PB Bankshares, Inc. (PBBK) Bundle
Uma breve história do PB Bankshares, Inc. (PBBK)
Formação e os primeiros anos
A PB Bankshares, Inc. foi criada como uma holding bancária em 2006. A principal subsidiária da empresa, PB Bank, abriu suas portas pela primeira vez em 2007, atendendo às necessidades financeiras de indivíduos e empresas locais. Ao longo dos anos, o PB Bankshares solidificou sua presença no setor bancário.
Crescimento e expansão
Em 2010, o PB Bankshares relatou ativos totais de aproximadamente US $ 150 milhões. Até 2015, esse número cresceu para cerca de US $ 300 milhões. A empresa se concentrou em expandir sua rede de filiais, aumentando o número de filiais de 5 para 15 durante esse período.
Desempenho financeiro
No final de 2022, o PB Bankshares relatou ativos totais de US $ 450 milhões, com patrimônio total no valor de US $ 55 milhões. O lucro líquido do banco para o ano foi aproximadamente US $ 5 milhões, refletindo um crescimento de 10% comparado ao ano anterior.
Desempenho de ações
A PB Bankshares, Inc. foi listada publicamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker pbbk em 2019. A oferta pública inicial (IPO) foi precificada em US $ 10 por ação. Em outubro de 2023, o preço das ações flutuou entre $8 e $12 por ação.
Engajamento da comunidade
O PB Bankshares participou de vários programas de divulgação da comunidade. Em 2022, o banco alocado US $ 1 milhão para instituições de caridade e iniciativas educacionais locais.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, o PB Bankshares anunciou uma fusão estratégica com outra instituição financeira local, que deve aumentar sua participação de mercado por aproximadamente 15%. Esta fusão deve ser finalizada pelo quarto trimestre 2023.
| Ano | Total de ativos (US $ milhões) | Patrimônio total (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) | Número de ramificações |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 150 | 18 | 1.2 | 5 |
| 2015 | 300 | 35 | 3.2 | 10 |
| 2022 | 450 | 55 | 5.0 | 15 |
Desafios regulatórios
Em 2021, o PB Bankshares enfrentou escrutínio de órgãos regulatórios em relação a questões de conformidade. A empresa respondeu aprimorando suas estruturas de conformidade e investindo $500,000 para melhorar os controles internos.
Perspectivas futuras
As projeções de analistas para PB Bankshares indicam uma taxa de crescimento potencial de 7% anualmente nos próximos cinco anos. Esse crescimento é atribuído a suas iniciativas estratégicas e se concentra na satisfação do cliente.
A OMS possui o PB Bankshares, Inc. (PBBK)
Aparecimento dos acionistas
A PB Bankshares, Inc. (PBBK) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa. Até o último registro da SEC relatado, a distribuição de propriedade é a seguinte:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 45.7% | 1,200,000 |
| Investidores de varejo | 30.3% | 800,000 |
| Insiders da empresa | 12.5% | 325,000 |
| Outro | 11.5% | 300,000 |
Principais acionistas institucionais
As instituições a seguir mantêm participações significativas na PB Bankshares, Inc. a partir do último registro anual:
| Nome da instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Wellington Management Company | 500,000 | 19.5% |
| BlackRock, Inc. | 350,000 | 13.6% |
| O Vanguard Group, Inc. | 250,000 | 9.8% |
Propriedade executiva
Os principais executivos da PB Bankshares, Inc. também investiram na empresa. A propriedade deles, a partir da mais recente declaração de procuração, é a seguinte:
| Nome executivo | Título | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 100,000 |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 75,000 |
| Mark Johnson | COO | 50,000 |
Desempenho recente de ações
No último dia de negociação, o desempenho das ações da PB Bankshares, Inc. é relatado da seguinte forma:
- Preço atual das ações: $ 25,50
- Capitalização de mercado: US $ 350 milhões
- Faixa de 52 semanas: US $ 20,00 - US $ 30,00
Poder de voto e governança
O poder de votação no PB Bankshares, Inc. também é um aspecto importante da propriedade. A empresa possui um total de 2.500.000 ações em circulação. Cada ação carrega um voto.
| Categoria de poder de votação | Votos | Porcentagem do total de votos |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 1,145,000 | 45.8% |
| Investidores de varejo | 750,000 | 30.0% |
| Insiders da empresa | 325,000 | 13.0% |
| Outro | 280,000 | 11.2% |
Declaração de missão PB Bankshares, Inc. (PBBK)
Overview da empresa
A PB Bankshares, Inc. (PBBK) opera no setor de serviços financeiros, concentrando -se principalmente no fornecimento de serviços bancários que atendam a clientes individuais e comerciais. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o PBBK mantém um compromisso com o banco comunitário, concentrando-se no serviço personalizado e na tomada de decisões locais.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades dos clientes em todos os processos de tomada de decisão.
- Integridade: Defender os mais altos padrões de ética e responsabilidade.
- Engajamento da comunidade: Contribuindo ativamente para o bem-estar econômico e social das comunidades serviu.
- Inovação: Melhorando continuamente os serviços por meio de avanços tecnológicos e soluções criativas.
Desempenho financeiro
Para o exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a PB Bankshares, Inc. relatou os seguintes principais números financeiros:
| Métrica financeira | Quantidade (USD) |
|---|---|
| Total de ativos | $500,000,000 |
| Total de depósitos | $400,000,000 |
| Empréstimos totais | $350,000,000 |
| Receita de juros líquidos | $15,000,000 |
| Resultado líquido | $5,000,000 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.0% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.0% |
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos do PB Bankshares, Inc. incluem:
- Aprimorando a experiência do cliente através da melhor prestação de serviços.
- Expandir a gama de produtos financeiros oferecidos.
- Aumentando a participação de mercado na comunidade local.
- Investir em tecnologia para otimizar operações e reduzir custos.
Compromisso da comunidade
O PBBK enfatiza seu compromisso com a comunidade por meio de várias iniciativas:
- Patrocínio local de eventos e instituições de caridade.
- Programas destinados à alfabetização financeira para os residentes.
- Parcerias com empresas locais para estimular o crescimento econômico.
Declaração de missão
A declaração de missão da PB Bankshares, Inc. reflete sua dedicação em servir à comunidade e promover relacionamentos de longo prazo com os clientes. Ele foi projetado para orientar a tomada de decisão e as estratégias operacionais da organização:
"Para ser o principal banco comunitário que oferece serviços financeiros incomparáveis, promovendo a confiança e a construção de relacionamentos duradouros nas comunidades que servimos".
Como funciona o PB Bankshares, Inc. (PBBK)
Estrutura de negócios
A PB Bankshares, Inc. opera principalmente como uma holding bancária com sede nos Estados Unidos. Ele atende principalmente às necessidades financeiras de sua comunidade local por meio de sua subsidiária.
Operações subsidiárias
A principal subsidiária da empresa, PB Bank, oferece uma variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo:
- Bancos comerciais
- Banco de varejo
- Bancos de hipotecas
- Serviços de investimento
Desempenho financeiro
No final do terceiro trimestre de 2023, a PB Bankshares, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,5 bilhão |
| Passivos totais | US $ 1,4 bilhão |
| Patrimônio total | US $ 100 milhões |
| Resultado líquido | US $ 10 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.00 |
Carteira de depósito e empréstimo
A carteira de depósito e empréstimo reflete as operações principais do banco. A partir do terceiro trimestre de 2023, a composição é a seguinte:
| Categoria | Quantia |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 1,2 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 800 milhões |
| Relação empréstimo-depositar | 66.67% |
| Empréstimos não-desempenho | US $ 5 milhões |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 7 milhões |
Adequação de capital
A adequação do capital é uma medida crítica da saúde financeira. A partir do último período de relatório:
| Índice de capital | Quantia |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 9.5% |
| Índice de capital total | 12.5% |
| Razão de alavancagem | 8.0% |
Desempenho do mercado
A PB Bankshares, Inc. é negociada no NASDAQ sob o símbolo de ticker pbbk. Em outubro de 2023, suas métricas de desempenho de mercado são:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Preço das ações | $15.00 |
| Capitalização de mercado | US $ 150 milhões |
| Relação preço-lucro (P/E) | 15.0 |
| Rendimento de dividendos | 2.0% |
Ambiente Regulatório
Como holding bancária, a PB Bankshares, Inc. está sujeita a supervisão regulatória de várias entidades, incluindo:
- Federal Reserve
- Escritório do Controlador da Moeda (OCC)
- Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Engajamento da comunidade
A PB Bankshares, Inc. participa ativamente de programas de desenvolvimento e extensão da comunidade destinados a melhorar a alfabetização financeira e fornecer apoio às empresas locais.
Como PB Bankshares, Inc. (PBBK) ganha dinheiro
Receita de juros
A PB Bankshares, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita através da receita de juros de várias atividades de empréstimos. Até o último relatório financeiro, a receita total de juros para o ano de 2022 foi aproximadamente US $ 14,5 milhões.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é diversificada em vários setores. Abaixo está um detalhamento da composição do empréstimo:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | $55.0 | 45% |
| Empréstimos comerciais | $35.0 | 28% |
| Empréstimos ao consumidor | $15.0 | 12% |
| Empréstimos de construção | $10.0 | 8% |
| Outros empréstimos | $5.0 | 4% |
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquida, que é um indicador -chave da lucratividade da receita de juros, ficou em 3.5% Em 2022, refletindo o gerenciamento eficaz das despesas de juros em relação à receita gerada a partir de empréstimos.
Receita não interessante
Além da receita de juros, o PB Bankshares também obtém receita sem juros de vários serviços. A renda não jurídica para 2022 totalizou aproximadamente US $ 2,3 milhões.
Fontes de renda não interesses
As principais fontes de renda não interesses incluem:
- Taxas de contas de depósito
- Cobranças de serviço em empréstimos
- Taxas de transação
Títulos de investimento
O PB Bankshares também investe em valores mobiliários, contribuindo para o seu fluxo de receita. A carteira total de títulos de investimento é avaliada em aproximadamente US $ 25,0 milhões, gerando uma receita de juros de cerca de US $ 1,0 milhão para o ano.
Eficiência operacional
As despesas operacionais para PB Bankshares foram relatadas em US $ 10,5 milhões Em 2022, indicando um foco na manutenção da eficiência operacional e maximizando as receitas.
Retorno sobre ativos (ROA) e retorno sobre o patrimônio (ROE)
Ao avaliar o desempenho financeiro, o PB Bankshares relatou um retorno sobre ativos (ROA) de 1.2% e um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 11.0% Para o ano fiscal de 2022, demonstrando utilização efetiva de ativos e patrimônio.
Posição de mercado e estratégias de crescimento
O PB Bankshares delineou os planos de crescimento através de:
- Expandindo serviços bancários digitais
- Ofertas de empréstimos crescentes para mercados carentes
- Aprimorando o atendimento ao cliente por meio de investimentos tecnológicos
A partir de 2023, o total de ativos da PB Bankshares, Inc. fica a aproximadamente US $ 1,2 bilhão.
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