Finward Bancorp (FNWD): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Finward Bancorp (FNWD)

Fundação e os primeiros anos

Finward Bancorp, a holding do primeiro Bank of Highland Park, foi fundada em 2005. Sua sede está localizada em Highland Park, Illinois. A empresa foi criada para fornecer serviços financeiros diversificados a seus clientes, incluindo bancos pessoais e comerciais.

Oferta pública inicial

Finward Bancorp foi público em 30 de abril de 2018, negociando sob o símbolo de ticker fnwd. Na época de seu IPO, a empresa ofereceu 1,5 milhão de ações a um preço de US $ 10 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 15 milhões em capital.

Principais métricas financeiras

No final do ano fiscal de 2022, o Finward Bancorp registrou ativos totais de aproximadamente US $ 642 milhões, empréstimos totais de US $ 451 milhões e depósitos totalizando US $ 551 milhões.

Desempenho Overview

No ano financeiro encerrado em 31 de dezembro de 2022, o Finward Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 3,1 milhões, que representou um retorno sobre ativos (ROA) de 0,49% e um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 5,91%.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Finward Bancorp anunciou sua expansão em mercados adicionais, com o objetivo de aumentar sua pegada na área suburbana de Chicago. A empresa registrou um aumento de 12% na receita líquida de juros ano a ano no segundo trimestre de 2023.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações da FNWD é de aproximadamente US $ 16,45. A faixa de 52 semanas para as ações está entre US $ 12,00 e US $ 18,75.

Resumo dos dados financeiros

Engajamento da comunidade e responsabilidade social

O Finward Bancorp está ativamente envolvido em serviços comunitários e filantropia. Em 2023, o banco contribuiu com aproximadamente US $ 500.000 para instituições de caridade locais e projetos de melhoria da comunidade.

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos para o Finward Bancorp no futuro incluem o aprimoramento dos serviços bancários digitais e a melhoria da experiência do cliente, mantendo a conformidade com os requisitos regulatórios.

Riscos e desafios

Como em qualquer instituição financeira, o Finward Bancorp enfrenta riscos relacionados à qualidade do crédito, flutuações das taxas de juros e condições econômicas que afetam o setor bancário.

Um dono do Finward Bancorp (FNWD)

Estrutura de propriedade

A partir dos dados mais recentes disponíveis, o Finward Bancorp (FNWD) possui uma estrutura de propriedade diversificada, que inclui investidores institucionais e de varejo. A tabela a seguir descreve os principais acionistas.

Desempenho de ações

As ações da Finward Bancorp mostraram flutuações significativas no ano passado. Abaixo estão as principais estatísticas financeiras sobre o desempenho de suas ações:

Transações recentes

No último trimestre, o Finward Bancorp registrou várias transações significativas entre seus acionistas, conforme exibido na tabela abaixo:

Próxima reunião anual

A próxima reunião anual de acionistas do Finward Bancorp está agendada para 15 de dezembro de 2023. Os principais itens da agenda incluem:

• Aprovação de demonstrações financeiras
• Eleição de membros do conselho
• Aprovação da compensação de executivos

Conclusão sobre informações de propriedade

O cenário de propriedade da Finward Bancorp mostra uma mistura de investidores institucionais e de varejo, o que reflete a confiança no desempenho e nas perspectivas futuras do banco. As métricas significativas de avaliação e desempenho enfatizam sua posição no mercado financeiro.

Declaração de Missão Finward Bancorp (FNWD)

Overview

O Finward Bancorp, operando principalmente por meio de sua subsidiária, First Bank of the Lake, está comprometido em fornecer serviços bancários superiores projetados para aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes e a comunidade que ela serve. A empresa procura se posicionar como um parceiro financeiro confiável que fornece soluções personalizadas por meio de uma força de trabalho dedicada.

Valores centrais

• Integridade: sustentando os mais altos padrões éticos.
• Foco no cliente: priorizando as necessidades do cliente e fornecendo serviço exemplar.
• Engajamento da comunidade: apoiando iniciativas e organizações locais.
• Empoderamento: incentivando o crescimento e o desenvolvimento dos funcionários.

Objetivos estratégicos

Finward Bancorp visa alcançar sua missão através dos seguintes objetivos estratégicos:

• Crescimento: expandir sua presença no mercado por meio de crescimento orgânico e parcerias estratégicas.
• Inovação: alavancar a tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
• Rentabilidade: Mantenha uma forte posição financeira, concentrando -se na eficiência de custos e na geração de receita.
• Construção de relacionamentos: promova relacionamentos de longo prazo com os clientes e a comunidade.

Destaques financeiros

No último período de relatório financeiro, o Finward Bancorp relatou as seguintes estatísticas -chave:

Compromisso com a comunidade

Finward Bancorp enfatiza sua dedicação ao envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:

• Programas de alfabetização financeira: educando os clientes sobre gerenciamento de finanças pessoais.
• Patrocínios locais: Apoiando eventos e instituições de caridade da comunidade.
• Voluntariado: Incentivando os funcionários a participar de atividades de serviço comunitário.

Experiência do cliente

A missão do Finward Bancorp reflete seu foco em aprimorar a experiência do cliente por meio de:

• Soluções bancárias personalizadas: produtos personalizados para atender às necessidades financeiras individuais.
• Serviços acessíveis: Bancos on -line e aplicativos móveis para conveniência do cliente.
• Suporte responsivo: equipes de atendimento ao cliente dedicadas para abordar consultas e preocupações.

Conclusão

A declaração de missão do Finward Bancorp encapsula seu compromisso com a integridade, a satisfação do cliente e o envolvimento da comunidade, posicionando -o como um parceiro bancário confiável na região.

Como funciona o Bancorp Finward (FNWD)

Overview de Finward Bancorp

A Finward Bancorp é uma empresa de serviços financeiros com sede nos Estados Unidos, envolvida principalmente na prestação de serviços bancários por meio de sua subsidiária integral, First Bank of the Lakes. A partir de 2023, o Finward Bancorp opera mais de 15 locais bancários no norte de Indiana e no sul de Michigan.

Estrutura corporativa

A empresa está estruturada sob um modelo de holding, que permite fornecer uma variedade de serviços financeiros, incluindo Bancos comerciais, bancos bancários do consumidor, e gestão de patrimônio.

Desempenho financeiro

Em 31 de dezembro de 2022, o Finward Bancorp informou as seguintes finanças:

Fontes de receita

O Finward Bancorp gera receita através de vários canais -chave:

• Receita de juros: Principalmente de empréstimos e ativos de juros.
• Receita não jurídica: Incluindo taxas de contas e serviços de investimento.
• Banco de hipoteca: Originária e manutenção empréstimos hipotecários residenciais.

Segmentos operacionais

O banco opera através de vários segmentos:

• Banco de varejo: Focado em clientes individuais com produtos bancários pessoais.
• Empréstimos comerciais: Fornece empréstimos a pequenas e médias empresas.
• Gerenciamento de patrimônio: Serviços de consultoria de investimento para clientes de alto patrimônio líquido.

Desenvolvimentos recentes

No primeiro trimestre de 2023, o Finward Bancorp anunciou uma expansão planejada para o setor bancário digital, com um orçamento projetado de US $ 2 milhões alocado para esta iniciativa. Isso visa aumentar o alcance da empresa e melhorar o atendimento ao cliente por meio de canais digitais.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, as ações da Finward Bancorp (FNWD) estão sendo negociadas em aproximadamente US $ 18,75 por ação. A capitalização de mercado é de cerca de US $ 150 milhões. A empresa também registrou um rendimento de dividendos de 2,5% com um pagamento anual de dividendos de US $ 0,45 por ação.

Gerenciamento de riscos

O Finward Bancorp emprega várias estratégias de gerenciamento de riscos para mitigar os riscos financeiros, incluindo:

• Avaliação de risco de crédito: Avaliação rigorosa dos candidatos a empréstimos.
• Gerenciamento de liquidez: Garantir um fluxo de caixa adequado para cumprir as obrigações.
• Gerenciamento de ativos de responsabilidade: Monitorando o balanço patrimonial para gerenciar o risco de taxa de juros.

Engajamento da comunidade

O Finward Bancorp está comprometido com o envolvimento da comunidade, contribuindo com cerca de US $ 250.000 anualmente para instituições de caridade e organizações locais. Isso inclui programas educacionais, iniciativas de habitação e oficinas de alfabetização financeira.

Perspectivas e planos futuros

A Finward Bancorp descreveu seu plano estratégico para aumentar sua base de ativos em 10% anualmente nos próximos cinco anos, concentrando-se em expandir sua carteira de empréstimos e aprimorar o atendimento ao cliente por meio de soluções orientadas pela tecnologia.

Como Finward Bancorp (FNWD) ganha dinheiro

Fluxos de receita

Finward Bancorp gera principalmente receita através das seguintes avenidas:

• Receita líquida de juros: Isso representa a receita obtida com empréstimos e investimentos após deduzir juros pagos aos depositantes. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita de juros líquidos foi de aproximadamente US $ 13,7 milhões.
• Receita não jurídica: Isso inclui taxas e comissões que o banco ganha com vários serviços. Em 2022, a renda não interesses foi relatada em US $ 2,3 milhões.
• Renda de taxas de serviços: O Finward Bancorp obtém taxas adicionais de contas correntes, transferências de arame e outros serviços bancários, totalizando aproximadamente US $ 1 milhão em 2022.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da Finward Bancorp é um fator significativo de sua renda, abrangendo vários tipos de empréstimos:

• Empréstimos imobiliários residenciais: Esses empréstimos representaram 65% da carteira total de empréstimos, totalizando aproximadamente US $ 130 milhões em 31 de dezembro de 2022.
• Empréstimos comerciais: Composto por 25% da carteira de empréstimos, esses empréstimos totalizaram cerca de US $ 50 milhões.
• Empréstimos ao consumidor: Comando os 10%restantes, os empréstimos ao consumidor totalizaram cerca de US $ 20 milhões.

Estratégia de depósito

O Finward Bancorp utiliza uma estratégia de depósito robusta para manter a liquidez e financiar suas atividades de empréstimos:

• Contas de verificação e poupança: Os depósitos totais foram de aproximadamente US $ 200 milhões no final de 2022, com contas corrente compreendendo 40% desse total.
• Certificados de depósito: O Finward Bancorp tinha cerca de US $ 60 milhões em CDs, representando 30% do total de depósitos.

Gerenciamento de despesas

O banco mantém uma abordagem cuidadosa para o gerenciamento de despesas, equilibrando os custos operacionais e maximizando a lucratividade:

• Despesa de juros: Em 2022, a despesa de juros foi relatada em US $ 1,8 milhão, refletindo o custo dos fundos.
• Despesa de não juros: Totando US $ 6,5 milhões em 2022, essa categoria inclui salários, benefícios e custos operacionais.

Métricas de desempenho financeiro

A saúde financeira do Finward Bancorp é avaliada através de principais métricas de desempenho:

Ambiente Regulatório

O Finward Bancorp opera dentro de um ambiente regulamentado, influenciando suas estratégias financeiras:

• Requisitos de capital: O Banco deve manter uma taxa de capital de nível 1 mínima de patrimônio líquido de 4,5%, que superou consistentemente.
• Custos de conformidade: A conformidade regulatória adicionou aproximadamente US $ 500.000 aos custos operacionais em 2022.

Perspectiva e crescimento futuro

Olhando para o futuro, o Finward Bancorp está focado em expandir suas ofertas de serviços e aprimorar a tecnologia:

• Iniciativas bancárias digitais: O banco está investindo US $ 1 milhão na atualização de sua plataforma bancária on -line em 2023.
• Engajamento da comunidade: O Finward Bancorp planeja aumentar os programas de empréstimos da comunidade em 30% nos próximos dois anos.