Finward Bancorp (FNWD): histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

Une brève histoire de Finward Bancorp (FNWD)

Fondation et premières années

Finward Bancorp, la compagnie de portefeuille de la première banque de Highland Park, a été fondée en 2005. Son siège social est situé à Highland Park, Illinois. L'entreprise a été créée pour fournir des services financiers diversifiés à ses clients, y compris les services bancaires personnels et commerciaux.

IMPORTION PUBLIQUE INITIALE

Finward Bancorp est devenu public le 30 avril 2018, négociant sous le symbole de ticker FNWD. Au moment de son introduction en bourse, la société a offert 1,5 million d'actions au prix de 10 $ par action, levant environ 15 millions de dollars de capital.

Mesures financières clés

À la fin de l'exercice 2022, Finward Bancorp a déclaré un actif total d'environ 642 millions de dollars, des prêts totaux de 451 millions de dollars et des dépôts totalisant 551 millions de dollars.

Performance Overview

Au cours de l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Finward Bancorp a enregistré un bénéfice net de 3,1 millions de dollars, qui représentait un rendement des actifs (ROA) de 0,49% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 5,91%.

Développements récents

En 2023, Finward Bancorp a annoncé son expansion sur des marchés supplémentaires, visant à augmenter son empreinte dans la région de la banlieue de Chicago. La société a déclaré une augmentation de 12% du revenu net des intérêts d'une année sur l'autre pour le deuxième trimestre de 2023.

Performance du stock

En octobre 2023, le cours de l'action de FNWD est d'environ 16,45 $. La fourchette de 52 semaines pour l'action se situe entre 12,00 $ et 18,75 $.

Résumé des données financières

Engagement communautaire et responsabilité sociale

Finward Bancorp est activement impliqué dans le service communautaire et la philanthropie. En 2023, la banque a contribué environ 500 000 $ aux organismes de bienfaisance locaux et aux projets d'amélioration communautaire.

Objectifs stratégiques

Les objectifs stratégiques pour Finward Bancorp à l'avenir comprennent l'amélioration des services bancaires numériques et l'amélioration de l'expérience client tout en maintenant la conformité aux exigences réglementaires.

Risques et défis

Comme pour toute institution financière, Finward Bancorp fait face à des risques liés à la qualité du crédit, aux fluctuations des taux d'intérêt et aux conditions économiques ayant un impact sur le secteur bancaire.

A qui possède Finward Bancorp (FNWD)

Structure de propriété

Depuis les dernières données disponibles, Finward Bancorp (FNWD) a une structure de propriété diversifiée, qui comprend des investisseurs institutionnels et de détail. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires.

Performance du stock

Les actions de Finward Bancorp ont montré des fluctuations importantes au cours de la dernière année. Vous trouverez ci-dessous des statistiques financières clés concernant la performance de ses actions:

Transactions récentes

Au dernier trimestre, Finward Bancorp a connu plusieurs transactions importantes parmi ses actionnaires, comme le montre le tableau ci-dessous:

Assette annuelle à venir

La prochaine réunion annuelle des actionnaires de Finward Bancorp est prévue pour le 15 décembre 2023. Les principaux articles de l'ordre du jour comprennent:

• Approbation des états financiers
• Élection des membres du conseil d'administration
• Approbation de la rémunération des dirigeants

Conclusion sur les idées de propriété

Le paysage de la propriété de Finward Bancorp présente un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail, ce qui reflète la confiance dans la performance de la banque et les perspectives d'avenir. Les mesures d'évaluation et de performance importantes mettent l'accent sur sa position sur le marché financier.

Énoncé de mission Finward Bancorp (FNWD)

Overview

Finward Bancorp, opérant principalement par le biais de sa filiale, First Bank of the Lake, s'est engagée à fournir des services bancaires supérieurs conçus pour améliorer le bien-être financier de ses clients et de la communauté qu'il dessert. La société cherche à se positionner comme un partenaire financier de confiance qui fournit des solutions personnalisées grâce à une main-d'œuvre dédiée.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: maintenir les normes éthiques les plus élevées.
• Focus client: prioriser les besoins des clients et fournir un service exemplaire.
• Engagement communautaire: soutenir les initiatives et organisations locales.
• Autonomisation: encourager la croissance et le développement des employés.

Objectifs stratégiques

Finward Bancorp vise à atteindre sa mission à travers les objectifs stratégiques suivants:

• Croissance: élargir sa présence sur le marché grâce à la croissance organique et aux partenariats stratégiques.
• Innovation: Tirez parti de la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
• Ressité: Maintenez une situation financière solide en se concentrant sur la rentabilité et la génération de revenus.
• Réglage des relations: favoriser les relations à long terme avec les clients et la communauté.

Faits saillants financiers

Depuis la dernière période d'information financière, Finward Bancorp a signalé les principales statistiques suivantes:

Engagement envers la communauté

Finward Bancorp souligne son dévouement à l'engagement communautaire grâce à diverses initiatives, notamment:

• Programmes de littératie financière: éduquer les clients sur la gestion des finances personnelles.
• Parrainages locaux: soutenir les événements communautaires et les organismes de bienfaisance.
• Volontage: encourager les employés à participer à des activités de service communautaire.

Expérience client

La mission de Finward Bancorp reflète sa concentration sur l'amélioration de l'expérience client:

• Solutions bancaires personnalisées: produits sur mesure pour répondre aux besoins financiers individuels.
• Services accessibles: Banque en ligne et applications mobiles pour la commodité des clients.
• Support réactif: les équipes de service client dédiées à répondre aux demandes et aux préoccupations.

Conclusion

L'énoncé de mission de Finward Bancorp résume son engagement envers l'intégrité, la satisfaction des clients et l'engagement communautaire, en le positionnant comme un partenaire bancaire fiable dans la région.

Comment fonctionne Finward Bancorp (FNWD)

Overview de Finward Bancorp

Finward Bancorp est une société de portefeuille de services financiers basée aux États-Unis, principalement impliquée dans la fourniture de services bancaires par le biais de sa filiale en propriété exclusive, First Bank of the Lakes. En 2023, Finward Bancorp exploite plus de 15 sites bancaires dans le nord de l'Indiana et le sud du Michigan.

Structure d'entreprise

L'entreprise est structurée dans le cadre d'un modèle de compagnie de portefeuille, qui lui permet de fournir une variété de services financiers, notamment banque commerciale, banque de consommation, et gestion de la richesse.

Performance financière

Au 31 décembre 2022, Finward Bancorp a rapporté les finances suivantes:

Sources de revenus

Finward Bancorp génère des revenus grâce à plusieurs canaux clés:

• Revenu des intérêts: Principalement des prêts et des actifs d'intérêt.
• Revenu sans intérêt: Y compris les frais des comptes et des services d'investissement.
• Banque hypothécaire: Originaire et entretien des prêts hypothécaires résidentiels.

Segments de fonctionnement

La banque opère à travers plusieurs segments:

• Banque de détail: Axé sur des clients individuels avec des produits bancaires personnels.
• Prêts commerciaux: Offre des prêts aux petites et moyennes entreprises.
• Gestion de la patrimoine: Services de conseil en investissement pour les clients de netteur supérieur.

Développements récents

Au premier trimestre de 2023, Finward Bancorp a annoncé une expansion prévue dans le secteur bancaire numérique, avec un budget prévu de 2 millions de dollars alloué à cette initiative. Cela vise à augmenter la portée de l'entreprise et à améliorer le service client via les canaux numériques.

Performance du stock

En octobre 2023, les actions de Finward Bancorp (FNWD) se négocient à environ 18,75 $ par action. La capitalisation boursière est d'environ 150 millions de dollars. La société a également déclaré un rendement de dividende de 2,5% avec un versement annuel de dividendes de 0,45 $ par action.

Gestion des risques

Finward Bancorp utilise diverses stratégies de gestion des risques pour atténuer les risques financiers, notamment:

• Évaluation des risques de crédit: Évaluation rigoureuse des demandeurs de prêt.
• Gestion des liquidités: Assurer des flux de trésorerie adéquats pour respecter les obligations.
• Gestion des actifs: Surveillance du bilan pour gérer le risque de taux d'intérêt.

Engagement communautaire

Finward Bancorp s'engage dans la participation communautaire, contribuant environ 250 000 $ par an aux organismes de bienfaisance et organisations locaux. Cela comprend des programmes éducatifs, des initiatives de logement et des ateliers de littératie financière.

Perspectives et plans futurs

Finward Bancorp a décrit son plan stratégique pour augmenter sa base d'actifs de 10% par an au cours des cinq prochaines années, en se concentrant sur l'élargissement de son portefeuille de prêts et l'amélioration du service client par le biais de solutions axées sur la technologie.

Comment Finward Bancorp (FNWD) fait de l'argent

Sources de revenus

Finward Bancorp génère principalement des revenus à travers les avenues suivantes:

• Revenu net des intérêts: Cela représente les revenus gagnés par les prêts et les investissements après avoir déduit les intérêts payés aux déposants. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, le revenu net des intérêts était d'environ 13,7 millions de dollars.
• Revenu sans intérêt: Cela comprend les frais et commissions que la banque gagne de divers services. En 2022, les revenus sans intérêt ont été déclarés à 2,3 millions de dollars.
• Revenu des frais des services: Finward Bancorp obtient des frais supplémentaires à partir des comptes de chèques, des transferts métalliques et d'autres services bancaires, totalisant environ 1 million de dollars en 2022.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de Finward Bancorp est un moteur important de ses revenus, englobant divers types de prêts:

• Prêts immobiliers résidentiels: Ces prêts représentaient 65% du portefeuille total des prêts, totalisant environ 130 millions de dollars au 31 décembre 2022.
• Prêts commerciaux: Comprenant 25% du portefeuille de prêts, ces prêts ont totalisé environ 50 millions de dollars.
• Prêts à la consommation: Comptant les 10% restants, les prêts à la consommation s'élevaient à environ 20 millions de dollars.

Stratégie de dépôt

Finward Bancorp utilise une stratégie de dépôt robuste pour maintenir la liquidité et financer ses activités de prêt:

• Comptes de chèques et d'épargne: Les dépôts totaux étaient d'environ 200 millions de dollars à la fin de 2022, avec des comptes courant représentant 40% de ce total.
• Certificats de dépôt: Finward Bancorp avait environ 60 millions de dollars en CD, représentant 30% des dépôts totaux.

Gestion des dépenses

La banque maintient une approche minutieuse de la gestion des dépenses, équilibrant les coûts opérationnels tout en maximisant la rentabilité:

• Intérêt des intérêts: En 2022, les intérêts des intérêts ont été signalés à 1,8 million de dollars, reflétant le coût des fonds.
• Dépenses sans intérêt: Totalisant 6,5 millions de dollars en 2022, cette catégorie comprend les salaires, les avantages sociaux et les coûts opérationnels.

Métriques de performance financière

La santé financière de Finward Bancorp est évaluée par des mesures de performance clés:

Environnement réglementaire

Finward Bancorp opère dans un environnement réglementé, influençant ses stratégies financières:

• Exigences en matière de capital: La banque doit maintenir un ratio de capitaux communs de niveau 1 minimum de 4,5%, ce qu'il a constamment dépassé.
• Coûts de conformité: La conformité réglementaire a ajouté environ 500 000 $ aux frais d'exploitation en 2022.

Perspectives et croissance future

Pour l'avenir, Finward Bancorp se concentre sur l'élargissement de ses offres de services et l'amélioration de la technologie:

• Initiatives bancaires numériques: La banque investit 1 million de dollars dans la mise à niveau de sa plate-forme bancaire en ligne en 2023.
• Engagement communautaire: Finward Bancorp prévoit d'augmenter les programmes de prêts communautaires de 30% au cours des deux prochaines années.