Clover Health Investments, Corp. (CLOV) Bundle
Une brève histoire de Clover Health Investments Corp.
Clover Health Investments Corp. (CLOV) a été fondée en 2014 dans la mission d'améliorer les résultats pour les personnes âgées en utilisant la technologie. L'entreprise opère en tant qu'assureur Medicare Advantage, en se concentrant sur la fourniture d'une meilleure expérience de santé pour ses membres. En 2024, Clover Health a fait des progrès importants dans l'élargissement de ses membres et l'amélioration de son efficacité opérationnelle.
Croissance et adhésion
Au 30 septembre 2024, Clover Health a déclaré un abonnement total d'environ 89 000 membres, reflétant un taux de croissance de 8% par rapport à l'année précédente. Cette augmentation est attribuée à une amélioration des stratégies d'engagement des clients et à une amélioration de la prestation de services.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Clover Health a déclaré des revenus totaux de 1 034,2 million de dollars, soit une augmentation de 9% contre 948,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La source de revenus principale était constituée de primes gagnées, ce qui a rapporté 1 014,2 million de dollars, contre 932,7 $. millions en 2023, tirés par une augmentation des revenus d'ajustement des risques et une amélioration des stratégies de rétention des membres.
| Métrique financière | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 1 034,2 millions de dollars | 948,2 millions de dollars | 9% |
| Primes nettes gagnées | 1 014,2 millions de dollars | 932,7 millions de dollars | 8.7% |
| Perte nette | $ (20,9 millions) | $ (142,9 millions) | 85.4% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation de Clover Health pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont totalisé 1 058,5 million de dollars, soit une baisse de 2,9% contre 1 090,4 millions de dollars en 2023. Cette réduction est principalement due à une diminution des salaires et des prestations, qui a chuté de 11,6% à 169,7 millions de dollars et une réduction significative des coûts de restructuration.
Flux de trésorerie fortes
En termes de flux de trésorerie, Clover Health a généré des espèces nettes fournies par des activités d'exploitation de 129,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 79,4 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela reflète une forte performance opérationnelle malgré l'enregistrement d'une perte nette .
| Métrique des flux de trésorerie | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| L'argent net des activités d'exploitation | 129,5 millions de dollars | 79,4 millions de dollars |
| L'argent net des activités d'investissement | 2,0 millions de dollars | 56,4 millions de dollars |
| Caisse nette utilisée dans les activités de financement | $ (11,2 millions) | $ (4,2 millions) |
Capitaux propres
Au 30 septembre 2024, Clover Health a déclaré des capitaux propres totaux de 342,2 millions de dollars, une augmentation de 286,4 millions de dollars à la fin de 2023. Cette croissance a été soutenue par l'émission d'actions ordinaires et une réduction du déficit accumulé.
Environnement réglementaire
Clover Health opère dans un environnement hautement réglementé, affectant principalement ses filiales d'assurance. Au 30 septembre 2024, le total des espèces, les équivalents en espèces et les investissements pour ses filiales réglementés se sont élevés à 325,9 millions de dollars, contre 280,5 millions de dollars l'année précédente.
Perspectives futures
Pour l'avenir, Clover Health vise à tirer parti de ses progrès technologiques afin d'améliorer davantage la prestation de soins et l'efficacité opérationnelle, se positionnant pour une croissance durable sur le marché de Medicare Advantage.
A qui possède Clover Health Investments, Corp. (CLOV)
Structure de propriété
Clover Health Investments, Corp. (CLOV) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels et de détail. En 2024, les actionnaires importants suivants ont été identifiés:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 203,000,000 | 49.3% |
| Investisseurs de détail | 207,000,000 | 50.7% |
| Holdings d'initiés | 1,500,000 | 0.4% |
Les principaux investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels clés comprennent:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 30,000,000 | 7.3% |
| BlackRock, Inc. | 25,000,000 | 6.1% |
| State Street Corporation | 20,000,000 | 4.9% |
| Invesco Ltd. | 15,000,000 | 3.7% |
| Investissements de fidélité | 10,000,000 | 2.4% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste un aspect essentiel de la gouvernance de l'entreprise. En 2024, les individus suivants détiennent des parts importantes:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Jouet Andrew | PDG | 500,000 |
| Dr Vivek Garipalli | Co-fondateur | 800,000 |
| Jared H. Kohn | Directeur financier | 200,000 |
Performance de stock récent
La performance des actions de Clover Health a montré des fluctuations notables. Fin septembre 2024, les actions CLOV se négocient à environ 1,20 $ par action, contre 2,00 $ au début de l'année, reflétant un Diminue de 40% année à ce jour.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Clover Health au 30 septembre 2024 est approximativement 490 millions de dollars, reflétant une diminution significative par rapport à l'année précédente.
Financier Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Clover Health a rapporté:
| Métrique financière | Montant (en millions) |
|---|---|
| Revenus totaux | $1,034 |
| Perte nette | $(20.9) |
| Equivalents en espèces et en espèces | $531.4 |
| Actif total | $653.0 |
| Passifs totaux | $310.0 |
Ces chiffres illustrent la situation financière de la santé du trèfle et fournissent un contexte pour son paysage de propriété. La capacité de l'entreprise à attirer des investissements institutionnels tout en maintenant une base importante des investisseurs de détail reflète son positionnement stratégique sur le marché.
Énoncé de mission Clover Health Investments, Corp. (CLOV)
Entreprise Overview
Clover Health Investments, Corp. (CLOV) fonctionne comme une compagnie d'assurance maladie, se concentrant principalement sur les plans de Medicare Advantage. La société vise à améliorer les résultats pour la santé de ses membres grâce à des solutions axées sur la technologie, en particulier l'assistant Clover, qui fournit des informations axées sur les données aux prestataires de soins de santé.
Énoncé de mission
La mission de la santé de Clover est d'améliorer les résultats pour la santé de ses membres tout en réduisant les coûts grâce à l'utilisation de la technologie et des modèles de prestation de soins innovants. La société met l'accent sur un engagement à transformer le système de santé en tirant parti des données pour fournir des solutions de santé personnalisées.
Performance financière (2024)
Depuis le troisième trimestre de 2024, Clover Health a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 330,986 millions de dollars | 306,028 millions de dollars | +8.2% |
| Primes gagnées, net | 322,579 millions de dollars | 301,230 millions de dollars | +7.1% |
| Réclamations médicales nettes engagées | 249,774 millions de dollars | 235,785 millions de dollars | +5.9% |
| Perte nette | $ (9,155 millions) | $ (41,469 millions) | Amélioration de 77,9% |
Indicateurs de performance clés
Les performances de Clover Health sont évaluées par plusieurs mesures clés, notamment:
| Indicateur | Q3 2024 | Q3 2023 | Notes |
|---|---|---|---|
| Mémarres d'assurance | 81,110 | N / A | Nouvelle métrique introduite |
| Ratio de dépenses des prestations (brut) | 82.8% | 83.4% | La diminution indique une amélioration de la gestion des coûts |
| EBITDA ajusté | 19,263 millions de dollars | 2,723 millions de dollars | Amélioration significative d'une année à l'autre |
| Cash, équivalents de trésorerie et investissements | 531,4 millions de dollars | 417,3 millions de dollars | Augmentation de la liquidité |
Position sur le marché
Clover Health continue d'élargir sa présence sur le marché, en se concentrant sur la rétention des membres et les revenus d'ajustement des risques. La société a signalé une augmentation de 9% des primes gagnées, net, pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, soit 1,014 milliard de dollars, contre 932,699 millions de dollars pour la même période en 2023.
Focus stratégique
- Améliorer les informations axées sur les données pour une meilleure prestation de soins de santé.
- Augmentation de l'engagement des membres grâce à des solutions de soins personnalisés.
- Tirer parti de la technologie pour réduire les coûts opérationnels et améliorer les résultats pour la santé.
Facteurs de risque
Malgré sa croissance, Clover Health fait face à plusieurs risques, notamment les changements réglementaires, la concurrence sur le marché de Medicare Advantage et les défis de l'intégration de la technologie dans la prestation des soins de santé.
Conclusion
Depuis 2024, Clover Health Investments, Corp. reste attaché à sa mission d'améliorer les résultats des soins de santé grâce à une technologie innovante et à des soins personnalisés, tout en se concentrant sur la performance financière et l'expansion du marché.
Comment Clover Health Investments, Corp. (CLOV) fonctionne
Modèle commercial
Clover Health Investments, Corp. opère principalement dans l'espace Medicare Advantage, offrant des régimes d'assurance maladie conçus pour les personnes âgées. La société utilise sa plate-forme logicielle propriétaire, Clover Assistant, pour fournir des informations axées sur les données aux prestataires de soins de santé, facilitant une meilleure gestion des maladies chroniques.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Clover Health a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Primes gagnées, net | $322,579,000 | $301,230,000 | 7.1% |
| Réclamations médicales nettes engagées | $249,774,000 | $235,785,000 | 5.9% |
| Revenus totaux | $330,986,000 | $306,028,000 | 8.2% |
| Perte nette | ($9,155,000) | ($41,469,000) | 77.9% |
Analyse des flux de trésorerie
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les flux de trésorerie de Clover Health étaient les suivants:
| Activité de flux de trésorerie | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | $129,539 | $79,364 |
| L'argent net fourni par les activités d'investissement | $2,004 | $56,351 |
| Caisse nette utilisée dans les activités de financement | ($11,220) | ($4,244) |
Statistiques de l'adhésion
Au 30 septembre 2024, Clover Health avait les mesures d'adhésion suivantes:
| Métrique | Q3 2024 |
|---|---|
| Mémarres d'assurance | 81,110 |
| Primes gagnées, brut | $322,676,000 |
| Ratio de soins médicaux, brut | 78.1% |
Idées opérationnelles
Les dépenses opérationnelles de Clover Health pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont été détaillées comme suit:
| Catégorie de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages | $169,717 |
| Frais généraux et administratifs | $124,194 |
| Dépréciation et amortissement | $987 |
| Dépenses d'exploitation totales | $1,058,469 |
Investissement et actifs
Au 30 septembre 2024, Clover Health avait des espèces totales, des équivalents en espèces et des investissements pour:
| Catégorie d'actifs | Montant (en millions) |
|---|---|
| Cash sans restriction et équivalents en espèces | $205.5 |
| Argent restreint | $325.9 |
| Investissements totaux | $531.4 |
Développements récents
En 2024, Clover Health a quitté le programme ACO Reach, signalant un changement stratégique pour se concentrer uniquement sur ses opérations d'assurance. Cette décision reflète l'engagement continu de l'entreprise à améliorer ses offres de Medicare Advantage tout en rationalisant son objectif opérationnel.
Comment Clover Health Investments, Corp. (Clov) fait de l'argent
Sources de revenus
Clover Health génère des revenus principalement par le biais de primes obtenues à partir de ses plans Medicare Advantage. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a rapporté:
| Source de revenus | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Primes gagnées, net | $1,014,201 | $932,699 | $81,502 | 8.7% |
| Autres revenus | $19,967 | $15,459 | $4,508 | 29.2% |
| Revenus totaux | $1,034,168 | $948,158 | $86,010 | 9.1% |
Opérations du segment de l'assurance
Clover fonctionne principalement sous un seul segment à signaler: l'assurance. Ce segment comprend des opérations liées aux plans Medicare Advantage (MA), qui fournissent des services aux membres de divers États.
Au 30 septembre 2024, Clover Health avait:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Mémarres d'assurance | 81,110 | Primes gagnées, brut | $1,014,502 |
| Réclamations médicales nettes engagées | $767,125 |
| Ratio de soins médicaux (net) | 75.6% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation de Clover Health comprennent les réclamations médicales, les salaires, les prestations et les frais administratifs généraux. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la panne était la suivante:
| Type de dépenses | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Réclamations médicales nettes engagées | $763,283 | $754,836 | $8,447 | 1.1% |
| Salaires et avantages | $169,717 | $191,985 | ($22,268) | (11.6%) |
| Frais généraux et administratifs | $124,194 | $140,384 | ($16,190) | (11.5%) |
| Dépenses d'exploitation totales | $1,058,469 | $1,090,354 | ($31,885) | (2.9%) |
Perte nette et EBITDA ajusté
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Clover Health a déclaré une perte nette de 20 917 000 $, une amélioration significative par rapport à une perte nette de 142 889 000 $ au cours de la même période en 2023.
Le BAIIA ajusté pour la même période était:
| Période | EBITDA ajusté (en milliers) |
|---|---|
| Neuf mois clos le 30 septembre 2024 | $62,275 |
| Neuf mois clos le 30 septembre 2023 | ($24,879) |
Croissance et rétention des membres
Clover Health se concentre sur la rétention et la croissance des membres, ce qui améliore les revenus grâce à une augmentation des primes. La société utilise des informations axées sur les données via sa plate-forme d'assistant Clover pour améliorer la prestation des soins et réduire les coûts.
Investissement dans des améliorations de qualité
Clover Health investit dans des améliorations de qualité pour améliorer les résultats pour la santé, qui se reflète dans leur ratio de dépenses des avantages:
| Période | Ratio de dépenses des prestations (net) |
|---|---|
| Trois mois terminés le 30 septembre 2024 | 82.8% |
| Trois mois terminés le 30 septembre 2023 | 83.3% |
Cette approche vise non seulement à améliorer la satisfaction des membres, mais aussi à garantir la conformité aux réglementations sur les soins de santé, contribuant à la santé financière globale de la santé de Clover.
Clover Health Investments, Corp. (CLOV) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Clover Health Investments, Corp. (CLOV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Clover Health Investments, Corp. (CLOV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Clover Health Investments, Corp. (CLOV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.