BCB Bancorp, Inc. (BCBP) Bundle
Une brève histoire de BCB Bancorp, Inc. (BCBP)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
BCB Bancorp, Inc. a été fondée en 2000 en tant que société de portefeuille pour BCB Community Bank. La banque elle-même reprend ses origines à 2002. L'accent initial était de fournir des services bancaires aux communautés locales du New Jersey, principalement dans le comté d'Hudson. Au fil des ans, BCB a considérablement élargi ses services et sa clientèle.
Croissance et expansion
En 2015, BCB Bancorp a rempli son premier appel public public (IPO), levant environ 24 millions de dollars. La société a utilisé ces fonds pour accélérer ses initiatives de croissance, notamment l'expansion des succursales et les améliorations technologiques. L'actif total de BCB Bancorp au 31 décembre 2015 était d'environ 1,1 milliard de dollars.
Acquisitions
BCB Bancorp a poursuivi une stratégie d'acquisitions sélectives pour améliorer sa position de marché. Les acquisitions notables comprennent:
- En 2016, BCB Bancorp a acquis les actifs de l'échec de la première banque du sud.
- En 2019, BCB Bancorp a élargi son empreinte en acquérant les succursales d'un concurrent local, augmentant encore ses actifs à environ 1,7 milliard de dollars.
Performance financière récente
À la fin de 2022, BCB Bancorp a déclaré un actif total d'environ 2,2 milliards de dollars. Le bénéfice net de la société pour l'exercice 2022 était de 12 millions de dollars, contre 10 millions de dollars en 2021, ce qui indique une croissance d'une année à l'autre de 20%.
Performance du stock
Les actions de BCBP ont connu des fluctuations typiques des institutions financières. Le cours de l'action a clôturé à 14,25 $ le 1er octobre 2023, reflétant une capitalisation boursière d'environ 150 millions de dollars. Le ratio prix / bénéfice (P / E) s'élevait à 12,5 à la même date.
| Année | Actif total ($ mm) | Revenu net ($ mm) | Capitalisation boursière ($ mm) | Ratio P / E |
|---|---|---|---|---|
| 2015 | 1,100 | Non divulgué | Non applicable | Non applicable |
| 2016 | 1,235 | 8 | Non divulgué | Non applicable |
| 2019 | 1,700 | 10 | Non divulgué | Non applicable |
| 2021 | 2,000 | 10 | Non divulgué | Non applicable |
| 2022 | 2,200 | 12 | Non divulgué | Non applicable |
| 2023 | Non divulgué | Non divulgué | 150 | 12.5 |
Engagement communautaire et responsabilité des entreprises
BCB Bancorp met l'accent sur l'engagement communautaire en parrainant des événements locaux et en fournissant des programmes d'éducation financière. La société a alloué environ 500 000 $ par an aux initiatives communautaires et aux contributions caritatives.
Modèle commercial actuel
Le modèle commercial de BCB Bancorp se concentre sur l'offre d'une large gamme de produits et services bancaires, notamment:
- Hypothèques commerciales et résidentielles
- Comptes de chèques et d'épargne personnels
- Prêts aux petites entreprises
- Services de gestion de la patrimoine
Perspectives futures
Pour l'avenir, BCB Bancorp vise à poursuivre sa trajectoire de croissance en élargissant son réseau de succursales et en améliorant les capacités bancaires numériques. Les actifs totaux prévus pour la fin de 2023 devraient atteindre environ 2,4 milliards de dollars.
A qui possède BCB Bancorp, Inc. (BCBP)
Composition des actionnaires
Depuis les dernières données disponibles, BCB Bancorp, Inc. (BCBP) possède une base d'actionnaires diversifiée. Les principaux actionnaires sont classés en investisseurs institutionnels, initiés et investisseurs de détail. Le tableau suivant décrit la structure de propriété:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 57.2% | 2,848,000 |
| Propriété d'initié | 5.0% | 250,000 |
| Investisseurs de détail | 37.8% | 1,890,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de BCB Bancorp, Inc. Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels à partir de l'exercice le plus récent:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 450,000 | 9.0% |
| BlackRock, Inc. | 400,000 | 8.0% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 350,000 | 7.0% |
| Wells Fargo & Company | 300,000 | 6.0% |
Transactions d'initiés
La propriété d'initiés est un indicateur critique de la confiance de la gestion dans l'entreprise. Les détails suivants décrivent les transactions d'initiés récentes:
| Nom | Position | Actions achetées / vendues | Date |
|---|---|---|---|
| Michael A. Schlein | PDG | 10 000 (achetés) | 2023-08-15 |
| John J. Bittner | Directeur financier | 5 000 (vendus) | 2023-07-20 |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Comprendre la performance des actions et la capitalisation boursière de BCB Bancorp, Inc. est essentiel pour évaluer la valeur de propriété. Depuis la dernière session de négociation:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $18.50 |
| Capitalisation boursière | 750 millions de dollars |
| 52 semaines de haut | $22.00 |
| 52 semaines de bas | $16.00 |
Réunions d'actionnaires récentes
Lors de la dernière réunion des actionnaires tenue 10 mai 2023, plusieurs propositions ont été approuvées, notamment:
- Élection de quatre membres du conseil d'administration
- Modification du plan d'options d'achat d'actions de la société
- Approbation des états financiers de 2022
Résumé de la performance financière
La performance financière de BCB Bancorp, Inc. est un facteur important influençant la propriété. Les derniers points forts financiers comprennent:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Revenu total (2022) | 100 millions de dollars |
| Revenu net (2022) | 20 millions de dollars |
| Actif total | 1 milliard de dollars |
| Passifs totaux | 800 millions de dollars |
Énoncé de mission BCB Bancorp, Inc. (BCBP)
Overview de BCB Bancorp, Inc.
BCB Bancorp, Inc. (BCBP) est une société de portefeuille financière dont le siège est à Bayonne, dans le New Jersey. La société sert principalement le secteur bancaire au détail au sein de sa communauté et se concentre sur la prestation de services financiers exceptionnels.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Prioriser les besoins des clients et établir des relations à long terme.
- Intégrité: Mener des affaires honnêtement et transparent.
- Focus de la communauté: S'engager avec les initiatives locales et soutenir la croissance communautaire.
- Innovation: Mise en œuvre de nouvelles technologies et processus pour améliorer la prestation de services.
Énoncé de mission
BCB Bancorp, Inc. vise à améliorer le bien-être financier de ses clients et communautés en fournissant des solutions bancaires fiables et innovantes tout en maintenant un engagement inébranlable envers les valeurs d'intégrité et d'excellence.
Faits saillants financiers
Au 31 décembre 2022, BCB Bancorp avait un actif total d'environ 1,7 milliard de dollars. La banque a enregistré un revenu net de 12,1 millions de dollars pour l'exercice 2022.
| Métriques financières | 2022 Montant | 2021 Montant |
|---|---|---|
| Actif total | 1,7 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars |
| Revenu net | 12,1 millions de dollars | 10,5 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.72% | 0.70% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 7.89% | 7.48% |
| Portefeuille de prêts | 1,1 milliard de dollars | 950 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 1,4 milliard de dollars | 1,2 milliard de dollars |
Objectifs stratégiques
- Développez la part de marché sur les marchés du New Jersey et de New York.
- Améliorez l'expérience client grâce aux innovations bancaires numériques.
- Renforcer l'engagement communautaire grâce au service et à la philanthropie.
- Améliorer l'efficacité opérationnelle pour maximiser la rentabilité.
Engagement communautaire
La mission de BCB Bancorp souligne également son rôle dans le développement communautaire. En 2022, l'entreprise a contribué plus de 500 000 $ aux organismes de bienfaisance locaux et des programmes communautaires.
Conclusion de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de BCB Bancorp, Inc. incarne son engagement à servir ses clients et ses communautés tout en poursuivant une croissance durable et en opérant avec intégrité.
Comment fonctionne BCB Bancorp, Inc. (BCBP)
Overview de BCB Bancorp, Inc.
BCB Bancorp, Inc. est la société holding de la BCB Community Bank, une banque chargée de l'État du New Jersey. Au 31 décembre 2022, BCB Bancorp, Inc. avait un actif total d'environ 1,8 milliard de dollars.
Performance financière
Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, BCB Bancorp a rapporté:
- Revenu net: 14,5 millions de dollars
- Retour des actifs (ROA): 0.82%
- Retour à l'équité (ROE): 8.64%
- Bénéfice par action (EPS): $1.28
Pilés forts du bilan
| Élément de bilan | Montant (au 31/12/2022) |
|---|---|
| Actif total | 1,8 milliard de dollars |
| Passifs totaux | 1,6 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,5 milliard de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 200 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Au 31 décembre 2022, le portefeuille de prêts de BCB Bancorp a été diversifié comme suit:
| Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers résidentiels | $700 | 42% |
| Prêts immobiliers commerciaux | $600 | 36% |
| Prêts commerciaux et industriels | $200 | 12% |
| Prêts à la consommation | $150 | 10% |
Structure de dépôt
Les dépôts de BCB Bancorp sont structurés comme suit:
| Type de dépôt | Montant (en millions) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de demande | $500 | 33% |
| Comptes d'épargne | $400 | 27% |
| Dépôts de temps | $600 | 40% |
Ratios de capital
Au 31 décembre 2022, BCB Bancorp a signalé les ratios de capital suivants:
- Ratio de niveau 1 (CET1) commun: 12.5%
- Ratio de capital de niveau 1: 12.5%
- Ratio de capital total: 13.0%
Position et stratégie du marché
BCB Bancorp se concentre sur la fourniture d'un large éventail de services financiers, notamment:
- Services bancaires personnels
- Services bancaires d'entreprise
- Services de gestion de la patrimoine
En 2022, BCB Bancorp avait 16 branches Dans le New Jersey, servant diverses communautés.
Performance du stock
En octobre 2023, BCB Bancorp, Inc. se négocie sur le NASDAQ sous le bcbp de ticker avec une capitalisation boursière autour 150 millions de dollars.
Comment BCB Bancorp, Inc. (BCBP) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
Revenu d'intérêt
BCB Bancorp génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts sur les prêts et les titres. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, BCB Bancorp a rapporté:
- Revenu total des intérêts: 54,3 millions de dollars
- Prêts moyens en cours: 627,5 millions de dollars
- Rendement sur les prêts: 8.66%
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt nette (NIM) est un indicateur clé de la rentabilité d'une banque. Pour BCB Bancorp:
- Marge d'intérêt net (pour l'exercice clos le 31 décembre 2022): 3.90%
- Revenu net des intérêts: 27,9 millions de dollars
Revenus non intérêts
En plus des revenus des intérêts, BCB Bancorp génère également des revenus grâce à des activités non intérêts. Depuis 2022:
- Revenu total de non-intérêt: 6,1 millions de dollars
- Frais de service de dépôt: 3,5 millions de dollars
- Gain en vente de prêts: 1,2 million de dollars
- Frais de gestion des actifs: 1,4 million de dollars
Portefeuille de prêts
La diversité du portefeuille de prêts contribue à la rentabilité. Au 31 décembre 2022, le portefeuille de prêts de BCB Bancorp comprenait:
| Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier résidentiel | 345.0 | 55% |
| Immobilier commercial | 200.0 | 32% |
| Prêts à la consommation | 60.0 | 10% |
| Prêts commerciaux | 22.5 | 3% |
Sources de financement
BCB Bancorp obtient un financement par le biais de diverses sources, principalement des dépôts de clients. Au 31 décembre 2022:
- Dépôts totaux: 1,1 milliard de dollars
- Coût moyen des dépôts: 0.32%
Ratio de dépenses et d'efficacité
Les dépenses d'exploitation ont également un impact sur la rentabilité. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022:
- Dépenses totales de non-intérêt: 21,5 millions de dollars
- Ratio d'efficacité: 54.3%
Position capitale
Le maintien d'une solide position de capital est essentiel pour les opérations de BCB Bancorp. Au 31 décembre 2022:
- Équité totale: 93,5 millions de dollars
- Ratio de capital de niveau 1: 10.5%
- Ratio de capital total: 13.2%
Croissance du prêt
La croissance des prêts est un moteur important des revenus de BCB Bancorp. En 2022, BCB Bancorp a expérimenté:
- Croissance totale des prêts: 12.5%
- Nouvelles origines de prêt: 280 millions de dollars
- Taux de remboursement des prêts: 8.2%
Présence du marché
BCB Bancorp opère principalement dans le New Jersey, avec des succursales stratégiquement situées pour servir sa communauté.
- Nombre de branches: 10
- Actifs totaux: 1,2 milliard de dollars
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