T. Rowe Price Group, Inc. (TROW): Modelo de negocios Canvas

Asociaciones clave

El éxito de T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) en la industria de servicios financieros altamente competitivos se debe en parte a su enfoque estratégico para las asociaciones clave. Estas alianzas juegan un papel crucial en la mejora de las ofertas de servicios de la compañía, ampliando su presencia global y manteniendo el avance tecnológico. Cada tipo de asociación atiende a necesidades operativas específicas esenciales para el crecimiento y la sostenibilidad de Trow en el mercado.

Colaboración con empresas de asesoramiento financiero

• Estas asociaciones son vitales a medida que extienden las capacidades de distribución y alcance de T. Rowe Price. Al trabajar junto con varias empresas de asesoramiento financiero, Trow puede ofrecer sus productos de inversión a una base de clientes más amplia, beneficiándose de la confianza y las relaciones establecidas que estos asesores tienen con los inversores individuales.
• Las colaboraciones a menudo implican compartir experiencia donde Trow proporciona información sobre las tendencias del mercado y las estrategias de inversión adaptadas a la demografía específica de los clientes de los asesores.

Alianzas estratégicas con bancos y otras instituciones financieras

• T. Rowe Price se alinea estratégicamente con los bancos y otras entidades financieras significativas para aprovechar sus extensas redes de clientes e infraestructura financiera sólida. Estas alianzas son esenciales para ampliar la distribución de los vehículos de inversión de Trow, incluidos los fondos mutuos y los planes de jubilación.
• A través de estas asociaciones, Trow también obtiene acceso a recursos financieros críticos y ideas de la industria, que son fundamentales en el desarrollo de nuevos productos de inversión y estrategias de gestión de riesgos.

Asociaciones con proveedores de servicios de tecnología

• En la era digital, mantener una plataforma tecnológica de vanguardia es imprescindible para T. Rowe Price. La firma colabora con los proveedores líderes de servicios de tecnología para garantizar que sus plataformas sean seguras, fáciles de usar y capaces de manejar grandes volúmenes de transacciones financieras complejas.
• Estas colaboraciones tecnológicas no se tratan solo de infraestructura, sino también de aprovechar el análisis avanzado e inteligencia artificial para mejorar la toma de decisiones de inversión y el servicio al cliente.

Empresas conjuntas con empresas internacionales de inversión

• Como parte de su estrategia de globalización, T. Rowe Price ingresa a empresas conjuntas con empresas de inversión internacionales. Estas empresas conjuntas permiten a Trow aprovechar los lucrativos mercados extranjeros y diversificar geográficamente su cartera de inversiones.
• Estas asociaciones se centran particularmente en los mercados emergentes donde la experiencia local de un socio de empresa conjunta puede proporcionar a Trow una ventaja competitiva significativa con respecto a la dinámica regional del mercado y el comportamiento de los inversores.

Cada una de estas asociaciones clave se cultiva cuidadosamente para alinearse con los objetivos estratégicos y los valores corporativos de T. Rowe Price, asegurando beneficios mutuos y éxito a largo plazo.

Actividades clave

Servicios de gestión de inversiones

T. Rowe Price Group, Inc. dedica una parte significativa de sus recursos a proporcionar servicios de gestión de inversiones. Estos servicios son fundamentales para sus operaciones comerciales e implican la gestión de activos en una amplia gama de carteras de inversión. La compañía ofrece este servicio a un grupo diverso de clientes, incluidos inversores individuales, clientes institucionales, planes de jubilación e intermediarios financieros. Los servicios de gestión de inversiones abarcan múltiples clases de activos como acciones, ingresos fijos e carteras de activos múltiples adaptados a la tolerancia al riesgo y a los objetivos de inversión de los clientes.

Administración de fondos

Otra actividad fundamental para T. Rowe Price es la administración de fondos. Esto incluye una variedad de servicios esenciales que aseguran el funcionamiento sin problemas de sus fondos mutuos y otros vehículos de inversión. Los aspectos clave del proceso de administración de fondos incluyen:

• Servicios de contabilidad
• Monitoreo de auditoría y cumplimiento
• Informes financieros
• Servicio y soporte al cliente

Estas actividades son críticas para mantener el cumplimiento regulatorio, proporcionar transparencia y entregar informes detallados a los inversores sobre el desempeño y el estado financiero de sus inversiones.

Servicios de asesoramiento y consultoría

Ofrecer servicios de asesoramiento y consultoría comprende un aspecto significativo de las operaciones de T. Rowe Price. Estos servicios están diseñados para ayudar a los clientes a diseñar asignaciones estratégicas de activos, formulación de estrategias de inversión y gestión de riesgos. T. Rowe Price emplea a un personal de asesores experimentados que proporcionan información basada en la extensa investigación patentada de la empresa y las capacidades de inversión global. Estos servicios de asesoramiento atienden no solo a individuos de alto nivel de red y clientes institucionales, sino también a patrocinadores del plan de jubilación que buscan orientación experta sobre el diseño del plan y las opciones de inversión.

Investigación y desarrollo en productos financieros

Para mantener su ventaja competitiva y continuar ofreciendo soluciones de inversión innovadoras, T. Rowe Price se involucra ampliamente en investigación y desarrollo (I + D). La división de I + D se centra en:

• Explorando nuevas teorías y estrategias de inversión
• Desarrollo de nuevos productos financieros, como ETF y opciones de inversión alternativas
• Mejora de las ofertas de fondos existentes
• Incorporación de tecnología avanzada en prácticas de inversión, como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático

Esta dedicación a la innovación permite que T. Rowe Price se adapte a las condiciones cambiantes del mercado y las necesidades de los inversores, asegurando una alineación continua con las oportunidades de mercado y las expectativas del cliente.

Recursos clave

Profesionales y asesores de inversión experimentados

La columna vertebral del modelo de negocio de T. Rowe Price radica en sus profesionales altamente calificados, que aportan una amplia experiencia en varios mercados financieros. Los asesores y los profesionales de la inversión de la firma son clave para impulsar el servicio consistente y de calidad y las estrategias financieras innovadoras adaptadas para satisfacer las necesidades únicas de cada cliente. Esta experiencia colectiva es crucial para mantener y mejorar la ventaja estratégica de T. Rowe Price en un mercado competitivo.

• Gerentes de cartera con conocimiento experto de la dinámica del mercado y las estrategias de inversión.
• Asesores financieros equipados con habilidades avanzadas de toma de decisiones para ofrecer asesoramiento de inversión personalizado.
• Analistas de investigación que proporcionan información en profundidad sobre las industrias y mercados, lo que empodera el proceso de inversión de la compañía.

Modelado financiero avanzado y herramientas analíticas

Para mantener su reputación y efectividad en la gestión de activos, T. Rowe Price invierte fuertemente en sofisticadas herramientas de modelado financiero y análisis avanzados. Estas tecnologías permiten a la empresa realizar un análisis de mercado robusto, evaluación de riesgos y planificación de escenarios, ofreciendo una ventaja competitiva significativa en la descifrando complejidades del mercado y pronosticar tendencias futuras.

• Herramientas de software patentadas diseñadas para mejorar las decisiones de gestión de cartera y asignación de activos.
• Sistemas analíticos avanzados para evaluar los riesgos de inversión y los rendimientos en diferentes condiciones de mercado.
• Enfoques basados ​​en datos para identificar y capitalizar las oportunidades de mercado de manera rápida y eficiente.

Reputación de marca establecida

Una marca establecida en la industria de servicios financieros, la reputación de T. Rowe Price se basa en décadas de entrega de resultados de inversión superiores, innovaciones centradas en el cliente y altos niveles de servicio al cliente. La confianza y la credibilidad acumuladas a través del rendimiento constante del mercado y el servicio confiable al cliente son fundamentales para retener a los clientes existentes y atraer nuevos negocios.

• Reconocimiento como líder en gestión de inversiones con numerosos premios y elogios de la industria.
• Fuerte identidad de marca asociada con prácticas éticas, transparencia y filosofía del cliente primero.

Red global de clientes y socios

La extensa red global de T. Rowe Price es un recurso vital que facilita el amplio acceso al mercado y la diversificación de las carteras de inversión. La red incluye clientes individuales e institucionales distribuidos en varios mercados globales, lo que permite a la empresa aprovechar las ideas y oportunidades transfronterizas.

• Los inversores institucionales, incluidos los planes de pensiones, las dotaciones y las bases, que proporcionan una entrada estable de capital.
• Relaciones estratégicas con entidades financieras globales para mejorar el alcance del mercado y las capacidades de inversión.
• Una gran base de clientes de inversores individuales que contribuyen a una fuente de ingresos diversificada y confiable.

Propuestas de valor

T. Rowe Price Group, Inc. se destaca en el sector competitivo de servicios financieros a través de una combinación de propuestas de valor únicas que atienden a una base de clientes diversa que van desde individuos hasta grandes instituciones. Estas propuestas de valor están diseñadas para satisfacer varias necesidades de los inversores de manera efectiva, asegurando tanto la accesibilidad como la excelencia en la gestión financiera.

• Cartera diversa de productos y servicios financieros
  T. Rowe Price ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros que incluyen fondos mutuos, planes de jubilación y servicios de asesoramiento. Esta diversidad permite a los clientes elegir opciones que mejor se adapten a sus objetivos financieros y a la tolerancia al riesgo. Ya sea que los clientes estén interesados ​​en acciones, bonos o fondos de activos múltiples, T. Rowe Price proporciona una cartera integral que atiende a variadas necesidades y preferencias de inversión.
• Fuerte historial de rendimiento de inversión
  Una de las fortalezas centrales de T. Rowe Price es su historial consistente y robusto de rendimiento de inversión. La empresa aprovecha las profundas capacidades de investigación y los equipos de inversión experimentados para ofrecer resultados superiores, a menudo superan los puntos de referencia y los compañeros. Este éxito comprobado en la gestión de inversiones refuerza la confianza y la credibilidad del cliente en las capacidades de T. Rowe Price para aumentar la riqueza con el tiempo.
• Asesoramiento de inversión personalizado y servicio al cliente
  Comprender que las necesidades y objetivos de cada inversionista son únicos, T. Rowe Price enfatiza el asesoramiento de inversión personalizado adaptado a las circunstancias individuales y los objetivos financieros. Los equipos de servicio al cliente de la firma están equipados para proporcionar consultas detalladas y individuales, ayudando a los clientes a tomar decisiones informadas alineadas con sus estrategias financieras personales o comerciales.
• Acceso a mercados y activos internacionales
  Para los inversores que buscan diversificarse a nivel mundial, T. Rowe Price ofrece acceso a mercados internacionales y una variedad de activos globales. Esto no solo permite a los clientes aprovechar las oportunidades de crecimiento en todo el mundo, sino que también ayuda a difundir el riesgo en diferentes economías y condiciones del mercado. Su huella global cuenta con el apoyo de analistas en el terreno y gerentes de cartera que tienen experiencia de primera mano e información sobre los mercados regionales.

Las propuestas de valor sólidas ofrecidas por T. Rowe Price aseguran que la empresa siga siendo una elección competitiva, confiable y preferida entre las opciones de gestión de inversiones, tanto en los ámbitos nacionales como internacionales.

Relaciones con los clientes

El éxito de T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) en la industria de servicios financieros se atribuye significativamente a su enfoque estratégico en la gestión de las relaciones con los clientes. La firma enfatiza el mantenimiento y la mejora de las interacciones con inversores tanto institucionales como individuales a través de una variedad de apoyos personalizados y sistemáticos.

Equipos de apoyo dedicados

Para satisfacer las necesidades específicas de su diversa base de clientes, T. Rowe Price ha establecido equipos de soporte dedicados. Estos equipos se centran principalmente en clientes institucionales como fondos de pensiones, dotaciones y otras grandes entidades, así como inversores individuales que buscan soluciones de inversión personalizadas. Al ofrecer orientación experta y una resolución rápida de problemas, estos equipos aseguran altos niveles de satisfacción del cliente y lealtad a largo plazo.

Portales de clientes en línea

Comprender la importancia de la accesibilidad y la autonomía en la gestión financiera, T. Rowe Price ofrece sofisticados portales de clientes en línea. Estos portales permiten a los clientes administrar convenientemente sus cuentas, rastrear el rendimiento de la inversión y acceder a los estados financieros en cualquier momento y desde cualquier lugar. Este enfoque digital no solo empodera a los clientes, sino que también mejora la eficiencia de la entrega del servicio al cliente por parte de la empresa.

Actualizaciones y comunicaciones periódicas

La comunicación es fundamental para mantener fuertes relaciones con los clientes en el sector de la inversión. T. Rowe Price asegura que sus clientes estén bien informados a través de actualizaciones regulares que se difundan a través de:

• Los boletines que proporcionan información sobre las tendencias del mercado, las estrategias de inversión y las actividades de la empresa.
• Informes que incluyen análisis detallados y revisiones de desempeño de sus carteras.

Estas comunicaciones están diseñadas para mantener a los clientes comprometidos e informados sobre sus inversiones y el panorama financiero más amplio.

Planificación financiera y consultoría personalizada

En T. Rowe Price, a cada cliente se le ofrece servicios y consultoría de planificación financiera personalizada. Esto es particularmente beneficioso para los inversores individuales que requieren estrategias de inversión personalizadas que se alineen con sus objetivos financieros personales y la tolerancia al riesgo. Los inversores institucionales también se benefician de los servicios de consultoría personalizados destinados a alinear las estrategias de inversión con sus objetivos organizacionales.

En conclusión, el intrincado modelo de gestión de relaciones adoptado por T. Rowe Price es una piedra angular de su filosofía comercial. Al fomentar las relaciones sólidas y de apoyo a los clientes, T. Rowe Price no solo garantiza la retención del cliente, sino que también mejora su reputación del mercado como un proveedor líder de servicios financieros.

Canales

La efectividad de T. Rowe Price Group, Inc. para llegar y servir a sus clientes gira principalmente en torno a su estrategia de canal multifacética. Los siguientes son los canales principales a través de los cuales T. Rowe Price se involucra con su base de clientes:

• Equipos de ventas directos

La integral para la divulgación y el compromiso del cliente de T. Rowe Price son sus equipos de ventas directas. Estos equipos tienen la tarea de buscar activamente nuevos clientes mientras mantienen las relaciones con las existentes.

En varios segmentos de clientes, incluidos inversores individuales, asesores financieros y clientes institucionales. Los equipos de ventas directas utilizan un enfoque consultivo, que ofrece soluciones de inversión personalizadas que se alinean con las necesidades y objetivos específicos del cliente.

• Sitio web de la empresa y aplicaciones móviles

La presencia digital de T. Rowe Price es un canal crítico tanto para la adquisición del cliente como para la prestación de servicios. El sitio web de la compañía proporciona amplios recursos que incluyen investigación de inversiones, herramientas de planificación financiera y servicios de gestión de cuentas. Esta plataforma sirve no solo como una herramienta de marketing sino también como un centro de compromiso para que los clientes interactúen con sus inversiones y para que los clientes potenciales obtengan información sobre las ofertas de T. Rowe Price.

Complementando el sitio web, las aplicaciones móviles de T. Rowe Price facilitan la gestión y el comercio de cuentas sobre la marcha, proporcionando a los clientes acceso continuo a sus carteras y la capacidad de ejecutar transacciones sin problemas desde cualquier lugar.

• Oficinas físicas para reuniones y consultas del cliente

Comprender la necesidad de asesoramiento de inversión personalizado, T. Rowe Price mantiene las oficinas físicas a nivel mundial. Estas oficinas son vitales para realizar consultas en persona, que a menudo son preferidas por los clientes que buscan una planificación financiera integral o aquellos con carteras de inversión complejas. La presencia física no solo ayuda a establecer la confianza, sino que también permite una construcción de relaciones más profunda con los clientes, esencial para retener individuos de alto nivel de red y clientes institucionales.

• Participación en seminarios financieros y conferencias

Otro canal estratégico a través del cual T. Rowe Price alcanza los clientes potenciales y los socios de la industria es a través de la participación activa en seminarios y conferencias financieras. Estos eventos ofrecen una plataforma para los líderes de opinión de la compañía para compartir ideas de inversión y avances relacionados con la empresa, mejorando así la visibilidad y credibilidad de la marca de T. Rowe Price dentro de la comunidad financiera. Además, los seminarios y conferencias brindan excelentes oportunidades de redes, facilitando relaciones con clientes potenciales y oportunidades de colaboración con otras instituciones financieras.

En general, al aprovechar estos diversos canales, T. Rowe Price atiende efectivamente las variadas necesidades de sus clientes, asegurando tanto la adquisición y retención de clientes robustas y al mismo tiempo mantener un alto nivel de prestación de servicios en todos los puntos de contacto.

Segmentos de clientes

T. Rowe Price Group, Inc. (Trow) ha clasificado estratégicamente sus segmentos de clientes para adaptar productos y servicios financieros específicos que satisfacen las diversas necesidades de inversión de cada grupo. Comprender las características y requisitos distintos de cada segmento permite a Trow ofrecer soluciones de inversión específicas y mantener relaciones sólidas con sus clientes.

Inversores individuales

Trow reconoce la importancia de abordar los objetivos financieros únicos del inversor individual, la tolerancia al riesgo y el horizonte de inversión. Este segmento incluye un amplio grupo demográfico, desde novatos en el mundo de la inversión hasta inversores sofisticados que buscan carteras diversificadas.

• Servicios diseñados para acumulación de riqueza, preservación y estrategias de transferencia.
• Las ofertas incluyen fondos mutuos, inversiones de capital e ingresos fijos, y cuentas de activos múltiples.
• Se centra en ofrecer asesoramiento de inversión personalizado y una planificación sólida de jubilación.

Cuentas de jubilación

Con una parte sustancial de los activos bajo la gerencia asignados en varios tipos de cuentas de jubilación, Trow suministra un conjunto integral de productos de jubilación dirigidos a clientes individuales e institucionales, que abarca 401 (k) planes, 403 (b) planes, IRA y pequeñas empresas y pequeñas empresas Planes de jubilación.

• Desarrollo de productos de jubilación dirigidos como fondos de jubilación con fecha objetivo.
• Énfasis en el crecimiento a largo plazo y la preservación de capital para garantizar la estabilidad financiera después de la jubilación.
• Apoyo y recursos mejorados adaptados a la planificación y sostenibilidad de la jubilación.

Clientes institucionales

Este segmento incluye una gama de entidades, como fondos de pensiones, dotaciones, fundaciones y organizaciones sin fines de lucro, cada una que requiere estrategias de inversión especializadas que se alineen con sus obligaciones financieras y expectativas de crecimiento.

• Soluciones de inversión personalizadas diseñadas para lograr un crecimiento específico de activos y generación de ingresos, considerando las sumas más grandes y los horizontes de inversión a largo plazo típicos de estas entidades.
• Servicios de asesoramiento que ayudan a administrar la asignación de activos, el riesgo y el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y fiduciarios.
• Atención especial a la responsabilidad corporativa y los principios de inversión sostenible, que son cada vez más importantes para los inversores institucionales.

Asesores y consultores financieros

Los asesores y consultores financieros representan un canal crítico a través del cual Trow distribuye sus productos de inversión. Este segmento incluye asesores independientes y afiliados que sirven al frente de la participación del cliente y necesitan productos de inversión confiables y de alta calidad para recomendar a sus clientes.

• Provisión de una amplia gama de herramientas y recursos de inversión que ayudan a los asesores a la gestión de las carteras de los clientes de manera efectiva.
• Acceso a informes de investigación detallados, análisis de mercado e ideas predictivas que capacitan a los asesores para tomar decisiones informadas.
• Programas de educación y capacitación continuas diseñados para mantener a los asesores a la vanguardia de las estrategias de inversión y las técnicas de planificación financiera.

Estructura de costos

La estructura de costos de T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) está formada principalmente por varios gastos operativos y estratégicos cruciales para mantener su posición competitiva en la industria de gestión de inversiones. Como jugador importante en este sector, Trow se enfoca en equilibrar sus gastos para mantener la rentabilidad al tiempo que garantiza la entrega de productos y servicios financieros superiores. Las principales áreas de gastos para T. Rowe Price incluyen:

• Salarios y beneficios del personal: Como empresa orientada a servicios, una parte significativa de los gastos de Trow se asigna a compensar su fuerza laboral altamente calificada. Esto incluye salarios competitivos, bonos y paquetes de beneficios integrales destinados a atraer y retener talento. Los costos de los empleados no solo se limitan a los administradores de fondos de primera línea y los asesores financieros, sino que también incluyen apoyo de la oficina, personal de TI y gestión ejecutiva.
• Gastos de tecnología e infraestructura: En la era digital, la infraestructura de TI robusta es parte integral de la eficiencia operativa y la prestación de servicios de empresas de inversión como T. Rowe Price. Los costos en esta categoría implican el desarrollo y el mantenimiento de software patentado, medidas de ciberseguridad, capacidades de almacenamiento y procesamiento de datos y otros servicios de TI que aseguran una operación y seguridad perfecta de los activos y datos del cliente. Las actualizaciones regulares y los avances tecnológicos se suman aún más a estos gastos.
• Costos de marketing y publicidad: T. Rowe Price invierte en marketing y publicidad para mantener la presencia de su marca y atraer nuevos clientes. Esto incluye marketing digital, ofertas de patrocinio, seminarios de clientes y talleres educativos. Estas actividades son cruciales para la adquisición y retención del cliente, lo que refuerza la reputación de la Compañía como asesor financiero y gerente de inversiones de confianza.
• Cumplimiento y gastos reglamentarios: Como empresa de inversión, T. Rowe Price está sujeto a requisitos regulatorios estrictos en diferentes jurisdicciones. Los costos de cumplimiento incluyen gastos relacionados con servicios legales y profesionales, presentaciones regulatorias y mantenimiento de sistemas y prácticas actualizados para cumplir con las leyes y regulaciones nuevas y existentes. El panorama regulatorio financiero global en evolución garantiza que esto siga siendo un factor de costo significativo y variable.

Gestionar estos costos de manera efectiva es esencial para que T. Rowe Price mantenga su rentabilidad y ventaja estratégica. La empresa evalúa continuamente su estructura de costos para garantizar la alineación con sus objetivos estratégicos más amplios al tiempo que se adapta a las condiciones dinámicas del mercado y los entornos regulatorios.

Flujos de ingresos

T. Rowe Price Group, Inc. (Trow), un jugador de renombre en el dominio de servicios financieros y gestión de activos, genera principalmente sus ingresos a través de múltiples corrientes diversificadas, lo que le permite maximizar la riqueza al tiempo que mitiga los riesgos asociados con la volatilidad del mercado. Estas fuentes de ingresos son muy integrales para su viabilidad operativa y su éxito financiero colectivo.

Tarifas de gestión basadas en activos bajo gestión (AUM)
La principal fuente de ingresos de T. Rowe Price proviene de las tarifas de gestión, que se calculan como un porcentaje específico de los activos de la Compañía bajo administración. Estas tarifas se recopilan a cambio de que los servicios de gestión de inversiones que Trow brinda a sus clientes, que incluyen inversores individuales e institucionales. La estructura de la tarifa a menudo tiene niveles, lo que significa que el porcentaje puede disminuir a medida que el AUM aumenta, incentivando inversiones más grandes y una retención de clientes más larga.

• Comisión de acciones y cuentas de activos mixtos
• Comisión de cuentas de renta fija
• Tarifas de gestión de activos privados

Tarifas de rendimiento de las ganancias de inversión
T. Rowe Price también obtiene ingresos a través de tarifas de rendimiento, alineando los intereses financieros de la empresa con los de sus clientes. Estas tarifas se basan en la rentabilidad de las inversiones que exceden un punto de referencia o tasa de obstáculo predefinido. Este modelo motiva a la empresa a luchar por los rendimientos del mercado más altos que el promedio, lo que correlaciona directamente el rendimiento con la generación de ingresos.

• Estructurado como un porcentaje de ganancias de inversión
• Se aplica a cuentas o fondos específicos que cumplen con los objetivos de rendimiento

Tarifas de consulta y asesoramiento
Otro flujo de ingresos crítico para T. Rowe Price proviene de las tarifas de consulta y asesoramiento. Estas tarifas se cobran por proporcionar asesoramiento personalizado en inversión, planificación financiera y otros servicios de consultoría relacionados con la gestión financiera y las estrategias de inversión. Los clientes incluyen grandes corporaciones, organizaciones sin fines de lucro y organismos gubernamentales que requieren asesoramiento experto sobre asignación de activos, gestión de cartera y evaluación de riesgos.

• Tarifas de consulta basadas en el retenedor
• Tarifas de asesoramiento específicas del proyecto

Ingresos de los servicios de planificación financiera
Por último, T. Rowe Price deriva los ingresos de ofrecer servicios integrales de planificación financiera a las personas. Estos servicios abarcan un amplio espectro de asesoramiento financiero adaptado a objetivos personales, como la planificación de la jubilación, la planificación fiscal, la financiación educativa y la planificación patrimonial. Las tarifas para estos servicios pueden estructurarse como tasas planas o como porcentaje de activos bajo asesoramiento, dependiendo de la complejidad y personalización de los servicios prestados.

• Planes financieros individuales
• Planificación financiera a largo plazo

Estas flujos de ingresos forman colectivamente la columna vertebral financiera de T. Rowe Price, lo que le permite mantener un modelo de negocio robusto, diversificado en varias fuentes de ingresos, reduciendo la dependencia de cualquier mercado o condición económica.