Wintrust Financial Corporation (WTFC) Bundle
Un bref historique de la corporation financière de Kertrust
WinTrust Financial Corporation (WTFC) a connu une croissance et une transformation significatives grâce aux acquisitions stratégiques et à la croissance organique. Depuis 2024, la société s'est imposée comme un fournisseur de services financiers de premier plan dans le Midwest.
Acquisitions récentes
L'acquisition la plus notable en 2024 a été Macatawa Bank Corporation, achevée le 1er août 2024. Cette acquisition a ajouté environ 1,3 milliard de dollars de prêts et 2,3 milliards de dollars de dépôts au bilan de Wintrust, améliorant efficacement sa présence sur le marché dans le Michigan.
Performance financière Overview
Pour le troisième trimestre de 2024, Wintrust a rapporté:
- Un actif total de 63,79 milliards de dollars, contre 59,78 milliards de dollars au trimestre précédent.
- Les prêts totaux ont augmenté à 47,07 milliards de dollars, soit une augmentation de 2,4 milliards de dollars par rapport au deuxième trimestre de 2024.
- Les dépôts totaux ont atteint 51,40 milliards de dollars, marquant une augmentation de 3,4 milliards de dollars.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 502,6 millions de dollars | 470,6 millions de dollars | 462,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.49% | 3.50% | 3.60% |
| Revenu net | 170,0 millions de dollars | 152,4 millions de dollars | 164,2 millions de dollars |
| Revenu net par action (dilué) | $2.47 | $2.32 | $2.53 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.11% | 1.07% | 1.20% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 11.63% | 11.61% | 13.35% |
Qualité des actifs et performance de crédit
La qualité des actifs de Wintrust reste robuste. Au 30 septembre 2024:
- L'allocation pour les pertes de crédit était de 436,2 millions de dollars, stable par rapport au trimestre précédent.
- Les recoches nettes ont totalisé 26,7 millions de dollars, contre 30,0 millions de dollars au deuxième trimestre 2024.
- Les prêts non performants étaient de 179,7 millions de dollars, ce qui équivaut à 0,38% du total des prêts.
Tendances des revenus sans intérêt
Le revenu sans intérêt pour le troisième trimestre 2024 était de 113,1 millions de dollars, reflétant diverses sources de revenus:
- Les revenus de gestion de la patrimoine ont augmenté de 1,8 million de dollars.
- Les revenus des banques hypothécaires ont diminué de 13,2 millions de dollars, principalement en raison de droits de service hypothécaire défavorables.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses totales de non-intérêt pour le troisième trimestre 2024 étaient de 360,7 millions de dollars, une augmentation due à l'acquisition de Macatawa et des dépenses plus élevées de rémunération des employés.
Perspectives
La direction reste optimiste quant à la croissance continue, avec des attentes de marges d'intérêt nettes stables et un fort accent sur le maintien de la qualité du crédit.
A qui possède Wentrust Financial Corporation (WTFC)
Importants actionnaires
Depuis 2024, la structure de propriété de Wantrust Financial Corporation (WTFC) se compose d'actionnaires institutionnels et individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires à partir des dernières données disponibles:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions | Type d'actionnaire |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 6,505,302 | Institutionnel |
| Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 5,817,823 | Institutionnel |
| State Street Corporation | 6.2% | 4,200,000 | Institutionnel |
| Wellington Management Company, LLP | 5.1% | 3,500,000 | Institutionnel |
| FMR LLC (Fidelity) | 4.0% | 2,700,000 | Institutionnel |
| Initiés individuels | 3.5% | 2,365,000 | Individuel |
| Autres détenteurs institutionnels | 62.9% | 42,000,000 | Institutionnel |
Performance des stocks et données sur le marché
Les performances des actions de WTFC ont connu des fluctuations au cours de la dernière année. Le tableau suivant résume les principales mesures financières liées au stock:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prix du marché par action (au 30 septembre 2024) | $108.53 |
| Valeur comptable par action | $90.06 |
| Valeur comptable tangible par action | $76.15 |
| Actions ordinaires en circulation | 66,481,543 |
| Dividende par action (annuel) | $1.80 |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 11.63% |
| Retour sur des actions communes tangibles moyennes | 13.92% |
Transactions récentes et actions d'entreprise
En 2024, WinTrust Financial Corporation a terminé l'acquisition de Macatawa Bank Corporation, qui a eu un impact significatif sur sa situation financière:
| Transaction | Date | Montant |
|---|---|---|
| Acquisition de la banque Macatawa | 1er août 2024 | 2,3 milliards de dollars (actifs acquis) |
| Augmentation des dépôts totaux | Q3 2024 | 3,4 milliards de dollars |
| Augmentation du total des prêts | Q3 2024 | 2,4 milliards de dollars |
Perspectives futures et attentes des actionnaires
La direction a exprimé sa confiance dans la trajectoire financière de l'entreprise. Les objectifs et attentes financières suivants ont été décrits:
| Métrique | Cible / attente |
|---|---|
| Marge d'intérêt net | Environ 3,50% pour le Q4 2024 |
| Taux de croissance des prêts | Devrait maintenir un taux annualisé de 10% |
| Taux de croissance des dépôts | Devrait maintenir un taux annualisé de 9% |
La propriété de WantRust Financial Corporation se caractérise par un investissement institutionnel important, les principaux actionnaires détenant 63% des actions de la société. La récente acquisition de Macatawa Bank a positionné l'entreprise pour une croissance continue, avec une direction optimiste quant aux paramètres de performance futures.
Énoncé de mission de WantRust Financial Corporation (WTFC)
Entreprise Overview
WinTrust Financial Corporation (WTFC) est une société de portefeuille financière qui fournit un large éventail de services bancaires et financiers principalement dans la région du Midwest des États-Unis. La société opère par le biais d'un réseau de banques communautaires, offrant des services tels que les services bancaires commerciaux et personnels, la gestion de la patrimoine et la banque hypothécaire.
Énoncé de mission
La mission de Wintrust est de fournir un service client exceptionnel et de promouvoir le développement communautaire tout en fournissant une gamme complète de solutions financières. L'entreprise vise à permettre aux particuliers et aux entreprises d'atteindre leurs objectifs financiers grâce à des expériences bancaires personnalisées.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Se concentrer sur la satisfaction des clients et l'établissement de relations à long terme.
- Intégrité: Maintenir la transparence et les pratiques éthiques dans toutes les opérations.
- Engagement communautaire: Investir dans les communautés locales et les initiatives de soutien qui favorisent la croissance économique.
- Travail d'équipe: Collaborer efficacement pour atteindre les objectifs communs et stimuler le succès.
Métriques de performance financière
Depuis le troisième trimestre de 2024, WinTrust Financial Corporation a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 63,79 milliards de dollars | 59,78 milliards de dollars | 55,56 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 47,07 milliards de dollars | 44,68 milliards de dollars | 41,45 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 51,40 milliards de dollars | 48,05 milliards de dollars | 44,99 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 502,58 millions de dollars | 470,61 millions de dollars | 462,36 millions de dollars |
| Revenu net | 170,00 millions de dollars | 152,39 millions de dollars | 164,20 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 1.11% | 1.07% | 1.20% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 11.63% | 11.61% | 13.35% |
Développements récents
En août 2024, Wintrust a achevé l'acquisition de Macatawa Bank Corporation, améliorant considérablement sa base d'actifs et sa présence sur le marché. Cette décision stratégique devrait renforcer les performances financières de l'entreprise au cours des prochains trimestres.
Initiatives d'engagement communautaire
Wentrust s'engage dans le développement communautaire à travers diverses initiatives, notamment:
- Soutenir les entreprises locales avec des solutions financières sur mesure.
- S'engager dans des activités philanthropiques qui profitent au bien-être communautaire.
- Promouvoir des programmes de littératie financière pour les particuliers et les familles.
Perspectives
Pour l'avenir, Wintrust vise à poursuivre sa trajectoire de croissance en améliorant ses offres de produits, en améliorant le service client et en élargissant son empreinte de marché grâce à des acquisitions stratégiques et à la participation communautaire.
Comment fonctionne Wintrust Financial Corporation (WTFC)
Overview de Wentrust Financial Corporation
WinTrust Financial Corporation (WTFC) fonctionne comme une société de portefeuille financière, offrant une variété de produits et services bancaires et financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 63,8 milliards de dollars, des prêts totaux de 47,1 milliards de dollars et des dépôts totaux de 51,4 milliards de dollars.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Wintrust a déclaré un bénéfice net de 170 millions de dollars, ou 2,47 $ par action diluée, reflétant une augmentation de 12% par rapport au trimestre précédent. Le revenu net des intérêts nets de la société pour la même période était de 502,6 millions de dollars, soit une augmentation de 32 millions de dollars par rapport au trimestre précédent.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Actif total | $63,788,424 | $59,781,516 | $55,555,246 |
| Prêts totaux | $47,067,447 | $44,675,531 | $41,446,032 |
| Dépôts totaux | $51,404,966 | $48,049,026 | $44,992,686 |
| Revenu net | $170,001 | $152,388 | $164,198 |
| Revenu net d'intérêt | $502,583 | $470,610 | $462,358 |
| Marge d'intérêt net | 3.49% | 3.50% | 3.60% |
Croissance et acquisitions
La stratégie de croissance de Wentrust comprend la croissance des prêts organiques et des dépôts, ainsi que des acquisitions stratégiques. L'acquisition de Macatawa Bank Corporation le 1er août 2024 a contribué de manière significative à leur croissance et à la croissance des dépôts. La société a déclaré 3,4 milliards de dollars de dépôts totaux, avec environ 2,3 milliards de dollars attribués à cette acquisition.
Composition du portefeuille de prêts
Depuis le 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de Wintrust est diversifié dans divers secteurs, y compris les prêts commerciaux, résidentiels et de consommation. La société a déclaré un ratio prêts / dépôts de 91,6%.
| Type de prêt | Équilibre (par milliers) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $6,768,382 | 14.4% |
| Immobilier résidentiel | $12,345,678 | 26.2% |
| Prêts à la consommation | $5,678,123 | 12.1% |
| Immobilier commercial | $10,123,456 | 21.5% |
| Autres prêts | $12,321,123 | 25.8% |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 113,1 millions de dollars, notamment les gains des titres d'investissement et des services de gestion de patrimoine. La société a reconnu les gains nets sur les titres d'investissement de 3,2 millions de dollars au cours de ce trimestre, par rapport aux pertes au cours du trimestre précédent.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses de non-intérêt de Wintrust ont été déclarées à 360,7 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, reflétant une augmentation tirée par l'acquisition de Macatawa et les frais de rémunération des employés plus élevés.
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 (par milliers) | Q2 2024 (par milliers) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $200,000 | $187,300 |
| Frais de marketing | $18,200 | $17,397 |
| Logiciel et équipement | $25,500 | $23,200 |
| Autres dépenses d'exploitation | $117,000 | $112,453 |
Qualité du crédit
Wentrust maintient de solides mesures de qualité de crédit, avec des prêts non performants totalisant 179,7 millions de dollars, ce qui représente 0,38% du total des prêts. L'allocation pour les pertes de crédit a été enregistrée à 436,2 millions de dollars au 30 septembre 2024.
Performance du marché
Le cours des actions de la société était de 108,53 $ fin septembre 2024, avec une capitalisation boursière reflétant une solide confiance des investisseurs. La société a toujours versé des dividendes en espèces, avec un dividende déclaré de 0,45 $ par action au troisième trimestre.
Comment Wintrust Financial Corporation (WTFC) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
WinTrust Financial Corporation génère une partie importante de ses revenus à partir des revenus nets des intérêts. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets a totalisé 502,6 millions de dollars, une augmentation de 32,0 millions de dollars par rapport au deuxième trimestre de 2024. Cette croissance a été principalement entraînée par une augmentation des actifs de gain moyen, qui ont augmenté d'environ 3,1 milliards de dollars En raison de l'acquisition de Macatawa Bank.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 502,6 millions de dollars | 470,6 millions de dollars | 464,2 millions de dollars | 470,0 millions de dollars | 462,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.49% | 3.50% | 3.57% | 3.62% | 3.60% |
| Prêts totaux | 47,1 milliards de dollars | 44,7 milliards de dollars | 43,2 milliards de dollars | 42,1 milliards de dollars | 41,4 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 51,4 milliards de dollars | 48,0 milliards de dollars | 46,4 milliards de dollars | 45,4 milliards de dollars | 45,0 milliards de dollars |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts jouent également un rôle crucial dans la génération de revenus de l'entreprise. Pour le troisième trime 113,1 millions de dollars, une diminution de 121,1 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. La baisse a été attribuée à des revenus liés aux droits de service hypothécaire défavorables (MSRS) qui ont totalisé (11,4 millions de dollars).
Revenus de gestion de la patrimoine
Les services de gestion de patrimoine contribuent de manière significative au revenu non intérimaire de Wentrust. Pour le troisième trimestre 2024, les revenus de gestion de patrimoine ont augmenté à 37,2 millions de dollars, à partir de 35,4 millions de dollars au T2 2024. Cette croissance a été principalement motivée par l'acquisition de Macatawa et l'augmentation des frais de gestion des actifs.
Revenus bancaires hypothécaires
Les revenus des banques hypothécaires pour le troisième trimestre 2024 étaient 15,9 millions de dollars, à partir de 29,1 millions de dollars au T2 2024. La diminution était principalement due à des revenus défavorables liés au MSR, qui ont été affectés négativement par les conditions du marché.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt de Wentrust ont totalisé 360,7 millions de dollars au troisième trimestre 2024, une augmentation de 20,3 millions de dollars du trimestre précédent. Cette augmentation était en partie due à l'acquisition de Macatawa, qui a ajouté approximativement 10,1 millions de dollars en dépenses.
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dépenses totales de non-intérêt | 360,7 millions de dollars | 340,4 millions de dollars | 333,1 millions de dollars | 362,7 millions de dollars | 330,1 millions de dollars |
| Salaires et avantages sociaux | 211,3 millions de dollars | 198,5 millions de dollars | 195,2 millions de dollars | 194,0 millions de dollars | 192,3 millions de dollars |
| Frais de marketing | 18,2 millions de dollars | 17,4 millions de dollars | 16,5 millions de dollars | 19,0 millions de dollars | 15,8 millions de dollars |
Qualité et disposition du crédit pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits pour le troisième trimestre 2024 était 22,3 millions de dollars, à partir de 40,1 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. Cela comprenait une disposition unique liée à l'acquisition d'environ 15,5 millions de dollars.
Résumé de la performance financière
Le total des actifs de Wentrust au 30 septembre 2024, se tenait à 63,8 milliards de dollars, une augmentation significative de 59,8 milliards de dollars À la fin du T2 2024. L'augmentation a été tirée par la croissance des prêts et des dépôts, ce qui reflète la stratégie continue de l'entreprise pour étendre sa présence sur le marché.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 63,8 milliards de dollars | 59,8 milliards de dollars | 57,6 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 6,4 milliards de dollars | 5,5 milliards de dollars | 5,4 milliards de dollars |
| Revenu net | 170,0 millions de dollars | 152,4 millions de dollars | 187,3 millions de dollars |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Wintrust Financial Corporation (WTFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Wintrust Financial Corporation (WTFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Wintrust Financial Corporation (WTFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.