Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Comprendre le modèle commercial de Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) révèle le cadre stratégique qui stimule leur succès dans le secteur bancaire concurrentiel. Ce modèle met en évidence des éléments clés tels que partenariats avec les entreprises locales, une gamme diversifiée de produits financierset un engagement à engagement communautaire. Dive plus profondément pour explorer comment SBCF exploite ses ressources, ses relations et ses pratiques innovantes pour offrir une valeur exceptionnelle à ses clients.

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec les entreprises locales

Seacoast Banking Corporation of Florida a établi de solides partenariats avec les entreprises locales pour améliorer ses offres de services et sa présence communautaire. Ces collaborations se reflètent dans la croissance des prêts commerciaux, qui ont atteint 499,7 millions de dollars d'origine au cours du troisième trimestre de 2024, soit une augmentation de 431% d'une année à l'autre. Cette augmentation significative indique l'engagement actif de la banque avec les entreprises locales, favorisant le développement économique dans les régions qu'elle dessert.

Relations avec les organismes de réglementation

Il est essentiel de maintenir des relations robustes avec des organismes de réglementation pour la mer. Au 30 septembre 2024, le ratio de capital de niveau 1 de la banque était de 14,76%, dépassant l'exigence minimale de 8,00% pour les institutions bien capitalisées. Cette solide position de capital reflète la conformité de Seacoast et l’engagement proactif avec les régulateurs, assurant la stabilité et la confiance dans ses opérations.

Partenariats avec les fournisseurs de technologies

Seacoast exploite les partenariats technologiques pour améliorer ses services bancaires. La société utilise des services de traitement des données tiers, avec des coûts de traitement des données externalisés totalisant 8,0 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, reflétant une réduction de 35% par rapport à l'année précédente. Cette décision stratégique permet à Seacoast d'optimiser l'efficacité opérationnelle et de se concentrer sur les services bancaires de base tout en bénéficiant des progrès technologiques sans investissement en capital lourd.

Engagements avec des organisations communautaires

L'engagement avec les organisations communautaires est une pierre angulaire du modèle commercial de Seacoast. La banque participe activement à des événements et initiatives communautaires locaux, ce qui a contribué à une augmentation de 17% du revenu non intéressé d'une année à l'autre, s'élevant à 23,7 millions de dollars au troisième trimestre de 2024. Ces efforts améliorent non seulement les relations communautaires mais conduisent également la marque fidélité et rétention de la clientèle.

Type de partenariat clé	Détails	Impact financier
Entreprises locales	Originations de prêt commercial de 499,7 millions de dollars en T3 2024	Augmentation de 431% YOY
Organismes de réglementation	Ratio de capital de niveau 1 de 14,76%	Au-dessus des minimums réglementaires
Fournisseurs de technologies	Coûts de traitement des données externalisées de 8,0 millions de dollars	35% de réduction en glissement annuel
Organisations communautaires	Revenu non intéressant de 23,7 millions de dollars au troisième trimestre 2024	17% augmenter en glissement annuel

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: activités clés

Offrir divers produits financiers

Seacoast Banking Corporation of Florida fournit un large éventail de produits financiers, y compris les services bancaires commerciaux et de consommation, la gestion de patrimoine et les services hypothécaires. Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 10,2 milliards de dollars, le pipeline de prêts à 831,1 millions de dollars. La société a déclaré un bénéfice net de 30,7 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, traduisant à 0,36 $ par action diluée.

Conduisant la gestion des risques et la conformité

Seacoast maintient un cadre de gestion des risques robuste pour assurer la conformité aux normes réglementaires. Depuis le 30 septembre 2024, le ratio allocation pour les pertes de crédit était de 1,38% du total des prêts, reflétant une approche proactive de la gestion des risques de crédit. La société a enregistré des frais de disposition pour les pertes de crédits de 6,3 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024.

Marketing et stratégies de sensibilisation des clients

La société s'est concentrée sur la croissance des clients organiques, entraînant une augmentation des dépôts de clients de 195,9 millions de dollars, ou 6,6% annualisées, au cours du troisième trimestre de 2024. Seacoast exploite 77 succursales à service complet à travers la Floride et utilise des solutions bancaires mobiles et en ligne avancées à Améliorer la sensibilisation des clients.

Amélioration des plates-formes bancaires numériques

Seacoast continue d'investir dans ses plateformes bancaires numériques pour améliorer l'expérience client. L'actif total de la société a atteint 15,2 milliards de dollars au 30 septembre 2024, présentant son engagement envers les progrès technologiques dans les services bancaires.

Mesures clés	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Revenu net	30,7 millions de dollars	30,3 millions de dollars	31,4 millions de dollars
Prêts	10,2 milliards de dollars	10,0 milliards de dollars	9,5 milliards de dollars
Dépôts de clients	12,2 milliards de dollars	11,8 milliards de dollars	11,6 milliards de dollars
Revenu non intéressant	23,7 millions de dollars	22,2 millions de dollars	17,8 millions de dollars

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Réseau de succursales solide à travers la Floride

Au 30 septembre 2024, Seacoast Banking Corporation exploite un réseau de 77 succursales à service complet dans toute la Floride, offrant un accès substantiel à sa clientèle. Ce vaste réseau de succursales est crucial pour fournir des services bancaires personnalisés et favoriser les relations avec les clients.

Travail qualifié avec expertise bancaire

Seacoast Banking a investi pour attirer les meilleurs talents des grandes banques régionales, améliorant ses effectifs avec des personnes possédant une expertise bancaire importante. Cette stratégie a entraîné une forte intégration de nouvelles relations, contribuant à une augmentation des origines immobilières commerciales et commerciales, qui ont totalisé 499,7 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, en hausse 23% du trimestre précédent.

Infrastructure informatique robuste pour les services en ligne

La société a développé une infrastructure informatique robuste qui prend en charge des solutions bancaires mobiles et en ligne avancées, permettant aux clients de mener des transactions de manière transparente. Cette infrastructure est vitale pour maintenir un avantage concurrentiel dans l'environnement bancaire de plus en plus numérique.

Réserves de capital et gestion des liquidités

Au 30 septembre 2024, Seacoast Banking a déclaré un actif total de 15,2 milliards de dollars, qui reflète une augmentation de 588,1 millions de dollars ou 4% par rapport au 31 décembre 2023. Les équivalents en espèces et en espèces, y compris les dépôts portant des intérêts, ont totalisé 637,1 millions de dollars, une augmentation de 447,2 millions de dollars à la fin de l'année précédente. La Société conserve une forte position de liquidité avec une capacité d'emprunt de 5,7 milliards de dollars, y compris 4,1 milliards de dollars dans les lignes de crédit garanties disponibles.

Ressource	Détails	Valeur
Réseau de succursale	Nombre de branches	77
Originations commerciales	Troisième classe 2024	499,7 millions de dollars
Actif total	Au 30 septembre 2024	15,2 milliards de dollars
Equivalents en espèces et en espèces	Au 30 septembre 2024	637,1 millions de dollars
Capacité d'emprunt disponible	Total	5,7 milliards de dollars

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services bancaires personnalisés adaptés aux clients

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) met l'accent sur les services bancaires personnalisés, qui sont conçus pour répondre aux besoins uniques des clients individuels. Cette approche se reflète dans leurs stratégies de service à la clientèle, qui incluent des gestionnaires de relations dédiés pour la gestion de patrimoine et les produits de prêt personnalisés. Au 30 septembre 2024, SBCF avait des prêts totaux pour un montant de 10,2 milliards de dollars, ce qui a montré une croissance de 6,6% sur une base annualisée.

Taux d'intérêt compétitifs et structures de frais

SBCF propose des taux d'intérêt concurrentiels, qui sont cruciaux pour attirer à la fois les déposants et les emprunteurs. Pour le troisième trimestre de 2024, le rendement moyen sur les prêts était de 5,94%, tandis que le coût des dépôts était de 2,34%. Il en résulte une marge d'intérêt nette de 3,17%, démontrant une gestion efficace des revenus et des dépenses d'intérêt. De plus, la banque s'est concentrée sur le maintien d'une structure de frais favorable, avec des frais de service sur les comptes de dépôt totalisant 5,4 millions de dollars au troisième trimestre de 2024.

Solutions complètes de gestion de patrimoine

SBCF fournit un large éventail de services de gestion de patrimoine, notamment le conseil en investissement, les services de confiance et la planification financière. Au troisième trimestre de 2024, les revenus de gestion de patrimoine ont atteint 3,8 millions de dollars, marquant une augmentation de 17% par rapport à la même période de l'année précédente. L'actif total sous gestion a augmenté de 276,5 millions de dollars, ou 16%, atteignant 2,0 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Cette croissance indique l'efficacité de leurs offres de gestion de patrimoine pour attirer et retenir des clients.

Engagement et soutien communautaires solides

SBCF s'engage activement avec ses communautés, mettant l'accent sur le soutien local et la participation. La banque a établi divers programmes et initiatives communautaires qui améliorent sa responsabilité sociale d'entreprise profile. Le revenu total non intéressé est passé à 23,7 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, ce qui comprend les contributions des revenus de l'agence d'assurance et d'autres services liés à la communauté. Cet engagement envers l'engagement communautaire renforce non seulement la fidélité des clients, mais différencie également le SBCF sur un marché concurrentiel.

Métrique	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Prêts totaux	10,2 milliards de dollars	10,0 milliards de dollars	9,8 milliards de dollars
Marge d'intérêt net	3.17%	3.18%	3.57%
Revenu de gestion de la richesse	3,8 millions de dollars	3,8 millions de dollars	3,1 millions de dollars
Frais de service sur les comptes de dépôt	5,4 millions de dollars	5,3 millions de dollars	4,6 millions de dollars
Revenu total non intéressé	23,7 millions de dollars	22,2 millions de dollars	17,8 millions de dollars

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Équipes de service client dédiées

Seacoast Banking Corporation of Florida emploie des équipes de service à la clientèle dédiées pour améliorer l'engagement des clients. La société exploite 77 succursales à service complet à travers la Floride, garantissant un soutien localisé et un service personnalisé pour les clients. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux se sont élevés à 12,24 milliards de dollars, reflétant une clientèle solide et une prestation de services efficace.

Conseils et soutien financiers personnalisés

Seacoast offre des conseils financiers personnalisés, tirant parti de ses services de gestion de patrimoine. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu de gestion de la patrimoine a atteint 3,84 millions de dollars, une augmentation de 3,14 millions de dollars au même trimestre de 2023. Cela démontre l'engagement de la banque à fournir des solutions financières sur mesure.

Programmes d'implication des communautés et de sensibilisation

La banque participe activement aux initiatives de participation communautaire, qui renforcent les relations avec les clients. À la suite des impacts des ouragans Helene et Milton fin 2024, Seacoast a assuré un accès numérique ininterrompu pour les clients et s'est engagé dans des efforts de récupération, présentant leur dévouement au soutien communautaire. Cette implication favorise la confiance et la fidélité des clients, essentielles aux relations à long terme.

Programmes de fidélité pour les clients existants

Seacoast Banking a mis en œuvre des programmes de fidélité pour récompenser les clients existants, en particulier grâce à des taux d'intérêt concurrentiels sur les dépôts. Au 30 septembre 2024, les dépôts de demande non intéressants représentaient 28% des dépôts totaux, indiquant une base solide de clients fidèles. L'accent mis par la Banque sur l'amélioration de l'expérience client grâce à des initiatives de fidélité se reflète dans la croissance des revenus non intéressants, qui ont augmenté de 33% en glissement annuel à 23,7 millions de dollars.

Aspect de la relation client	Point de données	Année de comparaison
Dépôts totaux	12,24 milliards de dollars	2024
Revenu de gestion de la richesse	3,84 millions de dollars	Q3 2024
Dépôts de demande non intéressants%	28%	2024
Croissance des revenus sans intérêt	33% d'une année à l'autre	Q3 2024

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: canaux

77 succursales à service complet en Floride

Seacoast Banking Corporation exploite 77 succursales à service complet À travers la Floride, le 30 septembre 2024. Ce vaste réseau permet des services bancaires personnalisés et de l'engagement des clients, facilitant les activités de la banque consommatrice et commerciale.

Banques en ligne et applications mobiles

La banque propose une plate-forme bancaire en ligne robuste et des applications mobiles, améliorant l'accès des clients aux services. Au 30 septembre 2024, dépôts totaux atteint 12,24 milliards de dollars, reflétant un Augmentation de 4% à partir du 31 décembre 2023. Le système bancaire en ligne joue un rôle crucial dans la gestion de ces dépôts et la facilitation des transactions efficacement.

Campagnes de marketing et de publicité directes

Seacoast utilise des campagnes de marketing et de publicité directes pour attirer de nouveaux clients et conserver des campagnes existantes. Au troisième trimestre de 2024, la banque a rapporté un Augmentation d'une année à l'autre dans les revenus non intéressants, totalisant 23,7 millions de dollars, ce qui est un Augmentation de 33% à partir de la même période en 2023. Cette croissance peut être partiellement attribuée à des stratégies de marketing efficaces visant à accroître la visibilité de la marque et l'absorption des services.

Partenariats avec des conseillers financiers

Les partenariats avec les conseillers financiers améliorent les offres de services de Seacoast, en particulier dans la gestion de la patrimoine. Le revenu de gestion de la patrimoine atteint 3,8 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, conformément au trimestre précédent et à un Augmentation de 17% par rapport à la même période en 2023. Ces partenariats facilitent la fourniture de solutions financières complètes aux clients, augmentant ainsi la rétention et la satisfaction de la clientèle.

Type de canal	Détails	Impact
Branches	77 succursales à service complet en Floride	Service personnalisé, engagement local
Banque en ligne	Plateforme en ligne robuste	Facilite 12,24 milliards de dollars de dépôts
Campagnes marketing	Stratégies publicitaires directes	23,7 millions de dollars de revenus non intéressants
Partenariats	Collaborations avec des conseillers financiers	3,8 millions de dollars de revenus de gestion de patrimoine

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Consommateurs individuels à la recherche de services bancaires

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) s'adresse aux consommateurs individuels grâce à une gamme de services bancaires, notamment des comptes de chèques et d'épargne, des prêts personnels et des hypothèques. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux s'élevaient à 15,2 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 4% par rapport à l'année précédente. La société a déclaré un revenu net d'intérêts de 106,7 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, soit une augmentation de 2% par rapport au trimestre précédent. De plus, les origines des consommateurs, y compris les lignes de crédit de capitaux propres (HELOCS), ont totalisé 65,1 millions de dollars au troisième trimestre de 2024.

Petites et moyennes entreprises

SBCF fournit des solutions financières sur mesure pour les petites et moyennes entreprises (PME), englobant les prêts commerciaux et les services de gestion du trésor. Au troisième trimestre de 2024, les origines des biens immobiliers commerciaux et commerciaux ont atteint 499,7 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 23% par rapport au trimestre précédent. Le pipeline de prêts global pour l'immobilier commercial et commercial s'élevait à 744,5 millions de dollars au 30 septembre 2024. L'accent mis par la banque sur la croissance des clients organiques a conduit à une croissance annualisée de 6,6% des dépôts de clients, soit à 195,9 millions de dollars.

Individus à haute navette pour la gestion de la patrimoine

Le SBCF cible les individus à haute navette grâce à sa division de gestion de patrimoine, qui offre la gestion des investissements, les services de confiance et la planification financière. Le revenu de gestion de la patrimoine pour le troisième trimestre de 2024 a été déclaré à 3,8 millions de dollars, conformément au trimestre précédent et une augmentation de 17% par rapport au même trimestre en 2023. Les actifs sous gestion ont augmenté de 276,5 millions de dollars, ou 16%, totalisant 2,0 milliards de dollars au 30 septembre 2024.

Organisations communautaires et organisations à but non lucratif

Les organisations communautaires et les organisations à but non lucratif sont également des segments de clientèle clés pour SBCF. La banque s'engage avec ces entités en fournissant des services financiers et un soutien spécialisés. Dans le cadre de son engagement envers la participation communautaire, SBCF a investi dans des initiatives locales, bien que des mesures financières spécifiques pour ce segment n'étaient pas détaillées dans les derniers rapports. Cependant, la croissance globale des revenus non intéressants, qui a augmenté à 23,7 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, reflète l'engagement réussi de la banque avec divers segments de clients.

Segment de clientèle	Services offerts	Métriques financières (T1 2024)
Consommateurs individuels	Comptes de chèques / économies, prêts personnels, hypothèques	Revenu des intérêts nets: 106,7 millions de dollars
Petites et moyennes entreprises	Prêts commerciaux, gestion du trésor	Les prêts commerciaux sont originaires: 499,7 millions de dollars
Individus à haute nette	Gestion des investissements, services de confiance	Revenu de gestion de la patrimoine: 3,8 millions de dollars
Organisations communautaires et organisations à but non lucratif	Services financiers spécialisés	Revenu sans intérêt: 23,7 millions de dollars

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels pour l'entretien des succursales

Les coûts opérationnels associés à la maintenance des succursales comprennent les dépenses d'occupation et d'équipement. Pour le troisième trimestre de 2024, les dépenses d'occupation ont totalisé 7,1 millions de dollars, tandis que les coûts de meubles et d'équipements étaient de 2,1 millions de dollars. Le total combiné pour les dépenses d'occupation et d'équipement était de 9,2 millions de dollars, reflétant une baisse de 9,8 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales d'occupation et d'équipement étaient de 28,3 millions de dollars, contre 31 millions de dollars dans le nombre de la l'année précédente.

Salaires et avantages sociaux pour les employés

Les salaires et les salaires des employés s'élevaient à 40,7 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, contre 46,4 millions de dollars au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les salaires ont totalisé 119,9 millions de dollars, une réduction de 19,3 millions de dollars, soit 14 %, à partir de l'année précédente. Les avantages sociaux, qui comprennent les coûts pour l'assurance maladie et les régimes de retraite, étaient de 7 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, reflétant également une baisse par rapport aux périodes précédentes. Le total des avantages sociaux pour les neuf mois a atteint 21,7 millions de dollars, en baisse de 7% par rapport à la même période en 2023.

Dépenses de marketing et de publicité

Les dépenses de marketing pour le troisième trimestre de 2024 se sont élevées à 2,7 millions de dollars, contre 1,9 million de dollars au troisième trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les coûts de marketing ont totalisé 8,7 millions de dollars, ce qui indique une augmentation significative de 6,2 millions de dollars pour les mêmes Période en 2023. Cette augmentation reflète l'accent stratégique de l'entreprise sur la croissance de la marque et les efforts d'acquisition des clients dans le secteur bancaire compétitif.

Contacments de conformité et de réglementation

Les coûts de conformité et de réglementation sont essentiels pour maintenir l'intégrité opérationnelle. Pour le troisième trimestre de 2024, des honoraires juridiques et professionnels ont été signalés à 2,7 millions de dollars, une légère augmentation de 2,7 millions de dollars au trimestre précédent et conforme à la même période l'an dernier. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ces coûts ont totalisé 6,8 millions de dollars, une baisse de 52% par rapport à l'année précédente, qui avait inclus des coûts significatifs associés aux acquisitions bancaires.

Catégorie de coûts	Q3 2024 (par milliers)	Q3 2023 (par milliers)	9m 2024 (par milliers)	9m 2023 (par milliers)
Frais d'occupation	7,096	7,758	22,313	24,360
Mobilier et équipement	2,060	2,052	6,027	6,664
Salaires et salaires	40,697	46,431	119,938	139,202
Avantages sociaux	6,955	7,206	21,705	23,240
Frais de marketing	2,729	1,876	8,650	6,161
Frais juridiques et professionnels	2,708	2,679	6,841	14,220
Dépenses totales sans intérêt	84,818	93,915	257,726	309,255

Les coûts de conformité, y compris les évaluations de la FDIC, se sont élevés à 1,9 million de dollars au troisième trimestre 2024, reflétant une légère baisse de 2,3 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les dépenses liées à la conformité totale pour les neuf mois étaient de 6,2 millions de dollars, conformément à l'année précédente. Les dépenses globales sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 84,8 millions de dollars, une baisse de 10% contre 93,9 millions de dollars au troisième trimestre de 2023, présentant efficacement les efforts de l'entreprise dans la gestion des coûts opérationnels.

Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et hypothèques

Au troisième trimestre de 2024, Seacoast Banking Corporation a déclaré un revenu d'intérêt net de 106,7 millions de dollars, qui représente un 2% augmenter par rapport au trimestre précédent. Ce revenu provient principalement du total des prêts 10,2 milliards de dollars, avec un rendement moyen de 5.94%. Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêt total des prêts étaient 446,1 millions de dollars, reflétant une légère augmentation de 433,8 millions de dollars Au cours de la même période en 2023.

Frais des services bancaires et transactions

Au troisième trimestre de 2024, Seacoast a généré 23,7 millions de dollars dans les revenus non intéressants, marquant un 33% augmentation d'une année à l'autre. La rupture de ce revenu comprend:

Source	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023	9m 2024	9m 2023
Frais de service sur les comptes de dépôt	5,4 millions de dollars	5,3 millions de dollars	4,6 millions de dollars	15,7 millions de dollars	13,5 millions de dollars
Revenu d'échange	1,9 million de dollars	1,9 million de dollars	1,7 million de dollars	5,7 millions de dollars	11,4 millions de dollars
Revenu de gestion de la richesse	3,8 millions de dollars	3,8 millions de dollars	3,1 millions de dollars	11,1 millions de dollars	9,5 millions de dollars
Frais bancaires hypothécaires	$485,000	$582,000	$410,000	1,4 million de dollars	1,4 million de dollars
Revenu de l'agence d'assurance	1,4 million de dollars	1,4 million de dollars	1,2 million de dollars	4,0 millions de dollars	3,4 millions de dollars
Gains SBA	$391,000	$694,000	$613,000	1,8 million de dollars	1,2 million de dollars
Boli revenu	2,6 millions de dollars	2,6 millions de dollars	2,2 millions de dollars	7,4 millions de dollars	6,2 millions de dollars
Autre	7,5 millions de dollars	6,0 millions de dollars	4,3 millions de dollars	18,6 millions de dollars	15,6 millions de dollars
Gains nets en valeurs mobilières (pertes)	$187,000	($44,000)	($387,000)	$372,000	($456,000)
Revenu total non intéressé	23,7 millions de dollars	22,2 millions de dollars	17,8 millions de dollars	66,4 millions de dollars	61,8 millions de dollars

Frais de gestion de la patrimoine et de consultation

Le revenu de gestion de la patrimoine, qui comprend des frais de confiance et des commissions de courtage, totalisés 3,8 millions de dollars au troisième trimestre 2024, cohérent avec le trimestre précédent et plus 3,1 millions de dollars au troisième trime 11,1 millions de dollars, un 17% augmenter de 9,5 millions de dollars l'année précédente.

Revenu non intéressant des frais de service

Les frais de service sur les comptes de dépôt sont comptabilisés 5,4 millions de dollars au troisième trimestre 2024, reflétant une augmentation de 4,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le total des neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 15,7 millions de dollars, un 17% augmenter de 13,5 millions de dollars rapporté dans la même période de 2023.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.