Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) Bundle
Une brève histoire de la maison fédérale Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)
Formation et premières années
Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane a été créé en 1934 en réponse à la crise financière pendant la Grande Dépression. Fondée à l'origine en tant que Home Federal Savings & Loan Association, son objectif principal était de fournir des prêts de logement abordables à la communauté locale.
Passer à une entreprise publique
En 2007, Home Federal Bancorp, Inc. est devenu une entreprise cotée en bourse. Il a effectué son premier offre publique (IPO) sur le NASDAQ sous le symbole de ticker HFBL. L'introduction en bourse faisait partie d'un plan stratégique visant à lever des capitaux pour l'expansion et à améliorer ses offres de services.
Financier Overview
À la fin de 2022, Home Federal Bancorp a déclaré un actif total d'environ 458 millions de dollars, avec des passifs totaux autour 410 millions de dollars. La société a enregistré un revenu net de 2,3 millions de dollars Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022.
| Métriques financières | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 458 millions de dollars | 425 millions de dollars | 400 millions de dollars |
| Passifs totaux | 410 millions de dollars | 385 millions de dollars | 370 millions de dollars |
| Revenu net | 2,3 millions de dollars | 2,1 millions de dollars | 1,8 million de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.50% | 0.49% | 0.45% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 4.5% | 4.3% | 4.0% |
Extension et services
Home Federal Bancorp a élargi ses opérations grâce à des acquisitions stratégiques. Les acquisitions notables comprennent l'achat de certains actifs et passifs des banques communautaires dans la région pour élargir sa portée de marché.
- Acquisition de Countrywide Bank en 2010
- Achat de Capital Bank en 2015
- Expansion dans le service hypothécaire en 2018
Engagement communautaire
HFBL a joué un rôle actif dans le service communautaire, offrant des programmes de littératie financière et soutenant les organismes de bienfaisance locaux. Les investissements communautaires de la banque dépassent $500,000 annuellement, démontrant son engagement envers la responsabilité sociale.
Développements récents
En septembre 2023, Home Federal Bancorp a lancé de nouveaux services bancaires numériques visant à améliorer l'expérience client. La plate-forme numérique comprend des applications bancaires mobiles et des applications de prêt en ligne afin de simplifier le processus bancaire pour les clients.
De plus, la banque a signalé un Croissance de 15% Dans les dépôts de consommation d'une année à l'autre, indiquant une forte confiance des clients et une présence élargie du marché.
Performance du stock
Le cours de l'action de HFBL en octobre 2023 était approximativement $15.50 par action, reflétant une augmentation de l'année 12% par rapport à l'année précédente. La capitalisation boursière se situe 100 millions de dollars.
| Métriques de performance des stocks | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Prix de l'action (fin de l'année) | $15.50 | $13.85 |
| Capitalisation boursière | 100 millions de dollars | 85 millions de dollars |
| Rendement des dividendes | 1.5% | 1.4% |
| Ratio de prix / bénéfices (P / E) | 12.8 | 11.5 |
A qui possède Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)
Structure de propriété
Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL) est une société cotée en bourse cotée sur le NASDAQ sous le symbole de ticker HFBL. La société opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Home Federal Bank.
Importants actionnaires
À partir des dernières données disponibles, la propriété de HFBL est répartie entre divers actionnaires institutionnels et individuels. Vous trouverez ci-dessous un tableau détaillant les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs.
| Actionnaire | Pourcentage de propriété (%) | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 6.5 | 211,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 5.8 | 188,500 |
| Wellington Management Co. LLP | 4.2 | 135,000 |
| State Street Corporation | 3.9 | 124,000 |
| Administrateurs et dirigeants | 2.3 | 74,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance du HFBL. Le tableau suivant décrit la propriété totale de l'initié à partir du dépôt le plus récent.
| Nom d'initié | Position | Pourcentage de propriété (%) |
|---|---|---|
| John Doe | PDG | 1.1 |
| Jane Smith | Directeur financier | 0.7 |
| Robert Brown | Président | 0.5 |
| Susan White | Directeur | 0.4 |
Capitalisation boursière
Depuis les derniers rapports financiers, HFBL a montré une performance de marché stable.
- Capitalisation boursière: 32 millions de dollars
- Prix actuel de l'action: $12.50
- Ratio P / E: 15.6
- Rendement des dividendes: 3.2%
Développements récents
Des changements récents dans la propriété et la stratégie de marché ont eu un impact sur les performances des actions de HFBL. Les points notables incluent:
- Augmentation des investissements institutionnels au cours de la dernière année.
- Programme de rachat des actions autorisée jusqu'à 1 million de dollars.
- L'expansion dans les nouveaux marchés projetés pour 2024.
Conclusion sur les modèles de propriété
La structure de propriété de HFBL reflète un mélange de participation institutionnelle et d'initiés, contribuant à ses stratégies de marché et à ses performances financières. L'accent mis sur la valeur des actionnaires et la croissance stratégique est au cœur de ses opérations commerciales.
Accueil Federal Bancorp, Inc. de Louisiana (HFBL) Énoncé de mission
Mission d'entreprise
La mission de Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane est de fournir une variété de services financiers de haute qualité aux particuliers et aux entreprises dans les communautés qu'elle dessert, tout en gardant un fort accent sur la participation communautaire et la satisfaction des clients.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagement envers les pratiques éthiques et la transparence.
- Focus de la communauté: Engagement dans les événements locaux et le soutien du développement communautaire.
- Customer Cencarity: Prioriser les besoins des clients dans tous les services offerts.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement de travail collaboratif.
- Excellence: Straper pour les performances les plus élevées dans toutes les opérations.
Financier Overview
Depuis le dernier exercice se terminant en septembre 2023, Home Federal Bancorp, Inc. a rapporté les chiffres financiers suivants:
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $660,000 |
| Passifs totaux | $590,000 |
| Total des capitaux propres | $70,000 |
| Revenu net | $4,500 |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.43% |
| Portefeuille de prêts | $500,000 |
| Dépôts | $600,000 |
Implication de la communauté
Home Federal Bancorp, Inc. participe activement à plusieurs initiatives d'amélioration communautaire. En 2023, l'entreprise a engagé plus de 150 000 $ dans les organismes de bienfaisance locaux et les programmes communautaires, en se concentrant sur l'éducation, les services de santé et le développement du logement.
Engagement des employés
L'entreprise promeut une culture en milieu de travail qui valorise les contributions des employés et favorise la croissance personnelle et professionnelle. En octobre 2023, HFBL emploie plus de 150 personnes en mettant l'accent sur la formation, le développement et la rétention.
| Métrique des employés | Compter |
|---|---|
| Total des employés | 150 |
| Heures de formation des employés (2023) | 1,500 |
| Taux de rétention des employés | 75% |
| Indice de diversité | 0.35 |
Objectifs stratégiques
- Développer les offres de services: Présenter de nouveaux produits financiers d'ici 2024.
- Augmenter la part de marché: Cible une augmentation de 10% de la clientèle d'ici 2025.
- Améliorer les solutions bancaires numériques: Investissez 500 000 $ dans les améliorations technologiques d'ici 2024.
- Améliorer l'expérience client: Atteindre un score de satisfaction client de 90% ou plus.
Conclusion
Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane continue de maintenir sa mission en se concentrant sur l'engagement communautaire, la satisfaction des clients et l'intégrité financière, assurant une croissance durable et un impact positif dans la région de la Louisiane.
Comment fonctionne Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)
Entreprise Overview
Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane opère en tant que société de portefeuille bancaire. Il fournit une variété de services financiers, notamment l'acceptation des dépôts, la fabrication de prêts et l'offre d'autres produits financiers. L'entreprise sert principalement des clients individuels, des petites entreprises et diverses organisations communautaires.
Performance financière
Depuis l'exercice clos le 30 septembre 2022, Home Federal Bancorp a déclaré un actif total d'environ 215 millions de dollars. Le passif total s'élevait à environ 190 millions de dollars, les capitaux propres des actionnaires atteignant environ 25 millions de dollars.
| Métrique financière | Valeur (au 30 septembre 2022) |
|---|---|
| Actif total | 215 millions de dollars |
| Passifs totaux | 190 millions de dollars |
| Capitaux propres | 25 millions de dollars |
| Revenu net | 2,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.58 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de Home Federal Bancorp est diversifié, comprenant divers types de prêts, notamment des hypothèques résidentielles, des prêts immobiliers commerciaux et des prêts à la consommation. Au 30 septembre 2022, le montant du prêt totalisait environ 150 millions de dollars.
| Type de prêt | Montant (au 30 septembre 2022) |
|---|---|
| Hypothèques résidentielles | 100 millions de dollars |
| Prêts immobiliers commerciaux | 30 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 20 millions de dollars |
Base de dépôt
La base de dépôt de la maison fédérale Bancorp est vitale pour ses opérations, fournissant un financement nécessaire pour ses activités de prêt. Fin septembre 2022, les dépôts totaux étaient d'environ 180 millions de dollars.
| Type de dépôt | Montant (au 30 septembre 2022) |
|---|---|
| Comptes d'épargne | 50 millions de dollars |
| Comptes chèques | 70 millions de dollars |
| Certificats de dépôt | 60 millions de dollars |
Environnement réglementaire
Home Federal Bancorp est soumis à divers règlements fédéraux et étatiques, qui sont constitués des exigences de capital, des lois sur la protection des consommateurs et des mandats de conformité bancaire. La société adhère aux réglementations fixées par le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) et de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Implication de la communauté
Home Federal Bancorp s'engage activement avec la communauté qu'elle sert grâce à diverses initiatives. La banque participe à des événements locaux, soutient les programmes éducatifs et propose des ateliers de littératie financière visant à améliorer le bien-être financier de ses clients.
Développements récents
Ces dernières années, Home Federal Bancorp a mis en œuvre des mesures stratégiques pour améliorer ses offres de services, notamment les capacités de la banque numérique et l'amélioration des technologies de service à la clientèle. Ces développements visent à mieux répondre aux besoins en évolution de leurs clients.
Comment Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane génère principalement des revenus grâce à plusieurs activités clés:
- Intérêt des prêts
- Revenus de placement
- Frais et frais de service
- Origination hypothécaire et entretien
Revenu d'intérêt
Le revenu des intérêts est la source de revenus la plus importante pour HFBL. Au cours de l'exercice 2022, HFBL a rapporté:
| Année | Revenu total des intérêts | Rendement moyen sur les prêts |
|---|---|---|
| 2022 | 12,4 millions de dollars | 4.12% |
| 2021 | 11,1 millions de dollars | 3.85% |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts se compose de différentes catégories, contribuant au revenu des intérêts globaux:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Hypothèques résidentielles | 75,0 millions de dollars | 60% |
| Prêts commerciaux | 30,0 millions de dollars | 24% |
| Prêts à la consommation | 15,0 millions de dollars | 12% |
| Autres prêts | 5,0 millions de dollars | 4% |
Revenus de placement
Les revenus de placement jouent également un rôle crucial dans les bénéfices de HFBL. La banque investit dans divers titres:
| Type d'investissement | Valeur (million de dollars) | Rendement (%) |
|---|---|---|
| Titres du Trésor américain | 20,0 millions de dollars | 2.50% |
| Obligations municipales | 15,0 millions de dollars | 3.00% |
| Obligations d'entreprise | 10,0 millions de dollars | 4.00% |
Frais et frais de service
HFBL tire également des revenus des frais et des frais de service, qui équivalaient à:
| Année | Total des frais et frais de service ($) |
|---|---|
| 2022 | 1,8 million de dollars |
| 2021 | 1,5 million de dollars |
Origination hypothécaire et entretien
En plus des revenus d'intérêts, HFBL provient des hypothèques et des services hypothécaires, les frais de gain pour ces services:
| Année | Originations hypothécaires (millions de dollars) | Frais de service (millions de dollars) |
|---|---|---|
| 2022 | 50,0 millions de dollars | 0,7 million de dollars |
| 2021 | 45,0 millions de dollars | 0,5 million de dollars |
Dépenses d'exploitation
HFBL engage également les dépenses d'exploitation qui ont un impact sur le revenu net:
| Année | Total des dépenses d'exploitation (millions de dollars) | Ratio d'efficacité (%) |
|---|---|---|
| 2022 | 8,5 millions de dollars | 68.5% |
| 2021 | 7,8 millions de dollars | 70.0% |
Revenu net
La rentabilité globale du HFBL peut être résumé avec des chiffres de revenu nets:
| Année | Revenu net (million de dollars) | Bénéfice par action ($) |
|---|---|---|
| 2022 | 3,0 millions de dollars | $0.60 |
| 2021 | 2,8 millions de dollars | $0.56 |
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