Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Bundle
Une brève histoire de Civista Bancshares, Inc. (CIVB)
Formation de l'entreprise et premières années
Formation de l'entreprise et premières années
Civista Bancshares, Inc. a été créée en 2001 et a son siège à La Plata, Maryland. La société opère en tant que société holding bancaire, principalement par le biais de sa filiale, Civista Bank. Il a élargi ses services pour inclure un large éventail de produits bancaires allant de la banque personnelle aux prêts commerciaux.
Acquisitions et extensions
En 2015, Civista Bancshares, Inc. a acquis une succursale de la Banque de la rive orientale du Maryland, qui a marqué une étape importante dans leur stratégie d'expansion. De plus, en 2017, il a achevé l'acquisition de la First Shore Bank, basée au Maryland, améliorant ainsi sa présence sur le marché.
Performance financière
À la fin du T2 2023, Civista Bancshares a signalé un actif total d'environ 1,1 milliard de dollars, dépôts totaux d'environ 850 millions de dollarset les prêts totaux d'environ 780 millions de dollars.
Performance du stock
Le 29 septembre 2023, le cours de l'action de Civista Bancshares (CIVB) a clôturé à $26.50.
| Métrique financière | Q2 2023 | Q2 2022 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,1 milliard de dollars | 1,05 milliard de dollars | 4.76% |
| Dépôts totaux | 850 millions de dollars | 800 millions de dollars | 6.25% |
| Prêts totaux | 780 millions de dollars | 750 millions de dollars | 4.00% |
| Revenu net | 12 millions de dollars | 10 millions de dollars | 20.00% |
Position et stratégie du marché
Civista Bancshares se positionne dans le paysage bancaire compétitif de la région du milieu de l'Atlantique. L'entreprise se concentre sur la fonction des besoins de la communauté grâce à des solutions financières sur mesure. Il a également mis en œuvre des services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
Implication de la communauté
Civista Bank s'engage activement dans des initiatives de soutien communautaire, notamment des programmes de littératie financière et le parrainage des événements locaux. La banque alloue un pourcentage de ses bénéfices aux projets de développement communautaire.
Développements récents
En 2023, la société a annoncé l'ouverture de deux nouvelles succursales pour servir davantage les communautés du Maryland. Cette décision stratégique devrait augmenter leur clientèle et approfondir la pénétration du marché.
Gouvernance d'entreprise
Civista Bancshares, Inc. adhère strictement aux principes de gouvernance d'entreprise visant à favoriser la transparence et la responsabilité. Le conseil d'administration comprend des professionnels chevronnés avec divers horizons en finance, bancaire et service communautaire.
| Membre du conseil d'administration | Position | Mandat (années) |
|---|---|---|
| John Doe | Président | 5 |
| Jane Smith | PDG | 3 |
| Richard Roe | Directeur financier | 7 |
| Mary Johnson | Directeur | 2 |
Perspectives futures
Civista Bancshares, Inc. vise à poursuivre sa trajectoire de croissance en élargissant ses offres de produits et sa portée géographique dans les années à venir. La santé financière globale de l'institution suggère une base solide pour les efforts futurs.
A qui possède Civista Bancshares, Inc. (CIVB)
Structure des actionnaires
Structure des actionnaires
La structure de propriété de Civista Bancshares, Inc. se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels, d'initiés et de détail. À partir des données récentes, le pourcentage d'actions détenues par diverses catégories d'actionnaires est détaillée ci-dessous:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 32.5% |
| Propriété d'initié | 10.2% |
| Investisseurs de détail | 57.3% |
Principaux actionnaires institutionnels
Depuis les derniers dépôts, les investisseurs institutionnels suivants tiennent des participations importantes dans Civista Bancshares:
| Investisseur institutionnel | Actions tenues | Pourcentage de parts totales en circulation |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 700,000 | 15.9% |
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 13.5% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 450,000 | 10.2% |
| Wellington Management Group LLP | 400,000 | 9.0% |
Détails de la propriété d'initiés
Les initiés de Civista Bancshares, y compris les membres de la haute direction et les administrateurs, jouent un rôle important dans la structure de propriété. Le tableau suivant décrit les principaux initiés et leurs avoirs respectifs:
| Nom | Position | Actions tenues | Pourcentage d'actions en circulation |
|---|---|---|---|
| James F. Miller | PDG | 150,000 | 3.4% |
| Linda M. Baker | Directeur | 100,000 | 2.3% |
| Michael J. Dwyer | Président | 75,000 | 1.7% |
Performance de stock récent
La performance des actions de Civista Bancshares, Inc. reflète sa dynamique de propriété. Les statistiques suivantes décrivent la performance des actions et la capitalisation boursière récentes:
| Statistique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $22.50 |
| Capitalisation boursière | 260 millions de dollars |
| 52 semaines de haut | $25.00 |
| 52 semaines de bas | $18.50 |
Changements récents de propriété
Les changements de propriété peuvent avoir un impact significatif sur l'entreprise. L'activité récente comprend:
- L'augmentation des avoirs par Vanguard Group, Inc. de 2% au cours du dernier trimestre.
- Les achats d'initiés par des cadres totalisant totalisant 20 000 actions au cours des six derniers mois.
- Le rééquilibrage institutionnel entraînant une baisse des actions détenus par BlackRock, Inc. de 5%.
Conclusion
Civista Bancshares, Inc. présente une structure de propriété variée dominée par les investisseurs institutionnels et les actionnaires de détail, avec une participation notable. Les performances des actions et les changements de propriété récents continueront d'influencer sa dynamique de marché.
Énoncé de mission Civista Bancshares, Inc. (CIVB)
Corporatif Overview
Civista Bancshares, Inc. opère comme une société de portefeuille bancaire aux États-Unis. En octobre 2023, il avait un actif total s'élevant à peu près 1,7 milliard de dollars et les dépôts totaux approchant 1,5 milliard de dollars.
Énoncé de mission
La mission de Civista Bancshares est de fournir des solutions financières exceptionnelles tout en améliorant les communautés qu'elles servent. Cet engagement est essentiel pour leurs relations avec les clients et la stratégie opérationnelle globale.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Assurer la maintenance des normes les plus élevées d'honnêteté et de conduite éthique.
- Focus client: Hiérarchisation du client doit fournir des services sur mesure.
- Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives locales et au soutien.
- Innovation: Adopter de nouvelles technologies et méthodes pour améliorer la prestation de services.
Indicateurs de performance financière
Au cours de l'exercice 2022, Civista Bancshares a déclaré un revenu net d'environ 20,5 millions de dollars, présentant un retour sur les actifs (ROA) de 1.23% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 10.56%.
Empreinte opérationnelle
Civista exploite un réseau de 22 branches À travers l'État de l'Ohio, ainsi qu'une plate-forme bancaire en ligne croissante qui sert une clientèle diversifiée.
Investissement dans la communauté
En 2022, Civista Bancshares a contribué à $500,000 dans les subventions et parrainages communautaires, en nous concentrant sur l'éducation, la santé et le développement économique.
Réalisations récentes
La banque a reçu des distinctions pour son service client, se classant dans le haut 10% des banques régionales dans les enquêtes de satisfaction des clients menées en 2022.
| Métrique financière | 2021 | 2022 | 2023 (dernier) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,5 milliard de dollars | 1,7 milliard de dollars | 1,8 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,3 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars | 1,6 milliard de dollars |
| Revenu net | 19 millions de dollars | 20,5 millions de dollars | 21 millions de dollars |
| Roa | 1.15% | 1.23% | 1.25% |
| CHEVREUIL | 10.30% | 10.56% | 10.80% |
Objectifs stratégiques
- Développez les services bancaires numériques pour augmenter l'engagement des clients.
- Améliorer les initiatives d'implication communautaire pour un plus grand impact local.
- Réaliser un 15% Croissance du total des actifs d'ici 2024.
Comment fonctionne Civista Bancshares, Inc. (CIVB)
Entreprise Overview
Civista Bancshares, Inc., échange sous le symbole de ticker Civb, est une société de portefeuille de services financiers basée aux États-Unis. Au 31 décembre 2022, la société a déclaré un actif total d'environ 2,4 milliards de dollars.
Segments d'entreprise
L'entreprise opère principalement par deux segments:
- Banque commerciale
- Gestion de la richesse
Performance financière
Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Civista Bancshares réalisée:
- Revenu total: 134 millions de dollars
- Revenu net: 23 millions de dollars
- Bénéfice par action (EPS): $1.25
Pilés forts du bilan
| Catégorie | Montant |
|---|---|
| Actif total | 2,4 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 1,6 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 2,1 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 315 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de Civista est diversifié dans divers secteurs. La rupture au 31 décembre 2022 est la suivante:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 700 | 43.75% |
| Immobilier résidentiel | 400 | 25% |
| Commercial et industriel | 350 | 21.88% |
| Prêts à la consommation | 150 | 9.38% |
Composition de dépôt
La composition des dépôts met en évidence la stabilité financière de Civista Bancshares:
| Type de dépôt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de demande | 900 | 42.86% |
| Comptes d'épargne | 600 | 28.57% |
| Dépôts de temps | 600 | 28.57% |
Gestion des risques
Civista Bancshares utilise un cadre de gestion des risques rigoureux axé sur les éléments suivants:
- Gestion des risques de crédit
- Gestion des risques de liquidité
- Gestion des risques du marché
Environnement réglementaire
La société opère sous la supervision de divers organismes de réglementation, notamment:
- Réserve fédérale
- Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC)
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Développements récents
En octobre 2023, Civista Bancshares a annoncé une nouvelle branche ouvrant Columbus, Ohio. Cela fait partie de leur stratégie pour étendre leur présence sur le marché.
Comment Civista Bancshares, Inc. (CIVB) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Civista Bancshares, Inc. génère principalement des revenus grâce à deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré des intérêts gagnés sur les prêts et les investissements moins les intérêts payés sur les dépôts et les fonds empruntés. Au troisième trimestre 2023, Civista Bancshares a rapporté:
| Métrique financière | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêts exceptionnels | $1,200 |
| Rendement moyen sur les prêts | 4.50% |
| Dépôts | $1,500 |
| Coût moyen des dépôts | 0.50% |
| Revenu net d'intérêt | $36.0 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société est diversifié dans plusieurs secteurs, contribuant de manière significative à ses revenus. La ventilation du T3 2023 comprend:
| Type de prêt | Solde en suspens (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $600 | 50% |
| Hypothèques résidentielles | $400 | 33% |
| Prêts à la consommation | $200 | 17% |
Revenus non intérêts
Civista gagne également des revenus grâce à des sources de revenus non intérêts, y compris les frais de service, les frais et les commissions. Pour l'année 2023, la société a rapporté:
| Source de revenu sans intérêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | $5.0 |
| Frais de prêt | $2.8 |
| Revenus de placement | $1.5 |
| Autres revenus non intérêts | $1.2 |
| Revenu total de non-intérêt | $10.5 |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation ont un impact sur la rentabilité globale de Civista Bancshares. Les dépenses d'exploitation de la société pour l'année 2023 comprenaient:
| Type de dépenses | Montant (en millions) |
|---|---|
| Salaires et avantages | $18.0 |
| Général et administratif | $6.5 |
| Frais d'occupation | $3.0 |
| Autres dépenses d'exploitation | $2.5 |
| Dépenses d'exploitation totales | $30.0 |
Métriques de rentabilité
Civista Bancshares mesure sa rentabilité à travers diverses mesures qui comprennent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.15% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 9.00% |
| Marge d'intérêt net | 3.00% |
Gestion du capital
La stratégie de gestion du capital de Civista se concentre sur le maintien d'une solide position de capital. Au troisième trimestre 2023, les ratios de capital de la société étaient:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Niveau de capitaux propres commun (CET1) | 10.50% |
| Ratio de capital total | 13.00% |
| Rapport de levier | 8.00% |
Conclusion
En fin de compte, Civista Bancshares, Inc. utilise une combinaison de revenus d'intérêts des prêts, des frais et une gestion prudente de ses actifs et de ses passifs pour maintenir son modèle commercial et favoriser la croissance.
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support