Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS)

Fondation et premières années

Pioneer Bancorp, Inc. a été fondée en 1889, à l'origine en tant qu'institution d'épargne et de prêt dans la ville de Amsterdam, New York. La société a fonctionné sous le nom de Pioneer Savings Bank et a subi plusieurs transformations depuis sa création.

Formation et structure

En 2004, Pioneer Savings Bank a converti une banque d'épargne mutuelle à une institution en actions, entraînant la formation de Pioneer Bancorp, Inc. en tant que société de portefeuille. La conversion a permis l'émission d'actions ordinaires pour capitaliser la banque et soutenir sa croissance.

Offre publique

Pioneer Bancorp, Inc. a rempli son premier appel public public (IPO) 25 avril 2017, offrant 1 400 000 actions à un prix de $10.00 par action. L'introduction en bourse a augmenté approximativement 14 millions de dollars.

Croissance financière

Au fil des ans, Pioneer Bancorp a démontré une croissance financière importante. Par exemple, la banque a déclaré un actif total de 1,1 milliard de dollars à ce jour 31 décembre 2022.

Tableau de la performance financière

Acquisitions

Pioneer Bancorp a élargi son empreinte grâce à des acquisitions stratégiques. Une acquisition importante a été faite en 2018, lorsque la société a acquis le Succursale de la ville de Montgomery d'une banque régionale, contribuant à une présence plus large sur le marché.

Implication de la communauté

Pioneer Bancorp s'engage dans la participation communautaire, mettant en évidence le soutien de diverses organisations et initiatives locales. Dans 2022, la société a fait don d'environ $200,000 aux organismes de bienfaisance locaux et aux projets de développement communautaire.

Opérations actuelles et perspectives futures

À partir de maintenant, Pioneer Bancorp fonctionne 11 branches À travers New York et continue de se concentrer sur l'élargissement de son portefeuille de prêts tout en maintenant une forte qualité d'actifs. La société vise à tirer parti de la technologie et des solutions bancaires numériques pour améliorer l'expérience client et stimuler la croissance future.

Performance de stock récent

Les actions de Pioneer Bancorp (PBFS) ont montré une résilience sur le marché. À ce jour Octobre 2023, l'action se négocie à peu près $12.50, reflétant une capitalisation boursière de autour 130 millions de dollars.

Conclusion

Tout au long de son histoire, Pioneer Bancorp, Inc. a subi des transformations importantes, reflétées dans sa performance financière et son engagement communautaire. La voie à suivre reflète la croissance et l'adaptation continue au paysage financier en évolution.

A qui possède Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS)

Structure de propriété

Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) est une entreprise publique et sa propriété est divisée entre les investisseurs institutionnels, les actionnaires de détail et les initiés. Depuis les derniers dépôts, le pourcentage de propriété est le suivant:

Importants actionnaires

Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires de Pioneer Bancorp, Inc. selon les derniers dépôts de la SEC:

Transactions d'initiés

Les informations sur le trading d'initiés contre le pionnier Bancorp indiquent les transactions récentes comme suit:

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière de Pioneer Bancorp, Inc. reflète sa valeur totale en fonction du cours des actions et des actions en circulation:

• Prix ​​actuel de l'action: 22,50 $
• Total des actions en circulation: 2 100 000
• CAPAGNE BROYSE: 47 250 000 $

Performance financière récente

Les derniers résultats financiers indiquent ce qui suit pour Pioneer Bancorp, Inc .:

Conclusion

La propriété et la structure financière de Pioneer Bancorp, Inc. se caractérisent par un mélange sain d'investisseurs institutionnels et de détail, complétés par des investissements d'initiés importants. La société démontre de solides performances financières comme indiqué par ses récentes paramètres financiers.

Énoncé de mission Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS)

But corporatif

La mission de Pioneer Bancorp, Inc. est de fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant la croissance et la prospérité des communautés qu'elle dessert. L'entreprise vise à y parvenir grâce à l'innovation, à l'engagement communautaire et à un engagement envers la satisfaction des clients.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les transactions.
• Focus de la communauté: S'engager activement avec les communautés locales pour soutenir leur développement.
• Customer Cencarity: Placer les clients au cœur de toutes les décisions pour améliorer leur expérience.
• Innovation: Cherchant en permanence des solutions innovantes pour mieux servir les clients.
• Travail d'équipe: Favoriser un environnement collaboratif entre les employés pour atteindre les objectifs collectifs.

Financier Overview

Pioneer Bancorp, Inc. opère avec une solide base financière pour soutenir sa mission. Dès la dernière fin de l'exercice en 2022, la société a signalé les chiffres suivants:

Stratégie d'engagement communautaire

Pioneer Bancorp, Inc. met un accent significatif sur la participation communautaire. Les initiatives d'engagement se reflètent dans leur soutien aux organisations à but non lucratif locales, aux programmes éducatifs et aux efforts de développement économique. En 2022, la société a alloué:

Engagement de l'expérience client

Pioneer Bancorp, Inc. se consacre à améliorer les expériences des clients à travers divers canaux, assurant l'accessibilité et la satisfaction. Les statistiques récentes indiquent:

Vision de l'avenir

Pioneer Bancorp, Inc. envisage de développer son empreinte tout en restant attachée à sa mission. Les objectifs futurs comprennent:

• Augmentation du total des actifs de 10% par an.
• Amélioration des offres de services numériques pour améliorer l'engagement des clients.
• Continue d'investir dans des initiatives communautaires dans un objectif de 5% de croissance annuelle du financement.

Conclusion

L'énoncé de mission et la philosophie opérationnelle de Pioneer Bancorp, Inc. soulignent son engagement à fournir des services financiers exemplaires tout en contribuant activement à la croissance communautaire. Grâce à la gestion financière stratégique, à un engagement client solide et à des investissements communautaires, la société vise à créer une valeur durable pour ses parties prenantes.

Comment fonctionne Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS)

Structure d'entreprise

Pioneer Bancorp, Inc. opère comme une société holding pour Pioneer Savings Bank. La société est constituée aux États-Unis, en se concentrant sur une gamme de services bancaires, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise et la gestion de patrimoine.

Performance financière

Au 31 décembre 2022, Pioneer Bancorp, Inc. a déclaré un actif total d'environ 1,12 milliard de dollars. La société avait des prêts totaux de 740 millions de dollars et des dépôts totaux de 986 millions de dollars.

Sources de revenus

• Revenu des intérêts: Pour l'exercice clos 2022, les revenus d'intérêts ont été signalés à 35 millions de dollars.
• Revenu sans intérêt: La société a généré des revenus non intérêts pour un montant de 5 millions de dollars pour la même année.

Dépenses

Les dépenses totales pour Pioneer Bancorp, Inc. étaient d'environ 30 millions de dollars en 2022, dont des intérêts de 10 millions de dollars et des frais non intérêts de 20 millions de dollars.

Métriques de rentabilité

La banque a enregistré un revenu net de 8 millions de dollars en 2022, ce qui a entraîné un rendement des actifs (ROA) de 0,71% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 6,34%.

Performance du stock

Pioneer Bancorp, Inc. se négocie sur le NASDAQ sous le symbole de ticker PBFS. En octobre 2023, le cours de l'action était d'environ 13,50 $ par action. La capitalisation boursière s'élevait à environ 115 millions de dollars.

Ratios financiers clés

Présence du marché

Pioneer Savings Bank, une filiale de Pioneer Bancorp, Inc., exploite 8 succursales dans l'État de New York, desservant les communautés urbaines et rurales.

Engagement communautaire

La banque s'engage activement dans des initiatives de développement communautaire, contribuant à plus de 100 000 $ de dons de bienfaisance tout au long de 2022.

Conformité réglementaire

Pioneer Bancorp, Inc. adhère à toutes les exigences réglementaires énoncées par le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

Perspectives futures

La Société vise à étendre son portefeuille de prêts tout en maintenant une position de capital solide, avec des attentes pour une croissance progressive du revenu net des intérêts et de la rentabilité globale.

Comment Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) fait de l'argent

Revenu d'intérêt

Pioneer Bancorp, Inc. génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêt des prêts et des investissements. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, la société a déclaré un revenu total d'intérêts d'environ 33,9 millions de dollars, soit une augmentation de 28,7 millions de dollars en 2021.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la société est une composante importante de son modèle de revenus. Au 31 décembre 2022, le pionnier Bancorp avait des prêts totaux en circulation d'environ 368 millions de dollars. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:

Intérêts

Les intérêts des intérêts sont un autre facteur essentiel affectant la rentabilité. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Pioneer Bancorp a déclaré un coût total des intérêts d'environ 8,1 millions de dollars, contre 5,3 millions de dollars en 2021, reflétant une augmentation des taux d'intérêt et des coûts d'emprunt.

Marge d'intérêt net

La marge d'intérêt nette (NIM) est un indicateur de performance clé, calculé comme la différence entre le revenu des intérêts et les intérêts. Au 31 décembre 2022, le NIM de Pioneer Bancorp était d'environ 2,8%, contre 2,7% en 2021.

Revenus non intérêts

En plus des revenus d'intérêts, Pioneer Bancorp gagne également un revenu sans intérêt par le biais de divers canaux, y compris les frais des prêts, les frais de service et les gains d'investissement. Pour la même période en 2022, les revenus non intérêts s'élevaient à 4,5 millions de dollars.

Revenus fondés sur les frais

L'entreprise génère des revenus basés sur les frais de plusieurs services:

Portefeuille d'investissement

Le portefeuille d'investissement de Pioneer Bancorp fournit des revenus supplémentaires grâce à des intérêts et des dividendes. Au 31 décembre 2022, la société détenait environ 100 millions de dollars de titres d'investissement, générant un revenu de placement de 2,3 millions de dollars.

Dépenses et efficacité

L'efficacité opérationnelle est essentielle à la rentabilité. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, les dépenses d'exploitation totales pour Pioneer Bancorp étaient d'environ 18 millions de dollars, ce qui a donné un ratio d'efficacité de 55%, ce qui indique de fortes performances opérationnelles.

Retour sur les actifs et les capitaux propres

Le retour sur les actifs (ROA) et le retour sur capitaux propres (ROE) sont des mesures importantes reflétant la santé financière. Au 31 décembre 2022, Pioneer Bancorp a rapporté: