Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

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Une brève histoire de Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG)

Fondation et premières années

Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) a été créé en 2001 dans le cadre de la restructuration du groupe Sumitomo. Les racines du groupe remontent au XVIIe siècle, avec un développement substantiel dans le secteur bancaire à l'époque de Meiji.

Chronologie des événements majeurs

Année Événement
2001 Formation de SMFG par le biais de la fusion de Sumitomo Bank et Mitsui Trust and Banking Company.
2002 L'offre publique initiale (IPO) à la Bourse de Tokyo.
2004 Acquisition des Mitsui Trust Holdings.
2010 Acquisition de la propriété à 100% de la finance des consommateurs SMBC.
2014 Acquisition d'une participation de 20% dans la Banque brésilienne, Banco Espírito Santo.
2019 A acquis une participation de 12% dans Banco Santander au Brésil.

Performance financière

En mars 2023, SMFG a signalé un actif total d'environ 162 billions de ¥ (à propos 1,5 billion de dollars), avec un revenu net de 840 milliards de yens (environ 7,7 milliards de dollars).

Segments d'entreprise

  • Banque de détail
  • Banque de gros
  • Banque d'investissement
  • Gestion des actifs
  • Financement des consommateurs

Indicateurs financiers clés

Indicateur Valeur
Actif total 162 billions de ¥
Revenu net 840 milliards de yens
Retour sur l'équité (ROE) 8.1%
Marge d'intérêt net 1.5%
Notes de crédit A1 (Moody's), A (S&P), A + (Fitch)

Extension mondiale

SMFG a étendu ses opérations à l'échelle internationale, avec une présence significative en Asie, aux Amériques et en Europe. Le groupe a établi divers partenariats pour améliorer sa portée mondiale.

Gouvernance d'entreprise

SMFG opère dans un cadre strict de gouvernance d'entreprise pour assurer la transparence et la responsabilité. Le conseil d'administration se compose d'un groupe diversifié de membres, y compris des administrateurs indépendants pour fournir une surveillance et des conseils stratégiques.

Développements récents

Ces dernières années, SMFG s'est concentré sur les initiatives de transformation numérique et de durabilité pour s'aligner sur les tendances mondiales et les attentes des clients. Des investissements ont été faits dans la technologie pour améliorer les services à la clientèle et l'efficacité opérationnelle.



A qui possède Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG)

Composition des actionnaires

Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) a une structure d'actionnaires diversifiée comprenant divers investisseurs nationaux et internationaux. Depuis le dernier rapport, les principaux actionnaires comprennent:

Type d'actionnaire Pourcentage de propriété Nombre d'actions
Gouvernement japonais 3.61% 165,160,000
Investisseurs étrangers 45.12% 2,052,091,000
Investisseurs institutionnels nationaux 35.23% 1,599,900,000
Investisseurs individuels 16.04% 726,900,000

Principaux actionnaires institutionnels

Les actionnaires institutionnels jouent un rôle important dans la gouvernance de SMFG. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires institutionnels:

Institution Pourcentage de propriété Taper
BlackRock, Inc. 5.12% Gestion des actifs
La Master Trust Bank of Japan, Ltd. 4.79% Banque de fiducie
Japan Trustee Services Bank, Ltd. 3.67% Banque de fiducie
State Street Corporation 3.80% Gestion des actifs

Points saillants financiers récents

Pour l'exercice clos le 31 mars 2023, SMFG a signalé les mesures financières suivantes:

Métrique financière Montant
Revenus totaux 2,96 billions de ¥
Revenu net 670 milliards de ¥
Actif total ¥ 77,5 billions
Retour sur l'équité (ROE) 8.3%

Performance actuelle du stock

En octobre 2023, la performance des actions de SMFG est la suivante:

Métrique Valeur
Cours actuel ¥5,300
Capitalisation boursière 6,79 billions de ¥
Ratio P / E 10.5
Rendement des dividendes 3.2%

Tendances d'investissement

Les tendances des investissements indiquent un intérêt croissant des investisseurs nationaux et internationaux dans SMFG, en mettant l'accent sur les éléments suivants:

  • Initiatives bancaires numériques
  • Projets de financement vert
  • Stratégies d'expansion internationales
  • Innovations technologiques dans les services financiers

Gouvernance et gestion

La structure de gouvernance de SMFG comprend un conseil d'administration chargé de superviser l'orientation stratégique et la gestion des risques. La Société s'engage à maintenir la transparence et la responsabilité conformément aux normes réglementaires.



Énoncé de mission de Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG)

Philosophie des entreprises

La mission de Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) est de contribuer à l'avancement de la société par le biais de services financiers. Le groupe vise à créer de la valeur en connectant les gens aux opportunités, en favorisant l'innovation et en promouvant une croissance durable.

Valeurs fondamentales

  • Approche centrée sur le client
  • Intégrité et transparence
  • Travail d'équipe et collaboration
  • Innovation et agilité
  • Durabilité et responsabilité sociale

Objectifs stratégiques

SMFG met l'accent sur un cadre stratégique dirigé vers:

  • Améliorer la rentabilité.
  • Extension de la portée mondiale et de la clientèle.
  • Renforcement la gestion des risques.
  • Promouvoir la transformation numérique.
  • Favoriser un lieu de travail diversifié et inclusif.

Performance financière Overview

Au 31 mars 2023, SMFG a signalé les faits saillants financiers suivants:

Métrique Montant
Actif total 123,4 billions de ¥
Revenu net 900 milliards de ¥
Retour sur l'équité (ROE) 8.2%
Ratio de niveau de capitaux propres communs (CET1) 12.0%
Passifs totaux 114,5 billions de ¥

Investissement dans la technologie

SMFG s'est engagé à investir dans la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Au cours de l'exercice 2010, le groupe a alloué environ:

Zone d'investissement Montant
Solutions bancaires numériques 50 milliards de ¥
Améliorations de la cybersécurité 30 milliards de ¥
Plateformes d'analyse de données 20 milliards de ¥

Initiatives de durabilité

SMFG a intégré la durabilité dans sa mission d'entreprise, en se concentrant sur:

  • Réduire les émissions de carbone de 30% d'ici 2030.
  • Augmentation des investissements dans les énergies renouvelables à 50% du financement total des projets.
  • Développer des produits financiers qui favorisent les pratiques ESG (environnement, social et de gouvernance).

Présence mondiale

SMFG opère dans plusieurs pays, présentant sa capacité à servir une clientèle diversifiée:

Région Nombre de branches
Japon 350
Amérique du Nord 50
Europe 30
Asie 25

Conclusion des initiatives actuelles

L'énoncé de mission de SMFG est directement aligné sur ses opérations, stimulant la durabilité, la rentabilité et les valeurs centrées sur le client tout en adhérant à ses principes de confiance et d'intégrité de longue date.



Comment fonctionne Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG)

Overview de smfg

Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) est un grand groupe financier japonais qui fournit un large éventail de services financiers. En mars 2023, les actifs totaux de SMFG étaient d'environ 169 billions de yens (environ 1,56 billion de dollars).

Segments d'entreprise

SMFG fonctionne à travers divers segments d'entreprise:

  • Banque commerciale
  • Titres
  • Banque de confiance
  • Gestion des actifs
  • Opération de bail et de carte de crédit

Performance financière

Pour l'exercice se terminant en mars 2023, SMFG a signalé les chiffres financiers suivants:

Métrique Montant (¥ milliards) Montant (milliards de dollars)
Revenus totaux 1,440 13.4
Revenu net 450 4.2
Actif total 169,000 1,560
Équité 7,300 69.3
Solde du prêt 53,000 500.0

Ratios financiers clés

Les principaux ratios financiers de SMFG en mars 2023 sont les suivants:

Rapport Valeur
Retour sur l'équité (ROE) 6.2%
Retour sur les actifs (ROA) 0.26%
Ratio d'adéquation des capitaux 14.0%
Ratio de prêts non performants 1.1%

Position sur le marché

En 2022, SMFG est classé comme le troisième plus grand Groupe financier au Japon, suivant Mitsubishi UFJ Financial Group et Sumitomo Mitsui Trust Holdings.

Opérations internationales

SMFG a une présence internationale importante, avec des succursales et des filiales dans diverses régions, notamment:

  • Amérique du Nord
  • Europe
  • Asie
  • Océanie

Développements récents

En 2023, SMFG a annoncé une coentreprise avec une grande entreprise fintech pour améliorer les services bancaires numériques, investissant environ 30 milliards de yens (280 millions de dollars) au cours des trois prochaines années.

Gouvernance d'entreprise

SMFG met l'accent sur de fortes pratiques de gouvernance d'entreprise, en maintenant un conseil diversifié avec des membres issus de divers horizons. Depuis le dernier rapport, le conseil comprend 12 membres, avec 5 administrateurs indépendants.

Initiatives de durabilité

SMFG s'engage dans la durabilité, avec une cible pour réduire ses émissions de carbone de 50% d'ici 2030. La banque a alloué 500 milliards de yens (4,6 milliards de dollars) pour les initiatives de financement vert.



Comment Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) fait de l'argent

Opérations bancaires de base

Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) génère principalement des revenus grâce à ses principaux opérations bancaires. La rupture de ses revenus, frais et autres revenus nets des intérêts nets est essentiel pour comprendre sa performance financière.

Année Revenu des intérêts nets (milliards de milliards) Frais et commissions (¥ milliards) Autres revenus non intérêts (milliards ¥)
2022 1,295.4 389.6 126.3
2021 1,220.1 353.1 120.7
2020 1,159.8 327.5 98.4

Services bancaires d'entreprise

Le segment des services bancaires d'entreprise de SMFG offre divers services, notamment des prêts, de la gestion du trésor et des services de change. Les revenus tirés des clients sont importants.

  • Prêts d'entreprise en cours: 19 billions de ¥ en mars 2023
  • Revenu des frais d'entreprise: 100 milliards de ¥ pour l'exercice 2022
  • Transactions de change: plus de 15 billions de dollars de volume pour l'exercice 2022

Segment bancaire au détail

Le segment des banques de détail se concentre sur les particuliers et les petites à moyennes entreprises (PME). Il offre des prêts personnels, des hypothèques et des services de gestion de patrimoine.

  • Prêts au détail en cours: 8 billions de ¥ en mars 2023
  • Localisation hypothécaire: 4 billions de ¥ en mars 2023
  • Frais de gestion de la patrimoine: 50 milliards de ¥ pour l'exercice 2022

Opérations de banque d'investissement

Les services de banque d'investissement, y compris la souscription, les services consultatifs et la gestion des actifs, contribuent à la combinaison de revenus de SMFG.

  • Frais de conseil: 20 milliards de ¥ pour l'exercice 2022
  • Revenu de souscription: 30 milliards de yens pour l'exercice 2022
  • AUM (actifs sous gestion): 11 billions de ¥ en mars 2023

Opérations internationales

SMFG opère à l'échelle mondiale, en mettant l'accent sur l'Asie et les Amériques, qui diversifie ses sources de revenus.

  • Revenus des opérations internationales: 400 milliards de ¥ au cours de l'exercice 2022
  • Nombre de bureaux internationaux: 40+ emplacements dans le monde
  • Prêts transfrontaliers: 3 billions de ¥ en mars 2023

Dividendes et investissements

SMFG bénéficie également des investissements dans des affiliés et des filiales. Les revenus de dividendes ajoutent une autre couche de revenus.

  • Revenu des dividendes des affiliés: 15 milliards de yens pour l'exercice 2022
  • Valeur du portefeuille d'investissement: 2 billions de ¥ en mars 2023
  • Retour des investissements: 3,5% annualisé en mars 2023

Gestion des risques et contrôle des coûts

Des mesures efficaces de gestion des risques et de contrôle des coûts sont essentielles pour le SMFG afin de maintenir la rentabilité.

  • Ratio coût-revenu: 47% pour l'exercice 2022
  • Provision pour les pertes de crédit: 50 milliards de ¥ pour l'exercice 2022
  • Ratio de prêt non performant: 1,2% en mars 2023

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