Grupo Aval Acciones y Valores S.A (AVAL): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



نبذة تاريخية عن Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL)

التأسيس والتنمية المبكرة

تأسست Grupo Aval Acciones y Valores S.A. في عام 1994 على يد ليوناردو بوسادا وشركاؤه في كولومبيا. بدأت الشركة ككيان قابض يركز على الخدمات المالية، حيث قام بدمج العديد من المؤسسات المصرفية والكيانات المالية الأخرى تحت مظلتها.

عمليات الاستحواذ والتوسعات الرئيسية

  • في عام 1998، استحوذت شركة Grupo Aval على شركة Grupo Aval بانكو دي أوكسيدنتي، مما يعزز مكانتها في السوق.
  • بين عامي 2000 و2004، توسعت Grupo Aval من خلال الاستحواذ بانكو شعبي و فيلات بانكو AV.
  • وفي عام 2012، اتخذت الشركة خطوة كبيرة من خلال الاستحواذ على حصة في كورفيكولومبيانا، وهي مجموعة مالية كبرى في كولومبيا.

الإدراج العام والأداء المالي

تم إدراج Grupo Aval رسميًا في قائمة BVC (بولسا دي فالوريس دي كولومبيا) في عام 2014، مما رفع ما يقرب من 1.28 مليار دولار خلال الاكتتاب العام.

اعتبارًا من أحدث التقارير المالية لعام 2022، حسبما أفاد جروبو أفال إجمالي الأصول من تقريبا 99 مليار دولار، مع ملحوظة صافي الدخل من حولها 1.4 مليار دولار.

الهيكل الحالي والعمليات

تعمل Grupo Aval من خلال العديد من الشركات التابعة الرئيسية بما في ذلك:

فرعية نوع الخدمة سنة التأسيس صافي الدخل لعام 2022 (بالدولار الأمريكي)
بانكو دي بوغوتا الخدمات المصرفية التجارية 1870 1.1 مليار
بانكو دي أوكسيدنتي الخدمات المصرفية التجارية 1965 0.6 مليار
بانكو شعبي الخدمات المصرفية التجارية 1970 0.2 مليار
Grupo Aval Acciones y Valores شركة قابضة 1994 لا يوجد

الحضور الدولي

كما دخلت Grupo Aval في الأسواق الدولية، ودخلت في شراكات استراتيجية وحافظت على عملياتها في أمريكا الوسطى. المجموعة لها وجود في بلدان مثل بنما و غواتيمالامع تجاوز إجمالي الأصول في هذه المناطق 8 مليارات دولار اعتبارًا من عام 2022.

التطورات الأخيرة

في عام 2023، أعلنت Grupo Aval عن خطط للاستثمار 300 مليون دولار في مبادرات التكنولوجيا والتحول الرقمي عبر الشركات المصرفية التابعة لها، بهدف تحديث الخدمات المالية وتعزيز تجربة العملاء.

المسؤولية الاجتماعية للشركات

لقد التزمت Grupo Aval بالمبادرات الاجتماعية، بما في ذلك الاستثمارات التي تتجاوز 50 مليون دولار في مشاريع التعليم وتنمية المجتمع في كولومبيا بين عامي 2019 و2022. وتعطي الشركة الأولوية للممارسات المستدامة والمشاركة المجتمعية.



من يملك Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL)

كبار المساهمين

تتميز ملكية Grupo Aval Acciones y Valores S.A. بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. المساهمين الرئيسيين هم:

  • جروبو أفال المحدودة - 47.46%
  • صندوق المعاشات التقاعدية بتأثيرات القانون 100 عام 1993 - 5.77%
  • فوندو دي إنفيرسيونيس - 3.86%
  • مستثمرون مؤسسيون آخرون - 25.31%
  • المستثمرون الأفراد - 17.60%

هيكل الملكية

يتركز هيكل ملكية Grupo Aval في المقام الأول بين عدد قليل من أصحاب المصلحة الرئيسيين. التوزيع التفصيلي للملكية هو كما يلي:

المساهم النسبة المئوية المملوكة يكتب
جروبو أفال المحدودة. 47.46% شركة قابضة
Fondo de Pensiones por Efectos de la Ley 100 de 1993 5.77% صندوق التقاعد
فوندو دي الانقلابات 3.86% صندوق الاستثمار
المستثمرون المؤسسيون الآخرون 25.31% متنوع
مستثمرو التجزئة 17.60% عام

القيمة السوقية

اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة Grupo Aval Acciones y Valores S.A. حوالي 5.23 مليار دولار أمريكي.

أداء المخزون

لقد أظهر أداء سهم AVAL تقلبًا خلال العام الماضي. تشمل المقاييس الرئيسية ما يلي:

  • العائد من العام حتى تاريخه: 6.4%
  • أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 12.50 دولارًا أمريكيًا
  • أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 9.75 دولار أمريكي

أبرز الأحداث المالية الأخيرة

وأعلنت الشركة عن الأرقام المالية التالية للعام المالي 2022:

المقياس المالي المبلغ (بالمليون دولار أمريكي)
إجمالي الإيرادات 3,450
صافي الدخل 525
إجمالي الأصول 32,000
عدالة 6,500

سياسة توزيع الأرباح

حافظت الشركة على سياسة توزيع أرباح جذابة، حيث تم توزيع أرباح للسهم الواحد على النحو التالي:

  • 2021: 0.45 دولار أمريكي
  • 2022: 0.50 دولار أمريكي
  • 2023: 0.55 دولار أمريكي (متوقع)

اتجاهات الملكية المستقبلية

تشير اتجاهات الملكية في Grupo Aval إلى زيادة في الاستثمار المؤسسي، مع وجود اتجاه متزايد بين المستثمرين الأجانب، والذي لا يزال صامدًا حاليًا 12% من إجمالي الأسهم.



بيان مهمة Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL).

Overview من بيان المهمة

تركز مهمة Grupo Aval Acciones y Valores S.A. على خلق القيمة لأصحاب المصلحة من خلال الخدمات المالية المستدامة والنمو الشامل والحلول المبتكرة في القطاع المالي.

القيم الأساسية

  • نزاهة: التمسك بالشفافية والممارسات الأخلاقية.
  • التميز: السعي لتقديم خدمات عالية الجودة.
  • ابتكار: احتضان التقدم التكنولوجي لتعزيز تجربة العملاء.
  • الاستدامة: تعزيز المسؤولية البيئية والاجتماعية.

الأداء المالي

بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت Grupo Aval عن صافي دخل موحد يبلغ تقريبًا كول 1.7 تريليون دولار. بلغ إجمالي أصول الشركة كول 188 تريليون دولار، مع عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 10.6%.

هيكل مجموعة أفال

تعمل Grupo Aval من خلال مجموعة متنوعة من المؤسسات المصرفية والمالية، والتي تضم العديد من الشركات التابعة الرئيسية:

فرعية يكتب الأصول (تريليون دولار أمريكي) صافي الدخل (مليار دولار أمريكي)
بانكو دي بوغوتا البنك التجاري 63.7 650
بانكو شعبي البنك التجاري 18.0 120
فيلات بانكو AV البنك التجاري 15.6 85
مجموعة أفال شركة قابضة 188.0 1,700

موقف السوق

Grupo Aval هي واحدة من التكتلات المالية الرائدة في كولومبيا، وتسيطر على ما يقرب من 30% من الحصة السوقية للقطاع المصرفي. وفقًا لـ Superintendencia Financiera de Columbia، فإن Grupo Aval يحمل درجة حصة 27% في القروض والودائع داخل النظام المصرفي الكولومبي.

الأهداف الاستراتيجية

  • نمو: توسيع التواجد في السوق في أمريكا الوسطى.
  • تنوع: تعزيز مجموعة المنتجات والخدمات المالية.
  • تكنولوجيا: الاستثمار في الحلول المصرفية الرقمية.

المسؤولية الاجتماعية للشركات

لقد التزمت Grupo Aval بالاستثمار كول 100 مليار دولار سنويًا في مبادرات المسؤولية الاجتماعية التي تركز على التعليم والصحة وتنمية المجتمع، مما يدل على تفانيها في تحسين المجتمع.

اختتام تحليل بيان المهمة

تركز مهمة Grupo Aval Acciones y Valores S.A. على التنمية المستدامة وقيمة أصحاب المصلحة، وهو ما ينعكس في أدائها المالي والتزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.



كيف تعمل Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL).

هيكل الشركة

تعمل Grupo Aval Acciones y Valores S.A. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية في كولومبيا. يتم تنظيم الشركة في عدة شركات تابعة، يركز كل منها على جوانب مختلفة من صناعة الخدمات المالية.

الشركات التابعة الرئيسية

  • بانكولومبيا إس.
  • كورفيكولومبيانا إس.
  • مجموعة أفال العقارية
  • أسوبانكاريا
  • أودينسا إس.

مالي Overview

اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت Grupo Aval عن الإحصاءات المالية التالية:

المقياس المالي المبلغ (بمليارات البوليفار)
إجمالي الأصول 429,500
إجمالي الالتزامات 397,800
عدالة 31,700
ربح 28,200
صافي الدخل 4,100

موقف السوق

Grupo Aval هي واحدة من أكبر التكتلات في كولومبيا، وتمتلك حصصًا سوقية كبيرة في مختلف القطاعات:

  • الخدمات المصرفية: حوالي 25% من إجمالي الأصول المصرفية في كولومبيا.
  • التأمين: مكانة رائدة بحصة سوقية تزيد عن 30%.
  • البنية التحتية: لاعب رئيسي في مجال النقل وبناء الطرق.

استراتيجية الاستثمار

تؤكد استراتيجية الاستثمار لدى Grupo Aval على التنويع في مختلف القطاعات:

  • الخدمات المالية
  • التطوير العقاري
  • مشاريع البنية التحتية
  • الاستثمار بالتجزئة

التطورات الأخيرة

في عام 2023، خطت Grupo Aval خطوات كبيرة في مجال التحول الرقمي:

  • استثمرت 400 مليار بيزو كولومبي في تحديث التكنولوجيا.
  • إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أدى إلى زيادة بنسبة 25% في المعاملات عبر الإنترنت.
  • الشراكة مع شركات التكنولوجيا المالية العالمية لتعزيز تقديم الخدمات.

حوكمة الشركات

تلتزم Grupo Aval بممارسات حوكمة الشركات الصارمة:

  • يضم مجلس الإدارة 11 عضوًا يتمتعون بخلفيات متنوعة في مجال المالية والقانون.
  • اللجان: لجنة التدقيق، لجنة إدارة المخاطر، ولجنة التعويضات.

المسؤولية الاجتماعية

تستثمر الشركة بشكل كبير في البرامج الاجتماعية:

  • يخصص 150 مليار بيزو سنويًا للمبادرات التعليمية.
  • يدعم مشاريع الاستدامة البيئية بميزانية سنوية تبلغ 80 مليار بيزو.

أداء المخزون

يتم مراقبة أداء سهم Grupo Aval عن كثب:

  • سعر السهم الحالي (اعتبارًا من أكتوبر 2023): 2500 بيزو كولومبي
  • القيمة السوقية: 23 تريليون بيزو
  • العائد السنوي حتى تاريخه: حوالي 12%

إدارة المخاطر

تعد إدارة المخاطر وظيفة أساسية داخل Grupo Aval:

  • مخاطر السيولة: تحافظ على نسبة سيولة تزيد عن 25%.
  • مخاطر الائتمان: تبلغ نسبة القروض المتعثرة 2.5%.
  • مخاطر السوق: يتم إجراء اختبارات التحمل بشكل منتظم مرتين سنويًا.


كيف تجني Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) الأموال

الخدمات المالية

تحقق Grupo Aval إيرادات في المقام الأول من خلال الخدمات المالية التي تشمل الأنشطة المصرفية والتأمينية والاستثمارية. يساهم القطاع المصرفي للشركة، ممثلاً بشركاته التابعة الرئيسية، بشكل كبير في إجمالي الدخل.

فرعية الإيرادات (2022) صافي الربح (2022) الأصول (2022)
بانكولومبيا 6.1 مليار دولار 1.4 مليار دولار 93.6 مليار دولار
بانكو دي بوغوتا 2.3 مليار دولار 455 مليون دولار 56.7 مليار دولار
فيلات بانكو AV 800 مليون دولار 120 مليون دولار 18.0 مليار دولار

دخل الاستثمار

تحصل Grupo Aval على دخل كبير من الاستثمارات في مختلف القطاعات، بما في ذلك أسواق الأسهم. وفي عام 2022، كان دخل الاستثمار حاسماً لتدفقات إيراداتها الإجمالية.

نوع الاستثمار الإيرادات (2022) النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات
استثمارات الأسهم 1.5 مليار دولار 10%
سندات الدين 600 مليون دولار 4%
الاستثمارات العقارية 300 مليون دولار 2%

عمليات التأمين

ويلعب قطاع التأمين، الذي تتم إدارته من خلال شركات تابعة مثل جروبو بوليفار، دورًا محوريًا في توليد الإيرادات. وقد وفر إجمالي الأقساط المكتتبة في عام 2022 دخلاً كبيرًا.

نوع التأمين الأقساط المكتوبة (2022) المطالبات المدفوعة (2022) صافي الإيرادات (2022)
التأمين على الحياة 1.2 مليار دولار 800 مليون دولار 400 مليون دولار
التأمين على الممتلكات 700 مليون دولار 300 مليون دولار 400 مليون دولار

إدارة الأصول

تشارك Grupo Aval أيضًا في إدارة الأصول، وتقدم الخدمات للعملاء من المؤسسات والأفراد. تساهم رسوم الإدارة والعمولات من هذه الخدمات في الربحية الإجمالية.

نوع العميل الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) (2022) الرسوم الإدارية المحصلة (2022)
العملاء المؤسسيون 50 مليار دولار 500 مليون دولار
عملاء التجزئة 30 مليار دولار 300 مليون دولار

الرسوم والعمولات

تستمد Grupo Aval أيضًا دخلها من رسوم الخدمة والعمولات عبر محفظة خدماتها المصرفية والمالية. وهذا يشمل رسوم المعاملات والرسوم الاستشارية وعمولات التداول.

نوع الرسوم الدخل (2022)
رسوم المعاملات 400 مليون دولار
الرسوم الاستشارية 200 مليون دولار
عمولات التداول 150 مليون دولار

التوسع الإقليمي

تعمل Grupo Aval على توسيع نطاق وجودها في أمريكا الوسطى، مع التركيز على دول مثل غواتيمالا والسلفادور وهندوراس. وقد أظهرت استراتيجية التوسع هذه نموًا واعدًا من حيث توليد الإيرادات.

دولة الإيرادات (2022)
غواتيمالا 900 مليون دولار
السلفادور 500 مليون دولار
هندوراس 300 مليون دولار

DCF model

Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support