PB Bankshares, Inc. (PBBK): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Formation et premières années

PB Bankshares, Inc. a été créé en tant que société de portefeuille bancaire en 2006. La principale filiale de la société, PB Bank, a ouvert ses portes en 2007, répondant aux besoins financiers des particuliers locaux et des entreprises. Au fil des ans, PB Bankshares a solidifié sa présence dans le secteur bancaire.

Croissance et expansion

En 2010, PB Bankshares a déclaré un actif total d'environ 150 millions de dollars. D'ici 2015, ce numéro est passé à environ 300 millions de dollars. La société s'est concentrée sur l'élargissement de son réseau de succursales, augmentant le nombre de succursales de 5 à 15 au cours de cette période.

Performance financière

À la fin de 2022, PB Bankshares a déclaré un actif total de 450 millions de dollars, avec des actions totales s'élevant à 55 millions de dollars. Le revenu net de la banque pour l'année était approximativement 5 millions de dollars, reflétant une croissance de 10% par rapport à l'année précédente.

Performance du stock

PB Bankshares, Inc. a été publié publiquement sur le NASDAQ sous le symbole de ticker PBBK en 2019. L'offre publique initiale (IPO) était au prix de 10 $ par action. En octobre 2023, le cours de l'action a fluctué entre $8 et $12 par action.

Engagement communautaire

PB Bankshares a participé à divers programmes de sensibilisation communautaire. En 2022, la banque a alloué 1 million de dollars vers des organismes de bienfaisance locaux et des initiatives éducatives.

Développements récents

En 2023, PB Bankshares a annoncé une fusion stratégique avec une autre institution financière locale, qui devrait augmenter sa part de marché d'environ environ 15%. Cette fusion devrait être finalisée par le quatrième trimestre 2023.

Défis réglementaires

En 2021, PB Bankshares est confronté à un examen minutieux des organismes de réglementation concernant les problèmes de conformité. L'entreprise a répondu en améliorant ses cadres de conformité et en investissant $500,000 dans l'amélioration des contrôles internes.

Perspectives futures

Les projections d'analystes pour PB Bankshares indiquent un taux de croissance potentiel de 7% chaque année au cours des cinq prochaines années. Cette croissance est attribuée à ses initiatives stratégiques et se concentre sur la satisfaction des clients.

A qui possède PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Ventilation des actionnaires

PB Bankshares, Inc. (PBBK) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés de l'entreprise. Depuis le dernier dépôt SEC signalé, la distribution de propriété est la suivante:

Principaux actionnaires institutionnels

Les institutions suivantes détiennent des enjeux importants dans PB Bankshares, Inc. à partir du dernier dossier annuel:

Propriété exécutive

Les cadres clés de PB Bankshares, Inc. ont également investi dans la société. Leur propriété en tant que dernière déclaration de procuration est la suivante:

Performance de stock récent

Depuis la dernière journée de négociation, la performance des actions de PB Bankshares, Inc. est signalée comme suit:

• Prix ​​actuel de l'action: 25,50 $
• Capitalisation boursière: 350 millions de dollars
• Gamme de 52 semaines: 20,00 $ - 30,00 $

Pouvoir de vote et gouvernance

Le pouvoir de vote dans PB Bankshares, Inc. est également un aspect important de la propriété. La société détient un total de 2 500 000 actions en circulation. Chaque action porte un vote.

Énoncé de mission PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Overview de l'entreprise

PB Bankshares, Inc. (PBBK) opère dans le secteur des services financiers, se concentrant principalement sur la fourniture de services bancaires qui s'adressent aux clients individuels et commerciaux. Depuis les derniers rapports financiers, PBBK maintient un engagement envers la banque communautaire en se concentrant sur le service personnalisé et la prise de décision locale.

Valeurs fondamentales

• Focus client: Prioriser les besoins des clients dans tous les processus décisionnels.
• Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'éthique et de responsabilité.
• Engagement communautaire: Contribuant activement au bien-être économique et social des communautés servies.
• Innovation: Amélioration continue des services par le biais des progrès technologiques et des solutions créatives.

Performance financière

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, PB Bankshares, Inc. a rapporté les principaux chiffres financiers suivants:

Objectifs stratégiques

Les objectifs stratégiques de PB Bankshares, Inc. comprennent:

• Amélioration de l'expérience client grâce à une amélioration de la prestation de services.
• Élargir la gamme de produits financiers offerts.
• Augmentation de la part de marché au sein de la communauté locale.
• Investir dans la technologie pour rationaliser les opérations et réduire les coûts.

Engagement communautaire

PBBK souligne son engagement envers la communauté à travers diverses initiatives:

• Parrainage local des événements et des organismes de bienfaisance.
• Programmes visant la littératie financière pour les résidents.
• Partenaires avec les entreprises locales pour stimuler la croissance économique.

Énoncé de mission

L'énoncé de mission de PB Bankshares, Inc. reflète son dévouement à servir la communauté et à favoriser les relations à long terme avec les clients. Il est conçu pour guider les stratégies de prise de décision et opérationnelles de l'organisation:

"Pour être la principale banque communautaire qui fournit des services financiers inégalés tout en favorisant la confiance et en établissant des relations durables dans les communautés que nous servons."

Comment fonctionne PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Structure commerciale

PB Bankshares, Inc. opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire basée aux États-Unis. Il répond principalement aux besoins financiers de sa communauté locale par le biais de sa filiale.

Opérations subsidiaires

La principale filiale de la société, PB Bank, propose une variété de produits et services financiers, notamment:

• Banque commerciale
• Banque de détail
• Banque hypothécaire
• Services d'investissement

Performance financière

À la fin du troisième trimestre 2023, PB Bankshares, Inc. a déclaré les mesures financières suivantes:

Portefeuille de dépôt et de prêt

Le portefeuille de dépôts et de prêts reflète les opérations de base de la banque. Au troisième rang 2023, la composition est la suivante:

Adéquation du capital

L'adéquation du capital est une mesure critique de la santé financière. Depuis la dernière période de référence:

Performance du marché

PB Bankshares, Inc. se négocie sur le NASDAQ sous le symbole de ticker PBBK. En octobre 2023, ses mesures de performance du marché sont:

Environnement réglementaire

En tant que société de portefeuille bancaire, PB Bankshares, Inc. est soumis à la surveillance réglementaire de plusieurs entités, notamment:

• Réserve fédérale
• Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC)
• Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Engagement communautaire

PB Bankshares, Inc. participe activement à des programmes de développement communautaire et de sensibilisation visant à améliorer la littératie financière et à fournir un soutien aux entreprises locales.

Comment PB Bankshares, Inc. (PBBK) fait de l'argent

Revenu d'intérêt

PB Bankshares, Inc. génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêt à partir de diverses activités de prêt. Depuis le dernier rapport financier, le revenu d'intérêt total pour l'année 2022 était approximativement 14,5 millions de dollars.

Composition du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts est diversifié dans plusieurs secteurs. Vous trouverez ci-dessous une ventilation de la composition des prêts:

Marge d'intérêt net

La marge d'intérêt nette, qui est un indicateur clé de la rentabilité des revenus des intérêts, se tenait à 3.5% en 2022, reflétant une gestion efficace des dépenses d'intérêts par rapport aux revenus générés par les prêts.

Revenus non intérêts

En plus des revenus d'intérêts, PB Bankshares gagne également des revenus non intérêts de divers services. Le revenu sans intérêt pour 2022 s'élevait approximativement 2,3 millions de dollars.

Sources de revenu non intérimaire

Les principales sources de revenu non intérimaire comprennent:

• Frais de comptes de dépôt
• Frais de service sur les prêts
• Frais de transaction

Titres d'investissement

PB Bankshares investit également dans des titres, contribuant à sa source de revenus. Le portefeuille total d'investissement en valeurs mobilières est évalué à approximativement 25,0 millions de dollars, générant un revenu d'intérêt d'environ 1,0 million de dollars pour l'année.

Efficacité opérationnelle

Les dépenses d'exploitation pour PB Bankshares ont été signalées à 10,5 millions de dollars en 2022, indiquant un accent sur le maintien de l'efficacité opérationnelle tout en maximisant les revenus.

Retour sur les actifs (ROA) et retour sur capitaux propres (ROE)

Dans l'évaluation des performances financières, PB Bankshares a déclaré un retour sur actif (ROA) de 1.2% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 11.0% pour l'exercice 2022, démontrant une utilisation efficace des actifs et des capitaux propres.

Position du marché et stratégies de croissance

PB Bankshares a décrit les plans de croissance à travers:

• Expansion des services bancaires numériques
• Augmentation des offres de prêts aux marchés mal desservis
• Améliorer le service client grâce à des investissements technologiques

En 2023, le total des actifs de PB Bankshares, Inc. est à peu près à 1,2 milliard de dollars.