تاريخ موجز لـ Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL)

المؤسسة والتنمية المبكرة

تأسست Grupo Aval Acciones y Valores S.A. في عام 1994 من قبل ليوناردو بوسادا وشركاؤه في كولومبيا. بدأت الشركة ككيان قابض يركز على الخدمات المالية، ودمج العديد من المؤسسات المصرفية والكيانات المالية الأخرى تحت مظلتها.

عمليات الاستحواذ والتوسعات الرئيسية

• في عام 1998، استحوذت Grupo Aval على بانكو دي أوكسيدنتيوزيادة تعزيز وضعها السوقي.
• بين عامي 2000 و 2004، توسعت Grupo Aval من خلال الاستحواذ بانكو بوبولار ' فيلات بانكو AV.
• في عام 2012، اتخذت الشركة خطوة كبيرة من خلال الاستحواذ على حصة في كورفيكولومبيانا، وهي مجموعة مالية رئيسية في كولومبيا.

الإدراج العام والأداء المالي

تم إدراج Grupo Aval رسميًا في BVC (Bolsa de Valores de Colombia) في عام 2014، بزيادة ما يقرب من 1.28 مليار دولار خلال الاكتتاب العام الأولي.

اعتبارًا من أحدث التقارير المالية في عام 2022، أفاد Grupo Aval مجموع الأصول تقريباً 99 مليار دولار، مع بارز صافي الإيرادات حول 1.4 مليار دولار.

الهيكل الحالي والعمليات

تعمل Grupo Aval من خلال العديد من الشركات التابعة الرئيسية بما في ذلك:

الحضور الدولي

كما غامر Grupo Aval بالدخول في الأسواق الدولية، ودخل في شراكات استراتيجية وحافظ على عملياته في أمريكا الوسطى. المجموعة لها وجود في دول مثل بنما ' غواتيمالا، مع تجاوز مجموع الأصول في هذه المناطق 8 مليارات دولار اعتبارًا من عام 2022.

التطورات الأخيرة

في عام 2023، أعلنت Grupo Aval عن خطط للاستثمار 300 مليون دولار في مبادرات التكنولوجيا والتحول الرقمي عبر فروعها المصرفية، بهدف تحديث الخدمات المالية وتعزيز تجربة العملاء.

المسؤولية الاجتماعية للشركات

التزمت Grupo Aval بالمبادرات الاجتماعية، بما في ذلك تجاوز الاستثمارات 50 مليون دولار في مشاريع التعليم والتنمية المجتمعية في كولومبيا بين عامي 2019 و 2022. تعطي الشركة الأولوية للممارسات المستدامة والمشاركة المجتمعية.

من يمتلك Grupo Aval Acciones y Valores S.A (AVAL)

المساهمون الرئيسيون

تتميز ملكية Grupo Aval Acciones y Valores S.A. بمزيج من المستثمرين المؤسسيين والفرديين. ويشمل المساهمون الرئيسيون ما يلي:

• Grupo Aval Ltd. - 47.46٪
• Fondo de Pensiones por Efectos de la Ley 100 de 1993 - 5.77٪
• Fondo de Inversiones - 3.86٪
• مستثمرون مؤسسيون آخرون - 25.31٪
• مستثمرو التجزئة - 17.60٪

هيكل الملكية

يتركز هيكل ملكية Grupo Aval بشكل أساسي بين عدد قليل من أصحاب المصلحة الرئيسيين. وفيما يلي تفاصيل توزيع الملكية:

رأس المال السوقي

اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة Grupo Aval Acciones y Valores S.A. تقريبًا 5.23 مليار دولار.

أداء الأسهم

أظهر أداء مخزون AVAL تباينًا خلال العام الماضي. تشمل المقاييس الرئيسية ما يلي:

• العودة حتى تاريخه: 6.4%
• 52-Week عالية: 12.50 دولار أمريكي
• 52-Week منخفض: 9.75 دولار أمريكي

النقاط المالية البارزة الأخيرة

أبلغت الشركة عن الأرقام المالية التالية للسنة المالية 2022:

سياسة توزيع الأرباح

حافظت الشركة على سياسة توزيعات أرباح جذابة، حيث تم الإبلاغ عن توزيعات الأرباح لكل سهم عند:

• 2021: 0.45 دولار أمريكي
• 2022: 0.50 دولار أمريكي
• 2023: 0.55 دولار أمريكي (متوقع)

اتجاهات الملكية المستقبلية

تشير اتجاهات الملكية في Grupo Aval إلى زيادة الاستثمار المؤسسي، مع اتجاه متزايد بين المستثمرين الأجانب، الذين يتمسكون حاليًا 12% من مجموع الأسهم.

بيان مهمة Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL)

Overview بيان البعثة

تركز مهمة Grupo Aval Acciones y Valores S.A. على خلق قيمة لأصحاب المصلحة من خلال الخدمات المالية المستدامة والنمو الشامل والحلول المبتكرة في القطاع المالي.

القيم الأساسية

• النزاهة: التمسك بالشفافية والممارسات الأخلاقية.
• التميز: السعي لتقديم خدمات عالية الجودة.
• الابتكار: تبني التطورات التكنولوجية لتعزيز تجربة العملاء.
• الاستدامة: تعزيز المسؤولية البيئية والاجتماعية.

الأداء المالي

بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغ Grupo Aval عن صافي دخل موحد يقارب 1.7 تريليون دولار كولونيل. بلغ إجمالي أصول الشركة 188 تريليون دولار كولونيل، مع عائد على حقوق الملكية (ROE) 10.6%.

هيكل جروبو أفال

تعمل Grupo Aval من خلال محفظة متنوعة من المؤسسات المصرفية والمالية، تضم العديد من الشركات الفرعية الرئيسية:

مركز السوق

Grupo Aval هي واحدة من التكتلات المالية الرائدة في كولومبيا، وتسيطر على ما يقرب من 30% للحصة السوقية للقطاع المصرفي. وفقًا للمشرفة المالية في كولومبيا، فإن Grupo Aval يحمل 27٪ حصة في القروض والودائع داخل النظام المصرفي الكولومبي.

الأهداف الاستراتيجية

• النمو: توسيع وجود السوق في أمريكا الوسطى.
• التنوع: تعزيز مجموعة المنتجات والخدمات المالية.
• التكنولوجيا: استثمر في الحلول المصرفية الرقمية.

المسؤولية الاجتماعية للشركات

التزم Grupo Aval بالاستثمار 100 مليار ليرة كولومبية سنويا في مبادرات المسؤولية الاجتماعية التي تركز على التعليم والصحة والتنمية المجتمعية، مما يدل على تفانيها في تحسين المجتمع.

اختتام تحليل بيان المهمة

تؤكد مهمة Grupo Aval Acciones y Valores S.A. على التنمية المستدامة وقيمة أصحاب المصلحة، والتي تنعكس في أدائها المالي والتزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.

كيف يعمل Grupo Aval Acciones y Valores SA (AVAL)

هيكل الشركة

تعمل Grupo Aval Acciones y Valores S.A. بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية في كولومبيا. تم تنظيم الشركة في العديد من الشركات التابعة، كل منها يركز على جوانب مختلفة من صناعة الخدمات المالية.

الشركات التابعة الرئيسية

• Bancolombia S.A.
• Corficolombiana S.A.
• جروبو أفال العقارية
• أسوبانكاريا
• شركة Odinsa S.A.

المالية Overview

اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغ Grupo Aval عن الإحصاءات المالية التالية:

مركز السوق

تعد Grupo Aval واحدة من أكبر التكتلات في كولومبيا، حيث تمتلك حصصًا سوقية كبيرة في مختلف القطاعات:

• الأعمال المصرفية: حوالي 25٪ من إجمالي الأصول المصرفية في كولومبيا.
• التأمين: المركز الرائد بحصة سوقية تزيد عن 30٪.
• البنية التحتية: لاعب رئيسي في النقل وبناء الطرق.

استراتيجية الاستثمار

تؤكد استراتيجية الاستثمار في Grupo Aval على التنويع عبر مختلف القطاعات:

• الخدمات المالية
• التطوير العقاري
• مشاريع البنية التحتية
• استثمار التجزئة

التطورات الأخيرة

في عام 2023، خطت Grupo Aval خطوات كبيرة في التحول الرقمي:

• استثمرت 400 مليار دينار كوبي في ترقيات التكنولوجيا.
• أطلق تطبيقًا مصرفيًا جديدًا للهاتف المحمول يؤدي إلى زيادة بنسبة 25٪ في المعاملات عبر الإنترنت.
• الشراكة مع شركات التكنولوجيا المالية العالمية لتعزيز تقديم الخدمات.

إدارة الشركات

يلتزم Grupo Aval بممارسات إدارة الشركات الصارمة:

• يضم مجلس الإدارة 11 عضوًا، لديهم خلفية متنوعة في المالية والقانون.
• اللجان: لجنة مراجعة الحسابات، ولجنة إدارة المخاطر، ولجنة التعويضات.

المسؤولية الاجتماعية

تستثمر الشركة بشكل كبير في البرامج الاجتماعية:

• يخصص 150 مليار دولار سنوياً للمبادرات التعليمية.
• دعم مشاريع الاستدامة البيئية بميزانية سنوية قدرها 80 مليار دولار من دولارات الولايات المتحدة.

أداء الأسهم

تتم مراقبة أداء مخزون Grupo Aval عن كثب:

• سعر السهم الحالي (اعتبارًا من أكتوبر 2023): 2500 COP
• القيمة السوقية: مؤتمر الأطراف 23 تريليون
• العائد من العام حتى تاريخه: حوالي 12٪

إدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي وظيفة أساسية داخل Grupo Aval:

• مخاطر السيولة: يحافظ على نسبة سيولة تزيد عن 25٪.
• مخاطر الائتمان: نسبة القروض غير العاملة 2.5٪.
• مخاطر السوق: يتم إجراء اختبار الإجهاد المنتظم نصف سنوي.

كيف يكسب Grupo Aval Acciones y Valores SA (AVAL) المال

الخدمات المالية

تولد Grupo Aval الإيرادات بشكل أساسي من خلال الخدمات المالية التي تشمل الخدمات المصرفية والتأمين والأنشطة الاستثمارية. يساهم القطاع المصرفي للشركة، الذي تمثله الشركات التابعة الرئيسية، بشكل كبير في الدخل الإجمالي.

إيرادات الاستثمار

يكسب Grupo Aval دخلاً كبيرًا من الاستثمارات في مختلف القطاعات، بما في ذلك أسواق الأسهم. في عام 2022، كان دخل الاستثمار حاسمًا لتدفقات إيراداتهم الإجمالية.

عمليات التأمين

يلعب قطاع التأمين، الذي يدار من خلال شركات تابعة مثل Grupo Bolívar، دورًا محوريًا في توليد الإيرادات. وفر إجمالي الأقساط المكتوبة في عام 2022 دخلاً كبيرًا.

إدارة الأصول

تشارك Grupo Aval أيضًا في إدارة الأصول، وتقدم خدمات لعملاء المؤسسات والتجزئة. وتسهم الرسوم الإدارية والعمولات من هذه الخدمات في الربحية العامة.

الرسوم والعمولات

تستمد Grupo Aval أيضًا دخلًا من رسوم الخدمات والعمولات عبر محفظة الخدمات المصرفية والمالية الخاصة بها. وهذا يشمل رسوم المعاملات والرسوم الاستشارية والعمولات التجارية.

التوسع الإقليمي

تعمل Grupo Aval على توسيع نطاق وجودها في أمريكا الوسطى، مع التركيز على دول مثل غواتيمالا والسلفادور وهندوراس. أظهرت استراتيجية التوسع هذه نموًا واعدًا من حيث توليد الإيرادات.