Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) Bundle
Une brève histoire de Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (Aval)
Fondation et développement précoce
Fondation et développement précoce
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. a été fondée en 1994 Leonardo Posada et ses partenaires en Colombie. L'entreprise a commencé comme une entité de détention axée sur les services financiers, consolidant plusieurs institutions bancaires et autres entités financières sous son parapluie.
Acquisitions et extensions clés
- En 1998, Grupo Aval a acquis Banco de Occidentte, renforçant encore sa position sur le marché.
- Entre 2000 et 2004, Grupo Aval s'est étendu en acquérant Banco populaire et Banco Av Villas.
- En 2012, la société a fait une décision significative en acquérant une participation dans Corficolombana, un grand groupe financier en Colombie.
Liste publique et performance financière
Grupo Aval a été officiellement répertorié sur le BVC (Bolsa de Valores de Colombie) en 2014, augmentant approximativement 1,28 milliard de dollars pendant son introduction en bourse.
Depuis les derniers rapports financiers en 2022, Grupo Aval a rapporté actif total d'environ 99 milliards de dollars, avec un notable revenu net autour 1,4 milliard de dollars.
Structure et opérations actuelles
Grupo Aval fonctionne par le biais de plusieurs filiales clés, notamment:
| Filiale | Type de service | Année établie | 2022 Revenu net (USD) |
|---|---|---|---|
| Banco de Bogotá | Banque commerciale | 1870 | 1,1 milliard |
| Banco de Occidentte | Banque commerciale | 1965 | 0,6 milliard |
| Banco populaire | Banque commerciale | 1970 | 0,2 milliard |
| Grupo Aval Acciones y Valores | Holding | 1994 | N / A |
Présence internationale
Grupo Aval s'est également aventuré sur les marchés internationaux, entrant des partenariats stratégiques et maintenant des opérations en Amérique centrale. Le groupe est présente dans des pays comme Panama et Guatemala, avec un actif total dans ces régions dépassant 8 milliards de dollars En 2022.
Développements récents
En 2023, Grupo Aval a annoncé son intention d'investir 300 millions de dollars Dans les initiatives technologiques et de transformation numérique dans ses filiales bancaires, visant à moderniser les services financiers et à améliorer l'expérience client.
Responsabilité sociale des entreprises
Grupo Aval s'est engagé dans les initiatives sociales, y compris les investissements dépassant 50 millions de dollars dans l'éducation et les projets de développement communautaire en Colombie entre 2019 et 2022. L'entreprise priorise les pratiques durables et l'engagement communautaire.
A qui possède Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (Aval)
Importants actionnaires
La propriété de Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. est caractérisée par un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels. Les principaux actionnaires comprennent:
- Grupo Aval Ltd. - 47,46%
- Fondo de Pensiones Por Efectos de la Ley 100 de 1993 - 5,77%
- Fondo de Inversiones - 3,86%
- Autres investisseurs institutionnels - 25,31%
- Investisseurs de détail - 17,60%
Structure de propriété
La structure de propriété de Grupo Aval est principalement concentrée parmi quelques parties prenantes clés. La distribution détaillée de la propriété est la suivante:
| Actionnaire | Pourcentage détenu | Taper |
|---|---|---|
| Grupo Aval Ltd. | 47.46% | Holding |
| Fondo de Pensiones Por Efectos de la Ley 100 de 1993 | 5.77% | Caisse de retraite |
| Fondo de Inversiones | 3.86% | Fonds d'investissement |
| Autres investisseurs institutionnels | 25.31% | Divers |
| Investisseurs de détail | 17.60% | Publique |
Capitalisation boursière
En octobre 2023, Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. a une capitalisation boursière d'environ 5,23 milliards USD.
Performance du stock
La performance des actions d'Aval a démontré une variabilité au cours de la dernière année. Les mesures clés comprennent:
- Retour de l'année à jour: 6.4%
- 52 semaines de haut: 12,50 USD
- 52 semaines de bas: 9,75 USD
Points saillants financiers récents
La société a déclaré les chiffres financiers suivants pour l'exercice 2022:
| Métrique financière | Montant (en millions USD) |
|---|---|
| Revenus totaux | 3,450 |
| Revenu net | 525 |
| Actif total | 32,000 |
| Équité | 6,500 |
Politique de dividende
La société a maintenu une politique de dividende attrayante, avec des dividendes par action déclarés sur:
- 2021: 0,45 USD
- 2022: 0,50 USD
- 2023: 0,55 USD (projeté)
Tendances de la propriété future
Les tendances de la propriété à Grupo Aval indiquent une augmentation de l'investissement institutionnel, avec une tendance croissante parmi les investisseurs étrangers, en maintenant 12% du total des actions.
Énoncé de mission Grupo Aval Acciones Y Valores S.A.
Overview de l'énoncé de mission
La mission de Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. se concentre sur la création de valeur pour ses parties prenantes grâce à des services financiers durables, à une croissance complète et à des solutions innovantes dans le secteur financier.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir la transparence et les pratiques éthiques.
- Excellence: S'efforcer de prestation de services de haute qualité.
- Innovation: Adopter les progrès technologiques pour améliorer l'expérience client.
- Durabilité: Promouvoir la responsabilité environnementale et sociale.
Performance financière
Pour l'exercice 2022, Grupo Aval a déclaré un revenu net consolidé d'environ Col 1,7 billion de dollars. Le total des actifs de l'entreprise a atteint Col 188 billions de dollars, avec un rendement des capitaux propres (ROE) de 10.6%.
Structure de Grupo Aval
Grupo Aval opère à travers un portefeuille diversifié d'institutions bancaires et financières, comprenant plusieurs filiales clés:
| Filiale | Taper | Actifs (col $ billion) | Revenu net (col $ milliard) |
|---|---|---|---|
| Banco de Bogotá | Banque commerciale | 63.7 | 650 |
| Banco populaire | Banque commerciale | 18.0 | 120 |
| Banco Av Villas | Banque commerciale | 15.6 | 85 |
| Grupo Aval | Holding | 188.0 | 1,700 |
Position sur le marché
Grupo Aval est l'un des principaux conglomérats financiers en Colombie, contrôlant approximativement 30% de la part de marché du secteur bancaire. Selon la Superintendencia Financiera de Colombie, Grupo Aval détient un 27% de partage dans les prêts et les dépôts dans le système bancaire colombien.
Objectifs stratégiques
- Croissance: Développez la présence du marché en Amérique centrale.
- Diversité: Améliorer la gamme de produits et services financiers.
- Technologie: Investissez dans des solutions bancaires numériques.
Responsabilité sociale des entreprises
Grupo Aval s'est engagé à investir Col 100 milliards de dollars Chaque année, dans les initiatives de responsabilité sociale, axées sur l'éducation, la santé et le développement communautaire, démontrant son dévouement à l'amélioration de la société.
Conclusion de l'analyse de l'énoncé de mission
La mission de Grupo Aval Y Valores S.A. met l'accent sur le développement durable et la valeur des parties prenantes, reflétée dans sa performance financière et son engagement envers la responsabilité sociale des entreprises.
Comment fonctionne Grupo Aval Acciones Y Valores S.A.
Structure d'entreprise
Structure d'entreprise
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. opère principalement dans le secteur des services financiers de Colombie. L'entreprise est organisée en plusieurs filiales, chacune se concentrant sur différents aspects de l'industrie des services financiers.
Filiales clés
- Bancolombia S.A.
- Corficolombiana S.A.
- Bien immobilier de Grupo Aval
- Asobancaria
- Odinsa S.A.
Financier Overview
Au 31 décembre 2022, Grupo Aval a signalé les statistiques financières suivantes:
| Métrique financière | Montant (en milliards de flic) |
|---|---|
| Actif total | 429,500 |
| Passifs totaux | 397,800 |
| Équité | 31,700 |
| Revenu | 28,200 |
| Revenu net | 4,100 |
Position sur le marché
Grupo Aval est l'un des plus grands conglomérats de Colombie, détenant des parts de marché importantes dans divers secteurs:
- Banque: environ 25% du total des actifs bancaires en Colombie.
- Assurance: position principale avec plus de 30% de part de marché.
- Infrastructure: acteur clé dans le transport et la construction de routes.
Stratégie d'investissement
La stratégie d'investissement de Grupo Aval met l'accent sur la diversification dans différents secteurs:
- Services financiers
- Développement immobilier
- Projets d'infrastructure
- Investissement au détail
Développements récents
En 2023, Grupo Aval a fait des progrès dans la transformation numérique:
- COP a investi 400 milliards de mises à niveau technologiques.
- A lancé une nouvelle application bancaire mobile conduisant à une augmentation de 25% des transactions en ligne.
- Partenariat avec les sociétés mondiales de fintech pour améliorer la prestation de services.
Gouvernance d'entreprise
Grupo Aval adhère aux pratiques de gouvernance d'entreprise rigoureuses:
- Le conseil d'administration comprend 11 membres, avec une expérience diversifiée en finance et en droit.
- Comités: comité d'audit, comité de gestion des risques et comité de rémunération.
Responsabilité sociale
L'entreprise investit considérablement dans des programmes sociaux:
- Alloue le COP 150 milliards par an pour les initiatives éducatives.
- Soutient les projets de durabilité environnementale avec un budget annuel de COP 80 milliards.
Performance du stock
La performance du stock de Grupo Aval est surveillée de près:
- Prix actuel de l'action (en octobre 2023): COP 2 500
- Capitalisation boursière: COP 23 billions
- Retour de l'année au début: environ 12%
Gestion des risques
La gestion des risques est une fonction centrale au sein de Grupo Aval:
- Risque de liquidité: maintient un rapport de liquidité de plus de 25%.
- Risque de crédit: le ratio de prêts non performants est de 2,5%.
- Risque de marché: les tests de stress réguliers effectués bi-annuellement.
Comment Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (Aval) fait de l'argent
Services financiers
Grupo Aval génère principalement des revenus grâce à des services financiers englobant les activités bancaires, d'assurance et d'investissement. Le segment bancaire de la société, représenté par ses principales filiales, contribue de manière significative au revenu global.
| Filiale | Revenus (2022) | Bénéfice net (2022) | Actifs (2022) |
|---|---|---|---|
| Bancolombie | 6,1 milliards de dollars | 1,4 milliard de dollars | 93,6 milliards de dollars |
| Banco de Bogotá | 2,3 milliards de dollars | 455 millions de dollars | 56,7 milliards de dollars |
| Banco Av Villas | 800 millions de dollars | 120 millions de dollars | 18,0 milliards de dollars |
Revenus de placement
Grupo Aval gagne un revenu substantiel des investissements dans divers secteurs, y compris les marchés boursiers. En 2022, les revenus de placement étaient essentiels à leurs sources de revenus globales.
| Type d'investissement | Revenus (2022) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Investissements en actions | 1,5 milliard de dollars | 10% |
| Titres de création | 600 millions de dollars | 4% |
| Investissements immobiliers | 300 millions de dollars | 2% |
Opérations d'assurance
Le segment des assurances, géré par le biais de filiales comme Grupo Bolívar, joue un rôle central dans la génération de revenus. Les primes totales rédigées en 2022 ont fourni un revenu considérable.
| Type d'assurance | Primes écrites (2022) | Réclamations payées (2022) | Revenu net (2022) |
|---|---|---|---|
| Assurance-vie | 1,2 milliard de dollars | 800 millions de dollars | 400 millions de dollars |
| Assurance immobilière | 700 millions de dollars | 300 millions de dollars | 400 millions de dollars |
Gestion des actifs
Grupo Aval s'engage également dans la gestion des actifs, offrant des services aux clients institutionnels et au détail. Les frais de gestion et les commissions de ces services contribuent à la rentabilité globale.
| Type de client | Actifs sous gestion (AUM) (2022) | Frais de gestion perçus (2022) |
|---|---|---|
| Clients institutionnels | 50 milliards de dollars | 500 millions de dollars |
| Clients de détail | 30 milliards de dollars | 300 millions de dollars |
Frais et commissions
Grupo Aval tire également des revenus des frais de service et des commissions dans tout son portefeuille bancaire et des services financiers. Cela comprend les frais de transaction, les frais de conseil et les commissions de négociation.
| Type de frais | Revenu (2022) |
|---|---|
| Frais de transaction | 400 millions de dollars |
| Frais de conseil | 200 millions de dollars |
| Commissions commerciales | 150 millions de dollars |
Extension régionale
Grupo Aval a élargi son empreinte en Amérique centrale, en se concentrant sur des pays comme le Guatemala, El Salvador et le Honduras. Cette stratégie d'expansion a montré une croissance prometteuse en termes de génération de revenus.
| Pays | Revenus (2022) |
|---|---|
| Guatemala | 900 millions de dollars |
| El Salvador | 500 millions de dollars |
| Honduras | 300 millions de dollars |
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