Summit State Bank (SSBI): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Summit State Bank (SSBI)

Fundação e os primeiros anos

Summit State Bank foi estabelecido em 2004 Em Santa Rosa, Califórnia, atendendo principalmente às comunidades locais, fornecendo serviços bancários personalizados. O Banco foi fundado para oferecer soluções financeiras abrangentes, com foco no consumidor e no banco de negócios.

Crescimento e desenvolvimento

Nos seus primeiros anos, o SSBI se concentrou em expandir sua base de clientes, aproveitando sua abordagem orientada para a comunidade. Por 2010, o banco relatou ativos totais de aproximadamente US $ 400 milhões e depósitos excedentes US $ 300 milhões.

Principais marcos financeiros

Engajamento e serviços da comunidade oferecidos

O SSBI está ativamente envolvido no apoio a iniciativas locais. O banco participa de vários programas de serviços comunitários, com foco na educação local e no desenvolvimento econômico. Os serviços oferecidos incluem:

• Bancos pessoais
• Banking de negócios
• Soluções hipotecárias
• Gestão de patrimônio
• Bancos online

Avanços tecnológicos

Em resposta à crescente demanda por bancos digitais, o SSBI lançou uma plataforma bancária on -line renovada em 2021. Esta plataforma fornece aos clientes recursos aprimorados de segurança, acessibilidade móvel e ferramentas financeiras abrangentes.

Desempenho recente e iniciativas estratégicas

AS 2023, SSBI demonstrou desempenho financeiro robusto, com ativos totais atingindo US $ 750 milhões. O banco continua a se concentrar em iniciativas estratégicas destinadas a aumentar a participação de mercado e melhorar a experiência do cliente.

Perspectivas futuras

As perspectivas futuras do Summit State Bank permanecem positivas, com planos de expandir sua gama de serviços e aumentar sua pegada na Califórnia. O banco pretende aproveitar a tecnologia para melhorar a eficiência operacional e o envolvimento do cliente.

Um dono da Summit State Bank (SSBI)

Estrutura de propriedade atual

A partir dos dados mais recentes disponíveis, o Summit State Bank (SSBI) possui uma estrutura de propriedade diversificada que consiste principalmente em acionistas institucionais e individuais.

Principais acionistas institucionais

A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais do Summit State Bank, incluindo suas respectivas participações e porcentagens.

Insider Holdings

A propriedade privilegiada no Summit State Bank é composta por membros de gerenciamento e membros do conselho.

Desempenho de ações Overview

O desempenho das ações do Summit State Bank mostrou uma variação considerável no ano passado.

Mudanças recentes na propriedade

Os registros recentes indicam uma mudança na composição dos acionistas, refletindo a dinâmica do mercado.

• Aumento das ações da BlackRock, Inc. em 5% em abril de 2023
• Redução das participações internas em 2% em setembro de 2023
• Aquisição de ações por novos investidores institucionais no terceiro trimestre de 2023

Declaração de missão do Summit State Bank (SSBI)

Valores centrais

O Summit State Bank está comprometido com seus valores principais, que incluem:

• Integridade
• Excelência
• Engajamento da comunidade
• Abordagem centrada no cliente

Mercados -alvo

O Summit State Bank serve principalmente vários segmentos de clientes, incluindo:

• Indivíduos
• Pequenas empresas
• Organizações sem fins lucrativos
• Corporações

Desempenho financeiro

No final de 2022, o Summit State Bank relatou as seguintes métricas de desempenho financeiro:

Envolvimento da comunidade

O Summit State Bank enfatiza seu papel no envolvimento da comunidade, investindo em iniciativas locais que valem a pena:

• $350,000 Anualmente para apoiar os programas educacionais
• $100,000 para iniciativas de saúde local
• $75,000 em direção aos esforços de sustentabilidade ambiental

Compromisso do cliente

O Summit State Bank pretende oferecer um serviço superior através de:

• Suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana
• Soluções bancárias online
• Serviços de Consultoria Financeira Personalizada

Avanços tecnológicos

Investimentos em tecnologia para uma experiência aprimorada do cliente alcançada:

• US $ 1,2 milhão Em aplicativos bancários móveis
• $800,000 em sistemas de segurança cibernética
• $500,000 em soluções de pagamento digital

Objetivos futuros

Olhando para o futuro, o Summit State Bank direciona o crescimento e a eficiência com as metas para:

• Aumentar os ativos totais por 15% até o final de 2025
• Expandir os locais da filial por 5 novos ramos No norte da Califórnia
• Aprimorar as ofertas de produtos digitais desenvolvendo 3 novos serviços

Engajamento dos funcionários

O Summit State Bank acredita em promover a satisfação dos funcionários, conforme indicado por:

• 85% Taxa de satisfação dos funcionários conforme a pesquisa mais recente
• 90% Taxa de retenção de funcionários no ano passado
• 100+ Horas de desenvolvimento profissional oferecido anualmente

Posição de mercado

O banco detém uma participação de mercado significativa na região, representando::

• 5.2% participação de mercado em bancos comerciais
• 7.3% participação de mercado em empréstimos para pequenas empresas

Como funciona o Summit State Bank (SSBI)

Overview do Summit State Bank

O Summit State Bank (SSBI) é um banco comunitário que serve principalmente as regiões do condado de Sonoma, Califórnia. O banco se concentra em fornecer serviços bancários pessoais e comerciais a seus clientes.

Desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2023, o Summit State Bank relatou os seguintes números financeiros:

Serviços bancários principais

O Summit State Bank oferece uma variedade de serviços bancários, incluindo:

• Contas de verificação e poupança
• Empréstimos comerciais
• Hipotecas domésticas
• Empréstimos para pequenas empresas
• Serviços de gerenciamento de patrimônio

Demografia de clientes

O banco atende principalmente clientes bancários pessoais, empresas locais e setores agrícolas na região. O colapso demográfico inclui:

Locais da filial

O Summit State Bank opera várias agências no condado de Sonoma, com os seguintes locais:

Tecnologia e inovação

O Summit State Bank investe em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente. As principais tecnologias incluem:

• Plataforma bancária online
• Aplicativos bancários móveis
• Máquinas de caixas automatizadas (caixas eletrônicos)
• Sistemas de detecção de fraude

Envolvimento da comunidade

O banco está comprometido com o envolvimento da comunidade e contribui para iniciativas locais. Contribuições recentes incluem:

Conformidade regulatória

O Summit State Bank adere a padrões regulatórios rigorosos estabelecidos por várias autoridades financeiras. As principais áreas de conformidade incluem:

• Lavagem anti-dinheiro (AML)
• Regulamentos do Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)
• Requisitos da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Posição de mercado

O Summit State Bank compete com vários bancos locais e regionais no condado de Sonoma. Dados de participação de mercado para 2023 mostram:

Como o Summit State Bank (SSBI) ganha dinheiro

Receita de juros

O Summit State Bank gera uma parcela significativa de sua receita de Receita de juros. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o banco registrou uma receita de juros de aproximadamente US $ 12,5 milhões para o ano fiscal encerrado em 2022.

Esta renda vem principalmente de:

• Empréstimos e arrendamentos: US $ 10 milhões
• Títulos de investimento: US $ 2,5 milhões

Receita não interessante

Juntamente com a renda de juros, o SSBI também se beneficia de Receita não interessante, que totalizou cerca de US $ 3 milhões em 2022. Isso inclui várias taxas e comissões.

O colapso das fontes de renda não interesses é o seguinte:

Portfólio de empréstimos

Em 2023, a carteira de empréstimos do Summit State Bank totalizou aproximadamente US $ 120 milhões. Nesse portfólio, os seguintes tipos de empréstimos são predominantes:

• Empréstimos comerciais: US $ 60 milhões
• Hipotecas residenciais: US $ 30 milhões
• Empréstimos ao consumidor: US $ 30 milhões

Operações de depósito

Os depósitos servem como um fator crítico para o financiamento do banco. O Summit State Bank teve depósitos totais de cerca de US $ 150 milhões em 2023. Os tipos de depósitos incluem:

• Contas de corrente: US $ 60 milhões
• Contas de poupança: US $ 50 milhões
• Certificados de depósito: US $ 40 milhões

Despesas operacionais

As despesas operacionais do banco, essenciais para avaliar a lucratividade, foram de aproximadamente US $ 8 milhões no último ano fiscal. Isso inclui:

• Despesas de pessoal: US $ 4 milhões
• Despesas de ocupação: US $ 2 milhões
• Outras despesas operacionais: US $ 2 milhões

Margem de juros líquidos

Para o ano fiscal de 2022, o Summit State Bank relatou um Margem de juros líquidos de 3,5%. Essa margem é derivada da diferença entre a receita de juros obtida e os juros pagos sobre os depósitos.

Retorno sobre ativos e patrimônio líquido

O SSBI relatou a Retorno sobre ativos (ROA) de 1,2% e um Retorno sobre o patrimônio (ROE) de 10% em 2022, indicando um gerenciamento eficaz de seus recursos para a lucratividade.

Estratégia de investimento

O investimento do banco em valores mobiliários e títulos municipais tem sido estratégico. Em 2023, o portfólio consistia em aproximadamente US $ 20 milhões em títulos de grau de investimento.

Estratégias de crescimento futuro

Olhando para o futuro, o Summit State Bank pretende aumentar sua participação de mercado, concentrando -se em:

• Expandir as ofertas de empréstimos em 15% no próximo ano.
• Melhorando os serviços bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.
• Parcerias estratégicas para oferecer novos produtos financeiros.