Clover Health Investments, Corp. (CLOV) Bundle
Uma breve história da Clover Health Investments Corp.
A Clover Health Investments Corp. (CLOV) foi fundada em 2014 com a missão de melhorar os resultados de saúde para idosos usando a tecnologia. A empresa opera como uma seguradora do Medicare Advantage, com foco em oferecer uma melhor experiência em saúde para seus membros. A partir de 2024, a Clover Health fez avanços significativos na expansão de seus membros e na melhoria de sua eficiência operacional.
Crescimento e associação
Em 30 de setembro de 2024, a Clover Health registrou uma associação total de aproximadamente 89.000 membros, refletindo uma taxa de crescimento de 8% em comparação com o ano anterior. Esse aumento é atribuído a estratégias aprimoradas de envolvimento do cliente e melhor prestação de serviços.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Clover Health relatou receitas totais de US $ 1.034,2 milhões, um aumento de 9% de US $ 948,2 milhões no mesmo período de 2023. O fluxo de receita primário consistiu em prêmios ganhos, compensando US $ 1.014,2 milhões, acima de US $ 932,7 milhões em 2023, impulsionados por um aumento na receita de ajuste de risco e nas estratégias aprimoradas de retenção de membros.
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 1.034,2 milhões | US $ 948,2 milhões | 9% |
| Prêmios líquidos ganhos | US $ 1.014,2 milhões | US $ 932,7 milhões | 8.7% |
| Perda líquida | $ (20,9 milhões) | $ (142,9 milhões) | 85.4% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais da Clover Health nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 1.058,5 milhões, uma queda de 2,9% de US $ 1.090,4 milhões em 2023. Esta redução ocorreu principalmente devido a uma diminuição dos salários e benefícios, que caíram 11,6% a US $ 169,7 milhões e uma redução significativa nos custos de reestruturação.
Destaques do fluxo de caixa
Em termos de fluxo de caixa, o Clover Gerated líquido gerou dinheiro fornecido por atividades operacionais de US $ 129,5 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 79,4 milhões no mesmo período em 2023. Isso reflete um forte desempenho operacional, apesar de registrar uma perda líquida .
| Métrica do fluxo de caixa | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Caixa líquido de atividades operacionais | US $ 129,5 milhões | US $ 79,4 milhões |
| Caixa líquida de atividades de investimento | US $ 2,0 milhões | US $ 56,4 milhões |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | $ (11,2 milhões) | $ 4,2 milhões) |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, a Clover Health registrou o patrimônio líquido total de US $ 342,2 milhões, um aumento de US $ 286,4 milhões no final de 2023. Esse crescimento foi apoiado pela emissão de ações ordinárias e uma redução no déficit acumulado.
Ambiente Regulatório
A Clover Health opera dentro de um ambiente altamente regulamentado, afetando principalmente suas subsidiárias de seguro. Em 30 de setembro de 2024, dinheiro total, equivalentes de caixa e investimentos para suas subsidiárias regulamentadas totalizaram US $ 325,9 milhões, acima dos US $ 280,5 milhões no ano anterior.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a Clover Health visa alavancar seus avanços tecnológicos para melhorar ainda mais a prestação de cuidados e a eficiência operacional, posicionando -se para o crescimento sustentável no mercado do Medicare Advantage.
A Who é dono de Clover Health Investments, Corp. (Clov)
Estrutura de propriedade
A Clover Health Investments, Corp. (CLOV) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais e de varejo. Em 2024, os seguintes acionistas significativos foram identificados:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 203,000,000 | 49.3% |
| Investidores de varejo | 207,000,000 | 50.7% |
| Insider Holdings | 1,500,000 | 0.4% |
Principais investidores institucionais
Os principais investidores institucionais incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 30,000,000 | 7.3% |
| BlackRock, Inc. | 25,000,000 | 6.1% |
| State Street Corporation | 20,000,000 | 4.9% |
| Invesco Ltd. | 15,000,000 | 3.7% |
| Fidelity Investments | 10,000,000 | 2.4% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada continua sendo um aspecto crítico da governança da empresa. A partir de 2024, os seguintes indivíduos têm ações significativas:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Andrew Toy | CEO | 500,000 |
| Dr. Vivek Garipalli | Co-fundador | 800,000 |
| Jared H. Kohn | Diretor Financeiro | 200,000 |
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações da Clover Health mostrou flutuações notáveis. No final de setembro de 2024, as ações da CLOV estão sendo negociadas a aproximadamente US $ 1,20 por ação, abaixo de US $ 2,00 no início do ano, refletindo um 40% diminuem no acumulado do ano.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Clover Health em 30 de setembro de 2024, é aproximadamente US $ 490 milhões, refletindo uma diminuição significativa em relação ao ano anterior.
Financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Clover Health informou:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Receita total | $1,034 |
| Perda líquida | $(20.9) |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $531.4 |
| Total de ativos | $653.0 |
| Passivos totais | $310.0 |
Esses números ilustram a posição financeira da saúde do trevo e fornecem contexto para seu cenário de propriedade. A capacidade da empresa de atrair investimentos institucionais, mantendo uma base substancial de investidores de varejo, reflete seu posicionamento estratégico no mercado.
Clover Health Investments, Declaração de Missão Corp. (Clov)
Empresa Overview
A Clover Health Investments, Corp. (CLOV) opera como uma companhia de seguros de saúde, concentrando -se principalmente nos planos do Medicare Advantage. A empresa pretende melhorar os resultados de saúde para seus membros por meio de soluções orientadas para a tecnologia, particularmente o assistente de Clover, que fornece informações orientadas a dados para os prestadores de serviços de saúde.
Declaração de missão
A missão da Clover Health é melhorar os resultados da saúde para seus membros, reduzindo os custos através do uso de modelos de tecnologia e prestação de cuidados inovadores. A Companhia enfatiza o compromisso de transformar o sistema de saúde, aproveitando os dados para fornecer soluções personalizadas de assistência médica.
Desempenho financeiro (2024)
No terceiro trimestre de 2024, a Clover Health relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 330,986 milhões | US $ 306,028 milhões | +8.2% |
| Os prêmios ganhos, líquidos | US $ 322,579 milhões | US $ 301,230 milhões | +7.1% |
| Reivindicações médicas líquidas incorridas | US $ 249,774 milhões | US $ 235,785 milhões | +5.9% |
| Perda líquida | $ (9,155 milhões) | $ (41,469 milhões) | Melhoria de 77,9% |
Principais indicadores de desempenho
O desempenho da Clover Health é avaliado através de várias métricas importantes, incluindo:
| Indicador | Q3 2024 | Q3 2023 | Notas |
|---|---|---|---|
| Membros de seguros | 81,110 | N / D | Nova métrica introduzida |
| Razão de despesas de benefícios (bruto) | 82.8% | 83.4% | A diminuição indica um gerenciamento de custos aprimorado |
| Ebitda ajustada | US $ 19,263 milhões | US $ 2,723 milhões | Melhoria significativa ano a ano |
| Dinheiro, equivalentes de caixa e investimentos | US $ 531,4 milhões | US $ 417,3 milhões | Aumento da liquidez |
Posição de mercado
A Clover Health continua a expandir sua presença no mercado, com foco nas receitas de retenção de membros e ajuste de risco. A empresa registrou um aumento de 9% nos prêmios ganhos, líquidos, nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, no valor de US $ 1,014 bilhão em comparação com US $ 932,699 milhões no mesmo período em 2023.
Foco estratégico
- Melhorando as idéias orientadas a dados para uma melhor prestação de serviços de saúde.
- Aumentando o envolvimento dos membros por meio de soluções de atendimento personalizado.
- Aproveitando a tecnologia para reduzir os custos operacionais e melhorar os resultados da saúde.
Fatores de risco
Apesar de seu crescimento, a Clover Health enfrenta vários riscos, incluindo mudanças regulatórias, concorrência no mercado do Medicare Advantage e os desafios de integrar a tecnologia à prestação de serviços de saúde.
Conclusão
A partir de 2024, a Clover Health Investments, Corp. continua comprometida com sua missão de melhorar os resultados da assistência médica por meio de tecnologia inovadora e atendimento personalizado, enquanto se concentra no desempenho financeiro e na expansão do mercado.
Como o Clover Health Investments, Corp. (CLOV) funciona
Modelo de negócios
A Clover Health Investments, Corp. opera principalmente no espaço do Medicare Advantage, oferecendo planos de seguro de saúde projetados para idosos. A Companhia utiliza sua plataforma de software proprietária, Clover Assistant, para fornecer informações orientadas a dados aos prestadores de serviços de saúde, facilitando um melhor gerenciamento de doenças crônicas.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Clover Health relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Os prêmios ganhos, líquidos | $322,579,000 | $301,230,000 | 7.1% |
| Reivindicações médicas líquidas incorridas | $249,774,000 | $235,785,000 | 5.9% |
| Receita total | $330,986,000 | $306,028,000 | 8.2% |
| Perda líquida | ($9,155,000) | ($41,469,000) | 77.9% |
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os fluxos de caixa da Clover Health foram os seguintes:
| Atividade de fluxo de caixa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $129,539 | $79,364 |
| Dinheiro líquido fornecido por atividades de investimento | $2,004 | $56,351 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | ($11,220) | ($4,244) |
Estatísticas de associação
Em 30 de setembro de 2024, a Clover Health tinha as seguintes métricas de associação:
| Métrica | Q3 2024 |
|---|---|
| Membros de seguros | 81,110 |
| Os prêmios ganhos, nojento | $322,676,000 |
| Taxa de assistência médica, bruto | 78.1% |
Insights operacionais
As despesas operacionais da Clover Health nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram detalhadas da seguinte forma:
| Categoria de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios | $169,717 |
| Despesas gerais e administrativas | $124,194 |
| Depreciação e amortização | $987 |
| Despesas operacionais totais | $1,058,469 |
Investimento e ativos
Em 30 de setembro de 2024, a Clover Health possuía dinheiro total, equivalentes de caixa e investimentos no valor de:
| Categoria de ativos | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Caixa irrestrito e equivalentes a dinheiro | $205.5 |
| Dinheiro restrito | $325.9 |
| Total de investimentos | $531.4 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Clover Health saiu do programa ACO Reach, sinalizando uma mudança estratégica para se concentrar apenas em suas operações de seguro. Essa decisão reflete o compromisso contínuo da empresa em aprimorar suas ofertas do Medicare Advantage, ao mesmo tempo em que simplifica seu foco operacional.
Como Clover Health Investments, Corp. (CLOV) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Clover Health gera receita principalmente por meio de prêmios obtidos com seus planos do Medicare Advantage. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Fonte de receita | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Os prêmios ganhos, líquidos | $1,014,201 | $932,699 | $81,502 | 8.7% |
| Outra renda | $19,967 | $15,459 | $4,508 | 29.2% |
| Receita total | $1,034,168 | $948,158 | $86,010 | 9.1% |
Operações de segmento de seguro
Clover opera principalmente sob um segmento relatável: seguro. Esse segmento inclui operações relacionadas aos planos do Medicare Advantage (MA), que fornecem serviços aos membros em vários estados.
Em 30 de setembro de 2024, o Clover Health tinha:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Membros de seguros | 81,110 | Os prêmios ganhos, nojento | $1,014,502 |
| Reivindicações médicas líquidas incorridas | $767,125 |
| Taxa de assistência médica (rede) | 75.6% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais da Clover Health incluem reivindicações médicas, salários, benefícios e custos administrativos gerais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o detalhamento foi o seguinte:
| Tipo de despesa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Reivindicações médicas líquidas incorridas | $763,283 | $754,836 | $8,447 | 1.1% |
| Salários e benefícios | $169,717 | $191,985 | ($22,268) | (11.6%) |
| Despesas gerais e administrativas | $124,194 | $140,384 | ($16,190) | (11.5%) |
| Despesas operacionais totais | $1,058,469 | $1,090,354 | ($31,885) | (2.9%) |
Perda líquida e EBITDA ajustado
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Clover Health registrou uma perda líquida de US $ 20.917.000, uma melhora significativa em comparação com uma perda líquida de US $ 142.889.000 no mesmo período em 2023.
O EBITDA ajustado para o mesmo período foi:
| Período | Ebitda ajustada (em milhares) |
|---|---|
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | $62,275 |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 | ($24,879) |
Crescimento e retenção de membros
A Clover Health se concentra na retenção e crescimento de membros, o que aumenta a receita por meio de prêmios aumentados. A empresa emprega informações orientadas a dados por meio de sua plataforma de assistente de trevo para melhorar a prestação de cuidados e reduzir custos.
Investimento em melhorias de qualidade
A Clover Health investe em melhorias na qualidade para melhorar os resultados da saúde, o que se reflete em seu índice de despesas de benefícios:
| Período | Razão de despesas de benefícios (rede) |
|---|---|
| Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | 82.8% |
| Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | 83.3% |
Essa abordagem não apenas visa melhorar a satisfação dos membros, mas também garantir a conformidade com os regulamentos de saúde, contribuindo para a saúde financeira geral da saúde do trevo.
Clover Health Investments, Corp. (CLOV) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Clover Health Investments, Corp. (CLOV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Clover Health Investments, Corp. (CLOV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Clover Health Investments, Corp. (CLOV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.