Wintrust Financial Corporation (WTFC) Bundle
Uma breve história da Wintrust Financial Corporation
A Wrntrust Financial Corporation (WTFC) experimentou um crescimento e transformação significativos por meio de aquisições estratégicas e crescimento orgânico. A partir de 2024, a empresa se estabeleceu como provedora de serviços financeiros líder no Centro -Oeste.
Aquisições recentes
A aquisição mais notável em 2024 foi a Macatawa Bank Corporation, concluída em 1º de agosto de 2024. Esta aquisição adicionou aproximadamente US $ 1,3 bilhão em empréstimos e US $ 2,3 bilhões em depósitos ao balanço da Wrntrust, aumentando efetivamente sua presença no mercado em Michigan.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, Wrntrust informou:
- Total de ativos de US $ 63,79 bilhões, contra US $ 59,78 bilhões no trimestre anterior.
- Os empréstimos totais aumentaram para US $ 47,07 bilhões, um aumento de US $ 2,4 bilhões em relação ao segundo trimestre de 2024.
- Os depósitos totais atingiram US $ 51,40 bilhões, marcando um aumento de US $ 3,4 bilhões.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 502,6 milhões | US $ 470,6 milhões | US $ 462,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.49% | 3.50% | 3.60% |
| Resultado líquido | US $ 170,0 milhões | US $ 152,4 milhões | US $ 164,2 milhões |
| Lucro líquido por ação (diluído) | $2.47 | $2.32 | $2.53 |
| Retornar em ativos médios | 1.11% | 1.07% | 1.20% |
| Retorno em média patrimônio comum | 11.63% | 11.61% | 13.35% |
Qualidade de ativo e desempenho de crédito
A qualidade dos ativos da Wintrust permanece robusta. Em 30 de setembro de 2024:
- O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 436,2 milhões, estável em comparação com o trimestre anterior.
- As acusações líquidas totalizaram US $ 26,7 milhões, abaixo dos US $ 30,0 milhões no segundo trimestre de 2024.
- Os empréstimos sem desempenho foram de US $ 179,7 milhões, o que equivale a 0,38% do total de empréstimos.
Tendências de renda não interessantes
A renda não juros para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 113,1 milhões, refletindo vários fluxos de receita:
- A receita de gerenciamento de patrimônio aumentou US $ 1,8 milhão.
- A receita bancária de hipotecas diminuiu em US $ 13,2 milhões, principalmente devido a direitos desfavoráveis de manutenção de hipotecas.
Despesas operacionais
As despesas totais de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 360,7 milhões, um aumento impulsionado pela aquisição da Macatawa e pelas despesas de remuneração de funcionários mais altas.
Panorama
A gerência permanece otimista em relação ao crescimento contínuo, com as expectativas de margens estáveis de juros líquidos e um forte foco na manutenção da qualidade do crédito.
Um dono da Whontrust Financial Corporation (WTFC)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da Wintrust Financial Corporation (WTFC) consiste em acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas dos dados mais recentes disponíveis:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações | Tipo de acionista |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 6,505,302 | Institucional |
| Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 5,817,823 | Institucional |
| State Street Corporation | 6.2% | 4,200,000 | Institucional |
| Wellington Management Company, LLP | 5.1% | 3,500,000 | Institucional |
| FMR LLC (Fidelity) | 4.0% | 2,700,000 | Institucional |
| Insiders individuais | 3.5% | 2,365,000 | Individual |
| Outros detentores institucionais | 62.9% | 42,000,000 | Institucional |
Desempenho de ações e dados de mercado
O desempenho das ações da WTFC viu flutuações no último ano. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras relacionadas às ações:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço de mercado por ação (em 30 de setembro de 2024) | $108.53 |
| Valor contábil por ação | $90.06 |
| Valor contábil tangível por ação | $76.15 |
| Ações ordinárias em circulação | 66,481,543 |
| Dividendo por ação (anual) | $1.80 |
| Retorno em média patrimônio comum | 11.63% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 13.92% |
Transações recentes e ações corporativas
Em 2024, a Wintrust Financial Corporation concluiu a aquisição da Macatawa Bank Corporation, que teve um impacto significativo em sua posição financeira:
| Transação | Data | Quantia |
|---|---|---|
| Aquisição do Macatawa Bank | 1 de agosto de 2024 | US $ 2,3 bilhões (ativos adquiridos) |
| Aumento do total de depósitos | Q3 2024 | US $ 3,4 bilhões |
| Aumento do total de empréstimos | Q3 2024 | US $ 2,4 bilhões |
Perspectivas futuras e expectativas dos acionistas
A administração expressou confiança na trajetória financeira da empresa. As seguintes metas e expectativas financeiras foram descritas:
| Métrica | Alvo/expectativa |
|---|---|
| Margem de juros líquidos | Aproximadamente 3,50% para o quarto trimestre 2024 |
| Taxa de crescimento de empréstimos | Espera -se manter uma taxa de 10% anualizada |
| Taxa de crescimento de depósito | Espera -se manter uma taxa de 9% anualizada |
A propriedade da Wintrust Financial Corporation é caracterizada por investimentos institucionais significativos, com os principais acionistas detidos com 63% das ações da empresa. A recente aquisição do Macatawa Bank posicionou a empresa para crescimento contínuo, com a gerência otimista sobre as métricas futuras de desempenho.
Declaração de missão Wrntrust Financial Corporation (WTFC)
Empresa Overview
A Wrntrust Financial Corporation (WTFC) é uma holding financeira que fornece uma ampla gama de serviços bancários e financeiros principalmente na região do Centro -Oeste dos Estados Unidos. A empresa opera através de uma rede de bancos comunitários, oferecendo serviços como bancos comerciais e pessoais, gerenciamento de patrimônio e bancos de hipotecas.
Declaração de missão
A missão da Wintrust é oferecer atendimento ao cliente excepcional e promover o desenvolvimento da comunidade, fornecendo uma gama abrangente de soluções financeiras. A empresa pretende capacitar indivíduos e empresas a alcançar suas metas financeiras por meio de experiências bancárias personalizadas.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Focando na satisfação do cliente e na construção de relacionamentos de longo prazo.
- Integridade: Mantendo a transparência e as práticas éticas em todas as operações.
- Engajamento da comunidade: Investir em comunidades locais e apoiar iniciativas que promovem o crescimento econômico.
- Trabalho em equipe: Colaborar efetivamente para alcançar objetivos comuns e impulsionar o sucesso.
Métricas de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Wintrust Financial Corporation informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 63,79 bilhões | US $ 59,78 bilhões | US $ 55,56 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 47,07 bilhões | US $ 44,68 bilhões | US $ 41,45 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 51,40 bilhões | US $ 48,05 bilhões | US $ 44,99 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 502,58 milhões | US $ 470,61 milhões | US $ 462,36 milhões |
| Resultado líquido | US $ 170,00 milhões | US $ 152,39 milhões | US $ 164,20 milhões |
| Retornar em ativos médios | 1.11% | 1.07% | 1.20% |
| Retorno em média patrimônio comum | 11.63% | 11.61% | 13.35% |
Desenvolvimentos recentes
Em agosto de 2024, a Wintrust concluiu a aquisição da Macatawa Bank Corporation, aumentando significativamente sua base de ativos e presença no mercado. Espera -se que esse movimento estratégico reforça o desempenho financeiro da empresa nos próximos trimestres.
Iniciativas de engajamento da comunidade
Wrntrust está comprometido com o desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:
- Apoiando empresas locais com soluções financeiras personalizadas.
- Envolver -se em atividades filantrópicas que beneficiam o bem -estar da comunidade.
- Promoção de programas de alfabetização financeira para indivíduos e famílias.
Panorama
Olhando para o futuro, a Wintrust pretende continuar sua trajetória de crescimento, aprimorando suas ofertas de produtos, melhorando o atendimento ao cliente e expandindo sua pegada de mercado por meio de aquisições estratégicas e envolvimento da comunidade.
Como funciona a Wrntrust Financial Corporation (WTFC)
Overview de Wrntrust Financial Corporation
A Wrntrust Financial Corporation (WTFC) opera como uma holding financeira, fornecendo uma variedade de produtos e serviços bancários e financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 63,8 bilhões, empréstimos totais de US $ 47,1 bilhões e depósitos totais de US $ 51,4 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Wintrust registrou um lucro líquido de US $ 170 milhões, ou US $ 2,47 por ação diluída, refletindo um aumento de 12% em relação ao trimestre anterior. A receita de juros líquidos da empresa no mesmo período foi de US $ 502,6 milhões, um aumento de US $ 32 milhões em relação ao trimestre anterior.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | $63,788,424 | $59,781,516 | $55,555,246 |
| Empréstimos totais | $47,067,447 | $44,675,531 | $41,446,032 |
| Total de depósitos | $51,404,966 | $48,049,026 | $44,992,686 |
| Resultado líquido | $170,001 | $152,388 | $164,198 |
| Receita de juros líquidos | $502,583 | $470,610 | $462,358 |
| Margem de juros líquidos | 3.49% | 3.50% | 3.60% |
Crescimento e aquisições
A estratégia de crescimento da Wintrust inclui um crescimento orgânico de empréstimos e depósitos, bem como aquisições estratégicas. A aquisição da Macatawa Bank Corporation em 1º de agosto de 2024 contribuiu significativamente para o crescimento de seus ativos e depósitos. A empresa registrou US $ 3,4 bilhões em depósitos totais, com aproximadamente US $ 2,3 bilhões atribuídos a essa aquisição.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da Wintrust é diversificada em vários setores, incluindo empréstimos comerciais, residenciais e de consumo. A empresa relatou uma relação de empréstimos para depositos de 91,6%.
| Tipo de empréstimo | Equilíbrio (em milhares) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $6,768,382 | 14.4% |
| Imóveis residenciais | $12,345,678 | 26.2% |
| Empréstimos ao consumidor | $5,678,123 | 12.1% |
| Imóveis comerciais | $10,123,456 | 21.5% |
| Outros empréstimos | $12,321,123 | 25.8% |
Receita não interessante
A receita não interessante para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 113,1 milhões, que incluiu ganhos de valores mobiliários de investimento e serviços de gerenciamento de patrimônio. A Companhia reconheceu os ganhos líquidos de títulos de investimento de US $ 3,2 milhões neste trimestre, em comparação com as perdas no trimestre anterior.
Despesas não jurídicas
As despesas sem juros da Wrntrust foram relatadas em US $ 360,7 milhões no terceiro trimestre de 2024, refletindo um aumento impulsionado pela aquisição da Macatawa e despesas de remuneração de funcionários mais altas.
| Categoria de despesa | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $200,000 | $187,300 |
| Despesas de marketing | $18,200 | $17,397 |
| Software e equipamento | $25,500 | $23,200 |
| Outras despesas operacionais | $117,000 | $112,453 |
Qualidade de crédito
A Wintrust mantém fortes métricas de qualidade de crédito, com empréstimos sem desempenho totalizando US $ 179,7 milhões, representando 0,38% do total de empréstimos. O subsídio para perdas de crédito foi registrado em US $ 436,2 milhões em 30 de setembro de 2024.
Desempenho do mercado
O preço das ações da empresa era de US $ 108,53 no final de setembro de 2024, com uma capitalização de mercado refletindo a confiança robusta do investidor. A empresa pagou consistentemente dividendos em dinheiro, com um dividendo declarado de US $ 0,45 por ação no terceiro trimestre.
Como a Wintrust Financial Corporation (WTFC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Wrntrust Financial Corporation gera uma parcela significativa de sua receita com a receita de juros líquidos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 502,6 milhões, um aumento de US $ 32,0 milhões Comparado ao segundo trimestre de 2024. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento no ganho médio de ativos, que aumentou aproximadamente US $ 3,1 bilhões Devido à aquisição do Macatawa Bank.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 502,6 milhões | US $ 470,6 milhões | US $ 464,2 milhões | US $ 470,0 milhões | US $ 462,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.49% | 3.50% | 3.57% | 3.62% | 3.60% |
| Empréstimos totais | US $ 47,1 bilhões | US $ 44,7 bilhões | US $ 43,2 bilhões | US $ 42,1 bilhões | US $ 41,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 51,4 bilhões | US $ 48,0 bilhões | US $ 46,4 bilhões | US $ 45,4 bilhões | US $ 45,0 bilhões |
Receita não interessante
A renda não interessante também desempenha um papel crucial na geração de receita da empresa. Para o terceiro trimestre de 2024, a renda não juros foi relatada em US $ 113,1 milhões, uma diminuição de US $ 121,1 milhões No segundo trimestre de 2024. O declínio foi atribuído a receita relacionada ao desfavorável dos direitos de manutenção de hipotecas (MSRS), que totalizou (US $ 11,4 milhões).
Receita de gerenciamento de patrimônio
Os serviços de gestão de patrimônio contribuem significativamente para a receita sem juros da Wintrust. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de gerenciamento de patrimônio aumentou para US $ 37,2 milhões, de cima de US $ 35,4 milhões No segundo trimestre de 2024. Esse crescimento foi impulsionado principalmente pela aquisição da Macatawa e pelo aumento das taxas de gerenciamento de ativos.
Receita bancária de hipoteca
A receita bancária de hipotecas para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 15,9 milhões, de baixo de US $ 29,1 milhões No segundo trimestre de 2024. A diminuição ocorreu principalmente devido a receitas desfavoráveis relacionadas à MSR, que foram impactadas negativamente pelas condições do mercado.
Despesas não jurídicas
As despesas sem interesse da Wintrust totalizaram US $ 360,7 milhões No terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 20,3 milhões do trimestre anterior. Esse aumento foi parcialmente devido à aquisição da Macatawa, que adicionou aproximadamente US $ 10,1 milhões em despesas.
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Despesas totais de não juros | US $ 360,7 milhões | US $ 340,4 milhões | US $ 333,1 milhões | US $ 362,7 milhões | US $ 330,1 milhões |
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 211,3 milhões | US $ 198,5 milhões | US $ 195,2 milhões | US $ 194,0 milhões | US $ 192,3 milhões |
| Despesas de marketing | US $ 18,2 milhões | US $ 17,4 milhões | US $ 16,5 milhões | US $ 19,0 milhões | US $ 15,8 milhões |
Qualidade de crédito e provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 22,3 milhões, de baixo de US $ 40,1 milhões No segundo trimestre de 2024. Isso incluiu uma provisão única relacionada à aquisição de aproximadamente US $ 15,5 milhões.
Resumo do desempenho financeiro
Os ativos totais de Wrntrust em 30 de setembro de 2024 estavam em US $ 63,8 bilhões, um aumento significativo de US $ 59,8 bilhões No final do segundo trimestre de 2024. O aumento foi impulsionado pelo crescimento de empréstimos e depósitos, o que reflete a estratégia contínua da empresa de expandir sua presença no mercado.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 63,8 bilhões | US $ 59,8 bilhões | US $ 57,6 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 6,4 bilhões | US $ 5,5 bilhões | US $ 5,4 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 170,0 milhões | US $ 152,4 milhões | US $ 187,3 milhões |
Wintrust Financial Corporation (WTFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Wintrust Financial Corporation (WTFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Wintrust Financial Corporation (WTFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Wintrust Financial Corporation (WTFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.