Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Bundle
Una breve historia de Civista Bancshares, Inc. (CIVB)
Formación de la empresa y primeros años
Formación de la empresa y primeros años
Civista Bancshares, Inc. se estableció en 2001 y tiene su sede en La Plata, Maryland. La compañía opera como una compañía tenedora bancaria, principalmente a través de su subsidiaria, Civista Bank. Ha ampliado sus servicios para incluir una amplia gama de productos bancarios que van desde la banca personal hasta los préstamos comerciales.
Adquisiciones y expansiones
En 2015, Civista Bancshares, Inc. adquirió una sucursal del Banco de la costa este en Maryland, lo que marcó un paso significativo en su estrategia de expansión. Además, en 2017, completó la adquisición del First Shore Bank, con sede en Maryland, mejorando así su presencia en el mercado.
Desempeño financiero
Al final del segundo trimestre de 2023, Civista Bancshares informó activos totales de aproximadamente $ 1.1 mil millones, depósitos totales de aproximadamente $ 850 millonesy préstamos totales de aproximadamente $ 780 millones.
Rendimiento de stock
El 29 de septiembre de 2023, el precio de las acciones de Civista Bancshares (CIVB) cerró a $26.50.
| Métrica financiera | Q2 2023 | Q2 2022 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.1 mil millones | $ 1.05 mil millones | 4.76% |
| Depósitos totales | $ 850 millones | $ 800 millones | 6.25% |
| Préstamos totales | $ 780 millones | $ 750 millones | 4.00% |
| Lngresos netos | $ 12 millones | $ 10 millones | 20.00% |
Posición y estrategia del mercado
Civista Bancshares se posiciona dentro del panorama bancario competitivo de la región del Atlántico Medio. La compañía se enfoca en satisfacer las necesidades de la comunidad a través de soluciones financieras personalizadas. También ha implementado servicios de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.
Participación de la comunidad
Civista Bank se involucra activamente en iniciativas de apoyo comunitario, incluidos los programas de educación financiera y el patrocinio de eventos locales. El banco asigna un porcentaje de sus ganancias a proyectos de desarrollo comunitario.
Desarrollos recientes
En 2023, la compañía anunció la apertura de dos nuevas sucursales para servir aún más a las comunidades de Maryland. Se espera que este movimiento estratégico aumente su base de clientes y profundice la penetración del mercado.
Gobierno corporativo
Civista Bancshares, Inc. se adhiere estrictamente a los principios de gobierno corporativo destinados a fomentar la transparencia y la responsabilidad. La Junta Directiva comprende profesionales experimentados con diversos antecedentes en finanzas, banca y servicio comunitario.
| Miembro de la junta | Posición | Tenencia (años) |
|---|---|---|
| John Doe | Presidente | 5 |
| fulana | CEO | 3 |
| Richard Roe | director de Finanzas | 7 |
| Mary Johnson | Director | 2 |
Perspectiva futura
Civista Bancshares, Inc. tiene como objetivo continuar su trayectoria de crecimiento al expandir sus ofertas de productos y el alcance geográfico en los próximos años. La salud financiera general de la institución sugiere una base sólida para futuros esfuerzos.
A Who posee Civista Bancshares, Inc. (CIVB)
Estructura de los accionistas
Estructura de los accionistas
La estructura de propiedad de Civista Bancshares, Inc. se caracteriza por una combinación de inversores institucionales, internos y minoristas. A partir de los datos recientes, el porcentaje de acciones en poder de varias categorías de accionistas se detalla a continuación:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 32.5% |
| Propiedad interna | 10.2% |
| Inversores minoristas | 57.3% |
Principales accionistas institucionales
A partir de las últimas presentaciones, los siguientes inversores institucionales tienen apuestas significativas en Civista Bancshares:
| Inversor institucional | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones en circulación total |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 700,000 | 15.9% |
| Blackrock, Inc. | 600,000 | 13.5% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 450,000 | 10.2% |
| Wellington Management Group LLP | 400,000 | 9.0% |
Detalles de propiedad interna
Los expertos de Civista Bancshares, incluidos funcionarios ejecutivos y directores, juegan un papel importante en la estructura de propiedad. La siguiente tabla describe los Insiders clave y sus respectivas propiedades:
| Nombre | Posición | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones en circulación |
|---|---|---|---|
| James F. Miller | CEO | 150,000 | 3.4% |
| Linda M. Baker | Director | 100,000 | 2.3% |
| Michael J. Dwyer | Presidente | 75,000 | 1.7% |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones de Civista Bancshares, Inc. refleja su dinámica de propiedad. Las siguientes estadísticas representan el reciente desempeño de acciones y la capitalización de mercado:
| Estadística | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $22.50 |
| Capitalización de mercado | $ 260 millones |
| 52 semanas de altura | $25.00 |
| Bajo de 52 semanas | $18.50 |
Cambios recientes en la propiedad
Los cambios de propiedad pueden afectar significativamente a la empresa. Actividad reciente incluye:
- Aumento de las tenencias de Vanguard Group, Inc. en un 2% en el último trimestre.
- Compras internos por funcionarios ejecutivos por un total de 20,000 acciones en los últimos seis meses.
- El reequilibrio institucional que conduce a una disminución de las acciones en poder de BlackRock, Inc. en un 5%.
Conclusión
Civista Bancshares, Inc. exhibe una estructura de propiedad variada dominada por inversores institucionales y accionistas minoristas, con una notable participación interna. El rendimiento de las acciones y los recientes cambios de propiedad continuarán influyendo en su dinámica del mercado.
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Declaración de misión
Corporativo Overview
Civista Bancshares, Inc. opera como una compañía bancaria en los Estados Unidos. A partir de octubre de 2023, tenía activos totales que ascendían a aproximadamente $ 1.7 mil millones y depósitos totales cerca $ 1.5 mil millones.
Declaración de misión
La misión de Civista Bancshares es ofrecer soluciones financieras excepcionales al tiempo que mejora las comunidades a las que sirven. Este compromiso es fundamental para sus relaciones con los clientes y la estrategia operativa general.
Valores centrales
- Integridad: Defender los más altos estándares de honestidad y conducta ética.
- Enfoque del cliente: Priorizar el cliente necesita proporcionar servicios a medida.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas y apoyo locales.
- Innovación: Adoptar nuevas tecnologías y métodos para mejorar la prestación de servicios.
Indicadores de desempeño financiero
En el año fiscal 2022, Civista Bancshares informó un ingreso neto de aproximadamente $ 20.5 millones, mostrando un retorno de los activos (ROA) de 1.23% y un retorno de la equidad (ROE) de 10.56%.
Huella operativa
Civista opera una red de 22 ramas En todo el estado de Ohio, junto con una creciente plataforma bancaria en línea que sirve a una clientela diversa.
Inversión en comunidad
En 2022, Civista Bancshares contribuyó $500,000 en subvenciones y patrocinios comunitarios, centrándose en la educación, la salud y el desarrollo económico.
Logros recientes
El banco ha recibido elogios por su servicio al cliente, clasificando en la parte superior 10% de bancos regionales en encuestas de satisfacción del cliente realizadas en 2022.
| Métrica financiera | 2021 | 2022 | 2023 (último) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.5 mil millones | $ 1.7 mil millones | $ 1.8 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.3 mil millones | $ 1.5 mil millones | $ 1.6 mil millones |
| Lngresos netos | $ 19 millones | $ 20.5 millones | $ 21 millones |
| Petirrojo | 1.15% | 1.23% | 1.25% |
| HUEVA | 10.30% | 10.56% | 10.80% |
Objetivos estratégicos
- Ampliar los servicios de banca digital para aumentar la participación del cliente.
- Mejorar las iniciativas de participación de la comunidad para un mayor impacto local.
- Alcanzar 15% Crecimiento en activos totales para 2024.
Cómo funciona Civista Bancshares, Inc. (CIVB)
Compañía Overview
Civista Bancshares, Inc., comerciando bajo el símbolo del ticker Civb, es una compañía tenedora de servicios financieros con sede en los Estados Unidos. Al 31 de diciembre de 2022, la compañía reportó activos totales de aproximadamente $ 2.4 mil millones.
Segmentos de negocios
La compañía opera principalmente a través de dos segmentos:
- Banca comercial
- Gestión de patrimonio
Desempeño financiero
Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Civista Bancshares logró:
- Ingresos totales: $ 134 millones
- Lngresos netos: $ 23 millones
- Ganancias por acción (EPS): $1.25
Lo más destacado del balance
| Categoría | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.4 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.1 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 315 millones |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de Civista está diversificada en varios sectores. El desglose al 31 de diciembre de 2022 es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | 700 | 43.75% |
| Inmobiliario residencial | 400 | 25% |
| Comercial e industrial | 350 | 21.88% |
| Préstamos al consumo | 150 | 9.38% |
Composición de depósitos
La composición del depósito destaca la estabilidad financiera de Civista Bancshares:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda | 900 | 42.86% |
| Cuentas de ahorro | 600 | 28.57% |
| Depósitos de tiempo | 600 | 28.57% |
Gestión de riesgos
Civista Bancshares emplea un marco de gestión de riesgos riguroso centrado en lo siguiente:
- Gestión de riesgos de crédito
- Gestión de riesgos de liquidez
- Gestión de riesgos de mercado
Entorno regulatorio
La compañía opera bajo la supervisión de varios organismos regulatorios, incluidos:
- Reserva federal
- Oficina del Contralor de la Moneda (OCC)
- Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC)
Desarrollos recientes
A partir de octubre de 2023, Civista Bancshares anunció una nueva sucursal inaugurada en Colón, Ohio. Esto es parte de su estrategia para expandir su presencia en el mercado.
Cómo Civista Bancshares, Inc. (CIVB) gana dinero
Overview de fuentes de ingresos
Civista Bancshares, Inc. genera principalmente ingresos a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de los intereses ganados en préstamos e inversiones menos los intereses pagados en depósitos y fondos prestados. A partir del tercer trimestre de 2023, Civista Bancshares informó:
| Métrica financiera | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Préstamos sobresalientes | $1,200 |
| Rendimiento promedio de préstamos | 4.50% |
| Depósitos | $1,500 |
| Costo promedio de depósitos | 0.50% |
| Ingresos de intereses netos | $36.0 |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía está diversificada en varios sectores, contribuyendo significativamente a sus ingresos. Desglose a partir del tercer trimestre de 2023 incluye:
| Tipo de préstamo | Saldo pendiente (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $600 | 50% |
| Hipotecas residenciales | $400 | 33% |
| Préstamos al consumo | $200 | 17% |
Ingresos sin intereses
Civista también obtiene ingresos a través de fuentes de ingresos sin intereses, incluidos cargos de servicio, tarifas y comisiones. Para el año 2023, la compañía informó:
| Fuente de ingresos sin intereses | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | $5.0 |
| Tarifas de préstamo | $2.8 |
| Ingresos de inversión | $1.5 |
| Otros ingresos sin intereses | $1.2 |
| Ingresos totales sin intereses | $10.5 |
Gastos operativos
Los gastos operativos impactan la rentabilidad general de Civista Bancshares. Los gastos operativos de la compañía para el año 2023 incluyeron:
| Tipo de gasto | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Salarios y beneficios | $18.0 |
| General y administrativo | $6.5 |
| Gastos de ocupación | $3.0 |
| Otros gastos operativos | $2.5 |
| Gastos operativos totales | $30.0 |
Métricas de rentabilidad
Civista Bancshares mide su rentabilidad a través de varias métricas que incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.15% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 9.00% |
| Margen de interés neto | 3.00% |
Gestión de capital
La estrategia de gestión de capital de Civista se centra en mantener una posición de capital sólida. A partir del tercer trimestre de 2023, las relaciones de capital de la compañía fueron:
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Equidad común de nivel 1 (CET1) | 10.50% |
| Relación de capital total | 13.00% |
| Relación de apalancamiento | 8.00% |
Conclusión
En última instancia, Civista Bancshares, Inc. utiliza una combinación de ingresos por intereses de préstamos, tarifas y gestión prudente de sus activos y pasivos para mantener su modelo de negocio y fomentar el crecimiento.
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