T. Rowe Price Group, Inc. (TROW): Canvas du modèle d'entreprise

Partenariats clés

Le succès de T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) dans le secteur des services financiers hautement concurrentiel est dû en partie à son approche stratégique des partenariats clés. Ces alliances jouent un rôle crucial dans l'amélioration des offres de services de l'entreprise, l'élargissement de sa présence mondiale et le maintien des progrès technologiques. Chaque type de partenariat répond à des besoins opérationnels spécifiques essentiels pour la croissance et la durabilité de TROW sur le marché.

Collaboration avec les cabinets de conseil financier

• Ces partenariats sont vitaux car ils étendent les capacités de portée et de distribution de T. Rowe Price. En travaillant aux côtés de diverses cabinets de conseil financier, TROW peut offrir ses produits d'investissement à une clientèle plus large, bénéficiant de la confiance et des relations établies que ces conseillers ont avec des investisseurs individuels.
• Les collaborations impliquent souvent le partage de l'expertise où TROW fournit des informations sur les tendances du marché et les stratégies d'investissement adaptées aux données démographiques spécifiques des clients des conseillers.

Alliances stratégiques avec les banques et autres institutions financières

• T. Rowe Price s'aligne stratégiquement sur les banques et autres entités financières importantes pour tirer parti de leurs vastes réseaux clients et de leurs infrastructures financières robustes. Ces alliances sont essentielles pour élargir la distribution des véhicules d'investissement de TROW, y compris les fonds communs de placement et les plans de retraite.
• Grâce à ces partenariats, TROW a également accès aux ressources financières critiques et aux informations sur l'industrie, qui sont essentielles dans le développement de nouveaux produits d'investissement et de stratégies de gestion des risques.

Partenariats avec les fournisseurs de services technologiques

• À l'ère numérique, le maintien d'une plate-forme technologique de pointe est impératif pour T. Rowe Price. L'entreprise collabore avec les principaux fournisseurs de services technologiques pour s'assurer que ses plateformes sont sécurisées, conviviales et capables de gérer de grands volumes de transactions financières complexes.
• Ces collaborations technologiques ne concernent pas seulement les infrastructures, mais aussi sur la mise en œuvre des analyses avancées et de l'intelligence artificielle pour améliorer la prise de décision des investissements et le service client.

Coentreprises avec des sociétés d'investissement internationales

• Dans le cadre de sa stratégie de mondialisation, T. Rowe Price entre dans les coentreprises avec des sociétés d'investissement internationales. Ces coentreprises permettent à TROW de puiser sur des marchés lucratifs à l'étranger et de diversifier géographiquement son portefeuille d'investissement.
• Ces partenariats sont particulièrement axés sur les marchés émergents où l'expertise locale d'un partenaire de coentreprise peut fournir à TROW un avantage concurrentiel important concernant la dynamique du marché régional et le comportement des investisseurs.

Chacun de ces partenariats clés est soigneusement cultivé pour s'aligner sur les objectifs stratégiques et les valeurs stratégiques de T. Rowe Price, assurant des avantages mutuels et un succès à long terme.

Activités clés

Services de gestion des investissements

T. Rowe Price Group, Inc. consacre une partie importante de ses ressources pour fournir des services de gestion des investissements. Ces services sont fondamentaux pour ses opérations commerciales et impliquent la gestion des actifs dans un large éventail de portefeuilles d'investissement. La société offre ce service à un groupe diversifié de clients, y compris des investisseurs individuels, des clients institutionnels, des plans de retraite et des intermédiaires financiers. Les services de gestion des investissements englobent plusieurs classes d'actifs comme les actions, les titres à revenu fixe et les portefeuilles multi-actifs adaptés aux objectifs de tolérance au risque et d'investissement des clients.

Administration de fonds

Une autre activité centrale pour T. Rowe Price est l'administration des fonds. Cela comprend une variété de services essentiels qui garantissent le fonctionnement en douceur de ses fonds communs de placement et d'autres véhicules d'investissement. Les aspects clés du processus d'administration des fonds comprennent:

• Services comptables
• Surveillance de l'audit et de la conformité
• Information financière
• Service à la clientèle et assistance

Ces activités sont essentielles pour maintenir la conformité réglementaire, assurer la transparence et fournir des rapports détaillés aux investisseurs concernant la performance et la situation financière de leurs investissements.

Services de conseil et de conseil

L'offre de services de conseil et de conseil comprend un aspect important des opérations de T. Rowe Price. Ces services sont conçus pour aider les clients à concevoir des allocations stratégiques d'actifs, une formulation de stratégie d'investissement et une gestion des risques. T. Rowe Price emploie un personnel de conseillers expérimentés qui fournissent des informations en fonction de la recherche propriétaire approfondie et des capacités d'investissement mondiales de l'entreprise. Ces services consultatifs s'adressent non seulement aux particuliers et aux clients institutionnels à haute teneur, mais aussi aux sponsors du plan de retraite à la recherche de conseils d'experts sur la conception du plan et les options d'investissement.

Recherche et développement dans les produits financiers

Pour maintenir son avantage concurrentiel et continuer à offrir des solutions d'investissement innovantes, T. Rowe Price s'engage largement dans la recherche et le développement (R&D). La division R&D se concentre sur:

• Explorer de nouvelles théories et stratégies d'investissement
• Développer de nouveaux produits financiers, tels que les FNB et les options d'investissement alternatives
• Amélioration des offres de fonds existantes
• Incorporer la technologie avancée dans les pratiques d'investissement, comme l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique

Ce dévouement à l'innovation permet à T. Rowe Price de s'adapter à l'évolution des conditions du marché et aux besoins des investisseurs, garantissant un alignement continu sur les opportunités du marché et les attentes des clients.

Ressources clés

Professionnels et conseillers de l'investissement expérimentés

L'épine dorsale du modèle commercial de T. Rowe Price réside dans ses professionnels hautement qualifiés, qui apportent une vaste expertise sur divers marchés financiers. Les conseillers et les professionnels de l'investissement de l'entreprise sont essentiels pour conduire un service cohérent et de qualité et des stratégies financières innovantes adaptées pour répondre aux besoins uniques de chaque client. Cette expertise collective est cruciale pour maintenir et améliorer l'avantage stratégique de T. Rowe Price sur un marché concurrentiel.

• Gestionnaires de portefeuille ayant une connaissance experte de la dynamique du marché et des stratégies d'investissement.
• Des conseillers financiers équipés de compétences de prise de décision avancées pour offrir des conseils d'investissement personnalisés.
• Les analystes de recherche qui fournissent des informations approfondies sur les industries et les marchés, permettant le processus d’investissement de l’entreprise.

Outils de modélisation financière avancée et d'analyse

Pour maintenir sa réputation et son efficacité dans la gestion des actifs, T. Rowe Price investit massivement dans des outils de modélisation financière sophistiqués et des analyses avancées. Ces technologies permettent à l'entreprise d'effectuer une analyse robuste du marché, une évaluation des risques et une planification de scénarios, offrant un avantage concurrentiel significatif pour déchiffrer les complexités du marché et prévoir les tendances futures.

• Outils logiciels propriétaires conçus pour améliorer la gestion du portefeuille et les décisions d'allocation des actifs.
• Systèmes analytiques avancés pour évaluer les risques d'investissement et les rendements dans des conditions de marché variables.
• Approches axées sur les données pour identifier et capitaliser sur les opportunités de marché rapidement et efficacement.

Réputation de la marque établie

Un nom de marque établi dans le secteur des services financiers, la réputation de T. Rowe Price repose sur des décennies de résultats des investissements supérieurs, des innovations axées sur le client et des niveaux élevés de service client. La confiance et la crédibilité accumulées grâce à des performances de marché cohérentes et à un service client fiable sont essentiels pour retenir les clients existants et attirer de nouvelles entreprises.

• La reconnaissance en tant que leader de la gestion des investissements avec de nombreux prix et distinctions de l'industrie.
• Identité de marque forte associée aux pratiques éthiques, à la transparence et à la philosophie du client.

Réseau mondial de clients et de partenaires

Le vaste réseau mondial de T. Rowe Price est une ressource vitale qui facilite l'accès au marché large et la diversification des portefeuilles d'investissement. Le réseau comprend des clients individuels et institutionnels répartis sur divers marchés mondiaux, permettant à l'entreprise de tirer parti des idées et des opportunités transfrontalières.

• Les investisseurs institutionnels, y compris les régimes de retraite, les dotations et les fondations, fournissant un afflux stable de capital.
• Relations stratégiques avec des entités financières mondiales pour améliorer la portée du marché et les capacités d'investissement.
• Une grande clientèle d'investisseurs individuels qui contribuent à une source de revenus diversifiée et fiable.

Propositions de valeur

T. Rowe Price Group, Inc. Se démarque dans le secteur des services financiers compétitifs grâce à un mélange de propositions de valeur uniques qui s'adressent à une clientèle diversifiée allant des individus aux grandes institutions. Ces propositions de valeur sont conçues pour répondre efficacement aux différents besoins des investisseurs, garantissant à la fois l'accessibilité et l'excellence en gestion financière.

• Portefeuille diversifié de produits et services financiers
  T. Rowe Price propose un large éventail de produits et services financiers, notamment des fonds communs de placement, des plans de retraite et des services de conseil. Cette diversité permet aux clients de choisir les options qui conviennent le mieux à leurs objectifs financiers et à la tolérance aux risques. Que les clients soient intéressés par les actions, les obligations ou les fonds multi-asseaux, T. Rowe Price fournit un portefeuille complet qui répond aux besoins et préférences d'investissement variés.
• Solides antécédents de performance d'investissement
  L'une des principales forces de T. Rowe Price est ses antécédents cohérents et robustes des performances d'investissement. L'entreprise tire parti des capacités de recherche approfondies et des équipes d'investissement chevronnées pour fournir des résultats supérieurs, surpassant souvent les références et les pairs. Ce succès prouvé dans la gestion des investissements renforce la confiance et la crédibilité des clients dans les capacités de T. Rowe Price à accroître la richesse au fil du temps.
• Conseils d'investissement personnalisés et service client
  Comprendre que les besoins et les objectifs de chaque investisseur sont uniques, T. Rowe Price met l'accent sur les conseils d'investissement personnalisés adaptés aux circonstances individuelles et aux objectifs financiers. Les équipes de service à la clientèle de l'entreprise sont équipées pour fournir des consultations détaillées et individuelles, aidant les clients à prendre des décisions éclairées alignées sur leurs stratégies financières personnelles ou commerciales.
• Accès aux marchés et actifs internationaux
  Pour les investisseurs qui cherchent à se diversifier à l'échelle mondiale, T. Rowe Price offre l'accès aux marchés internationaux et à une variété d'actifs mondiaux. Cela permet non seulement aux clients de puiser dans les opportunités de croissance dans le monde, mais contribue également à répartir les risques dans différentes économies et conditions de marché. Leur empreinte mondiale est soutenue par des analystes et des gestionnaires de portefeuille sur le terrain qui ont une expérience de première main et des informations sur les marchés régionaux.

Les propositions de valeur robustes proposées par T. Rowe Price garantissent que l'entreprise reste un choix compétitif, fiable et préféré parmi les options de gestion des investissements, tant dans les arènes nationales et internationales.

Relations avec les clients

Le succès de T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) dans le secteur des services financiers est considérablement attribué à son approche stratégique dans la gestion des relations avec les clients. L'entreprise met l'accent sur le maintien et l'amélioration des interactions avec les investisseurs institutionnels et individuels grâce à une variété de supports personnalisés et systématiques.

Équipes de soutien dédiées

Pour répondre aux besoins spécifiques de sa base de clients, T. Rowe Price a créé des équipes de support dédiées. Ces équipes se concentrent principalement sur des clients institutionnels comme les fonds de pension, les dotations et d'autres grandes entités, ainsi que sur les investisseurs individuels qui recherchent des solutions d'investissement personnalisées. En offrant des conseils d'experts et une résolution rapide des problèmes, ces équipes garantissent des niveaux élevés de satisfaction des clients et de loyauté à long terme.

Portails de clients en ligne

Comprendre l'importance de l'accessibilité et de l'autonomie dans la gestion financière, T. Rowe Price propose des portails de clients en ligne sophistiqués. Ces portails permettent aux clients de gérer facilement leurs comptes, de suivre les performances des investissements et d'accéder aux états financiers à tout moment et de n'importe où. Cette approche numérique habilite non seulement les clients, mais améliore également l'efficacité de la prestation du service à la clientèle par l'entreprise.

Mises à jour régulières et communications

La communication est essentielle pour maintenir de solides relations avec les clients dans le secteur des investissements. T. Rowe Price garantit que ses clients sont bien informés grâce à des mises à jour régulières qui sont diffusées via:

• Les newsletters qui donnent un aperçu des tendances du marché, des stratégies d'investissement et des activités de l'entreprise.
• Des rapports incluent des analyses détaillées et des revues de performance de leurs portefeuilles.

Ces communications sont conçues pour maintenir les clients engagés et informés de leurs investissements et du paysage financier plus large.

Planification financière et consultation personnalisées

Chez T. Rowe Price, chaque client se voit offrir des services de planification financière personnalisés et des conseils. Cela est particulièrement bénéfique pour les investisseurs individuels qui nécessitent des stratégies d'investissement adaptées qui s'alignent sur leurs objectifs financiers personnels et leur tolérance au risque. Les investisseurs institutionnels bénéficient également de services de conseil personnalisés visant à aligner les stratégies d'investissement sur leurs objectifs organisationnels.

En conclusion, le modèle complexe de gestion des relations adopté par T. Rowe Price est la pierre angulaire de sa philosophie commerciale. En favorisant des relations avec les clients robustes et solidaires, T. Rowe Price garantit non seulement la conservation des clients, mais améliore également sa réputation de marché en tant que fournisseur de services financiers.

Canaux

L'efficacité de T. Rowe Price Group, Inc. pour atteindre et servir ses clients tourne principalement autour de sa stratégie de canal multiforme. Voici les principaux canaux par lesquels le prix de T. Rowe s'engage avec sa clientèle:

• Équipes de vente directes

Faisant partie intégrante de la sensibilisation et de l'engagement des clients de T. Rowe Price est ses équipes de vente directe. Ces équipes sont chargées de poursuivre activement de nouveaux clients tout en conservant des relations avec celles existantes

Dans divers segments de clients, y compris les investisseurs individuels, les conseillers financiers et les clients institutionnels. Les équipes de vente directes utilisent une approche consultative, offrant des solutions d'investissement sur mesure qui s'alignent avec des besoins et des objectifs spécifiques des clients.

• Site Web de l'entreprise et applications mobiles

La présence numérique de T. Rowe Price est un canal critique pour l'acquisition des clients et la prestation de services. Le site Web de la société propose des ressources étendues, notamment la recherche en investissement, les outils de planification financière et les services de gestion des comptes. Cette plate-forme sert non seulement d'outil de marketing, mais aussi de centre de fiançailles pour les clients pour interagir avec leurs investissements et pour les clients potentiels pour obtenir un aperçu des offres de T. Rowe Price.

Complétant le site Web, les applications mobiles de T. Rowe Price facilitent la gestion et le trading des comptes en déplacement, offrant aux clients un accès continu à leurs portefeuilles et la possibilité d'exécuter des transactions de manière transparente de n'importe où.

• Bureaux physiques pour les réunions et les consultations des clients

Comprendre la nécessité de conseils d'investissement personnalisés, T. Rowe Price maintient les bureaux physiques à l'échelle mondiale. Ces bureaux sont essentiels pour effectuer des consultations en personne, qui sont souvent préférées par les clients qui recherchent une planification financière complète ou celles qui ont des portefeuilles d'investissement complexes. La présence physique aide non seulement à établir la confiance, mais permet également un établissement de relations plus approfondie avec les clients, essentiel pour conserver des individus à haute navette et des clients institutionnels.

• Participation aux séminaires et conférences financières

Un autre canal stratégique par lequel T. Rowe Price atteint des clients potentiels et des partenaires de l'industrie est par une participation active à des séminaires et conférences financières. Ces événements offrent une plate-forme aux leaders d'opinion de l'entreprise pour partager les informations sur les investissements et les progrès liés aux entreprises, améliorant ainsi la visibilité et la crédibilité de la marque de T. Rowe Price au sein de la communauté financière. En outre, les séminaires et les conférences offrent d'excellentes opportunités de réseautage, facilitant les relations avec des clients potentiels et des opportunités de collaboration avec d'autres institutions financières.

Dans l'ensemble, en tirant parti de ces divers canaux, T. Rowe Price répond efficacement aux besoins variés de ses clients, assurant à la fois une acquisition et une rétention solides des clients tout en maintenant un niveau de prestation de services élevé à tous les points de contact.

Segments de clientèle

T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) a stratégiquement classé ses segments de clients pour adapter des produits et services financiers spécifiques qui répondent aux divers besoins d'investissement de chaque groupe. Comprendre les caractéristiques et les exigences distinctes de chaque segment permet à TROW de fournir des solutions d'investissement ciblées et de maintenir des relations solides avec ses clients.

Investisseurs individuels

TROW reconnaît l'importance de s'attaquer aux objectifs financiers uniques, à la tolérance au risque et à l'horizon d'investissement de l'investissement. Ce segment comprend un large groupe démographique, des novices dans le monde de l'investissement aux investisseurs sophistiqués à la recherche de portefeuilles diversifiés.

• Services adaptés à des stratégies d'accumulation, de conservation et de transfert de richesse.
• Les offres comprennent des fonds communs de placement, des investissements en capitaux propres et à revenu fixe et des comptes multi-actifs.
• Se concentre sur la fourniture de conseils d'investissement personnalisés et une planification de la retraite robuste.

Comptes de retraite

Avec une partie substantielle des actifs sous gestion alloués dans divers types de comptes de retraite, TROW fournit une suite complète de produits de retraite destinés aux clients individuels et institutionnels, englobant les plans 401 (k), 403 (b) plans, IRA et petites entreprises et petites entreprises plans de retraite.

• Développement de produits de retraite ciblés comme les fonds de retraite à date cible.
• L'accent mis sur la croissance à long terme et la préservation des capitaux pour assurer la stabilité financière après la retraite.
• Soutien et ressources améliorés adaptés à la planification et à la durabilité de la retraite.

Clients institutionnels

Ce segment comprend une gamme d'entités telles que les fonds de pension, les dotations, les fondations et les organisations à but non lucratif nécessitant chacune des stratégies d'investissement spécialisées qui correspondent à leurs obligations financières et à leurs attentes de croissance.

• Solutions d'investissement personnalisées conçues pour atteindre une croissance spécifique des actifs et une génération de revenus, compte tenu des sommes plus importantes et des horizons d'investissement à long terme typiques de ces entités.
• Les services consultatifs qui aident à gérer l'allocation, le risque et la conformité des actifs aux exigences réglementaires et fiduciaires.
• Une attention particulière à la responsabilité des entreprises et aux principes d'investissement durable, qui sont de plus en plus importants pour les investisseurs institutionnels.

Conseillers financiers et consultants

Les conseillers financiers et les consultants représentent un canal critique à travers lequel TROW distribue ses produits d'investissement. Ce segment comprend des conseillers indépendants et affiliés qui desservent la ligne de front de l'engagement des clients et ont besoin de produits d'investissement fiables et de haute qualité à recommander à leurs clients.

• Fourniture d'un éventail diversifié d'outils et de ressources d'investissement qui aident efficacement les conseillers à gérer efficacement les portefeuilles de clients.
• L'accès à des rapports de recherche détaillés, une analyse du marché et des informations prédictives qui permettent aux conseillers de prendre des décisions éclairées.
• Programmes d'éducation et de formation continus conçus pour garder les conseillers à la pointe des stratégies d'investissement et des techniques de planification financière.

Structure des coûts

La structure des coûts de T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) est principalement façonnée par diverses dépenses opérationnelles et stratégiques cruciales pour maintenir sa position concurrentielle dans l'industrie de la gestion des investissements. En tant qu'acteur majeur dans ce secteur, TROW se concentre sur l'équilibre de ses dépenses pour maintenir la rentabilité tout en garantissant la livraison de produits et services financiers supérieurs. Les principaux domaines de dépenses pour le prix de T. Rowe comprennent:

• Salaires et avantages sociaux du personnel: En tant qu'entreprise axée sur le service, une partie importante des dépenses de TROW est allouée à la compensation de sa main-d'œuvre hautement qualifiée. Cela comprend les salaires compétitifs, les primes et les avantages sociaux complets visant à attirer et à conserver les talents. Les coûts des employés ne se limitent pas aux gestionnaires de fonds de première ligne et aux conseillers financiers, mais incluent également le soutien à la back-office, le personnel informatique et la direction.
• Frais de technologie et d'infrastructure: À l'ère numérique, une infrastructure informatique robuste fait partie intégrante de l'efficacité opérationnelle et de la prestation de services de sociétés d'investissement comme T. Rowe Price. Les coûts dans cette catégorie impliquent le développement et la maintenance de logiciels propriétaires, les mesures de cybersécurité, les capacités de stockage et de traitement des données et d'autres services informatiques qui garantissent un fonctionnement et une sécurité transparentes des actifs et des données des clients. Les mises à jour régulières et les progrès technologiques ajoutent encore à ces dépenses.
• Coûts de marketing et de publicité: T. Rowe Price investit dans le marketing et la publicité pour maintenir la présence de sa marque et attirer de nouveaux clients. Cela comprend le marketing numérique, les offres de parrainage, les séminaires clients et les ateliers éducatifs. Ces activités sont cruciales pour l'acquisition et la rétention des clients, renforçant la réputation de l'entreprise en tant que conseiller financier de confiance et gestionnaire de placements.
• Compliance et dépenses réglementaires: En tant que société d'investissement, T. Rowe Price est soumis à des exigences réglementaires strictes dans différentes juridictions. Les frais de conformité comprennent les dépenses liées aux services juridiques et professionnels, les dépôts réglementaires et la maintenance de systèmes et de pratiques à jour pour se conformer aux lois et réglementations nouvelles et existantes. L'évolution du paysage de la réglementation financière mondiale garantit que cela reste un facteur de coût significatif et variable.

La gestion efficace de ces coûts est essentielle pour T. Rowe Price pour maintenir sa rentabilité et son avantage stratégique. L'entreprise évalue continuellement sa structure de coûts pour assurer l'alignement avec ses objectifs stratégiques plus larges tout en s'adaptant aux conditions dynamiques du marché et aux environnements réglementaires.

Sources de revenus

T. Rowe Price Group, Inc. (TROW), un acteur réputé dans le domaine des services financiers et de la gestion des actifs, génère principalement ses revenus grâce à de multiples flux diversifiés, lui permettant de maximiser la richesse tout en atténuant les risques associés à la volatilité du marché. Ces sources de revenus font très partie intégrante de sa viabilité opérationnelle et de sa réussite financière collective.

Frais de gestion basés sur les actifs sous gestion (AUM)
La principale source de revenus de T. Rowe Price provient des frais de gestion, qui sont calculés en pourcentage spécifique des actifs de la société sous gestion. Ces frais sont perçus en échange des services de gestion des investissements que TROW fournit à ses clients, notamment des investisseurs individuels et institutionnels. La structure des frais est souvent nivelée, ce qui signifie que le pourcentage peut diminuer à mesure que l'AUM augmente, incitant les investissements plus importants et la rétention plus longue des clients.

• Commission des comptes d'équité et d'actifs mixtes
• Commission des comptes à revenu fixe
• Frais de gestion des actifs privés

Frais de performance des gains d'investissement
T. Rowe Price gagne également des revenus grâce à des frais de performance, alignant les intérêts financiers de l'entreprise avec ceux de ses clients. Ces frais sont basés sur la rentabilité des investissements qui dépassent un taux de référence prédéfini ou un taux d'obstacle. Ce modèle motive l'entreprise à rechercher des rendements du marché supérieur à la moyenne, corrélant ainsi directement les performances avec la génération de revenus.

• Structuré en pourcentage de gains d'investissement
• S'applique à des comptes ou des fonds spécifiques pour atteindre des objectifs de performance

Frais de consultation et de conseil
Un autre flux de revenus critique pour le prix de T. Rowe provient des frais de consultation et de conseil. Ces frais sont facturés pour fournir des conseils d'investissement personnalisés, une planification financière et d'autres services de conseil liés à la gestion financière et aux stratégies d'investissement. Les clients comprennent les grandes entreprises, les organisations à but non lucratif et les organismes gouvernementaux qui ont besoin de conseils d'experts sur l'allocation d'actifs, la gestion du portefeuille et l'évaluation des risques.

• Frais de consultation basés sur le retenue
• Frais de conseil spécifiques au projet

Revenus des services de planification financière
Enfin, T. Rowe Price tire des revenus de l'offre de services de planification financière complets aux particuliers. Ces services englobent un large éventail de conseils financiers adaptés aux objectifs personnels, tels que la planification de la retraite, la planification fiscale, le financement de l'éducation et la planification successorale. Les frais de ces services peuvent être structurés comme des tarifs forfaitaires ou en pourcentage d'actifs en cours de conseil, selon la complexité et la personnalisation des services rendus.

• Plans financiers individuels
• Planification financière à long terme

Ces sources de revenus forment collectivement l'épine dorsale financière de T. Rowe Price, ce qui lui permet de maintenir un modèle commercial robuste, diversifié dans diverses sources de revenus, réduisant la dépendance à l'égard de tout marché ou condition économique unique.