Shift4 Payments, Inc. (cuatro): Canvas de modelo de negocio [10-2024 actualizado]
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Shift4 Payments, Inc. (FOUR) Bundle
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) se destaca en el panorama dinámico de pagos con su sólido modelo de negocio diseñado para atender a una amplia gama de comerciantes. Al aprovechar asociaciones estratégicas y tecnología innovadora, Shift4 ofrece soluciones de pago integrales que mejoran las experiencias del cliente y las operaciones de racionalización. Explore cómo sus componentes clave, como segmentos de clientes, propuestas de valor y fuentes de ingresos, trabajan juntos para impulsar su éxito en la industria de pagos competitivos.
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Colaboraciones con socios de software (ISV y VAR)
Shift4 Payments ha establecido colaboraciones sólidas con proveedores de software independientes (ISV) y revendedores de valor agregado (VARS) para mejorar sus soluciones de procesamiento de pagos. En 2024, estas asociaciones contribuyeron significativamente al crecimiento de los ingresos de la Compañía, con suscripciones y otros ingresos que aumentaron en $ 34.3 millones, o 93%, año tras año, impulsado principalmente por mayores ingresos SAA asociados con las soluciones de SkyTab.
Relaciones estratégicas con redes de pago
Shift4 mantiene las relaciones estratégicas con las principales redes de pago para facilitar el procesamiento de transacciones perfectas. Para los tres meses terminados el 30 de junio de 2024, las tarifas de red ascendieron a $ 506.4 millones, lo que refleja un aumento del 24% en comparación con el año anterior, en gran parte debido a un aumento del 26% en los ingresos basados en pagos.
Asociaciones con bancos para el procesamiento de transacciones
La Compañía ha establecido asociaciones con varios bancos para optimizar el procesamiento de transacciones. Al 30 de junio de 2024, el volumen de pago de extremo a extremo de Shift4 alcanzó los $ 40.1 mil millones para el trimestre, marcando un aumento del 50% desde el mismo período en 2023. Este crecimiento se atribuye a la incorporación de comerciantes más grandes, que también ha mejorado su Relaciones con instituciones bancarias.
Alianzas tecnológicas para mejorar las ofertas de productos
Shift4 ha formado alianzas tecnológicas para reforzar sus ofertas de productos y ampliar su alcance en la industria de pagos. La compañía recientemente adquirió la división de deportes y entretenimiento de Spoton Technologies, Appetize, por $ 108.7 millones. Se espera que esta adquisición mejore las capacidades de Shift4 dentro del mercado deportivo y de entretenimiento.
| Tipo de asociación | Detalles | Impacto financiero (2024) |
|---|---|---|
| ISV y VARS | Colaboración para soluciones de pago mejoradas | Aumento de $ 34.3 millones en ingresos por suscripción |
| Redes de pago | Relaciones estratégicas para la facilitación de transacciones | $ 506.4 millones en tarifas de red |
| Bancos | Asociaciones para el procesamiento de transacciones | $ 40.1 mil millones en volumen de pago de extremo a extremo |
| Alianzas tecnológicas | Adquisición de apetización para la mejora del mercado | Costo de adquisición de $ 108.7 millones |
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: actividades clave
Procesamiento de pagos y servicios de puerta de enlace
Los pagos de Shift4 generan ingresos significativos a través de sus servicios de procesamiento de pagos. Para los tres meses terminados el 30 de junio de 2024, los ingresos basados en pagos ascendieron a $ 755.8 millones, lo que refleja un aumento de $ 155.7 millones, o 26%, en comparación con el mismo período en 2023. Este crecimiento fue impulsado por un pago de extremo a extremo Volumen de $ 40.1 mil millones, que representó un aumento del 50% año tras año.
Desarrollo de soluciones SaaS para comerciantes
La compañía se ha centrado en expandir sus ofertas de software como servicio (SaaS). La suscripción y otros ingresos alcanzaron los $ 123.5 millones para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, un 69% más que el período del año anterior. Una parte sustancial de este crecimiento se atribuye a los mayores ingresos SaaS asociados con sus soluciones de SkyTab.
| Tipo de ingresos | Q2 2024 (en millones) | Q2 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos basados en pagos | $755.8 | $600.1 | 26% |
| Suscripción y otros ingresos | $123.5 | $72.9 | 69% |
INTERRACIÓN Y SOPORTE DEL CLIENTE
Shift4 Payments pone un fuerte énfasis en la incorporación y el soporte de los clientes para mejorar la experiencia y la retención del usuario. La compañía informa un enfoque en la integración perfecta para los nuevos comerciantes, contribuyendo al aumento del volumen de pago de extremo a extremo. Para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, el efectivo neto proporcionado por las actividades operativas fue de $ 172.8 millones, lo que indica una eficiencia operativa sólida.
Iniciativas de marketing y ventas
Las iniciativas de marketing y ventas son críticas para la adquisición de clientes y el conocimiento de la marca. En el segundo trimestre de 2024, los pagos de Shift4 incurrieron en $ 8.3 millones en gastos de publicidad y marketing, frente a $ 6.5 millones en el segundo trimestre de 2023. Esto refleja el compromiso de la compañía para expandir su presencia en el mercado.
| Tipo de gasto | Q2 2024 (en millones) | Q2 2023 (en millones) | Cambio ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Gastos de publicidad y marketing | $8.3 | $6.5 | $1.8 |
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: recursos clave
Tecnología de procesamiento de pagos de propiedad
Shift4 Payments ha desarrollado una tecnología de procesamiento de pagos patentada que admite una amplia gama de métodos de pago, incluidas tarjetas de crédito y débito tradicionales, billeteras digitales y transacciones de criptomonedas. Al 30 de junio de 2024, la compañía informó un volumen de pago de extremo a extremo de $ 40.1 mil millones para el trimestre, lo que representa un aumento significativo del 50% año tras año. Esta tecnología permite a Shift4 ofrecer una mayor velocidad de transacción y seguridad, vital para mantener ventajas competitivas en la industria de pagos.
Fuerza laboral especializada en tecnología y servicio al cliente
Los pagos de Shift4 cuenta con una fuerza laboral calificada que es esencial tanto para el desarrollo de la tecnología como para el servicio al cliente. La compañía ha invertido mucho para atraer a los mejores talentos en ingeniería de software y atención al cliente, asegurando que sus soluciones de pago sean robustas y fáciles de usar. A partir del segundo trimestre de 2024, los gastos operativos de Shift4 para actividades generales y administrativas aumentaron a $ 110.1 millones, lo que refleja su compromiso de mantener una fuerza laboral altamente calificada.
Reconocimiento de marca fuerte en la industria de pagos
Shift4 Payments ha establecido una fuerte presencia de marca dentro de la industria de pagos. Su marca es sinónimo de confiabilidad e innovación, lo cual es fundamental para atraer y retener una cartera comercial diversa. Los ingresos brutos de la compañía para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, alcanzaron los $ 1.534 mil millones, un 30% más que el año anterior. Este crecimiento es indicativo del fuerte reconocimiento y confianza de la marca dentro del mercado.
Diversas cartera de mercancías en varios sectores
Shift4 Payments sirve a una amplia gama de comerciantes en múltiples sectores, incluidos la hospitalidad, el comercio minorista y el comercio electrónico. Al 30 de junio de 2024, la compañía reportó un ingreso total basado en pagos de $ 1.411 mil millones, que creció un 27% en comparación con el año anterior. Esta cartera comercial diversa no solo estabiliza las fuentes de ingresos, sino que también mejora la resiliencia de la compañía contra las recesiones específicas del sector.
| Recurso clave | Descripción | Impacto financiero (Q2 2024) |
|---|---|---|
| Tecnología de pago patentada | Admite varios métodos de pago, mejorando la velocidad y la seguridad de la transacción. | Volumen de pago de extremo a extremo: $ 40.1 mil millones (aumento del 50% yoy) |
| Fuerza laboral hábil | Inversión en tecnología y talento de servicio al cliente. | Gastos generales y administrativos: $ 110.1 millones |
| Reconocimiento de marca | Fuerte presencia del mercado sinónimo de confiabilidad e innovación. | Ingresos brutos: $ 1.534 mil millones (aumento del 30% yoy) |
| Cartera de mercancías diversas | Atiende múltiples sectores, estabilizando las fuentes de ingresos. | Ingresos basados en pagos: $ 1.411 mil millones (aumento del 27% interanual) |
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Soluciones integrales de pago de extremo a extremo
Shift4 Payments ofrece un extenso conjunto de soluciones de pago diseñadas para satisfacer las diversas necesidades de los comerciantes. Al 30 de junio de 2024, la compañía reportó un ingreso bruto de $ 1.534 mil millones, lo que representa un aumento del 30% año tras año. Este crecimiento se atribuye en gran medida a un aumento significativo en el volumen de pago de extremo a extremo, que alcanzó los $ 73.4 mil millones para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, marcando un aumento del 50% con respecto al año anterior.
Capacidades de procesamiento de volumen de transacciones de alta transacción
Con una infraestructura robusta capaz de manejar volúmenes de transacciones altas, Shift4 Payments procesa los pagos de manera eficiente y segura. El volumen de pago de extremo a extremo de la compañía para los tres meses terminados el 30 de junio de 2024, fue de $ 40.1 mil millones, un aumento sustancial de $ 26.8 mil millones durante el mismo período en 2023. Esta capacidad posiciona los pagos de cambio 4 como jugador clave en el procesamiento de pagos competitivos. Mercado, atractivo particularmente para comerciantes más grandes que requieren soluciones confiables y escalables.
Integración perfecta con los sistemas comerciales existentes
Shift4 Payments enfatiza la integración perfecta con los sistemas comerciales existentes, reduciendo la fricción para las empresas que pasan a su plataforma. La tecnología de la compañía respalda varios métodos de integración, incluidas API y SDK, asegurando que los comerciantes puedan adoptar rápidamente sus servicios sin interrupciones significativas. Este enfoque ha facilitado un aumento del 93% en la suscripción y otros ingresos, llegando a $ 123.5 millones en los seis meses terminados el 30 de junio de 2024.
| Métrico | Q2 2024 | Q2 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos brutos | $ 827.0 millones | $ 637.0 millones | 30% |
| Ingresos basados en pagos | $ 755.8 millones | $ 600.1 millones | 26% |
| Ingresos por suscripción | $ 71.2 millones | $ 36.9 millones | 93% |
| Volumen de pago de extremo a extremo | $ 40.1 mil millones | $ 26.8 mil millones | 50% |
Experiencia mejorada del cliente a través de la tecnología
Shift4 Payments aprovecha la tecnología de vanguardia para mejorar la experiencia del cliente. Al centrarse en las interfaces fáciles de usar y la atención al cliente confiable, la compañía tiene como objetivo mejorar la satisfacción y la retención de los comerciantes. En la primera mitad de 2024, la compañía informó un ingreso neto atribuible a Shift4 Payments, Inc. de $ 59.8 millones, un aumento del 50% de $ 39.9 millones en la primera mitad de 2023. Este desempeño financiero subraya la efectividad de su tecnología impulsada por la tecnología Enfoque en la entrega de un valor superior a los clientes.
En general, Shift4 Payments continúa innovando y expandiendo sus ofertas de servicios, asegurando que satisfaga las demandas en evolución del panorama de procesamiento de pagos.
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes
Equipos dedicados de atención al cliente
Shift4 Payments ha establecido equipos de atención al cliente dedicados para mejorar la calidad y la capacidad de respuesta del servicio. Al 30 de junio de 2024, la compañía reportó un ingreso neto de $ 83.0 millones, lo que refleja una base operativa sólida que respalda sus iniciativas de servicio al cliente. Los equipos dedicados están estructurados para ayudar a los comerciantes de inmediato, asegurando que las consultas y los problemas relacionados con el procesamiento de pagos se aborden de manera efectiva.
Compromiso continuo a través de recursos educativos
Shift4 Payments involucra activamente su base de clientes a través de una variedad de recursos educativos. Esto incluye seminarios web, tutoriales en línea y una base de conocimiento integral destinada a ayudar a los comerciantes a maximizar su uso de la plataforma. La compañía ha informado un aumento significativo en los ingresos por suscripción, que aumentó un 93% año tras año, lo que indica la efectividad de estas iniciativas educativas para impulsar la participación del cliente.
Soluciones personalizadas para diferentes necesidades comerciales
La compañía se enorgullece de ofrecer soluciones personalizadas que satisfacen las diversas necesidades de sus clientes comerciales. Esta personalización es evidente en sus soluciones de SkyTab, que han impulsado un aumento en los ingresos por suscripción a $ 123.5 millones, frente a $ 72.9 millones en el año anterior. Estas ofertas personalizadas están diseñadas para cumplir con los requisitos operativos específicos de varios tipos de comerciantes, mejorando la satisfacción y la lealtad del cliente.
Programas de fidelización para socios a largo plazo
Shift4 Payments ha implementado programas de fidelización destinados a fomentar asociaciones a largo plazo con sus comerciantes. Estos programas están diseñados para recompensar a los comerciantes por su negocio continuo y su compromiso con la plataforma. El volumen de pago de extremo a extremo de la compañía vio un aumento sustancial a $ 40.1 mil millones para los tres meses terminados el 30 de junio de 2024, lo que refleja la efectividad de estas iniciativas de lealtad en la retención de clientes.
| Aspecto de relación de cliente | Métricas clave | Cambio año tras año |
|---|---|---|
| Equipos dedicados de atención al cliente | Lngresos netos | $ 83.0 millones (por encima de $ 57.2 millones) |
| Compromiso continuo | Ingresos de suscripción | $ 123.5 millones (un 93%más) |
| Soluciones a medida | Ingresos de SkyTab Solutions | Aumentado con respecto al año anterior |
| Programas de fidelización | Volumen de pago de extremo a extremo | $ 40.1 mil millones (un 50%más) |
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: canales
Ventas directas a través de equipos internos
Shift4 Payments emplea un equipo de ventas interno dedicado que se centra en adquirir nuevos comerciantes y administrar las relaciones existentes. Para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, la compañía reportó un ingreso neto de $ 83.0 millones, lo que refleja un aumento significativo de $ 57.2 millones en el mismo período de 2023. Este crecimiento puede atribuirse al enfoque estratégico de la compañía en expandir su fuerza de ventas y mejorar sus capacidades de ventas directas.
Redes de socios para la integración de software
Shift4 Payments aprovecha una red de socios robusta para integrar sus soluciones de pago en varias plataformas de software. Este enfoque no solo mejora la accesibilidad del servicio, sino que también aumenta el alcance del mercado de la compañía. La compañía ha informado que los ingresos basados en pagos aumentaron en $ 299.8 millones, o 27%, durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, en comparación con el mismo período en 2023. Este crecimiento indica la efectividad de su estrategia de red de socios para impulsar ingresos adicionales transmisiones.
Plataformas en línea para la accesibilidad del servicio
Shift4 Payments proporciona sus servicios a través de plataformas en línea, lo que permite a los comerciantes acceder fácilmente a una gama de soluciones de pago. El volumen de pago de extremo a extremo de la Compañía aumentó a $ 73.4 mil millones para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, en comparación con $ 49.1 mil millones en el mismo período de 2023. Este aumento subraya la importancia de los canales en línea para facilitar las transacciones e involucrar a los clientes de manera eficiente.
| Métrico | Seis meses terminados el 30 de junio de 2024 | Seis meses terminados el 30 de junio de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Volumen de pago de extremo a extremo (en miles de millones) | $73.4 | $49.1 | +49.3% |
| Ingresos basados en pagos (en millones) | $1,410.9 | $1,111.1 | +27% |
| Suscripción y otros ingresos (en millones) | $123.5 | $72.9 | +69% |
Eventos de la industria y ferias comerciales para la visibilidad
La participación en eventos de la industria y ferias comerciales es un canal crítico para los pagos de Shift4 para mejorar su visibilidad y mostrar sus productos. La compañía ha aumentado sus gastos de publicidad y marketing a $ 8.3 millones para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, frente a $ 6.5 millones en el mismo período de 2023. Esta inversión refleja el compromiso de la compañía de crear conciencia de marca e interactuar con clientes potenciales en estos eventos.
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Empresas pequeñas a medianas
Shift4 Payments se dirige a empresas pequeñas a medianas (SMB) al ofrecer soluciones de pago a medida que son rentables y fáciles de integrar. En 2024, la compañía informó que las PYME contribuyeron significativamente al crecimiento de los ingresos, con ingresos basados en pagos que alcanzaron $ 755.8 millones para el segundo trimestre de 2024, marcando un aumento de $ 155.7 millones respecto al año anterior.
Grandes empresas con necesidades de pago complejas
Los pagos de Shift4 también sirven grandes empresas que requieren soluciones de procesamiento de pagos más sofisticadas. La compañía informó un volumen de pago de extremo a extremo de $ 40.1 mil millones para los tres meses terminados el 30 de junio de 2024, que refleja un aumento del 50% en comparación con el mismo período en 2023. Este crecimiento se atribuye a la incorporación de comerciantes más grandes, que A menudo, tienen precios unitarios más bajos debido a sus mayores volúmenes de transacciones, lo que permite a Shift4 expandir su base de clientes empresariales de manera efectiva.
Verticales específicas de la industria (por ejemplo, restaurantes, minoristas)
Shift4 Payments ha establecido una fuerte presencia en verticales específicas de la industria, especialmente restaurantes y minoristas. Por ejemplo, la compañía ha desarrollado soluciones especializadas como SkyTab, que proporciona procesamiento de pagos integrado para la industria de restaurantes. La suscripción y otros ingresos aumentaron en un 93% año tras año, impulsados por mayores ingresos SAA asociados con estas soluciones específicas verticales.
| De la industria vertical | Q2 2024 Ingresos (en millones) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|
| Restaurantes | 71.2 | 93 |
| Minorista | 123.5 | 69 |
Comerciantes internacionales que buscan soluciones transfronterizas
Shift4 Payments también se está centrando en los comerciantes internacionales que buscan soluciones de pago transfronterizas. Al 30 de junio de 2024, la compañía reportó aproximadamente $ 115.9 millones retenidos fuera de los Estados Unidos por sus entidades legales extranjeras, lo que indica su compromiso de atender a clientes globales. La expansión en los mercados internacionales está respaldada por la capacidad de Shift4 para procesar pagos en múltiples monedas y proporcionar apoyo localizado, lo que lo convierte en una opción atractiva para los comerciantes que buscan expandir su alcance.
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Tarifas de red y costos de procesamiento
Para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, los pagos de SHIFT4 incurrieron en las tarifas de la red por un total $ 950.1 millones, reflejando un 26% Aumento en comparación con $ 755.9 millones para el mismo período en 2023. Este aumento se atribuye a un 27% Aumento de los ingresos basados en pagos, que fueron impulsados por un crecimiento significativo en el volumen de pago de extremo a extremo.
| Período | Tarifas de red (en millones) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 (6 meses) | $950.1 | 26% |
| 2023 (6 meses) | $755.9 | - |
Gastos generales y administrativos
Los gastos generales y administrativos para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, ascendieron a $ 217.2 millones, arriba de $ 167.8 millones en el mismo período de 2023, que representa un aumento de $ 49.4 millones. Este aumento se debe principalmente a los gastos asociados con el crecimiento de la compañía y las adquisiciones recientes.
| Período | Gastos generales y administrativos (en millones) | Cambio (en millones) |
|---|---|---|
| 2024 (6 meses) | $217.2 | $49.4 |
| 2023 (6 meses) | $167.8 | - |
Investigación y desarrollo para nuevas tecnologías
Los gastos de investigación y desarrollo son cruciales para los pagos de Shift4 a medida que continúa innovando y mejorando sus ofertas de tecnología. Sin embargo, las cifras específicas para el gasto de I + D durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024 no se detallaron en los estados financieros. La compañía enfatiza la inversión continua en tecnología para respaldar sus soluciones de pago, incluida su plataforma SkyTab.
Gastos de marketing y ventas
Los gastos de marketing y ventas alcanzaron $ 8.3 millones Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, en comparación con $ 6.5 millones durante el mismo período en 2023. Este aumento de $ 1.8 millones refleja los mayores esfuerzos de marketing y los gastos de patrocinio destinados a expandir la presencia del mercado de la compañía.
| Período | Gastos de marketing y ventas (en millones) | Cambio (en millones) |
|---|---|---|
| 2024 (6 meses) | $8.3 | $1.8 |
| 2023 (6 meses) | $6.5 | - |
Shift4 Payments, Inc. (cuatro) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Tarifas de los servicios de procesamiento de pagos
Los pagos de Shift4 generan ingresos significativos a través de tarifas asociadas con los servicios de procesamiento de pagos. Para los tres meses terminados el 30 de junio de 2024, los ingresos basados en pagos ascendieron a $ 755.8 millones, reflejando un aumento de 26% año tras año desde $ 600.1 millones en el segundo trimestre de 2023. La compañía informó un volumen total de pago de extremo a extremo de $ 40.1 mil millones Para el mismo período, arriba 50% en comparación con el año anterior.
Ingresos de suscripción de ofertas de SaaS
Suscripción y otros ingresos, principalmente de las ofertas de SaaS, aumentan significativamente, alcanzando $ 71.2 millones en el segundo trimestre de 2024, en comparación con $ 36.9 millones en el segundo trimestre de 2023, marcando un crecimiento de 93%. Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, los ingresos por suscripción totalizaron $ 123.5 millones, arriba de $ 72.9 millones en el año anterior, indicando un 69% aumentar.
Tarifas de ventas y arrendamiento de hardware
Los pagos de Shift4 también obtienen ingresos de las ventas de hardware y las tarifas de arrendamiento asociadas con sus sistemas y terminales de punto de venta. El ingreso total de arrendamiento para los tres meses terminados el 30 de junio de 2024 fue $ 6.6 millones, arriba de $ 5.2 millones En el mismo período de 2023. Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, alcanzaron los ingresos del arrendamiento $ 12.0 millones, en comparación con $ 10.5 millones en 2023.
| Fuente de ingresos | Q2 2024 Ingresos (en millones) | Q2 2023 Ingresos (en millones) | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|---|
| Ingresos basados en pagos | $755.8 | $600.1 | 26% |
| Ingresos de suscripción | $71.2 | $36.9 | 93% |
| Arrendamiento | $6.6 | $5.2 | 27% |
Ingresos de relaciones empresariales estratégicas
Shift4 Pagos Beneficios de relaciones empresariales estratégicas que contribuyen a sus flujos de ingresos. El enfoque de la compañía en la incorporación de comerciantes más grandes ha llevado a un aumento en el volumen general de pago de extremo a extremo, que es un impulsor clave de los ingresos. Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, los ingresos brutos totales se informaron en $ 1.534 mil millones, en comparación con $ 1.184 mil millones en el año anterior, lo que refleja un crecimiento de 30%.
En general, Shift4 Payments continúa mejorando sus flujos de ingresos a través de ofertas diversificadas, que incluyen procesamiento de pagos, servicios de suscripción, ventas de hardware y asociaciones con clientes empresariales. La sólida trayectoria de crecimiento de la compañía en estas áreas indica su modelo de negocio efectivo y posicionamiento del mercado.