Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG)

Fundação e os primeiros anos

O Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) foi estabelecido em 2001 como parte da reestruturação do grupo Sumitomo. As raízes do grupo podem ser rastreadas até o século XVII, com desenvolvimento substancial no setor bancário durante a era Meiji.

Principais eventos da linha do tempo

Desempenho financeiro

Em março de 2023, o SMFG relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 162 trilhões (sobre US $ 1,5 trilhão), com um lucro líquido de ¥ 840 bilhões (aproximadamente US $ 7,7 bilhões).

Segmentos de negócios

• Banco de varejo
• Bancário por atacado
• Banco de investimento
• Gestão de ativos
• Finanças do consumidor

Principais indicadores financeiros

Expansão global

A SMFG estendeu suas operações internacionalmente, com uma presença significativa na Ásia, nas Américas e na Europa. O grupo estabeleceu várias parcerias para melhorar seu alcance global.

Governança corporativa

O SMFG opera sob uma estrutura estrita de governança corporativa para garantir a transparência e a responsabilidade. O conselho consiste em um grupo diversificado de membros, incluindo diretores independentes para fornecer supervisão e orientação estratégica.

Desenvolvimentos recentes

Nos últimos anos, o SMFG se concentrou nas iniciativas de transformação e sustentabilidade digital para se alinhar com as tendências globais e as expectativas dos clientes. Foram feitos investimentos em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.

Um dono da Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG)

Composição dos acionistas

O Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) possui uma estrutura diversificada de acionistas, compreendendo vários investidores nacionais e internacionais. Até o último relatório, os principais acionistas incluem:

Principais acionistas institucionais

Os acionistas institucionais desempenham um papel significativo na governança do SMFG. A tabela a seguir resume os principais acionistas institucionais:

Destaques financeiros recentes

Para o exercício fiscal encerrado em 31 de março de 2023, o SMFG relatou as seguintes métricas financeiras:

Desempenho atual de ações

Em outubro de 2023, o desempenho das ações do SMFG é o seguinte:

Tendências de investimento

As tendências de investimento indicam um interesse crescente de investidores nacionais e internacionais no SMFG, com foco no seguinte:

• Iniciativas bancárias digitais
• Projetos de financiamento verde
• Estratégias de expansão internacional
• Inovações tecnológicas em serviços financeiros

Governança e gestão

A estrutura de governança do SMFG inclui um conselho de administração responsável por supervisionar a direção estratégica e o gerenciamento de riscos. A Companhia está comprometida em manter a transparência e a responsabilidade de acordo com os padrões regulatórios.

Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) Declaração de missão

Filosofia corporativa

A missão do Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) deve contribuir para o avanço da sociedade por meio de serviços financeiros. O grupo pretende criar valor conectando pessoas com oportunidades, promovendo a inovação e promovendo o crescimento sustentável.

Valores centrais

• Abordagem centrada no cliente
• Integridade e transparência
• Trabalho em equipe e colaboração
• Inovação e agilidade
• Sustentabilidade e responsabilidade social

Objetivos estratégicos

O SMFG enfatiza uma estrutura estratégica direcionada para:

• Melhorar a lucratividade.
• Expandir o alcance global e a base de clientes.
• Fortalecer o gerenciamento de riscos.
• Promovendo a transformação digital.
• Promovendo um local de trabalho diversificado e inclusivo.

Desempenho financeiro Overview

Em 31 de março de 2023, o SMFG relatou os seguintes destaques financeiros:

Investimento em tecnologia

A SMFG se comprometeu a investir em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. No EF2023, o grupo alocado aproximadamente:

Iniciativas de sustentabilidade

O SMFG integrou a sustentabilidade em sua missão corporativa, concentrando -se em:

• Reduzindo as emissões de carbono em 30% até 2030.
• Aumento dos investimentos em energia renovável para 50% do financiamento total do projeto.
• Desenvolvimento de produtos financeiros que promovem práticas de ESG (ambiental, social e governança).

Presença global

O SMFG opera em vários países, mostrando sua capacidade de servir uma clientela diversificada:

Conclusão das iniciativas atuais

A declaração de missão da SMFG está diretamente alinhada com suas operações, impulsionando a sustentabilidade, a lucratividade e os valores centrados no cliente, enquanto aderem aos seus princípios de longa data de confiança e integridade.

Como funciona o Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG)

Overview de smfg

O Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) é um importante grupo financeiro japonês que fornece uma ampla gama de serviços financeiros. Em março de 2023, os ativos totais da SMFG foram de aproximadamente ¥ 169 trilhões (cerca de US $ 1,56 trilhão).

Segmentos de negócios

O SMFG opera através de vários segmentos de negócios:

• Bancos comerciais
• Valores mobiliários
• Confiança bancário
• Gestão de ativos
• Operação de aluguel e cartão de crédito

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal que termina em março de 2023, o SMFG relatou os seguintes números financeiros:

Principais índices financeiros

Os principais índices financeiros do SMFG em março de 2023 são os seguintes:

Posição de mercado

A partir de 2022, o SMFG é classificado como o Terceira maior Grupo Financeiro no Japão, seguindo o Mitsubishi UFJ Financial Group e o Sumitomo Mitsui Trust Holdings.

Operações Internacionais

O SMFG tem uma presença internacional significativa, com ramos e subsidiárias em várias regiões, incluindo:

• América do Norte
• Europa
• Ásia
• Oceânia

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a SMFG anunciou uma joint venture com uma grande empresa de fintech para aprimorar os serviços bancários digitais, investindo aproximadamente ¥ 30 bilhões (US $ 280 milhões) nos próximos três anos.

Governança corporativa

O SMFG enfatiza fortes práticas de governança corporativa, mantendo um conselho diversificado com membros de várias origens. Até o último relatório, o conselho compreende 12 membros, com 5 diretores independentes.

Iniciativas de sustentabilidade

O SMFG está comprometido com a sustentabilidade, com uma meta para reduzir suas emissões de carbono em 50% até 2030. O banco alocou 500 bilhões de ienes (US $ 4,6 bilhões) para iniciativas de financiamento verde.

Como o Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

O Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) gera principalmente receita por meio de suas principais operações bancárias. A repartição de sua receita líquida de juros, taxas e outras receitas é essencial para entender seu desempenho financeiro.

Serviços bancários corporativos

O segmento bancário corporativo da SMFG oferece vários serviços, incluindo empréstimos, gerenciamento de tesouraria e serviços de câmbio. A renda derivada de clientes corporativos é significativa.

• Empréstimos corporativos pendentes: ¥ 19 trilhões em março de 2023
• Receita da taxa corporativa: ¥ 100 bilhões para o ano fiscal de 2022
• Transações de câmbio: mais de ¥ 15 trilhões em volume para o ano fiscal de 2022

Segmento bancário de varejo

O segmento bancário de varejo se concentra em indivíduos e pequenas e médias empresas (PMEs). Ele fornece empréstimos pessoais, hipotecas e serviços de gerenciamento de patrimônio.

• Empréstimos de varejo pendentes: ¥ 8 trilhões em março de 2023
• Empréstimo de hipoteca: ¥ 4 trilhões em março de 2023
• Taxas de gerenciamento de patrimônio: ¥ 50 bilhões para o ano fiscal de 2022

Operações bancárias de investimento

Os serviços bancários de investimentos, incluindo subscrição, serviços de consultoria e gerenciamento de ativos, contribuem para o mix de receita da SMFG.

• Taxas de consultoria: ¥ 20 bilhões para o ano fiscal de 2022
• Renda de subscrição: ¥ 30 bilhões para o ano fiscal de 2022
• AUM (ativos sob gestão): ¥ 11 trilhões em março de 2023

Operações Internacionais

O SMFG opera em escala global, com foco na Ásia e nas Américas, que diversifica seus fluxos de receita.

• Receita de operações internacionais: ¥ 400 bilhões no ano fiscal de 2022
• Número de escritórios internacionais: mais de 40 locais em todo o mundo
• Empréstimos transfronteiriços: ¥ 3 trilhões em março de 2023

Dividendos e investimentos

O SMFG também se beneficia de investimentos em afiliadas e subsidiárias. A renda dos dividendos adiciona outra camada de receita.

• Receita de dividendos de afiliados: ¥ 15 bilhões para o ano fiscal de 2022
• Valor da carteira de investimentos: ¥ 2 trilhões em março de 2023
• Retorno sobre investimentos: 3,5% anualizados em março de 2023

Gerenciamento de riscos e controle de custos

As medidas eficazes de gerenciamento de riscos e controle de custos são críticas para o SMFG manter a lucratividade.

• Razão de custo / renda: 47% para o ano fiscal de 2022
• Provisão para perdas de crédito: ¥ 50 bilhões para o ano fiscal de 2022
• Taxa de empréstimo sem desempenho: 1,2% em março de 2023