Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF): Canvas de modelo de negocio [11-2024 Actualizado]
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Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Bundle
Comprender el modelo de negocio de Seacoast Banking Corporation de Florida (SBCF) revela el marco estratégico que impulsa su éxito en el sector bancario competitivo. Este modelo destaca elementos clave como asociación con empresas locales, una amplia gama de productos financierosy un compromiso con compromiso comunitario. Sumerja más para explorar cómo SBCF aprovecha sus recursos, relaciones y prácticas innovadoras para ofrecer un valor excepcional a sus clientes.
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Colaboraciones con empresas locales
Seacoast Banking Corporation de Florida ha establecido asociaciones sólidas con empresas locales para mejorar sus ofertas de servicios y presencia comunitaria. Estas colaboraciones se reflejan en el crecimiento de préstamos comerciales, que alcanzó los $ 499.7 millones en originaciones durante el tercer trimestre de 2024, un aumento del 431% año tras año. Este aumento significativo indica el compromiso activo del banco con las empresas locales, fomentando el desarrollo económico dentro de las regiones a las que sirve.
Relaciones con cuerpos reguladores
Mantener relaciones robustas con cuerpos reguladores es fundamental para Seacoast. Al 30 de septiembre de 2024, la relación de capital de nivel 1 del banco se situó en 14.76%, excediendo el requisito mínimo de 8.00% para las instituciones bien capitalizadas. Esta fuerte posición de capital refleja el cumplimiento de Seacoast y el compromiso proactivo con los reguladores, asegurando la estabilidad y la confianza en sus operaciones.
Asociaciones con proveedores de tecnología
Seacoast aprovecha las asociaciones tecnológicas para mejorar sus servicios bancarios. La compañía utiliza servicios de procesamiento de datos de terceros, con costos de procesamiento de datos subcontratados por un total de $ 8.0 millones en el tercer trimestre de 2024, lo que refleja una reducción del 35% en comparación con el año anterior. Este movimiento estratégico permite a Seacoast optimizar la eficiencia operativa y centrarse en los servicios bancarios centrales al tiempo que se beneficia de los avances tecnológicos sin una gran inversión de capital.
Compromisos con organizaciones comunitarias
El compromiso con las organizaciones comunitarias es una piedra angular del modelo de negocio de Seacoast. El banco participa activamente en eventos e iniciativas de la comunidad local, que ha contribuido a un aumento del 17% en el ingreso sin interés año tras año, por un valor de $ 23.7 millones en el tercer trimestre de 2024. Estos esfuerzos no solo mejoran las relaciones de la comunidad, sino que también impulsan la marca. lealtad y retención de clientes.
Tipo de asociación clave | Detalles | Impacto financiero |
---|---|---|
Empresas locales | Originaciones de préstamos comerciales de $ 499.7 millones en el tercer trimestre 2024 | 431% aumenta |
Cuerpos reguladores | Relación de capital de nivel 1 del 14,76% | Mínimos regulatorios por encima |
Proveedores de tecnología | Costos de procesamiento de datos subcontratados de $ 8.0 millones | 35% de reducción |
Organizaciones comunitarias | Ingresos sin interés de $ 23.7 millones en el tercer trimestre 2024 | 17% aumenta |
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocios: actividades clave
Ofreciendo diversos productos financieros
Seacoast Banking Corporation de Florida ofrece una amplia gama de productos financieros, que incluyen banca comercial y de consumo, gestión de patrimonio y servicios hipotecarios. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 10.2 mil millones, con la tubería de préstamos en $ 831.1 millones. La compañía reportó un ingreso neto de $ 30.7 millones para el tercer trimestre de 2024, traduciendo a $ 0.36 por acción diluida.
Realización de gestión de riesgos y cumplimiento
Seacoast mantiene un sólido marco de gestión de riesgos para garantizar el cumplimiento de los estándares regulatorios. Al 30 de septiembre de 2024, la asignación para la relación de pérdidas crediticias era del 1.38% de los préstamos totales, lo que refleja un enfoque proactivo para la gestión del riesgo de crédito. La Compañía registró gastos de provisión para pérdidas de crédito de $ 6.3 millones para el tercer trimestre de 2024.
Estrategias de marketing y alcance de los clientes
La compañía se ha centrado en el crecimiento orgánico de los clientes, lo que resulta en un aumento en los depósitos de los clientes en $ 195.9 millones, o 6.6% anualizado, durante el tercer trimestre de 2024. Seacoast opera 77 sucursales de servicio completo en Florida y utiliza soluciones bancarias móviles y móviles avanzadas para Mejorar el alcance del cliente.
Mejorar las plataformas de banca digital
Seacoast continúa invirtiendo en sus plataformas de banca digital para mejorar la experiencia del cliente. Los activos totales de la compañía alcanzaron los $ 15.2 mil millones al 30 de septiembre de 2024, mostrando su compromiso con el avance tecnológico en la banca.
Métricas clave | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
---|---|---|---|
Lngresos netos | $ 30.7 millones | $ 30.3 millones | $ 31.4 millones |
Préstamos | $ 10.2 mil millones | $ 10.0 mil millones | $ 9.5 mil millones |
Depósitos de clientes | $ 12.2 mil millones | $ 11.8 mil millones | $ 11.6 mil millones |
Ingresos sin interés | $ 23.7 millones | $ 22.2 millones | $ 17.8 millones |
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocios: recursos clave
Red de sucursal fuerte en Florida
Al 30 de septiembre de 2024, Seacoast Banking Corporation opera una red de 77 ramas de servicio completo En toda Florida, proporcionando un acceso sustancial a su base de clientes. Esta extensa red de sucursales es crucial para brindar servicios bancarios personalizados y fomentar las relaciones con los clientes.
Fuerza laboral calificada con experiencia bancaria
Seacoast Banking ha invertido en atraer al máximo talento de bancos regionales más grandes, mejorando su fuerza laboral con personas que poseen una experiencia bancaria significativa. Esta estrategia ha resultado en una fuerte incorporación de nuevas relaciones, contribuyendo a un aumento en las originaciones inmobiliarias comerciales y comerciales, que totalizaban $ 499.7 millones En el tercer cuarto de 2024, arriba 23% del cuarto anterior.
Infraestructura de TI robusta para servicios en línea
La compañía ha desarrollado una infraestructura de TI robusta que admite soluciones de banca móviles y en línea avanzadas, lo que permite a los clientes realizar transacciones sin problemas. Esta infraestructura es vital para mantener una ventaja competitiva en el entorno bancario cada vez más digital.
Reservas de capital y gestión de liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Seacoast Banking informó activos totales de $ 15.2 mil millones, que refleja un aumento de $ 588.1 millones o 4% en comparación con el 31 de diciembre de 2023. Los equivalentes de efectivo y efectivo, incluidos los depósitos de intereses, totalizaron $ 637.1 millones, un aumento de $ 447.2 millones al final del año anterior. La compañía mantiene una fuerte posición de liquidez con capacidad de endeudamiento de $ 5.7 mil millones, incluido $ 4.1 mil millones En líneas de crédito colateralizadas disponibles.
Recurso | Detalles | Valor |
---|---|---|
Red de sucursales | Número de ramas | 77 |
Originaciones comerciales | Q3 2024 Total | $ 499.7 millones |
Activos totales | A partir del 30 de septiembre de 2024 | $ 15.2 mil millones |
Equivalentes de efectivo y efectivo | A partir del 30 de septiembre de 2024 | $ 637.1 millones |
Capacidad de préstamo disponible | Total | $ 5.7 mil millones |
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Servicios bancarios personalizados adaptados a los clientes
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) enfatiza los servicios bancarios personalizados, que están diseñados para satisfacer las necesidades únicas de los clientes individuales. Este enfoque se refleja en sus estrategias de servicio al cliente, que incluyen gerentes de relaciones dedicados para la gestión de patrimonio y productos de préstamos personalizados. Al 30 de septiembre de 2024, SBCF tenía préstamos totales por valor de $ 10.2 mil millones, mostrando un crecimiento del 6.6% de forma anualizada.
Tasas de interés competitivas y estructuras de tarifas
SBCF ofrece tasas de interés competitivas, que son cruciales para atraer a los depositantes y prestatarios. Para el tercer trimestre de 2024, el rendimiento promedio de los préstamos fue del 5,94%, mientras que el costo de los depósitos fue del 2.34%. Esto da como resultado un margen de interés neto del 3.17%, lo que demuestra una gestión efectiva de los ingresos y gastos de intereses. Además, el banco se ha centrado en mantener una estructura de tarifas favorable, con cargos de servicio en cuentas de depósito por un total de $ 5.4 millones en el tercer trimestre de 2024.
Soluciones integrales de gestión de patrimonio
SBCF ofrece una amplia gama de servicios de gestión de patrimonio, que incluyen asesoramiento de inversiones, servicios de confianza y planificación financiera. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos de gestión de patrimonio alcanzaron los $ 3.8 millones, marcando un aumento del 17% en comparación con el mismo período del año anterior. Los activos totales bajo administración aumentaron en $ 276.5 millones, o un 16%, que alcanzan los $ 2.0 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Este crecimiento indica la efectividad de sus ofertas de gestión de patrimonio para atraer y retener clientes.
Fuerte compromiso y apoyo de la comunidad
SBCF se involucra activamente con sus comunidades, enfatizando el apoyo y la participación local. El banco ha establecido varios programas e iniciativas comunitarias que mejoran su responsabilidad social corporativa profile. El ingreso total sin interés aumentaron a $ 23.7 millones en el tercer trimestre de 2024, que incluye contribuciones de los ingresos de la agencia de seguros y otros servicios relacionados con la comunidad. Este compromiso con la participación comunitaria no solo fortalece la lealtad del cliente sino que también diferencia a SBCF en un mercado competitivo.
Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
---|---|---|---|
Préstamos totales | $ 10.2 mil millones | $ 10.0 mil millones | $ 9.8 mil millones |
Margen de interés neto | 3.17% | 3.18% | 3.57% |
Ingresos de gestión de patrimonio | $ 3.8 millones | $ 3.8 millones | $ 3.1 millones |
Cargos de servicio en cuentas de depósito | $ 5.4 millones | $ 5.3 millones | $ 4.6 millones |
Ingresos totales sin interés | $ 23.7 millones | $ 22.2 millones | $ 17.8 millones |
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Equipos de servicio al cliente dedicados
Seacoast Banking Corporation de Florida emplea equipos de servicio al cliente dedicados para mejorar la participación del cliente. La compañía opera 77 sucursales de servicio completo en Florida, asegurando el apoyo localizado y el servicio personalizado para los clientes. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se situaron en $ 12.24 mil millones, lo que refleja una sólida base de clientes y una prestación efectiva de servicios.
Asesoramiento y apoyo financiero personalizados
Seacoast ofrece asesoramiento financiero personalizado, aprovechando sus servicios de gestión de patrimonio. Para el tercer trimestre de 2024, el ingreso de gestión de patrimonio alcanzó los $ 3.84 millones, un aumento de $ 3.14 millones en el mismo trimestre de 2023. Esto demuestra el compromiso del banco de proporcionar soluciones financieras personalizadas.
Programas de participación y divulgación de la comunidad
El banco participa activamente en iniciativas de participación de la comunidad, que refuerzan las relaciones con los clientes. Tras los impactos de los huracanes Helene y Milton a fines de 2024, Seacoast aseguró el acceso digital ininterrumpido para los clientes y se dedicó a los esfuerzos de recuperación, mostrando su dedicación al apoyo de la comunidad. Esta participación fomenta la confianza y la lealtad entre los clientes, esencial para las relaciones a largo plazo.
Programas de fidelización para clientes existentes
Seacoast Banking ha implementado programas de fidelización para recompensar a los clientes existentes, particularmente a través de tasas de interés competitivas en depósitos. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos de demanda sin intereses representaban el 28% del total de depósitos, lo que indica una base sólida de clientes leales. El enfoque del banco en mejorar la experiencia del cliente a través de iniciativas de fidelización se refleja en el crecimiento de los ingresos sin interés, que aumentó un 33% año tras año a $ 23.7 millones.
Aspecto de relación de cliente | Punto de datos | Año de comparación |
---|---|---|
Depósitos totales | $ 12.24 mil millones | 2024 |
Ingresos de gestión de patrimonio | $ 3.84 millones | P3 2024 |
Depósitos de demanda sin intereses % | 28% | 2024 |
Crecimiento de ingresos sin interés | 33% año tras año | P3 2024 |
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocios: canales
77 sucursales de servicio completo en Florida
SECOAST BANKING Corporation opera 77 ramas de servicio completo En Florida, hasta el 30 de septiembre de 2024. Esta extensa red permite servicios bancarios personalizados y participación del cliente, facilitando las actividades de banca de consumidores y comerciales.
Aplicaciones bancarias y móviles en línea
El banco ofrece una sólida plataforma bancaria en línea y aplicaciones móviles, mejorando el acceso al cliente a los servicios. A partir del 30 de septiembre de 2024, Depósitos totales alcanzó $ 12.24 mil millones, reflejando un 4% de aumento A partir del 31 de diciembre de 2023. El sistema bancario en línea juega un papel crucial en la gestión de estos depósitos y facilitar las transacciones de manera eficiente.
Campañas de marketing directo y publicidad
Seacoast utiliza campañas de marketing y publicidad directa para atraer nuevos clientes y retener a los existentes. En el tercer trimestre de 2024, el banco informó un Aumento año tras año en ingresos sin interés, por un total de $ 23.7 millones, que es un Aumento del 33% del mismo período en 2023. Este crecimiento puede atribuirse parcialmente a estrategias de marketing efectivas destinadas a aumentar la visibilidad de la marca y la absorción del servicio.
Asociaciones con asesores financieros
Las asociaciones con asesores financieros mejoran las ofertas de servicios de Seacoast, particularmente en gestión de patrimonio. Ingresos de gestión de patrimonio alcanzado $ 3.8 millones en el tercer trimestre de 2024, consistente con el trimestre anterior y un 17% de aumento En comparación con el mismo período en 2023. Estas asociaciones facilitan la provisión de soluciones financieras integrales a los clientes, aumentando así la retención y satisfacción de los clientes.
Tipo de canal | Detalles | Impacto |
---|---|---|
Sucursales | 77 sucursales de servicio completo en Florida | Servicio personalizado, compromiso local |
Banca en línea | Plataforma en línea robusta | Facilita $ 12.24 mil millones en depósitos |
Campañas de marketing | Estrategias de publicidad directa | $ 23.7 millones en ingresos sin interés |
Asociación | Colaboraciones con asesores financieros | $ 3.8 millones en ingresos de gestión de patrimonio |
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocios: segmentos de clientes
Consumidores individuales que buscan servicios bancarios
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) atiende a los consumidores individuales a través de una variedad de servicios bancarios, incluidas cuentas de corriente y ahorro, préstamos personales e hipotecas. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales se situaron en $ 15.2 mil millones, lo que refleja un aumento del 4% respecto al año anterior. La compañía reportó ingresos por intereses netos de $ 106.7 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento del 2% con respecto al trimestre anterior. Además, las originaciones del consumidor, incluidas las líneas de crédito de capital doméstico (HELOC), totalizaron $ 65.1 millones en el tercer trimestre de 2024.
Empresas pequeñas a medianas
SBCF proporciona soluciones financieras personalizadas para pequeñas y medianas empresas (SMB), que abarca préstamos comerciales y servicios de gestión del tesoro. En el tercer trimestre de 2024, las originaciones de bienes raíces comerciales y comerciales alcanzaron los $ 499.7 millones, lo que representa un aumento del 23% con respecto al trimestre anterior. La cartera general de préstamos para bienes raíces comerciales y comerciales se situó en $ 744.5 millones al 30 de septiembre de 2024. El enfoque del banco en el crecimiento orgánico de los clientes ha llevado a un crecimiento anualizado del 6.6% en los depósitos de los clientes, por valor de $ 195.9 millones.
Individuos de alto nivel para la gestión de patrimonio
SBCF se dirige a las personas de alto valor de la red a través de su división de gestión de patrimonio, que ofrece gestión de inversiones, servicios de confianza y planificación financiera. Los ingresos de gestión de patrimonio para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 3.8 millones, de acuerdo con el trimestre anterior y un aumento del 17% desde el mismo trimestre en 2023. Los activos bajo administración crecieron en $ 276.5 millones, o 16%, por un total de $ 2.0 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Organizaciones comunitarias y organizaciones sin fines de lucro
Las organizaciones comunitarias y las organizaciones sin fines de lucro también son segmentos clave de clientes para SBCF. El banco se involucra con estas entidades al proporcionar servicios y apoyo financieros especializados. Como parte de su compromiso con la participación de la comunidad, SBCF ha invertido en iniciativas locales, aunque las métricas financieras específicas para este segmento no se detallaron en los últimos informes. Sin embargo, el crecimiento general de los ingresos sin interés, que aumentó a $ 23.7 millones en el tercer trimestre de 2024, refleja el compromiso exitoso del banco con diversos segmentos de clientes.
Segmento de clientes | Servicios ofrecidos | Métricas financieras (tercer trimestre 2024) |
---|---|---|
Consumidores individuales | Cuentas de control/ahorro, préstamos personales, hipotecas | Ingresos de intereses netos: $ 106.7 millones |
Empresas pequeñas a medianas | Préstamos comerciales, gestión del tesoro | Los préstamos comerciales se originaron: $ 499.7 millones |
Individuos de alto nivel de red | Gestión de inversiones, servicios de confianza | Ingresos de gestión de patrimonio: $ 3.8 millones |
Organizaciones comunitarias y organizaciones sin fines de lucro | Servicios financieros especializados | Ingresos sin interés: $ 23.7 millones |
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Costos operativos para el mantenimiento de las sucursales
Los costos operativos asociados con el mantenimiento de las sucursales incluyen la ocupación y los gastos del equipo. Para el tercer trimestre de 2024, los gastos de ocupación totalizaron $ 7.1 millones, mientras que los costos de muebles y equipos fueron de $ 2.1 millones. El total combinado para los gastos de ocupación y equipo fue de $ 9.2 millones, lo que refleja una disminución de $ 9.8 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos de ocupación total y equipos fueron de $ 28.3 millones, por debajo de $ 31 millones en el año anterior.
Salarios y beneficios para los empleados
Los salarios y salarios para los empleados ascendieron a $ 40.7 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 46.4 millones en el mismo trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los salarios totalizaron $ 119.9 millones, una reducción de $ 19.3 millones, o 14, o 14 %, del año anterior. Los beneficios de los empleados, que incluyen costos de seguro de salud y planes de jubilación, fueron de $ 7 millones para el tercer trimestre de 2024, lo que también refleja una disminución en comparación con los períodos anteriores. Los beneficios totales de los empleados para los nueve meses alcanzaron los $ 21.7 millones, un 7% menos que el mismo período en 2023.
Gastos de marketing y publicidad
Los gastos de marketing para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 2.7 millones, en comparación con $ 1.9 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los costos de marketing totalizaron $ 8.7 millones, lo que indica un aumento significativo de $ 6.2 millones para los mismos por los mismos. Período en 2023. Este aumento refleja el enfoque estratégico de la compañía en el crecimiento de la marca y los esfuerzos de adquisición de clientes en el sector bancario competitivo.
Cumplimiento y costos regulatorios
El cumplimiento y los costos regulatorios son críticos para mantener la integridad operativa. Para el tercer trimestre de 2024, los honorarios legales y profesionales se informaron en $ 2.7 millones, un ligero aumento de $ 2.7 millones en el trimestre anterior y consistente con el mismo período del año pasado. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, estos costos totalizaron $ 6.8 millones, una disminución del 52% en comparación con el año anterior, que había incluido costos significativos asociados con las adquisiciones bancarias.
Categoría de costos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | 9m 2024 (en miles) | 9m 2023 (en miles) |
---|---|---|---|---|
Gastos de ocupación | 7,096 | 7,758 | 22,313 | 24,360 |
Muebles y equipos | 2,060 | 2,052 | 6,027 | 6,664 |
Salarios y salarios | 40,697 | 46,431 | 119,938 | 139,202 |
Beneficios para empleados | 6,955 | 7,206 | 21,705 | 23,240 |
Gastos de marketing | 2,729 | 1,876 | 8,650 | 6,161 |
Tarifas legales y profesionales | 2,708 | 2,679 | 6,841 | 14,220 |
Gastos totales sin interés | 84,818 | 93,915 | 257,726 | 309,255 |
Los costos de cumplimiento, incluidas las evaluaciones FDIC, fueron de $ 1.9 millones en el tercer trimestre de 2024, lo que refleja una ligera disminución de $ 2.3 millones en el tercer trimestre de 2023. Los gastos totales relacionados con el cumplimiento para los nueve meses fueron de $ 6.2 millones, consistentes con el año anterior. Los gastos generales sin intereses para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 84.8 millones, una disminución del 10% de $ 93.9 millones en el tercer trimestre de 2023, mostrando los esfuerzos de la compañía en la gestión de los costos operativos de manera efectiva.
Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Ingresos por intereses de préstamos e hipotecas
A partir del tercer trimestre de 2024, Seacoast Banking Corporation informó ingresos por intereses netos de $ 106.7 millones, que representa un 2% Aumento del trimestre anterior. Este ingreso se deriva principalmente de los préstamos en total $ 10.2 mil millones, con un rendimiento promedio de 5.94%. Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total por intereses de préstamos fue $ 446.1 millones, reflejando un ligero aumento de $ 433.8 millones durante el mismo período en 2023.
Tarifas de servicios bancarios y transacciones
En el tercer trimestre de 2024, Seacoast generó $ 23.7 millones en ingresos sin interés, marcar un 33% Aumento año tras año. El desglose de este ingreso incluye:
Fuente | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
---|---|---|---|---|---|
Cargos de servicio en cuentas de depósito | $ 5.4 millones | $ 5.3 millones | $ 4.6 millones | $ 15.7 millones | $ 13.5 millones |
Ingresos de intercambio | $ 1.9 millones | $ 1.9 millones | $ 1.7 millones | $ 5.7 millones | $ 11.4 millones |
Ingresos de gestión de patrimonio | $ 3.8 millones | $ 3.8 millones | $ 3.1 millones | $ 11.1 millones | $ 9.5 millones |
Tarifas de banca hipotecaria | $485,000 | $582,000 | $410,000 | $ 1.4 millones | $ 1.4 millones |
Ingresos de la agencia de seguros | $ 1.4 millones | $ 1.4 millones | $ 1.2 millones | $ 4.0 millones | $ 3.4 millones |
Ganancias de la SBA | $391,000 | $694,000 | $613,000 | $ 1.8 millones | $ 1.2 millones |
Ingresos de Boli | $ 2.6 millones | $ 2.6 millones | $ 2.2 millones | $ 7.4 millones | $ 6.2 millones |
Otro | $ 7.5 millones | $ 6.0 millones | $ 4.3 millones | $ 18.6 millones | $ 15.6 millones |
Ganancias de valores netos (pérdidas) | $187,000 | ($44,000) | ($387,000) | $372,000 | ($456,000) |
Ingresos totales sin interés | $ 23.7 millones | $ 22.2 millones | $ 17.8 millones | $ 66.4 millones | $ 61.8 millones |
Tarifas de gestión de patrimonio y asesoramiento
El ingreso de gestión de patrimonio, que incluye tarifas fiduciarias y comisiones de corretaje, totalizó $ 3.8 millones en el tercer trimestre de 2024, consistente con el trimestre anterior y arriba de $ 3.1 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron los ingresos de gestión de patrimonio $ 11.1 millones, a 17% aumentar de $ 9.5 millones el año anterior.
Ingresos sin interés de los cargos de servicio
Los cargos de servicio en cuentas de depósito contabilizaron $ 5.4 millones en el tercer trimestre de 2024, reflejando un aumento de $ 4.6 millones en el tercer trimestre de 2023. El total de los nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024 fue $ 15.7 millones, a 17% aumentar de $ 13.5 millones reportado en el mismo período de 2023.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.