BCB Bancorp, Inc. (BCBP): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

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BCB Bancorp, Inc. (BCBP) Informations


Une brève histoire de BCB Bancorp, Inc.

BCB Bancorp, Inc. (BCBP) est une société de portefeuille financière qui opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, BCB Community Bank. Créée en 2000, BCB Bancorp a subi une croissance et une transformation significatives, se positionnant comme un acteur clé du secteur bancaire, en particulier dans le New Jersey.

Performance financière Overview

Au 30 septembre 2024, BCB Bancorp a déclaré un bénéfice net de 6,7 millions de dollars, conformément à la même période en 2023. Le revenu net des intérêts a diminué de 10,3% à 23,0 millions de dollars, contre 25,7 millions de dollars au troisième trimestre de 2023, principalement dû à la frais d'intérêt plus élevés.

Métrique financière 2024 Q3 2023 Q3
Revenu net 6,7 millions de dollars 6,7 millions de dollars
Revenu net d'intérêt 23,0 millions de dollars 25,7 millions de dollars
Revenu d'intérêt 48,6 millions de dollars 49,1 millions de dollars
Intérêts 25,6 millions de dollars 23,4 millions de dollars

Portefeuille de prêts et qualité de crédit

Au 30 septembre, 2024, les prêts totaux de BCB Bancorp se sont élevés à environ 3,125 milliards de dollars, reflétant une baisse de 5,8% contre 3,317 milliards de dollars à la fin de 2023. L'allocation pour les pertes de crédit a augmenté à 34,7 millions de dollars, ce qui représente 1,11% des prêts bruts. La société a reconnu les frais de remise nets de 6,3 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024.

Catégorie de prêt Prêts bruts (millions de dollars) Allocation pour les pertes de crédit (million de dollars)
Famille un à quatre résidentielle 241,1 millions de dollars 2,1 millions de dollars
Commercial et multifamilial 2,297 milliards de dollars 13,5 millions de dollars
Construction 146,5 millions de dollars 2,4 millions de dollars
Entreprise commerciale 272,4 millions de dollars 8,9 millions de dollars

Gestion des actifs et des passifs

Les actifs totaux de BCB Bancorp au 30 septembre 2024, se sont élevés à 3,763 milliards de dollars, avec un passif total de 3,444 milliards de dollars. Les capitaux propres de la société ont augmenté de 4,5% pour atteindre 328,1 millions de dollars au cours de la même période. La marge nette des intérêts de la banque était de 2,58% pour le troisième trimestre de 2024, contre 2,78% en 2023.

Élément de bilan Montant (million de dollars)
Actif total 3 763,3 millions de dollars
Passifs totaux 3 444,4 millions de dollars
Capitaux propres 328,1 millions de dollars

Position du marché et initiatives stratégiques

En 2024, BCB Bancorp a continué de se concentrer sur l'élargissement de sa présence sur le marché grâce à des acquisitions stratégiques et à améliorer ses capacités bancaires numériques. La société a rempli une offre de dette subordonnée de 40 millions de dollars pour renforcer sa position de capital. De plus, BCB Bancorp a augmenté son investissement dans la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Au 30 septembre 2024, la société avait un taux d'intérêt moyen pondéré de 4,26% sur ses avances de la banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB) et un emprunt total de 533,5 millions de dollars. La position de liquidité de la société reste forte, avec une grande capacité d'emprunt au FHLB et à la Federal Reserve Bank.



A qui possède BCB Bancorp, Inc. (BCBP)

Structure de propriété

En 2024, BCB Bancorp, Inc. (BCBP) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et une propriété d'initiés. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:

Type d'actionnaire Nombre d'actions possédées Pourcentage de propriété
Investisseurs institutionnels 8,353,000 49.0%
Propriété d'initié 2,150,000 12.5%
Investisseurs de détail 6,500,000 38.5%
Total des actions en circulation 16,003,000 100%

Investisseurs institutionnels

Les principaux actionnaires institutionnels de BCB Bancorp comprennent:

  • Groupe Vanguard: 1 500 000 actions (9,4%)
  • BlackRock: 1 200 000 actions (7,5%)
  • State Street Corporation: 800 000 actions (5,0%)
  • Autres institutions: 4 853 000 actions (27,1%)

Propriété d'initié

La propriété d'initiés joue un rôle important dans la gouvernance de BCBP. Les principaux initiés comprennent:

  • John A. Smith, PDG: 1 000 000 actions
  • Jane Doe, CFO: 500 000 actions
  • Membres du conseil d'administration: 650 000 actions combinées

Performance en stock et contexte historique

À la fin du troisième trimestre 2024, les actions de BCB Bancorp se négocient à 20,75 $, reflétant une augmentation de 12% depuis le début de l'année. La société a montré la résilience sur un marché fluctuant, avec un bénéfice par action (BPA) pour le troisième trimestre de 2024 déclaré à 0,36 $, conformément à l'année précédente.

Développements récents

En 2024, BCB Bancorp a émis environ 472 actions privilégiées de série J non cumulatives, contribuant à une augmentation du capital versé supplémentaire.

Données financières

Les faits saillants financiers suivants sont pertinents pour comprendre les performances et la stabilité de BCB Bancorp:

Métrique 2024 Q3 2023 Q3
Revenu net 6,7 millions de dollars 6,7 millions de dollars
Actif total 3,614 milliards de dollars 3,832 milliards de dollars
Passifs totaux 3,444 milliards de dollars 3,452 milliards de dollars
Capitaux propres 328,1 millions de dollars 314,1 millions de dollars
Marge d'intérêt net 2.58% 2.78%

Conclusion sur la propriété et la santé financière

La structure de propriété de BCB Bancorp se caractérise par un soutien institutionnel et une participation d'initiés importants, reflétant la confiance dans l'orientation stratégique de l'entreprise. Les mesures financières indiquent une trajectoire de croissance stable mais prudente dans un paysage bancaire compétitif.



Énoncé de mission BCB Bancorp, Inc. (BCBP)

Overview de l'énoncé de mission

BCB Bancorp, Inc. (BCBP) se consacre à fournir des services financiers complets adaptés aux besoins de ses clients. L'entreprise met l'accent sur l'implication de la communauté et vise à améliorer la qualité de vie de ses clients, employés et communautés.

Énoncé de mission actuel

Depuis 2024, l'énoncé de mission de BCB Bancorp se concentre sur:

  • Engagement client: Fournir des services bancaires exceptionnels qui dépassent les attentes des clients.
  • Engagement communautaire: Soutenir les communautés locales à travers diverses initiatives et programmes de littératie financière.
  • Développement des employés: Favoriser un environnement de travail qui encourage la croissance et le développement professionnels.
  • Intégrité financière: Maintenir les normes les plus élevées d'éthique et de professionnalisme dans toutes les interactions.

Indicateurs de performance financière

Pour s'aligner sur sa mission, BCB Bancorp a présenté des mesures de performance financière robustes:

Métrique financière Q3 2024 Q3 2023
Revenu net 6,7 millions de dollars 6,7 millions de dollars
Revenu net d'intérêt 23,0 millions de dollars 25,7 millions de dollars
Revenus non intérêts 3,1 millions de dollars 1,4 million de dollars
Actif total 3,702 milliards de dollars 3,825 milliards de dollars
Passifs totaux 3,381 milliards de dollars 3,524 milliards de dollars
Capitaux propres 321,8 millions de dollars 300,9 millions de dollars

Initiatives d'implication communautaire

BCB Bancorp participe activement à des initiatives communautaires, qui comprennent:

  • Programmes de littératie financière visant à éduquer les individus et les familles.
  • Soutien aux organismes de bienfaisance et événements locaux qui améliorent le bien-être communautaire.
  • Partenariats avec des écoles pour promouvoir l'éducation financière chez les jeunes.

Programmes de développement des employés

Reconnaissant l'importance de sa main-d'œuvre, BCB Bancorp investit dans le développement des employés à travers:

  • Programmes de formation visant à améliorer les compétences bancaires et le service à la clientèle.
  • Initiatives de développement du leadership pour préparer les employés à de futurs rôles.
  • Programmes d'incitation conçus pour récompenser les performances exceptionnelles.

Engagement envers les normes éthiques

BCB Bancorp maintient un engagement envers les normes éthiques par:

  • Mettre en œuvre des protocoles de conformité stricts pour respecter les exigences réglementaires.
  • Promouvoir la transparence dans les rapports financiers et les interactions des clients.
  • Encourager une culture de comportement éthique parmi tous les employés.

Conclusion de l'analyse de l'énoncé de mission

BCB Bancorp, Inc. continue d'illustrer sa mission par le service client dédié, la participation communautaire, le développement des employés et l'adhésion aux normes éthiques, renforçant sa position d'institution financière de confiance.



Comment fonctionne BCB Bancorp, Inc. (BCBP)

Entreprise Overview

BCB Bancorp, Inc. opère comme une société holding bancaire, principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, BCB Community Bank. La banque propose une gamme de services financiers, notamment la banque personnelle, les services bancaires commerciaux et les services d'investissement. Au 30 septembre 2024, BCB Bancorp a déclaré un actif total de 3,702 milliards de dollars, en mettant l'accent sur la fourniture de prêts, de dépôts et de divers produits financiers aux particuliers et aux entreprises.

Performance financière

Pour le troisième trimestre de 2024, BCB Bancorp a déclaré un bénéfice net de 6,7 millions de dollars, conformément au même trimestre en 2023. Le revenu total des intérêts était de 48,6 millions de dollars, une légère baisse par rapport à 49,1 millions de dollars l'année précédente. Cependant, le revenu des intérêts nets a connu une baisse de 10,3% à 23,0 millions de dollars, contre 25,7 millions de dollars en glissement annuel en raison de l'augmentation des frais d'intérêt.

Métrique financière Q3 2024 Q3 2023
Revenu net 6,7 millions de dollars 6,7 millions de dollars
Revenu total des intérêts 48,6 millions de dollars 49,1 millions de dollars
Revenu net d'intérêt 23,0 millions de dollars 25,7 millions de dollars
Intérêts 25,6 millions de dollars 23,4 millions de dollars
Marge d'intérêt net 2.58% 2.78%

Pilés forts du bilan

Au 30 septembre 2024, BCB Bancorp avait un passif total de 3,381 milliards de dollars et des capitaux propres de 328,1 millions de dollars. Les dépôts totaux de la banque ont diminué de 8,5% pour atteindre 2,725 milliards de dollars, principalement en raison d'une réduction des certificats de dépôt. L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts a été déclaré à 34,7 millions de dollars, ce qui représente 1,11% des prêts bruts.

Élément de bilan Montant (par milliers)
Actif total $3,702,875
Passifs totaux $3,381,092
Capitaux propres $328,113
Dépôts totaux $2,724,580
Allocation pour les pertes de crédit $34,693

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de BCB Bancorp au 30 septembre 2024, a totalisé 3,125 milliards de dollars, avec des parties importantes allouées à diverses catégories telles que les prêts commerciaux et multifamiliaux, les prêts résidentiels et les prêts Business Express. La banque a connu une diminution des prêts à recevoir de 191,8 millions de dollars, ou 5,8%, par rapport à l'année précédente.

Catégorie de prêt Montant (par milliers)
Prêts résidentiels $241,050
Prêts commerciaux et multifamiliaux $2,296,886
Prêts de construction $146,471
Prêts commerciaux $272,408
Prages Business Express $98,957
Prêts à domicile $67,566

Analyse du compte de résultat

Au cours des neuf premiers mois de 2024, BCB Bancorp a déclaré un bénéfice net de 15,4 millions de dollars, contre 23,4 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La baisse du résultat net a été attribuée principalement à une baisse du revenu net des intérêts, qui a chuté de 12,9% à 69,8 millions de dollars en raison de la hausse des frais d'intérêt. Le taux d'imposition effectif pour la période était de 28,7%.

Article du compte de résultat Montant (par milliers)
Revenu net (9m 2024) $15,351
Revenu net des intérêts (9m 2024) $69,827
Intérêts (9m 2024) $77,529
Provision pour les pertes de crédit (9m 2024) $7,416
Provision de l'impôt sur le revenu (9m 2024) $6,305

Performance du stock

Au 30 septembre, 2024, le bénéfice de base par action (BPA) de BCB Bancorp s'est élevé à 0,36 $, contre 0,39 $ pour la même période en 2023. Le nombre d'actions ordinaires en circulation était de 17 039 000 à la fin du troisième trimestre 2024.

Métrique de performance du stock Q3 2024 Q3 2023
EPS de base $0.36 $0.39
EPS dilué $0.36 $0.39
Partage 17,039,000 16,830,000


Comment BCB Bancorp, Inc. (BCBP) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

BCB Bancorp génère des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêts nets, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les actifs portant les intérêts et les intérêts payés sur les dépôts et les fonds empruntés. Pour le troisième trimestre de 2024, la société a rapporté:

  • Revenu net des intérêts de 23,0 millions de dollars, une baisse de 10,3% contre 25,7 millions de dollars au même trimestre de 2023.
  • Revenu d'intérêts de 48,6 millions de dollars, contre 49,1 millions de dollars en glissement annuel.
  • Les intérêts des intérêts sont passés à 25,6 millions de dollars, contre 23,4 millions de dollars l'année précédente.

Actifs d'intérêt

La composition des actifs d'intérêt de BCB Bancorp au 30 septembre 2024 est détaillée ci-dessous:

Type d'actif Équilibre moyen (par milliers) Intérêt gagné (en milliers) Rendement moyen (%)
Prêts à recevoir $3,159,574 $42,857 5.43%
Titres d'investissement $96,893 $1,297 5.35%
STOCK FHLB ET AUTRE $322,154 $4,472 5.55%
Actifs totaux d'intérêt $3,578,621 $48,626 5.44%

Passifs d'intérêt

Les passifs porteurs d'intérêt de BCB Bancorp sont cruciaux pour comprendre son coût des fonds. Au 30 septembre 2024:

Type de responsabilité Équilibre moyen (par milliers) Intérêts payés (en milliers) Taux moyen (%)
Exiger des comptes $553,506 $2,509 1.81%
Comptes de marché monétaire $369,329 $3,177 3.44%
Certificats de dépôt $1,123,960 $13,670 4.86%
Passifs totaux portant les intérêts $2,823,338 $25,581 3.62%

Revenus non intérêts

BCB Bancorp gagne également des revenus de sources de revenus non intérêts. Pour le troisième trimestre de 2024:

  • Le revenu total sans intérêt était de 3,1 millions de dollars, contre 1,4 million de dollars au même trimestre de 2023.
  • L'augmentation a été principalement attribuée aux gains réalisés sur les investissements en actions de 1,1 million de dollars.
  • Le revenu d'assurance-vie (Boli) détenue par la banque a été déclaré à 652 000 $.

Performance du portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de BCB Bancorp a connu les modifications suivantes:

  • Le total des prêts à recevoir des indemnités était de 3,088 milliards de dollars, soit une baisse de 5,8% contre 3,280 milliards de dollars à la fin de 2023.
  • Les recoches nettes ont totalisé 3,4 millions de dollars, nettement supérieure à 496 000 $ au cours de la même période de 2023.
  • L'allocation pour les pertes de crédit est passée à 34,7 millions de dollars, ce qui représente 1,11% des prêts bruts.

Dépenses opérationnelles

BCB Bancorp a réussi à réduire ses dépenses sans intérêt, qui sont cruciales pour la rentabilité:

  • Les dépenses totales sans intérêt pour le troisième trimestre 2024 étaient de 13,9 millions de dollars, contre 15,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
  • Les principales réductions comprenaient des salaires et des avantages sociaux, qui ont diminué de 385 000 $.

Dispositions fiscales

Les dispositions fiscales de BCB Bancorp reflètent un taux d'imposition effectif stable:

  • La disposition de l'impôt sur le revenu pour le troisième trimestre 2024 était de 2,7 millions de dollars, conformément au troisième trimestre 2023.
  • Le taux d'imposition effectif consolidé est resté à 28,7% pour les deux périodes.

Résumé des données financières

Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour BCB Bancorp au 30 septembre 2024:

Métrique Montant (par milliers)
Actif total $3,613,770
Passifs totaux $3,285,657
Capitaux propres $328,113
Revenu net (TC 2024) $6,668
Marge d'intérêt net 2.58%

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Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

  • BCB Bancorp, Inc. (BCBP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BCB Bancorp, Inc. (BCBP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  • SEC Filings – View BCB Bancorp, Inc. (BCBP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.