Summit State Bank (SSBI) Bundle
Un bref historique de Summit State Bank (SSBI)
Fondation et premières années
Summit State Bank a été créé dans 2004 À Santa Rosa, en Californie, servant principalement les communautés locales en fournissant des services bancaires personnalisés. La banque a été fondée pour offrir des solutions financières complètes, en se concentrant sur les services bancaires aux consommateurs et aux entreprises.
Croissance et développement
Au cours de ses premières années, SSBI s'est concentré sur l'élargissement de sa clientèle, tirant parti de son approche axée sur la communauté. Par 2010, la banque a déclaré un actif total d'environ 400 millions de dollars et des dépôts dépassant 300 millions de dollars.
Jalons financiers clés
| Année | Actif total (million) | Dépôts totaux (millions de dollars) | Revenu net (million de dollars) | Retour des actifs (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2004 | 50 | 40 | 0.5 | 1.00 |
| 2010 | 400 | 300 | 2.5 | 0.63 |
| 2015 | 550 | 450 | 3.5 | 0.64 |
| 2020 | 650 | 500 | 4.0 | 0.62 |
| 2023 | 750 | 600 | 5.0 | 0.67 |
Engagement et services communautaires offerts
SSBI a été activement impliqué dans le soutien des initiatives locales. La banque participe à divers programmes de services communautaires, en se concentrant sur l'éducation locale et le développement économique. Les services offerts comprennent:
- Banque personnelle
- Banque d'affaires
- Solutions hypothécaires
- Gestion de la richesse
- Banque en ligne
Avancées technologiques
En réponse à la demande croissante de banque numérique, SSBI a lancé une plate-forme bancaire en ligne remaniée dans 2021. Cette plate-forme offre aux clients des fonctionnalités de sécurité améliorées, l'accessibilité mobile et les outils financiers complets.
Performance récente et initiatives stratégiques
À ce jour 2023, SSBI a démontré des performances financières solides, avec un actif total atteignant 750 millions de dollars. La banque continue de se concentrer sur les initiatives stratégiques visant à augmenter la part de marché et à améliorer l'expérience client.
Perspectives futures
Les perspectives futures de Summit State Bank restent positives, avec des plans pour étendre sa gamme de services et augmenter son empreinte en Californie. La banque vise à tirer parti de la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle et l'engagement des clients.
A qui est propriétaire de Summit State Bank (SSBI)
Structure de propriété actuelle
Depuis les dernières données disponibles, Summit State Bank (SSBI) a une structure de propriété diversifiée composée principalement d'actionnaires institutionnels et individuels.
| Type de propriété | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 34.5% | 1,235,000 |
| Propriété d'initié | 10.2% | 360,000 |
| Investisseurs individuels | 55.3% | 2,000,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires institutionnels de Summit State Bank, y compris leurs avoirs et pourcentages respectifs.
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 450,000 | 12.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 350,000 | 9.7% |
| State Street Corporation | 250,000 | 7.3% |
Holdings d'initiés
La propriété d'initiés de Summit State Bank est composée de gestionnaires clés et de membres du conseil d'administration.
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| John Doe | PDG | 150,000 |
| Jane Smith | Directeur financier | 100,000 |
| Robert Brown | Membre du conseil d'administration | 75,000 |
Performance du stock Overview
La performance des actions de Summit State Bank a montré des variations considérables au cours de la dernière année.
| Date | Prix de l'action ($) | Capitalisation boursière (million de dollars) |
|---|---|---|
| Janvier 2023 | 18.50 | 130 |
| Juillet 2023 | 22.00 | 160 |
| Octobre 2023 | 21.00 | 150 |
Changements récents de propriété
Les dépôts récents indiquent un changement de composition des actionnaires, reflétant la dynamique du marché.
- Augmentation des actions de BlackRock, Inc. de 5% en avril 2023
- Réduction des titulaires d'initiés de 2% en septembre 2023
- Acquisition d'actions par de nouveaux investisseurs institutionnels au troisième trimestre 2023
Énoncé de mission Summit State Bank (SSBI)
Valeurs fondamentales
Summit State Bank est attaché à ses valeurs fondamentales, notamment:
- Intégrité
- Excellence
- Engagement communautaire
- Approche centrée sur le client
Marchés cibles
Summit State Bank sert principalement divers segments de clients, notamment:
- Individus
- Petites entreprises
- À but non lucratif
- Sociétés
Performance financière
À la fin de 2022, Summit State Bank a déclaré les mesures de performance financière suivantes:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 686 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 563 millions de dollars |
| Prêts totaux | 509 millions de dollars |
| Revenu net | 6,5 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.95% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.47% |
Implication de la communauté
Summit State Bank met l'accent sur son rôle dans la participation communautaire, en investissant dans des initiatives locales qui valent:
- $350,000 chaque année pour soutenir les programmes d'éducation
- $100,000 Pour les initiatives de santé locales
- $75,000 Vers les efforts de durabilité environnementale
Engagement client
Summit State Bank vise à offrir un service supérieur à travers:
- Support client 24/7
- Solutions bancaires en ligne
- Services de conseil financier personnalisés
Avancées technologiques
Les investissements dans la technologie pour une expérience client améliorée ont atteint:
- 1,2 million de dollars dans les applications bancaires mobiles
- $800,000 dans les systèmes de cybersécurité
- $500,000 Dans les solutions de paiement numérique
Objectifs futurs
Pour l'avenir, Summit State Bank cible la croissance et l'efficacité avec des objectifs pour:
- Augmenter le total des actifs de 15% À la fin de 2025
- Élargir les emplacements des succursales par 5 nouvelles branches dans le nord de la Californie
- Améliorer les offres de produits numériques en développant 3 nouveaux services
Engagement des employés
Summit State Bank croit en favorisant la satisfaction des employés, comme indiqué par:
- 85% Taux de satisfaction des employés conformément à la dernière enquête
- 90% Taux de rétention des employés au cours de la dernière année
- 100+ heures de développement professionnel offerts chaque année
Position sur le marché
La banque détient une part de marché importante dans la région, tenant compte de:
- 5.2% Part de marché dans la banque commerciale
- 7.3% Part de marché dans les prêts aux petites entreprises
Comment fonctionne Summit State Bank (SSBI)
Overview de Summit State Bank
Summit State Bank (SSBI) est une banque communautaire qui dessert principalement les régions du comté de Sonoma, en Californie. La banque se concentre sur la fourniture de services bancaires personnels et commerciaux à ses clients.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2023, Summit State Bank a déclaré les chiffres financiers suivants:
| Métrique financière | Montant (USD) |
|---|---|
| Actif total | 935 millions de dollars |
| Prêts totaux | 718 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 832 millions de dollars |
| Revenu net | 3,5 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.37% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 5.51% |
Services bancaires de base
Summit State Bank propose une variété de services bancaires, notamment:
- Comptes de chèques et d'épargne
- Prêts commerciaux
- Hypothèques à domicile
- Prêts aux petites entreprises
- Services de gestion de la patrimoine
Client démographie
La banque dessert principalement des clients bancaires personnels, des entreprises locales et des secteurs agricoles de la région. La rupture démographique comprend:
| Catégorie | Pourcentage |
|---|---|
| Clients individuels | 45% |
| Petites entreprises | 35% |
| Secteur agricole | 20% |
Succursales
Summit State Bank exploite plusieurs succursales dans le comté de Sonoma, avec les emplacements suivants:
| Emplacement de la succursale | Adresse |
|---|---|
| Santa Rosa | 1000 4th Street, Santa Rosa, CA 95404 |
| Pétale | 200 Petaluma Blvd N, Petaluma, CA 94952 |
| Sonoma | 300 W Napa St, Sonoma, CA 95476 |
| Healdsburg | 400 Healdsburg Ave, Healdsburg, CA 95448 |
Technologie et innovation
Summit State Bank investit dans la technologie pour améliorer l'expérience client. Les technologies clés comprennent:
- Plateforme bancaire en ligne
- Applications bancaires mobiles
- Machines de caissières automatisées (guichets automatiques)
- Systèmes de détection de fraude
Implication de la communauté
La banque est attachée à l'engagement communautaire et contribue aux initiatives locales. Les contributions récentes incluent:
| Initiative | Montant contribué (USD) |
|---|---|
| Programmes d'éducation locale | $100,000 |
| Projets de développement communautaire | $75,000 |
| Organisations à but non lucratif | $50,000 |
Conformité réglementaire
Summit State Bank adhère aux normes réglementaires strictes établies par diverses autorités financières. Les principaux domaines de conformité comprennent:
- Anti-blanchiment d'argent (AML)
- Règlement du Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB)
- Exigences de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Position sur le marché
Summit State Bank rivalise avec plusieurs banques locales et régionales du comté de Sonoma. Les données de part de marché pour 2023 montrent:
| Banque | Part de marché (%) |
|---|---|
| Summit State Bank | 4.5% |
| Wells Fargo | 20.0% |
| Banque d'Amérique | 15.0% |
| First Republic Bank | 10.0% |
| Autres concurrents | 50.5% |
Comment Summit State Bank (SSBI) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
Summit State Bank génère une partie importante de ses revenus de revenu d'intérêt. Depuis les derniers rapports financiers, la banque a déclaré un revenu d'intérêt d'environ 12,5 millions de dollars pour l'exercice se terminant en 2022.
Ce revenu vient principalement de:
- Prêts et baux: 10 millions de dollars
- Titres d'investissement: 2,5 millions de dollars
Revenus non intérêts
Parallèlement aux revenus des intérêts, SSBI bénéficie également de revenus non intérêts, qui a totalisé environ 3 millions de dollars en 2022. Cela comprend divers frais et commissions.
La rupture des sources de revenus non intérêts est la suivante:
| Source | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 1.2 |
| Frais de gestion de la patrimoine | 0.8 |
| Frais de prêt | 0.6 |
| Autres revenus | 0.4 |
Portefeuille de prêts
En 2023, le portefeuille de prêts de Summit State Bank s'élevait à environ 120 millions de dollars. Dans ce portefeuille, les types de prêts suivants sont prédominants:
- Prêts commerciaux: 60 millions de dollars
- Hypothèques résidentielles: 30 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 30 millions de dollars
Opérations de dépôt
Les dépôts servent de facteur critique pour le financement de la banque. Summit State Bank avait des dépôts totaux d'environ 150 millions de dollars en 2023. Les types de dépôts comprennent:
- Comptes chèques: 60 millions de dollars
- Comptes d'épargne: 50 millions de dollars
- Certificats de dépôt: 40 millions de dollars
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation de la banque, essentielles pour évaluer la rentabilité, se sont élevées à environ 8 millions de dollars au cours du dernier exercice. Cela comprend:
- Dépenses du personnel: 4 millions de dollars
- Dépenses d'occupation: 2 millions de dollars
- Autres dépenses d'exploitation: 2 millions de dollars
Marge d'intérêt net
Pour l'exercice 2022, Summit State Bank a signalé un marge d'intérêt net de 3,5%. Cette marge provient de la différence entre les revenus d'intérêts gagnés et les intérêts payés sur les dépôts.
Retour sur les actifs et les capitaux propres
SSBI a rapporté un retour sur les actifs (ROA) de 1,2% et un Retour sur l'équité (ROE) de 10% en 2022, indiquant une gestion efficace de ses ressources pour la rentabilité.
Stratégie d'investissement
L'investissement de la banque dans les titres d'État et les obligations municipales a été stratégique. En 2023, le portefeuille comprenait environ 20 millions de dollars de titres de qualité investissement.
Stratégies de croissance futures
Pour l'avenir, Summit State Bank vise à augmenter sa part de marché en se concentrant sur:
- Élargir les offres de prêts de 15% par rapport à la prochaine année.
- Améliorer les services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
- Partenariats stratégiques pour offrir de nouveaux produits financiers.
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