Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) Bundle
Uma breve história do Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana (HFBL)
Formação e os primeiros anos
A Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana foi criada em 1934 como uma resposta à crise financeira durante a Grande Depressão. Originalmente fundada como Associação Federal de Poupança e Empréstimo em casa, seu foco principal era fornecer empréstimos habitacionais acessíveis à comunidade local.
Transição para uma empresa pública
Em 2007, a Home Federal Bancorp, Inc. tornou -se uma empresa de capital aberto. Ele conduziu sua oferta pública inicial (IPO) no NASDAQ sob o símbolo de ticker hfbl. O IPO fazia parte de um plano estratégico para aumentar o capital para expansão e aprimorar suas ofertas de serviços.
Financeiro Overview
No final de 2022, o Home Federal Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 458 milhões, com passivos totais ao redor US $ 410 milhões. A empresa registrou um lucro líquido de US $ 2,3 milhões Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022.
| Métricas financeiras | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 458 milhões | US $ 425 milhões | US $ 400 milhões |
| Passivos totais | US $ 410 milhões | US $ 385 milhões | US $ 370 milhões |
| Resultado líquido | US $ 2,3 milhões | US $ 2,1 milhões | US $ 1,8 milhão |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.50% | 0.49% | 0.45% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 4.5% | 4.3% | 4.0% |
Expansão e serviços
O Home Federal Bancorp expandiu suas operações por meio de aquisições estratégicas. Aquisições notáveis incluem a compra de certos ativos e passivos de bancos comunitários na região para ampliar seu alcance no mercado.
- Aquisição do Countrywide Bank em 2010
- Compra do Capital Bank em 2015
- Expansão para manutenção de hipotecas em 2018
Engajamento da comunidade
A HFBL desempenhou um papel ativo no serviço comunitário, fornecendo programas de alfabetização financeira e apoiando instituições de caridade locais. Os investimentos comunitários do banco excedem $500,000 anualmente, demonstrando seu compromisso com a responsabilidade social.
Desenvolvimentos recentes
Em setembro de 2023, a Home Federal Bancorp lançou novos serviços bancários digitais destinados a melhorar a experiência do cliente. A plataforma digital inclui aplicativos bancários móveis e aplicativos de empréstimos on -line para simplificar o processo bancário para os clientes.
Além disso, o banco relatou um 15% de crescimento Nos depósitos de consumidores ano a ano, indicando uma forte confiança do cliente e a presença expandida do mercado.
Desempenho de ações
O preço das ações da HFBL em outubro de 2023 era aproximadamente $15.50 por ação, refletindo um aumento ano a data de 12% comparado ao ano anterior. A capitalização de mercado está em torno US $ 100 milhões.
| Métricas de desempenho de ações | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Preço das ações (final do ano) | $15.50 | $13.85 |
| Capitalização de mercado | US $ 100 milhões | US $ 85 milhões |
| Rendimento de dividendos | 1.5% | 1.4% |
| Índice de preço para ganhos (P/E) | 12.8 | 11.5 |
Um dono da casa federal Bancorp, Inc. da Louisiana (HFBL)
Estrutura de propriedade
A Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana (HFBL) é uma empresa de capital aberto listado no NASDAQ sob o símbolo de ticker hfbl. A empresa opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, o Home Federal Bank.
Principais acionistas
A partir dos dados mais recentes disponíveis, a propriedade da HFBL é distribuída entre vários acionistas institucionais e individuais. Abaixo está uma tabela detalhando os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade.
| Acionista | Porcentagem de propriedade (%) | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 6.5 | 211,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 5.8 | 188,500 |
| Wellington Management Co. LLP | 4.2 | 135,000 |
| State Street Corporation | 3.9 | 124,000 |
| Diretores e diretores executivos | 2.3 | 74,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança do HFBL. A tabela a seguir descreve a propriedade total do Insider a partir do registro mais recente.
| Nome Insider | Posição | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1.1 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 0.7 |
| Robert Brown | Presidente | 0.5 |
| Susan White | Diretor | 0.4 |
Capitalização de mercado
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a HFBL mostrou um desempenho estável no mercado.
- Capitalização de mercado: US $ 32 milhões
- Preço atual das ações: $12.50
- Razão P/E: 15.6
- Rendimento de dividendos: 3.2%
Desenvolvimentos recentes
Mudanças recentes na propriedade e estratégia de mercado impactaram o desempenho das ações da HFBL. Pontos notáveis incluem:
- Maior investimento institucional no ano passado.
- Programa de recompra de compartilhamento autorizado por até US $ 1 milhão.
- Expansão para novos mercados projetados para 2024.
Conclusão sobre padrões de propriedade
A estrutura de propriedade da HFBL reflete uma mistura de participação institucional e privilegiada, contribuindo para suas estratégias de mercado e desempenho financeiro. O foco no valor do acionista e no crescimento estratégico é central para suas operações comerciais.
Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana (HFBL) Declaração de missão
Missão corporativa
A missão do Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana é fornecer uma variedade de serviços financeiros de alta qualidade a indivíduos e empresas nas comunidades que serve, mantendo uma forte ênfase no envolvimento da comunidade e na satisfação do cliente.
Valores centrais
- Integridade: Compromisso com práticas éticas e transparência.
- Foco da comunidade: Engajamento em eventos locais e apoio ao desenvolvimento da comunidade.
- Centricidade do cliente: Priorizar as necessidades do cliente em todos os serviços oferecidos.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente colaborativo no local de trabalho.
- Excelência: Buscando o maior desempenho em todas as operações.
Financeiro Overview
No último ano fiscal que termina em setembro de 2023, a Home Federal Bancorp, Inc. relatou os seguintes números financeiros:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $660,000 |
| Passivos totais | $590,000 |
| Patrimônio total | $70,000 |
| Resultado líquido | $4,500 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.43% |
| Portfólio de empréstimos | $500,000 |
| Depósitos | $600,000 |
Envolvimento da comunidade
A Home Federal Bancorp, Inc. participa ativamente de várias iniciativas de aprimoramento da comunidade. Em 2023, a empresa comprometeu mais de US $ 150.000 a instituições de caridade e programas comunitários locais, com foco em educação, serviços de saúde e desenvolvimento habitacional.
Compromisso dos funcionários
A empresa promove uma cultura no local de trabalho que valoriza as contribuições dos funcionários e promove o crescimento pessoal e profissional. Em outubro de 2023, a HFBL emprega mais de 150 indivíduos com ênfase no treinamento, desenvolvimento e retenção.
| Métrica de funcionários | Contar |
|---|---|
| Total de funcionários | 150 |
| Horário de treinamento dos funcionários (2023) | 1,500 |
| Taxa de retenção de funcionários | 75% |
| Índice de Diversidade | 0.35 |
Objetivos estratégicos
- Expanda as ofertas de serviço: Introduzir novos produtos financeiros até 2024.
- Aumentar a participação de mercado: Alvo um aumento de 10% na base de clientes até 2025.
- Melhore as soluções bancárias digitais: Invista US $ 500.000 em atualizações de tecnologia até 2024.
- Aumente a experiência do cliente: Alcançar uma pontuação de satisfação do cliente de 90% ou superior.
Conclusão
A Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana continua a defender sua missão, concentrando -se no envolvimento da comunidade, satisfação do cliente e integridade financeira, garantindo crescimento sustentável e impacto positivo na região da Louisiana.
Como funciona o Federal Bancorp, Inc. da Louisiana (HFBL)
Empresa Overview
A Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana opera como uma holding bancária. Ele fornece uma variedade de serviços financeiros, incluindo aceitar depósitos, fazer empréstimos e oferecer outros produtos financeiros. A empresa atende principalmente clientes individuais, pequenas empresas e várias organizações comunitárias.
Desempenho financeiro
No ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2022, o Home Federal Bancorp registrou ativos totais de aproximadamente US $ 215 milhões. O passivo total custou cerca de US $ 190 milhões, com o patrimônio líquido atingindo cerca de US $ 25 milhões.
| Métrica financeira | Valor (em 30 de setembro de 2022) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 215 milhões |
| Passivos totais | US $ 190 milhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 25 milhões |
| Resultado líquido | US $ 2,5 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.58 |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da Bancorp Federal Home é diversa, compreendendo vários tipos de empréstimos, incluindo hipotecas residenciais, empréstimos imobiliários comerciais e empréstimos ao consumidor. Em 30 de setembro de 2022, o valor do empréstimo totalizou aproximadamente US $ 150 milhões.
| Tipo de empréstimo | Valor (em 30 de setembro de 2022) |
|---|---|
| Hipotecas residenciais | US $ 100 milhões |
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 30 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 20 milhões |
Base de depósito
A base de depósitos do Bancorp Federal em casa é vital para suas operações, fornecendo financiamento necessário para suas atividades de empréstimos. No final de setembro de 2022, o total de depósitos estava em torno de US $ 180 milhões.
| Tipo de depósito | Valor (em 30 de setembro de 2022) |
|---|---|
| Contas de poupança | US $ 50 milhões |
| Contas de verificação | US $ 70 milhões |
| Certificados de depósito | US $ 60 milhões |
Ambiente Regulatório
O Bancorp Federal Home está sujeito a vários regulamentos federais e estaduais, que consistem em requisitos de capital, leis de proteção ao consumidor e mandatos de conformidade bancária. A Companhia adere aos regulamentos estabelecidos pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Envolvimento da comunidade
Home Federal Bancorp se envolve ativamente com a comunidade que atende a várias iniciativas. O banco participa de eventos locais, suporta programas educacionais e fornece oficinas de alfabetização financeira destinadas a melhorar o bem-estar financeiro de seus clientes.
Desenvolvimentos recentes
Nos últimos anos, o Home Federal Bancorp implementou medidas estratégicas para aprimorar suas ofertas de serviços, incluindo recursos bancários digitais e melhorias de atendimento ao cliente. Esses desenvolvimentos visam melhor atender às necessidades em evolução de seus clientes.
Como Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana (HFBL) ganha dinheiro
Overview de fontes de receita
Home Federal Bancorp, Inc. da Louisiana gera principalmente receita através de várias atividades -chave:
- Receita de juros de empréstimos
- Receita de investimento
- Taxas e cobranças de serviço
- Originação e manutenção hipotecários
Receita de juros
A receita de juros é a fonte de receita mais significativa para a HFBL. No ano fiscal de 2022, a HFBL relatou:
| Ano | Receita total de juros | Rendimento médio em empréstimos |
|---|---|---|
| 2022 | US $ 12,4 milhões | 4.12% |
| 2021 | US $ 11,1 milhões | 3.85% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos consiste em diferentes categorias, contribuindo para a receita geral de juros:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | US $ 75,0 milhões | 60% |
| Empréstimos comerciais | US $ 30,0 milhões | 24% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 15,0 milhões | 12% |
| Outros empréstimos | US $ 5,0 milhões | 4% |
Receita de investimento
A receita de investimento também desempenha um papel crucial nos ganhos da HFBL. O banco investe em vários valores mobiliários:
| Tipo de investimento | Valor (US $ milhões) | Colheita (%) |
|---|---|---|
| Valores Mobiliários do Tesouro dos EUA | US $ 20,0 milhões | 2.50% |
| Títulos municipais | US $ 15,0 milhões | 3.00% |
| Títulos corporativos | US $ 10,0 milhões | 4.00% |
Taxas e cobranças de serviço
A HFBL também deriva receita de taxas e cobranças de serviço, que representavam:
| Ano | Taxas totais e cobranças de serviço ($) |
|---|---|
| 2022 | US $ 1,8 milhão |
| 2021 | US $ 1,5 milhão |
Originação e manutenção hipotecários
Além da receita de juros, a HFBL se origina e os serviços de hipotecas, ganhando taxas para esses serviços:
| Ano | Origens hipotecárias (US $ milhões) | Taxas de serviço (US $ milhões) |
|---|---|---|
| 2022 | US $ 50,0 milhões | US $ 0,7 milhão |
| 2021 | US $ 45,0 milhões | US $ 0,5 milhão |
Despesas operacionais
A HFBL também incorre em despesas operacionais que afetam o lucro líquido:
| Ano | Despesas operacionais totais (US $ milhões) | Índice de eficiência (%) |
|---|---|---|
| 2022 | US $ 8,5 milhões | 68.5% |
| 2021 | US $ 7,8 milhões | 70.0% |
Resultado líquido
A lucratividade geral do HFBL pode ser resumida com os números de lucro líquido:
| Ano | Lucro líquido (US $ milhões) | Ganhos por ação ($) |
|---|---|---|
| 2022 | US $ 3,0 milhões | $0.60 |
| 2021 | US $ 2,8 milhões | $0.56 |
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