Union Bankshares, Inc. (UNB): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire d'Union Bankshares, Inc. (UNB)

Fondation et premières années

Union Bankshares, Inc. a été créée en 1891, à l'origine en tant que banque communautaire axée sur la fonction des besoins des clients locaux en Virginie. La banque a son siège social à Richmond, en Virginie. Au fil des ans, l'institution s'est développée par diverses acquisitions et fusions, renforçant sa présence dans la région du milieu de l'Atlantique.

Croissance par acquisitions

Dans un effort stratégique pour développer ses opérations, Union Bankshares a acquis plusieurs banques. Les acquisitions notables comprennent:

• 1999: Achat de la Banque Piémont, qui a élargi sa portée dans les zones rurales de Virginie.
• 2000: acquis la BNB Bank, augmentant encore ses actifs et sa clientèle.
• 2017: Mergé avec Access National Corporation, qui a ajouté des actifs et des succursales importants à la société.

Performance financière

À la fin de 2022, Union Bankshares a déclaré une base totale d'actifs d'environ 5,9 milliards de dollars. La banque a enregistré un revenu net de 43,8 millions de dollars Pour l'exercice 2022, présentant une solide performance financière.

Données financières récentes

Engagement communautaire

Union Bankshares a un solide engagement envers le développement communautaire, participant activement à des initiatives locales et soutenant divers organismes de bienfaisance. La banque a investi 1 million de dollars chaque année dans les projets de développement communautaire.

Opérations actuelles

Depuis 2023, Union Bankshares fonctionne sur 30 branches à travers la Virginie et les environs. La banque propose un large éventail de services financiers, notamment la banque personnelle, les services bancaires d'entreprise et les services d'investissement.

Objectifs stratégiques

Pour l'avenir, Union Bankshares vise à étendre davantage sa présence sur le marché tout en améliorant le service client par le biais de programmes de technologie et de littératie financière. La décision de hiérarchiser les solutions bancaires numériques est une réponse claire à l'évolution des préférences des consommateurs.

Performance du stock

En octobre 2023, le cours de l'action d'Union Bankshares, négocié sous le symbole UNB, a été noté à $23.50 par action, reflétant une capitalisation boursière d'environ 380 millions de dollars.

Conclusion de la progression historique

Union Bankshares continue de s'appuyer sur son héritage en tant que banque axée sur la communauté, tirant parti de sa vaste expérience et de son engagement à service à naviguer dans les complexités du paysage financier.

A qui possède Union Bankshares, Inc. (UNB)

Structure de propriété

La propriété d'Union Bankshares, Inc. (UNB) se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et d'initiés. Depuis la dernière période de référence, la société a un total d'environ 9,16 millions d'actions en circulation.

Propriété institutionnelle

Les actionnaires institutionnels détiennent souvent une partie importante des actions de la société. Le tableau suivant décrit les principaux détenteurs institutionnels d'Union Bankshares, Inc .:

Actionnaires individuels

Les actionnaires individuels représentent également une partie notable de la propriété de Union Bankshares. Les actionnaires individuels importants sont les suivants:

Propriété d'initié

Les initiés, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, ont un intérêt direct pour l'entreprise. Les dernières données sur la propriété d'initiés sont résumées dans le tableau suivant:

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière d'Union Bankshares, Inc. est une mesure vitale pour évaluer sa taille et sa dynamique de propriété. Depuis les dernières données, la capitalisation boursière se situe:

• Capitalisation boursière totale: 150 millions de dollars
• Prix ​​actuel de l'action: 16,38 $

Tendances récentes de la composition des actionnaires

Au cours du dernier exercice, Union Bankshares a connu des changements dans sa composition des actionnaires. Les observations suivantes résument ces tendances:

• Augmentation de la propriété institutionnelle d'environ 2,5%.
• Diminution de la propriété individuelle des actionnaires d'environ 1,2%.
• La propriété d'initiés est restée relativement stable.

Distribution géographique des actionnaires

La distribution géographique des actionnaires d'Union Bankshares donne un aperçu de sa base d'investisseurs:

Conclusion sur la dynamique de la propriété

Comprendre la structure de propriété d'Union Bankshares, Inc. est crucial pour évaluer la gouvernance et l'orientation stratégique de l'entreprise. L'interaction entre les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les initiés contribue de manière significative au paysage global de l'entreprise.

Énoncé de mission Union Bankshares, Inc. (UNB)

Vision de l'entreprise

La mission d'Union Bankshares, Inc. est de fournir un large éventail de services financiers tout en maintenant un engagement fort envers la participation communautaire et le service client.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les interactions.
• Focus client: Prioriser les besoins des clients et assurer la satisfaction.
• Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives et organisations locales.
• Excellence: Straper pour la plus haute qualité en produits et services.

Objectifs stratégiques

Union Bankshares vise à atteindre les objectifs stratégiques suivants:

• Croissance financière: Augmentation des actifs totaux, qui représentaient environ 3,70 milliards de dollars à la fin du troisième trimestre 2023.
• Extension du marché: Expansion des offres de services et une portée géographique.
• Innovation: Mise en œuvre des progrès technologiques pour améliorer le service client.
• Développement des employés: Investir dans la formation en équipe et l'amélioration des compétences.

Financier Overview

Au troisième trimestre de 2023, Union Bankshares, Inc. a déclaré les paramètres financiers suivants:

Engagement envers la communauté

Union Bankshares contribue activement aux communautés locales à travers diverses initiatives, notamment:

• Donations caritatives: A contribué plus de 500 000 $ en 2022 à des organisations à but non lucratif locales.
• Voluts bénévoles des employés: Les employés ont fait du bénévolat plus de 1 500 heures dans des activités de service communautaire.
• Événements communautaires: Parrainé plus de 30 événements locaux faisant la promotion de l'engagement communautaire et de la littératie financière.

Philosophie du service client

Union Bankshares s'est engagée à offrir un service client inégalé par:

• Accessibilité: Fournir plusieurs façons aux clients de se connecter, y compris les services bancaires en ligne et les applications mobiles.
• Service personnalisé: S'assurer que chaque client reçoit des solutions financières sur mesure.
• Mécanismes de rétroaction: Rechercher activement les commentaires des clients pour améliorer les services.

Perspectives futures

Les perspectives d'Union Bankshares se concentrent sur la croissance durable et l'investissement communautaire, avec une croissance des bénéfices prévus de 5% pour 2024. La société vise à augmenter son réseau de succursales de 10% au cours des deux prochaines années et à améliorer les capacités bancaires numériques.

Conclusion

L'engagement inébranlable d'Union Bankshares envers sa mission est mis en évidence par ses fortes performances financières et ses initiatives communautaires.

Comment fonctionne Union Bankshares, Inc. (UNB)

Entreprise Overview

Union Bankshares, Inc. (UNB) opère en tant que société de portefeuille bancaire pour Union Bank, offrant une gamme de services bancaires aux États-Unis. Au troisième trimestre 2023, Union Bank a un actif total s'élevant à environ 1,4 milliard de dollars.

Performance financière

Au cours de l'exercice 2022, Union Bankshares a déclaré un bénéfice net de 16,5 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 12% par rapport à l'année précédente. Le rendement des actifs (ROA) était de 1,19% et le rendement des capitaux propres (ROE) a été signalé à 10,95%.

Mesures financières clés

Position sur le marché

Union Bank opère principalement au Vermont et au New Hampshire. Il sert des clients bancaires personnels et commerciaux avec un total de 20 succursales. La part de marché de la banque dans ses principales régions est d'environ 4%.

Offres de services

• Banque personnelle
• Banque commerciale
• Hypothèques résidentielles
• Services de gestion de la patrimoine

Gestion des risques

Union Bank utilise diverses stratégies de gestion des risques, en se concentrant sur le risque de crédit, le risque de taux d'intérêt et le risque opérationnel. La banque maintient un ratio de prêt non performant (NPL) d'environ 0,58% au T3 2023.

Développements récents

En octobre 2023, Union Bank a annoncé une expansion de ses services bancaires numériques, qui comprend désormais des applications bancaires mobiles améliorées et des demandes de prêt en ligne.

Conclusion

Dans l'ensemble, Union Bankshares, Inc. continue de démontrer de solides initiatives de performance financière et de croissance stratégique dans ses domaines opérationnels.

Comment Union Bankshares, Inc. (UNB) gagne de l'argent

Overview des sources de revenus

Union Bankshares, Inc. (UNB) gagne principalement de l'argent grâce à plusieurs sources de revenus clés, notamment:

• Revenu net d'intérêt
• Revenus non intérêts
• Revenu fondé sur les frais
• Revenus de placement

Revenu net d'intérêt

Le revenu des intérêts nets est la différence entre les revenus d'intérêts générés par les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'exercice 2022, Union Bankshares a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 59,2 millions de dollars, démontrant une contribution significative à leurs revenus globaux. La marge d'intérêt au cours de la même période se tenait à 3.23%.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts diversifié de la banque comprend:

• Prêts commerciaux: Environ 250 millions de dollars
• Hypothèques résidentielles: Environ 190 millions de dollars
• Prêts à la consommation: Environ 75 millions de dollars
• Prêts à domicile: Environ 60 millions de dollars

Base de dépôt

À la fin de 2022, Union Bankshares avait approximativement 1,2 milliard de dollars dans les dépôts totaux, qui a fourni une source de financement stable pour leurs activités de prêt. La composition des dépôts est la suivante:

Revenus non intérêts

Union Bankshares génère également des revenus grâce à des revenus non intérêts, qui comprend des services tels que:

• Frais de service: Environ 5,3 millions de dollars
• Services d'investissement: Environ 3 millions de dollars
• Banque hypothécaire: Environ 2,5 millions de dollars
• Frais de gestion de la patrimoine: Environ 6 millions de dollars

Revenus de placement

Le revenu de placement a également été une source de revenus charnière pour l'institution. La banque détient un portefeuille d'investissement diversifié avec une valeur marchande d'environ 300 millions de dollars, produisant un rendement moyen de 2.5% en 2022. Les types d'investissements sont les suivants:

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation pour Union Bankshares pour l'exercice clos 2022 ont totalisé 40 millions de dollars. Les composants clés comprennent:

• Compensation des employés: Environ 20 millions de dollars
• Coûts d'occupation: Environ 5 millions de dollars
• Dépenses technologiques: Environ 7 millions de dollars
• Autres dépenses: Environ 8 millions de dollars

Métriques de rentabilité

En 2022, Union Bankshares a présenté de fortes mesures de rentabilité:

• Retour des actifs (ROA): Environ 1.15%
• Retour à l'équité (ROE): Environ 12%
• Revenu net: Environ 20 millions de dollars

Conclusion sur la situation financière

Union Bankshares, Inc. exploite une approche de revenu diversifiée combinant les intérêts et les sources de revenus sans intérêt, en mettant fortement l'accent sur le maintien d'un portefeuille de prêts sain et d'une base de dépôts.