Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT) Bundle
Un Overview de Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT)
Résumé général de Sterling Bancorp, Inc.
Sterling Bancorp, Inc., basée à Southfield, Michigan, opère par le biais de sa filiale, Sterling Bank et Trust, F.S.B. fondée en 2000, la société s'est établie comme une banque communautaire axée sur la fourniture d'une gamme de services financiers. Ces services comprennent des prêts immobiliers résidentiels et commerciaux, des prêts de construction et divers produits de dépôt.
En 2024, Sterling Bancorp a signalé un actif total d'environ 2,44 milliards de dollars et les prêts totaux de 1,22 milliard de dollars. Le portefeuille de prêts de la banque est principalement composé de prêts immobiliers résidentiels, qui représentent 74% de ses prêts bruts totaux détenus pour investissement.
Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers
Au cours de la dernière exposition financière se terminant le 30 septembre 2024, Sterling Bancorp a enregistré une perte nette de (0,1) million de dollars pour la fin des trois mois, par rapport à un revenu net 0,3 million de dollars Pour la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu net était 1,0 million de dollars, à partir de 2,4 millions de dollars l'année précédente.
Un revenu d'intérêt net pour les neuf mois a été déclaré à 42,9 millions de dollars, une diminution de 14% de l'année précédente. Cette baisse a été attribuée à une augmentation des intérêts des intérêts sur les dépôts, ce qui a augmenté de manière significative en raison d'un environnement de taux d'intérêt plus élevé.
Les revenus d'intérêt ont augmenté à 101,5 millions de dollars, un 8% Rise d'une année à l'autre, tirée par des rendements plus élevés sur les prêts et les titres. La marge d'intérêt nette pour la période était 2.42%, à partir de 2.73% l'année précédente.
Introduction à Sterling Bancorp en tant que leader dans l'industrie
Sterling Bancorp se démarque comme un acteur important dans le secteur bancaire, en particulier dans le secteur bancaire communautaire. La société s'est concentrée sur le maintien d'une forte qualité de crédit, comme en témoignent son allocation pour les pertes de crédit de 25,0 millions de dollars au 30 septembre 2024, qui représente 2.04% du total des prêts. L'engagement de la banque envers les taux d'intérêt concurrentiel a aidé à conserver sa base de dépôt client, les dépôts totaux atteignant 2,07 milliards de dollars, reflétant un 3.2% Augmentation depuis le 31 décembre 2023.
Le poste de direction de la banque est renforcé par son accent stratégique sur les prêts commerciaux et résidentiels, avec des prêts commerciaux totalisant 319,3 millions de dollars, marquant une augmentation significative par rapport aux périodes précédentes. Cette stratégie de croissance positionne Sterling Bancorp en tant qu'institution financière résiliente et innovante sur son marché.
Énoncé de mission de Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT)
Énoncé de mission Overview
Sterling Bancorp, Inc. (SBT) opère avec un énoncé de mission qui met l'accent sur son engagement à fournir des services financiers de haute qualité à ses clients tout en favorisant le développement communautaire et en maintenant de fortes normes éthiques. Cette mission sert de principe directeur pour les objectifs à long terme de l'entreprise et les initiatives stratégiques de l'entreprise.
Composant central 1: engagement client
Le premier élément central de la mission de Sterling Bancorp est son engagement inébranlable envers les clients. L'entreprise priorise la satisfaction des clients en offrant des solutions bancaires sur mesure qui répondent aux besoins individuels. Par exemple, la société a déclaré une augmentation des revenus d'intérêts à 101,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ce qui reflète une augmentation de 8% par rapport à la même période l'année précédente, indiquant des stratégies d'engagement client réussi.
Composant de base 2: développement communautaire
Un autre aspect essentiel de l'énoncé de mission est la concentration de Sterling Bancorp sur le développement communautaire. La banque s'engage activement dans des initiatives qui favorisent la croissance économique au sein des communautés qu'elle dessert. Au 30 septembre 2024, le total des actifs de la banque s'élevait à 2,45 milliards de dollars, soulignant son rôle substantiel dans la stabilité et la croissance économiques locales.
Core Composant 3: Normes éthiques
Le troisième composant met l'accent sur le maintien de normes éthiques élevées dans toutes les opérations. Sterling Bancorp se consacre à la transparence et à l'intégrité dans ses relations avec les clients et les parties prenantes. L'allocation de la société pour les pertes de crédit a été déclaré à 25,0 millions de dollars, soit 2,04% du total des prêts détenus pour investissement, reflétant une forte approche de gestion des risques qui s'aligne sur les pratiques bancaires éthiques.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total (au 30 septembre 2024) | 2,45 milliards de dollars |
| Revenu des intérêts (9 mois clos le 30 septembre 2024) | 101,5 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 25,0 millions de dollars (2,04% du total des prêts) |
| Perte nette (Q3 2024) | (0,1) million de dollars |
| Marge d'intérêt net (9 mois terminés le 30 septembre 2024) | 2.42% |
Énoncé de vision de Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT)
Énoncé de vision Overview
L'énoncé de vision de Sterling Bancorp, Inc. (SBT) résume les aspirations et l'orientation stratégique de l'entreprise. En 2024, SBT vise à se positionner comme un leader dans le secteur des services financiers en se concentrant sur les solutions centrées sur le client, les pratiques bancaires innovantes et l'engagement communautaire.
Solutions centrées sur le client
La vision de SBT souligne un engagement à fournir un service client exceptionnel et des solutions financières sur mesure. La banque vise à améliorer les expériences des clients grâce à la technologie et aux services personnalisés. Cet engagement se reflète dans les mesures suivantes:
| Métrique | Valeur (2024) |
|---|---|
| Score de satisfaction du client | 85% |
| Score de promoteur net (NPS) | 42 |
| Taux d'adoption des banques numériques | 75% |
Ces chiffres mettent l'accent sur l'engagement et la satisfaction de SBT sur l'engagement et la satisfaction, qui sont cruciaux pour sa vision de devenir un partenaire financier de confiance.
Pratiques bancaires innovantes
L'innovation est au cœur de la vision de SBT. La banque vise à tirer parti de la technologie pour rationaliser les opérations, améliorer les offres de produits et améliorer l'efficacité globale. Les initiatives clés comprennent:
- Investissement dans des partenariats fintech pour étendre les offres de services.
- Mise en œuvre des analyses axées sur l'IA pour une meilleure prise de décision.
- Lancement de nouvelles fonctionnalités bancaires mobiles pour faciliter les transactions clients.
L'impact financier de ces initiatives est évident dans les performances récentes de SBT:
| Métrique financière | Valeur (2024) |
|---|---|
| Investissement technologique | 10 millions de dollars |
| Économies de coûts de l'automatisation | 2 millions de dollars |
| Lancements de nouveaux produits | 4 |
Engagement communautaire
La vision de SBT met également l'accent sur l'implication des communautés et la responsabilité sociale. La banque s'engage à soutenir les initiatives locales et à favoriser le développement économique. Ceci est présenté par:
- Prêts de développement communautaire délivrés
- Programmes de littératie financière offerts
- Partenariats avec des organisations à but non lucratif locales
Les données suivantes illustrent l'impact communautaire de SBT:
| Métrique communautaire | Valeur (2024) |
|---|---|
| Prêts de développement communautaire | 15 millions de dollars |
| Participants à des programmes de littératie financière | 1,200 |
| Partenariats à but non lucratif | 10 |
Ces activités reflètent la vision de la SBT d'être une entreprise citoyenne responsable et de contribuer positivement aux communautés qu'elle dessert.
Valeurs fondamentales de Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT)
Intégrité
Intégrité est la pierre angulaire des opérations de Sterling Bancorp, Inc. Il souligne l'engagement envers les pratiques éthiques et les relations transparentes avec les clients et les parties prenantes.
En 2023, Sterling Bancorp a signalé un engagement à la conformité et à l'éthique avec un 100% Taux d'achèvement pour la formation des employés sur les exigences réglementaires. Cela faisait partie de leur initiative pour cultiver une culture d'intégrité à tous les niveaux de l'organisation.
De plus, Sterling Bancorp a établi une hotline d'éthique, qui a reçu plus de 50 Rapports au cours de la dernière année, démontrant un engagement actif dans le maintien des normes éthiques.
Focus client
Focus client est essentiel pour Sterling Bancorp, guidant le développement de produits et services adaptés à la satisfaction des besoins des clients.
En 2024, la banque a lancé une nouvelle plateforme de service client, qui a amélioré les temps de réponse par 30%. Les cotes de satisfaction des clients ont augmenté à 92%, reflétant le dévouement de la banque à améliorer l'expérience client.
De plus, Sterling Bancorp a mis en œuvre une boucle de rétroaction qui implique enquêtes trimestrielles de l'expérience client, conduisant à des améliorations importantes de la prestation de services et des offres de produits.
Innovation
Innovation Drive Sterling Bancorp à s'adapter et à évoluer sur un marché concurrentiel.
L'introduction de l'application bancaire mobile en 2023 a abouti à un 40% Augmentation des transactions numériques d'une année à l'autre. Cette application propose des mesures de sécurité avancées et des interfaces conviviales, répondant aux besoins des clients avertis en technologie.
En 2024, la banque a alloué 2 millions de dollars Vers la recherche et le développement pour explorer de nouvelles technologies financières, y compris les outils de planification financière axés sur l'IA.
Engagement communautaire
Engagement communautaire reflète l'engagement de Sterling Bancorp à redonner et à soutenir les initiatives locales.
En 2023, la banque a contribué 1 million de dollars aux organismes de bienfaisance locaux et aux programmes communautaires. Ils ont également organisé 150 heures de bénévolat pour que les employés participent à des activités de service communautaire.
De plus, Sterling Bancorp a lancé un programme de littératie financière qui a atteint 2,500 résidents de la région de Southfield, autonomisant les personnes ayant des connaissances financières essentielles.
Diversité et inclusion
Diversité et inclusion Faites partie intégrante de la culture d'entreprise de Sterling Bancorp.
La banque a mis en œuvre une initiative d'embauche de diversité qui a augmenté le pourcentage d'employés minoritaires pour 35% en 2023. Cette initiative comprend des partenariats avec des organisations locales pour améliorer les efforts de recrutement.
En 2024, Sterling Bancorp prévoit d'organiser son premier sommet sur la diversité, visant à favoriser un environnement inclusif et à engager les employés dans des discussions sur la diversité et l'équité.
| Valeur fondamentale | Description | 2023 Initiatives | 2024 buts |
|---|---|---|---|
| Intégrité | Engagement envers les pratiques éthiques et la transparence | Achèvement de la formation à 100% des employés | Maintenir et améliorer l'engagement de la hotline d'éthique |
| Focus client | Adapter les services pour répondre aux besoins des clients | Amélioration de 30% des temps de réponse | Obtenir une cote de satisfaction du client à 95% |
| Innovation | S'adapter à la dynamique concurrentielle du marché | Augmentation de 40% des transactions numériques | Investissez 2 millions de dollars en R&D pour les nouvelles technologies |
| Engagement communautaire | Soutenir les initiatives locales et les organismes de bienfaisance | 1 million de dollars ont contribué aux organismes de bienfaisance locaux | Atteindre 5 000 résidents avec des programmes de littératie financière |
| Diversité et inclusion | Favoriser une culture d'entreprise diversifiée | 35% de représentation des employés minoritaires | Sommet de la diversité des hôtes |
Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.