USCB Financial Holdings, Inc. (USCB): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de l'USCB Financial Holdings, Inc. (USCB)

Fondation et développement précoce

USCB Financial Holdings, Inc. a été créé en 2003, à l'origine sous le nom de US Century Bank. La fondation de la banque visait à répondre aux besoins des services financiers des communautés hispaniques et latinos aux États-Unis

Extension et croissance

En 2021, USCB Financial Holdings, Inc. avait élargi ses services à travers la Floride, exploitant une série de succursales stratégiquement situées pour servir les données démographiques clés.

Performance financière

Pour l'année se terminant le 31 décembre 2022, l'USCB Financial Holdings a déclaré les faits saillants financiers suivants:

Implication de la communauté

L'USCB a été noté pour son rôle actif dans les initiatives communautaires locales, notamment:

• Programmes de littératie financière ciblant les populations sous-bancares.
• Partenariats avec des organisations à but non lucratif axées sur le développement économique.
• Soutien aux petites entreprises locales grâce à des programmes de prêts ciblés.

Développements récents

En 2023, USCB Financial Holdings, Inc. a réorganisé sa plate-forme bancaire numérique, améliorant l'expérience utilisateur et augmentant l'engagement des clients. La banque visait à saisir une part plus importante de la démographie bancaire en ligne.

Position sur le marché

À la mi-2023, l'USCB Financial Holdings est reconnu comme l'une des plus grandes banques appartenant à Hispanic en Floride, détenant une part de marché importante dans les régions qu'il dessert.

Conformité réglementaire

L'USCB adhère à toutes les réglementations bancaires fédérales et étatiques, en maintenant le respect des réglementations clés suivantes:

• Loi sur le réinvestissement communautaire (CRA).
• Bank Secrecy Act (BSA).
• Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act.

Perspectives futures

L'équipe de direction de l'USCB Financial Holdings a exprimé son engagement à continuer à étendre ses services et à investir dans la technologie pour mieux servir ses clients. Cet objectif stratégique devrait stimuler la croissance dans les années à venir.

A qui possède USCB Financial Holdings, Inc. (USCB)

Composition des actionnaires

La structure de propriété de l'USCB Financial Holdings, Inc. est composée principalement d'investisseurs individuels et institutionnels. Depuis le dernier dépôt en 2023, les données suivantes décrivent les principaux actionnaires:

Principaux actionnaires institutionnels

Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels à partir du dernier rapport trimestriel:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés reflète les actions détenues par les dirigeants et les membres du conseil d'administration de l'USCB Financial Holdings. Vous trouverez ci-dessous les principaux initiés avec leurs participations respectives:

Performance de stock récent

En octobre 2023, le cours de l'action d'USCB Financial Holdings, Inc. a montré les mesures de performance suivantes:

Dépôts réglementaires

USCB Financial Holdings doit se conformer aux réglementations SEC, y compris les dépôts périodiques. Vous trouverez ci-dessous un résumé des dépôts importants réalisés en 2023:

Conclusion

USCB Financial Holdings, Inc. reste une entité cotée en bourse avec une propriété diversifiée, le mélange des investissements institutionnels, des enjeux d'initiés et la participation au détail. La société est conforme aux exigences réglementaires strictes tout en maintenant l'engagement actif des actionnaires.

Énoncé de mission USCB Financial Holdings, Inc. (USCB)

Overview de USCB Financial Holdings, Inc.

USCB Financial Holdings, Inc. est une société de portefeuille de services financiers, principalement axé sur la fourniture d'un large éventail de services bancaires et financiers. À la fin de 2022, l'USCB a signalé un actif total d'environ 873 millions de dollars.

Valeurs fondamentales

L'énoncé de mission de l'USCB Financial Holdings met l'accent sur son engagement envers l'intégrité, l'objectif du client et la participation communautaire.

• Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques dans toutes les opérations.
• Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
• Engagement communautaire: Participation active aux initiatives locales.

Performance financière

Pour l'exercice 2022, l'USCB Financial Holdings a déclaré les principales mesures financières suivantes:

Objectifs stratégiques

L'énoncé de mission comprend plusieurs objectifs stratégiques visant à améliorer la valeur des actionnaires et à faire progresser le développement communautaire:

• Développer les offres de services: Introduction de nouveaux produits financiers pour répondre aux diverses exigences des clients.
• Améliorer la technologie: Investissement dans les solutions bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
• Augmenter la part de marché: Visez un objectif de croissance de 5% au cours de la prochaine exercice.

Engagement communautaire

USCB Financial Holdings a alloué approximativement $500,000 annuellement vers les initiatives de développement communautaire. Cela comprend:

• Programmes d'éducation: Fournir des ateliers de littératie financière.
• Assistance commerciale locale: Financement des petites entreprises dans les zones mal desservies.
• Contributions caritatives: Dons à des organisations locales à but non lucratif.

Engagement client

L'entreprise met l'accent sur le maintien de relations solides avec ses clients, visant un taux de satisfaction client de plus 90%. En 2022, le score de promoteur net (NPS) enregistré par l'USCB était 72, reflétant les commentaires positifs des clients sur les services fournis.

Conclusion

Avec un cadre financier robuste et une mission qui se concentre sur les pratiques éthiques, la satisfaction des clients et l'engagement communautaire, l'USCB Financial Holdings, Inc. se positionne fortement dans le secteur des services financiers.

Comment fonctionne USCB Financial Holdings, Inc. (USCB)

Entreprise Overview

USCB Financial Holdings, Inc. est une société de services financiers dédiée à la fourniture d'une variété de solutions bancaires et financières. La société opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, U.S. Century Bank, qui dessert des clients commerciaux et commerciaux principalement dans le sud de la Floride.

Performance financière

Depuis la dernière période de référence, l'USCB Financial Holdings a publié les mesures financières suivantes:

Segments d'entreprise

L'USCB opère dans plusieurs segments d'entreprise:

• Banque de détail
• Banque commerciale
• Gestion de la richesse
• Banque hypothécaire

Services bancaires au détail

L'USCB propose une gamme complète de produits bancaires de détail, notamment:

• Comptes de chèques et d'épargne
• Certificats de dépôt (CD)
• Prêts personnels
• Cartes de crédit

Services bancaires commerciaux

La division bancaire commerciale fournit des services tels que:

• Comptes de chèques d'entreprise
• Prêts commerciaux
• Lignes de crédit
• Solutions de gestion des espèces

Gestion de la richesse

La division de gestion de la patrimoine se concentre sur:

• Services de conseil en investissement
• Planification de la retraite
• Planification successorale
• Gestion du portefeuille

Banque hypothécaire

Dans la banque hypothécaire, l'USCB fournit:

• Prêts à l'achat à domicile
• Options de refinancement
• Lignes de crédit à domicile
• Prêts FHA et VA

Développements récents

Ces dernières années, l'USCB a fait des progrès importants dans la banque numérique:

• Lancé les applications bancaires mobiles en 2021.
• Implémentation de mesures de cybersécurité avancées pour la protection des clients en 2022.
• Les succursales élargies pour améliorer l'accessibilité des clients dans les zones mal desservies.

Implication de la communauté

L'USCB met l'accent sur l'engagement communautaire en soutenant les initiatives locales:

• Parrainer les ligues sportives pour les jeunes
• Participer à des programmes de littératie financière
• Contribution aux organisations caritatives locales et organisations à but non lucratif

Structure des employés

Depuis les dernières données, l'USCB utilise approximativement:

Conformité réglementaire

L'USCB est soumis à une variété d'exigences réglementaires, notamment:

• Règlement sur la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
• Bureau du contrôleur de la monnaie de la monnaie (OCC)
• Conformité anti-blanchiment de l'argent (AML)
• Règlement du Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB)

Position sur le marché

L'USCB occupe une position concurrentielle sur le marché bancaire régional, s'efforçant de se différencier par le service client et la participation de la communauté. La banque continue de se concentrer sur les opportunités de croissance dans le sud de la Floride et vise à étendre sa part de marché.

Comment USCB Financial Holdings, Inc. (USCB) fait de l'argent

Overview des sources de revenus

USCB Financial Holdings, Inc. génère des revenus grâce à diverses secours, y compris les services bancaires commerciaux et de consommation, la gestion de patrimoine et les services d'investissement. En 2023, la société a déclaré un actif total d'environ 2,3 milliards de dollars et les dépôts totaux s'élevant à 1,9 milliard de dollars.

Banque commerciale

Dans le secteur bancaire commercial, l'USCB se concentre principalement sur les petites à moyennes entreprises (PME). Le portefeuille de prêts de la banque comprend:

• Prêts immobiliers commerciaux: 750 millions de dollars
• Prêts commerciaux: 500 millions de dollars
• Prêts à la consommation: 150 millions de dollars

Les revenus d'intérêts générés par ces prêts représentent une partie importante des revenus de l'USCB. En 2022, le revenu net d'intérêts est équipé de 45 millions de dollars.

Frais et commissions

L'USCB gagne également des revenus grâce à divers frais et commissions associés à ses services bancaires. Cela comprend:

• Frais de maintenance du compte: 5 millions de dollars
• Frais de transaction pour l'utilisation de la carte ATM et du débit: 3 millions de dollars
• Frais d'origine du prêt: 2 millions de dollars
• Frais de gestion de la patrimoine: 4 millions de dollars

Ces frais ont contribué à un revenu total non intérimaire de 14 millions de dollars en 2022.

Services d'investissement

L'USCB fournit des services d'investissement, y compris la gestion du portefeuille et les services de conseil financier. En 2023, les actifs sous gestion (AUM) pour ces services ont été évalués à 500 millions de dollars, générant des frais de conseil d'environ 3 millions de dollars.

Gestion de la richesse

Les services de gestion de patrimoine offerts par l'USCB comprennent la planification de la retraite et la planification successorale. L'entreprise a connu une croissance de l'acquisition des clients, ce qui a entraîné:

• Clients totaux de gestion de patrimoine: 1,200
• Solde moyen du compte par client: $400,000

Ce segment a contribué de manière significative au revenu sans intérêt de l'entreprise.

Environnement de taux d'intérêt

L'environnement des taux d'intérêt a un impact direct sur la rentabilité de l'USCB. En 2023, les taux d'intérêt de référence fixés par la Réserve fédérale étaient à 5.25%, affectant le rendement de la banque sur les prêts et les titres. Le rendement moyen sur les prêts pour l'USCB était là 6.5%, alors que le coût des dépôts était approximativement 1.5%.

Métriques de performance financière

Paysage compétitif

Le paysage concurrentiel de l'USCB comprend les banques régionales et les plus grandes institutions financières. Les concurrents clés ont des modèles commerciaux similaires et les données de comparaison montrent:

Conclusion sur la génération de revenus

USCB Financial Holdings, Inc. utilise une approche multiforme de la génération de revenus, de la combinaison des services bancaires commerciaux et de consommation, de gestion de patrimoine et d'investissement. Les mesures financières présentent une image claire de l'efficacité opérationnelle et du positionnement du marché de l'entreprise.