BCB Bancorp, Inc. (BCBP) Bundle
تاريخ موجز لشركة BCB Bancorp, Inc.
BCB Bancorp, Inc. (BCBP) هي شركة مالية قابضة تعمل بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل، BCB Community Bank. تأسست BCB Bancorp في عام 2000، وقد شهدت نموًا وتحولًا كبيرًا، حيث وضعت نفسها كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي، لا سيما في نيوجيرسي.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة BCB Bancorp عن دخل صافي قدره 6.7 مليون دولار أمريكي، بما يتوافق مع نفس الفترة من عام 2023. وانخفض صافي إيرادات الفوائد بنسبة 10.3% إلى 23.0 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 25.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع مصاريف الفائدة.
| المقياس المالي | 2024 الربع الثالث | 2023 الربع الثالث |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.7 مليون دولار | 6.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 23.0 مليون دولار | 25.7 مليون دولار |
| دخل الفوائد | 48.6 مليون دولار | 49.1 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 25.6 مليون دولار | 23.4 مليون دولار |
محفظة القروض وجودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض من BCB Bancorp حوالي 3.125 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 5.8٪ من 3.317 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 34.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 1.11٪ من إجمالي القروض. اعترفت الشركة بصافي المبالغ المخصومة بقيمة 6.3 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
| فئة القرض | إجمالي القروض (مليون دولار) | مخصص خسائر الائتمان (مليون دولار) |
|---|---|---|
| عائلة سكنية مكونة من فرد إلى أربعة أفراد | 241.1 مليون دولار | 2.1 مليون دولار |
| تجاري ومتعدد الأسر | 2.297 مليار دولار | 13.5 مليون دولار |
| بناء | 146.5 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| الأعمال التجارية | 272.4 مليون دولار | 8.9 مليون دولار |
إدارة الأصول والخصوم
بلغ إجمالي أصول BCB Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 3.763 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 3.444 مليار دولار أمريكي. وارتفعت حقوق المساهمين في الشركة بنسبة 4.5% إلى 328.1 مليون دولار خلال نفس الفترة. وبلغ صافي هامش الفائدة للبنك 2.58% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض عن 2.78% في عام 2023.
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3,763.3 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 3,444.4 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 328.1 مليون دولار |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
في عام 2024، واصلت BCB Bancorp التركيز على توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية وتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. أكملت الشركة عرض دين ثانوي بقيمة 40 مليون دولار لتعزيز مركزها الرأسمالي. بالإضافة إلى ذلك، قامت BCB Bancorp بزيادة استثماراتها في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة متوسط سعر فائدة مرجح قدره 4.26٪ على سلف البنك الفيدرالي لقروض الإسكان (FHLB) وإجمالي الاقتراض 533.5 مليون دولار. لا يزال وضع السيولة لدى الشركة قويًا، مع قدرة اقتراض كبيرة من بنك FHLB والبنك الاحتياطي الفيدرالي.
من يملك شركة BCB Bancorp, Inc. (BCBP)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة BCB Bancorp, Inc. (BCBP) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 8,353,000 | 49.0% |
| ملكية المطلعين | 2,150,000 | 12.5% |
| مستثمرو التجزئة | 6,500,000 | 38.5% |
| إجمالي الأسهم القائمة | 16,003,000 | 100% |
المستثمرون المؤسسيون
يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في BCB Bancorp ما يلي:
- مجموعة الطليعة: 1,500,000 سهم (9.4%)
- بلاك روك: 1,200,000 سهم (7.5%)
- شركة ستيت ستريت: 800.000 سهم (5.0%)
- المؤسسات الأخرى: 4,853,000 سهم (27.1%)
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في حوكمة BCBP. المطلعين الرئيسيين تشمل:
- جون أ. سميث، الرئيس التنفيذي: 1,000,000 سهم
- جين دو، المدير المالي: 500.000 سهم
- أعضاء مجلس الإدارة: 650.000 سهم مجتمعين
أداء الأسهم والسياق التاريخي
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024، يتم تداول سهم BCB Bancorp بسعر 20.75 دولارًا، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. أظهرت الشركة مرونة في سوق متقلب، حيث بلغت ربحية السهم (EPS) للربع الثالث من عام 2024 0.36 دولار أمريكي، بما يتوافق مع العام السابق.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أصدرت BCB Bancorp ما يقرب من 472 سهمًا من الأسهم الممتازة الدائمة غير التراكمية من السلسلة J، مما ساهم في زيادة رأس المال الإضافي المدفوع.
البيانات المالية
تعتبر النقاط المالية التالية ذات صلة بفهم أداء BCB Bancorp واستقراره:
| متري | 2024 الربع الثالث | 2023 الربع الثالث |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.7 مليون دولار | 6.7 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 3.614 مليار دولار | 3.832 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 3.444 مليار دولار | 3.452 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 328.1 مليون دولار | 314.1 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.58% | 2.78% |
استنتاج بشأن الملكية والصحة المالية
ويتميز هيكل ملكية BCB Bancorp بالدعم المؤسسي الكبير والمشاركة الداخلية، مما يعكس الثقة في الاتجاه الاستراتيجي للشركة. وتشير المقاييس المالية إلى مسار نمو مستقر وحذر وسط مشهد مصرفي تنافسي.
بيان مهمة BCB Bancorp, Inc. (BCBP).
Overview بيان المهمة
تلتزم شركة BCB Bancorp, Inc. (BCBP) بتقديم خدمات مالية شاملة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها. تؤكد الشركة على المشاركة المجتمعية وتهدف إلى تحسين نوعية الحياة لعملائها وموظفيها ومجتمعاتها.
بيان المهمة الحالية
اعتبارًا من عام 2024، يركز بيان مهمة BCB Bancorp على:
- التزام العملاء: تقديم خدمات مصرفية استثنائية تفوق توقعات العملاء.
- المشاركة المجتمعية: دعم المجتمعات المحلية من خلال المبادرات المختلفة وبرامج التثقيف المالي.
- تطوير الموظفين: تعزيز بيئة العمل التي تشجع النمو والتطوير المهني.
- النزاهة المالية: الحفاظ على أعلى معايير الأخلاق والكفاءة المهنية في جميع التعاملات.
مؤشرات الأداء المالي
للتوافق مع مهمتها، عرضت BCB Bancorp مقاييس الأداء المالي القوية:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.7 مليون دولار | 6.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 23.0 مليون دولار | 25.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 3.1 مليون دولار | 1.4 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 3.702 مليار دولار | 3.825 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 3.381 مليار دولار | 3.524 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 321.8 مليون دولار | 300.9 مليون دولار |
مبادرات المشاركة المجتمعية
تشارك BCB Bancorp بنشاط في المبادرات المجتمعية، والتي تشمل:
- برامج التثقيف المالي تهدف إلى تثقيف الأفراد والأسر.
- دعم الجمعيات الخيرية والفعاليات المحلية التي تعزز رفاهية المجتمع.
- شراكات مع المدارس لتعزيز التعليم المالي بين الشباب.
برامج تطوير الموظفين
إدراكًا لأهمية القوى العاملة لديها، تستثمر BCB Bancorp في تطوير الموظفين من خلال:
- برامج تدريبية تهدف إلى تعزيز المهارات المصرفية وخدمة العملاء.
- مبادرات تطوير القيادة لإعداد الموظفين للأدوار المستقبلية.
- برامج الحوافز المصممة لمكافأة الأداء المتميز.
الالتزام بالمعايير الأخلاقية
تحافظ BCB Bancorp على الالتزام بالمعايير الأخلاقية من خلال:
- تنفيذ بروتوكولات الامتثال الصارمة للالتزام بالمتطلبات التنظيمية.
- تعزيز الشفافية في التقارير المالية وتفاعلات العملاء.
- - تشجيع ثقافة السلوك الأخلاقي بين جميع الموظفين.
اختتام تحليل بيان المهمة
تواصل شركة BCB Bancorp, Inc. تجسيد مهمتها من خلال خدمة العملاء المتفانية، والمشاركة المجتمعية، وتطوير الموظفين، والالتزام بالمعايير الأخلاقية، مما يعزز مكانتها كمؤسسة مالية موثوقة.
كيف تعمل شركة BCB Bancorp, Inc. (BCBP).
شركة Overview
تعمل شركة BCB Bancorp, Inc. كشركة قابضة مصرفية، في المقام الأول من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، BCB Community Bank. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت BCB Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 3.702 مليار دولار أمريكي، مع التركيز على تقديم القروض والودائع والمنتجات المالية المختلفة للأفراد والشركات.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت BCB Bancorp عن دخل صافي قدره 6.7 مليون دولار أمريكي، بما يتوافق مع الربع نفسه من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد 48.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 49.1 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ومع ذلك، شهد صافي دخل الفوائد انخفاضًا بنسبة 10.3% إلى 23.0 مليون دولار أمريكي من 25.7 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي بسبب زيادة مصاريف الفوائد.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.7 مليون دولار | 6.7 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 48.6 مليون دولار | 49.1 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 23.0 مليون دولار | 25.7 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 25.6 مليون دولار | 23.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.58% | 2.78% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مطلوبات BCB Bancorp 3.381 مليار دولار أمريكي وحقوق المساهمين 328.1 مليون دولار أمريكي. وانخفض إجمالي ودائع البنك بنسبة 8.5% إلى 2.725 مليار دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض شهادات الإيداع. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 34.7 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.11% من إجمالي القروض.
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,702,875 |
| إجمالي الالتزامات | $3,381,092 |
| حقوق المساهمين | $328,113 |
| إجمالي الودائع | $2,724,580 |
| مخصص خسائر الائتمان | $34,693 |
محفظة القروض
بلغ إجمالي محفظة قروض BCB Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 3.125 مليار دولار أمريكي، مع تخصيص أجزاء كبيرة لفئات مختلفة مثل القروض التجارية ومتعددة الأسر، والقروض السكنية، وقروض الأعمال السريعة. وشهد البنك انخفاضا في القروض المستحقة القبض بمقدار 191.8 مليون دولار أو 5.8% عن العام السابق.
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض السكنية | $241,050 |
| القروض التجارية والعائلية المتعددة | $2,296,886 |
| قروض البناء | $146,471 |
| القروض التجارية التجارية | $272,408 |
| قروض الأعمال السريعة | $98,957 |
| قروض ملكية المنزل | $67,566 |
تحليل بيان الدخل
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة BCB Bancorp عن صافي دخل قدره 15.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 23.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى الانخفاض في صافي الدخل بشكل أساسي إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد بنسبة 12.9٪. إلى 69.8 مليون دولار بسبب ارتفاع مصاريف الفوائد. بلغ معدل الضريبة الفعلي للفترة 28.7%.
| بند بيان الدخل | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الدخل (9 أشهر 2024) | $15,351 |
| صافي دخل الفوائد (9 أشهر 2024) | $69,827 |
| مصاريف الفوائد (التسعة أشهر 2024) | $77,529 |
| مخصص خسائر الائتمان (التسعة أشهر 2024) | $7,416 |
| مخصص ضريبة الدخل (التسعة أشهر 2024) | $6,305 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت ربحية السهم الأساسية (EPS) لشركة BCB Bancorp 0.36 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.39 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ عدد الأسهم العادية القائمة 17.039.000 سهمًا في نهاية الربع الثالث من عام 2024.
| مقياس أداء المخزون | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| ربحية السهم الأساسية | $0.36 | $0.39 |
| ربحية السهم المخففة | $0.36 | $0.39 |
| الأسهم المعلقة | 17,039,000 | 16,830,000 |
كيف تجني شركة BCB Bancorp, Inc. (BCBP) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق BCB Bancorp إيراداتها في المقام الأول من خلال صافي إيرادات الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والأصول التي تحمل فائدة والفائدة المدفوعة على الودائع والأموال المقترضة. وأفادت الشركة عن الربع الثالث من عام 2024 بما يلي:
- بلغ صافي دخل الفوائد 23.0 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 10.3% من 25.7 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
- بلغ دخل الفوائد 48.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 49.1 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
- ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 25.6 مليون دولار من 23.4 مليون دولار في العام السابق.
الأصول المدرة للفائدة
فيما يلي تفاصيل تكوين الأصول التي تدر فوائد لدى BCB Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع الأصول | متوسط الرصيد (بالآلاف) | الفوائد المكتسبة (بالآلاف) | متوسط العائد (٪) |
|---|---|---|---|
| القروض المستحقة القبض | $3,159,574 | $42,857 | 5.43% |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $96,893 | $1,297 | 5.35% |
| مخزون FHLB وغيرها | $322,154 | $4,472 | 5.55% |
| إجمالي الأصول المدرة للفائدة | $3,578,621 | $48,626 | 5.44% |
الالتزامات التي تحمل فوائد
تعتبر التزامات BCB Bancorp التي تحمل فائدة ضرورية لفهم تكلفة أموالها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع المسؤولية | متوسط الرصيد (بالآلاف) | الفوائد المدفوعة (بالآلاف) | متوسط المعدل (%) |
|---|---|---|---|
| حسابات الطلب | $553,506 | $2,509 | 1.81% |
| حسابات سوق المال | $369,329 | $3,177 | 3.44% |
| شهادات الإيداع | $1,123,960 | $13,670 | 4.86% |
| إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد | $2,823,338 | $25,581 | 3.62% |
الدخل من غير الفوائد
تحصل BCB Bancorp أيضًا على إيرادات من مصادر الدخل غير الفوائد. للربع الثالث من عام 2024:
- وبلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 3.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.4 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
- وتعزى هذه الزيادة في المقام الأول إلى المكاسب المحققة من استثمارات الأسهم البالغة 1.1 مليون دولار.
- تم الإبلاغ عن دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك (BOLI) بمبلغ 652 ألف دولار.
أداء محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت محفظة قروض BCB Bancorp التغييرات التالية:
- وبلغ إجمالي القروض المدينة بعد خصم المخصصات 3.088 مليار دولار بانخفاض قدره 5.8% مقارنة مع 3.280 مليار دولار في نهاية عام 2023.
- وبلغ إجمالي صافي المبالغ المخصومة 3.4 مليون دولار أمريكي، وهو أعلى بكثير من 496 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 34.7 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.11% من إجمالي القروض.
النفقات التشغيلية
تمكنت BCB Bancorp من خفض نفقاتها غير المتعلقة بالفائدة، والتي تعتبر ضرورية لتحقيق الربحية:
- بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 13.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 15.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- وشملت التخفيضات الرئيسية الرواتب واستحقاقات الموظفين التي انخفضت بمقدار 385 ألف دولار.
أحكام الضرائب
تعكس المخصصات الضريبية لبنك BCB Bancorp معدل ضريبة فعليًا مستقرًا:
- بلغ مخصص ضريبة الدخل للربع الثالث من عام 2024 2.7 مليون دولار أمريكي، بما يتوافق مع الربع الثالث من عام 2023.
- وظل معدل الضريبة الفعلي الموحد عند 28.7% لكلا الفترتين.
ملخص البيانات المالية
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة BCB Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,613,770 |
| إجمالي الالتزامات | $3,285,657 |
| حقوق المساهمين | $328,113 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | $6,668 |
| صافي هامش الفائدة | 2.58% |
BCB Bancorp, Inc. (BCBP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- BCB Bancorp, Inc. (BCBP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BCB Bancorp, Inc. (BCBP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BCB Bancorp, Inc. (BCBP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.