Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Bundle
Un Overview de Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGA)
Résumé général de la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGA)
La Federal Agricultural Mortgage Corporation, communément appelée agriculteur MAC, a été créée en 1988 en tant qu'entreprise parrainée par le gouvernement (GSE) pour fournir un marché secondaire pour l'immobilier agricole et les prêts d'infrastructure rurale. Cette organisation joue un rôle crucial dans l'amélioration de la disponibilité du crédit aux agriculteurs et aux communautés rurales à travers les États-Unis.
Farmer Mac propose principalement des produits tels que:
- Prêts à la ferme et au ranch
- Prêts d'agfinance d'entreprise
- Prêts de financement des infrastructures rurales
- Titres Agvantage
- Titres garantis de l'USDA
En 2024, Farmer Mac a signalé un volume commercial exceptionnel de 28,5 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, qui reflète une diminution nette de 290 millions de dollars Depuis le trimestre précédent, en grande partie en raison de fluctuations du secteur des finances agricoles.
Performance financière de l'entreprise
Dans son dernier rapport financier pour le troisième trimestre de 2024, Farmer Mac a démontré des mesures de performance financière importantes:
- Le bénéfice net pour le trimestre était 49,8 millions de dollars, par rapport à 53,7 millions de dollars au cours du trimestre précédent.
- Le revenu net des intérêts pour le trimestre était 398,1 millions de dollars, donnant un taux moyen de 5.41%.
- La capitale centrale se tenait à 1,464 milliard de dollars Au 30 septembre 2024.
Farmer Mac a connu une augmentation d'une année à l'autre de la propagation effective nette, principalement entraînée par une évolution vers des prêts à plus haut rendement. La propagation effective nette a augmenté de 4% d'année à jour par rapport à la même période en 2023.
En termes de qualité de crédit, Farmer Mac a rapporté:
- Fiche de bilan des actifs de qualité inférieure se sont élevés à 342,1 millions de dollars, représentant 4.1% du portefeuille.
- Les délinquces totales de 90 jours représentées 0.51% du total du volume commercial en suspens.
Introduction à l'entreprise en tant que leader dans l'industrie
Farmer Mac est reconnu comme un leader de l'industrie du financement agricole, fournissant des outils essentiels de gestion des liquidités et des risques aux prêteurs agricoles et aux fournisseurs d'infrastructures ruraux. Son approche innovante et son engagement à soutenir l'Amérique rurale l'ont positionné comme un acteur vital pour améliorer l'accessibilité du financement des opérations agricoles.
En 2024, Farmer Mac continue de s'adapter aux conditions du marché, tirant parti de ses diverses offres de produits pour répondre aux besoins en évolution du secteur agricole. Les stratégies proactives de la société en augmentant sa base de capitaux et en élargissant ses capacités de prêt démontrent sa résilience et son potentiel de croissance future.
Énoncé de mission de la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGA)
Énoncé de mission Overview
L'énoncé de mission de la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM), également connu sous le nom de Farmer Mac, est conçu pour guider l'orientation stratégique et l'orientation opérationnelle de l'entreprise. Il met l'accent sur l'engagement à fournir des outils de liquidité, de capital et de gestion des risques pour améliorer l'accessibilité du financement de l'agriculture américaine et des infrastructures rurales.
Composant central 1: fournir des liquidités
L'agriculteur MAC vise à assurer la liquidité sur le marché des finances agricoles. Au 30 septembre 2024, le volume commercial exceptionnel de la société a été signalé à 28,5 milliards de dollars, reflétant son rôle important dans la facilitation du financement pour les producteurs agricoles. Cette liquidité est cruciale pour les agriculteurs et les agroalités, en particulier pendant les périodes de volatilité économique.
Core Composant 2: Soutenir les producteurs agricoles
L'énoncé de mission met l'accent sur le soutien aux producteurs agricoles par le biais de divers produits financiers. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, le fermier Mac a connu un Augmentation nette de 0,3 milliard de dollars Dans les prêts à la ferme et au ranch, tirés par une économie de l'emprunteur robuste malgré la hausse des taux d'intérêt. L'équilibre moyen principal impayé pour les prêts à la ferme et au ranch était approximativement $801,000, mettant en évidence l'ampleur de l'aide financière fournie aux producteurs individuels.
Core Composant 3: Outils de gestion des risques
La mission de Farmer Mac comprend également l'offre d'outils de gestion des risques pour atténuer les incertitudes financières dans l'agriculture. L'exposition au crédit de la Société aux prêts hypothécaires en finance agricole était approximativement 11,5 milliards de dollars dans 48 États au 30 septembre 2024. Le taux de délinquance de 90 jours pour ses prêts a été enregistré à 1.26%, indicatif de la santé globale de son portefeuille de prêts.
| Mesures financières clés | Au 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Volume commercial exceptionnel | 28,5 milliards de dollars |
| Augmentation nette des prêts à la ferme et au ranch | 0,3 milliard de dollars |
| Équilibre moyen du principal impayé pour les prêts à la ferme et au ranch | $801,000 |
| Exposition au crédit aux prêts hypothécaires en finance agricole | 11,5 milliards de dollars |
| Taux de délinquance de 90 jours | 1.26% |
L'énoncé de mission de Farmer Mac sert de base à ses opérations, garantissant que l'organisation reste axée sur l'amélioration de la stabilité financière du secteur agricole et des infrastructures rurales grâce à des initiatives stratégiques et à un soutien financier solide.
Énoncé de vision de la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGA)
Énoncé de vision Overview
La Federal Agricultural Mortgage Corporation (Farmer Mac) envisage un avenir où l'Amérique rurale a un accès amélioré aux outils de gestion des capitaux et des risques, assurant ainsi la durabilité et la compétitivité de l'agriculture américaine et des infrastructures rurales. En 2024, cette vision se reflète dans leur engagement à servir les communautés rurales grâce à des solutions financières innovantes.
Engagement envers l'Amérique rurale
L'agriculteur MAC vise à être un partenaire vital pour l'Amérique rurale en fournissant des liquidités et des capitaux pour soutenir la production agricole et le développement des infrastructures rurales. Au 30 septembre 2024, le volume commercial en cours d'agriculteur de Farmer Mac était de 28,5 milliards de dollars, ce qui représente une baisse nette de 0,3 milliard de dollars par rapport au trimestre précédent. Ce volume comprend des investissements importants dans les titres d'Agvantage, qui totalisaient 8,9 milliards de dollars.
| Segment d'entreprise | Volume en suspens (en milliards) | Pourcentage de variation (trimestrielle) |
|---|---|---|
| Financement agricole | $18.1 | -2.2% |
| Financement des infrastructures rurales | $7.4 | -1.6% |
| Agfinance d'entreprise | $1.8 | 1.4% |
| Total | $28.5 | -1.0% |
Durabilité financière
La vision de Farmer Mac comprend un accent sur la durabilité financière, garantissant que le secteur agricole reste robuste au milieu des fluctuations économiques. La société a déclaré un revenu net attribuable aux actionnaires ordinaires de 42,3 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, une baisse de 51,3 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Ceci a été influencé par des facteurs tels qu'une diminution du revenu de garantie et des frais d'engagement et une augmentation des dispositions pour les pertes de crédit.
Innovation et croissance
La vision de Farmer Mac met également en évidence l'innovation dans les produits financiers pour répondre aux besoins en évolution des emprunteurs ruraux. La société a connu une croissance de 14,6% de son segment de financement des infrastructures rurales, atteignant un total de 8,5 milliards de dollars en volume commercial. Cette croissance est largement attribuée à une augmentation des investissements dans les projets d'énergie renouvelable, reflétant un engagement envers les pratiques durables dans le financement.
Accès au capital
L'agriculteur MAC vise à améliorer l'accès au capital pour les communautés rurales. Au 30 septembre 2024, la société n'avait pas utilisé son autorité d'emprunt pouvant atteindre 1,5 milliard de dollars auprès du Trésor américain. Cette autorité, si utilisée, permettrait à Farmer Mac de renforcer encore sa position de capital et de soutenir ses activités de prêt.
Perspectives futures
L'énoncé de vision met l'accent sur une approche proactive pour répondre aux besoins financiers du secteur agricole. Des facteurs tels que la hausse des taux d’intérêt du marché et la volatilité économique devraient influencer la demande future de produits d’agriculteurs MAC. La capacité de l'entreprise à s'adapter à ces changements sera essentielle pour réaliser sa vision de soutenir les besoins financiers de l'Amérique rurale.
Valeurs fondamentales de la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGA)
Intégrité
La valeur fondamentale de l'intégrité de la Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) souligne l'importance des pratiques éthiques et de la transparence dans toutes les opérations. L'AGA s'engage à maintenir des normes éthiques élevées dans ses transactions avec les clients, les partenaires et les parties prenantes.
En 2024, l'AGA a démontré son intégrité grâce à une conformité rigoureuse aux exigences réglementaires et aux pratiques de rapports transparentes. Par exemple, la conformité de l'AGM à la Farm Credit Act garantit qu'elle opère dans les cadres juridiques énoncés pour le financement agricole. Cette adhésion à la réglementation se reflète dans ses rapports annuels, où l'AGA fournit des divulgations détaillées sur ses stratégies de performance financière et de gestion des risques.
Engagement client
La valeur de l'engagement des clients de l'AGA se concentre sur la compréhension et la satisfaction des divers besoins de ses clients agricoles. Cet engagement est crucial pour fournir des solutions financières sur mesure qui améliorent la capacité des agriculteurs et des entreprises rurales à prospérer.
Au 30 septembre 2024, les prêts financiers agricoles en suspens d'AGM ont totalisé environ 18,1 milliards de dollars, démontrant son dévouement à fournir un soutien financier au secteur agricole. De plus, AGM a lancé de nouvelles initiatives en 2024 visant à améliorer l'accès au financement des marchés mal desservis, notamment des fermes appartenant à des femmes et des agriculteurs minoritaires.
Innovation
L'innovation est une valeur fondamentale qui pousse l'AGA à améliorer en permanence ses produits et services. AGM investit dans la technologie et la recherche pour développer des produits financiers qui répondent aux besoins en évolution de la communauté agricole.
En 2024, AGM a introduit une nouvelle plate-forme numérique qui rationalise le processus de demande de prêt pour les agriculteurs, réduisant le temps de traitement de 30%. Cette plate-forme fait partie de la stratégie de l'AGA pour tirer parti de la technologie afin d'améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. L'AGA a également alloué 5 millions de dollars en financement de recherche pour explorer des pratiques agricoles durables, alignant ses innovations sur la gestion de l'environnement.
Travail d'équipe
Le travail d'équipe à l'AGA souligne l'esprit collaboratif nécessaire pour atteindre des objectifs communs. En favorisant une culture de collaboration, l'AGA améliore son efficacité opérationnelle et sa prestation de services.
En 2024, AGM a formé des équipes interfonctionnelles pour relever des défis spécifiques en finance agricole, ce qui a entraîné la mise en œuvre réussie d'un nouveau modèle d'évaluation des risques qui a amélioré les taux d'approbation des prêts de 15%. Cette approche collaborative améliore non seulement l'efficacité interne, mais renforce également les relations avec les clients en s'assurant que tous les membres de l'équipe sont alignés dans leurs objectifs.
Responsabilité
La responsabilité est une valeur fondamentale vitale à l'AGA, promouvant la responsabilité des actions et des décisions au sein de l'organisation. AGM souligne l'importance de la responsabilité envers ses parties prenantes, garantissant que tous les employés respectent les normes les plus élevées de performance et d'éthique.
Dans le cadre de son cadre de responsabilité, AGM a mis en œuvre des mesures de performance qui sont régulièrement examinées par la direction. En 2024, AGM a atteint un taux de conformité de 98% avec ses politiques et procédures internes, mettant en valeur son engagement envers la responsabilité des opérations.
| Valeur fondamentale | Description | 2024 Initiative | Impact |
|---|---|---|---|
| Intégrité | Normes éthiques élevées et transparence | Conformité à la loi sur le crédit agricole | Confiance et fiabilité améliorées |
| Engagement client | Comprendre et répondre aux besoins des clients | Lancement de nouvelles initiatives pour les marchés mal desservis | Augmentation du volume de prêt à 18,1 milliards de dollars |
| Innovation | Amélioration continue des produits et services | Introduction d'une plate-forme de demande de prêt numérique | Temps de traitement réduit de 30% |
| Travail d'équipe | Approche collaborative pour atteindre les objectifs | Formation d'équipes interfonctionnelles | Amélioration des taux d'approbation des prêts de 15% |
| Responsabilité | Responsabilité des actions et des décisions | Mise en œuvre de mesures de performance | Le taux de conformité de 98% atteint |
Intendance
L'intendance reflète l'engagement de l'AGA envers la gestion responsable des ressources et la promotion des pratiques durables dans le financement agricole. Cette valeur est particulièrement pertinente étant donné les défis posés par le changement climatique et la nécessité d'une agriculture durable.
En 2024, AGM s'est engagée à augmenter son financement pour les projets agricoles durables de 20%, en mettant l'accent sur les initiatives des énergies renouvelables et les pratiques de conservation. Cet engagement soutient non seulement la communauté agricole, mais contribue également à des objectifs environnementaux plus larges.
Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.