Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK): Canvas du modèle d'entreprise

Dans le paysage concurrentiel du financement immobilier, Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) se démarque avec son unique Toile de modèle commercial. En forgeant fort partenariats clés et tirant parti de substantiel ressources clés, BRMK offre Options de financement flexibles Adisé aux promoteurs et aux investisseurs immobiliers. De ses relations clients personnalisées à divers sources de revenus, chaque élément joue un rôle essentiel dans la formation du succès de l'entreprise. Découvrez comment ces composants se connectent pour créer un cadre robuste pour la croissance et la durabilité ci-dessous.

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle commercial: partenariats clés

Promoteurs immobiliers

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) collabore beaucoup avec les promoteurs immobiliers pour financer divers projets, fournissant le capital nécessaire pour la construction et le réaménagement. L'entreprise se concentre sur coentreprises et partenariats avec des développeurs impliqués dans des projets immobiliers résidentiels et commerciaux.

Depuis le troisième trimestre 2023, le portefeuille de prêts de Broadmark Realty Capital comprenait environ 500 millions de dollars en engagements envers divers développements immobiliers dans plusieurs États, démontrant leur rôle essentiel dans le financement des projets immobiliers.

• Partenariats avec plus de 100 développeurs régionaux et nationaux.
• Taille moyenne du prêt aux développeurs: 10 millions de dollars.
• Rendement annuel moyen sur les prêts: 9% - 12%.

Institutions financières

Les partenariats solides avec les institutions financières renforcent la capacité de BRMK à tirer parti des capitaux supplémentaires pour ses opérations de prêt. Ces collaborations permettent à BRMK de financer des projets plus importants et de diversifier ses sources de financement.

Au cours de 2022, Broadmark Realty Capital a déclaré une augmentation des partenariats avec plusieurs institutions financières éminentes, ce qui a entraîné une augmentation de 30% de leur capacité de prêt totale par rapport à 2021. Cette expansion a facilité les engagements de financement dépassant 700 millions de dollars pour divers projets en cours.

Type de partenariat	Institution	Montant de financement (2022)	Participation aux actions
Financement de la dette	Banque d'Amérique	200 millions de dollars	15%
Financement par actions	Citigroup	250 millions de dollars	20%
Prêts syndiqués	JP Morgan Chase	300 millions de dollars	10%

Sociétés de gestion immobilière

BRMK s'associe aux sociétés de gestion immobilière pour renforcer leurs opérations après le développement. Ces partenariats contribuent à maximiser la valeur des propriétés grâce à des stratégies de gestion efficaces et à des relations de locataire.

En 2023, environ 75% des propriétés financées de BRMK sont gérées par un réseau de sociétés de gestion immobilière établies, améliorant la stabilité du portefeuille et générant des flux de trésorerie stables. Les frais de gestion moyens générés à partir de ces partenariats représentent environ 5% des revenus de location bruts.

• Nombre d'entreprises en partenariat: 15
• Frais de gestion mensuels moyens par propriété: 2 500 $
• Pourcentage de propriétés gérées: 80% du portefeuille total

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Offrir des prêts immobiliers

Broadmark Realty Capital Inc. se concentre sur la fourniture de prêts immobiliers à court terme principalement garantis par des propriétés résidentielles et commerciales. Au troisième trimestre de 2023, la société a déclaré un portefeuille total de prêts d'environ 665 millions de dollars. La société cible principalement le financement des projets de construction et des rénovations immobilières.

Gestion du portefeuille de prêts

La gestion du portefeuille de prêts est essentielle pour garantir des rendements opportuns et minimiser les délinquations. Comme indiqué dans leurs récents états financiers, Broadmark Realty Capital Inc. a maintenu un ratio de prêt / valeur (LTV) en moyenne 65%, démontrant une approche conservatrice des prêts. L'entreprise utilise un système de surveillance approfondi, en examinant son portefeuille Quarterly, qui comprend une analyse des mesures de performance telles que:

Métrique de performance	Q2 2023	Q3 2023
Taux de délinquance	0.5%	0.6%
Taux d'intérêt moyen	10.5%	10.7%
Total des prêts financés	50 millions de dollars	55 millions de dollars

Cette approche systématique permet à Broadmark de gérer efficacement les risques tout en optimisant le retour sur investissement pour les parties prenantes.

Faire du diligence raisonnable

La diligence raisonnable fait partie intégrante du processus de prêt de Broadmark. La société adhère strictement à un ensemble spécifié de critères d'évaluation des prêts potentiels. Les éléments clés de leur processus de diligence raisonnable comprennent:

• Évaluation immobilière
• Revue de la solvabilité de l'emprunteur
• Analyse des conditions du marché
• Chèques de conformité réglementaire

En 2023, Broadmark Realty Capital a déclaré un rendement en investissement allant de 9% à 11%, soulignant l'efficacité de sa stratégie de diligence raisonnable. En outre, la société a utilisé des outils avancés d'analyse et d'évaluation des risques pour améliorer encore ses processus d'évaluation, visant à rationaliser 30 jours de la demande au financement.

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle commercial: Ressources clés

Réserves de capitaux

Broadmark Realty Capital Inc. maintient substantiel réserves de capitaux, essentiel pour ses opérations de prêt. À la fin du Q2 2023, BRMK a signalé un actif total d'environ 828 millions de dollars et les passifs totaux d'environ 434 millions de dollars. Les capitaux propres se tenaient autour 394 millions de dollars.

La Société se concentre sur la fourniture d'un financement garanti par l'immobilier, qui exige que les liquidités répondent aux demandes des investisseurs et aux dépenses opérationnelles. Leur capital est principalement obtenu par des emprunts ainsi que les capitaux propres.

Expertise en prêt

La compétence principale de l'entreprise réside dans son expertise en prêt, en particulier dans les secteurs immobiliers résidentiels, commerciaux et industriels. Broadmark Realty Capital est né 1,4 milliard de dollars dans les prêts depuis sa création. Les ratios de prêt-valeur (LTV) moyens pour leur portefeuille sont à peu près 60%, démontrant leurs pratiques prudentes de prêt.

En 2022, la Société a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 36 millions de dollars, présentant la rentabilité de ses activités de prêt. L'équipe comprend des professionnels chevronnés ayant une vaste expérience dans le financement immobilier, assurant une souscription de qualité et une évaluation des risques.

Connaissances du marché immobilier

L'avantage concurrentiel de Broadmark Realty Capital découle également de son profond Connaissances du marché immobilier. Cela comprend une compréhension des tendances du marché en vigueur, des évaluations des biens et des facteurs de demande régionaux. Au deuxième trimestre 2023, la société avait investi dans approximativement 80 projets immobiliers dans divers États des États-Unis.

L'entreprise a une forte présence sur les marchés comme Californie, Texas et Floride, qui sont parmi les principaux États pour les investissements immobiliers. Leur stratégie implique des investissements ciblés dans des propriétés multifamiliales, unifamiliales et commerciales, assurant un portefeuille diversifié.

Type de ressource	Description	Derniers nombres
Réserves de capitaux	Actif total	828 millions de dollars
Réserves de capitaux	Passifs totaux	434 millions de dollars
Réserves de capitaux	Total des capitaux propres	394 millions de dollars
Expertise en prêt	Les prêts sont originaires	1,4 milliard de dollars
Expertise en prêt	Ratio LTV moyen	60%
Expertise en prêt	Revenu des intérêts nets (2022)	36 millions de dollars
Connaissances du marché	Projets immobiliers investis	80 projets
Connaissances du marché	Marchés clés	Californie, Texas, Floride

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Options de financement flexibles

Broadmark Realty Capital Inc. propose une variété de solutions de financement adaptées pour répondre aux divers besoins des investisseurs et développeurs immobiliers. Les produits de prêt de la société s'adressent à plusieurs types de propriétés, y compris les développements résidentiels, commerciaux et à usage mixte. Au troisième trimestre 2023, la taille moyenne du prêt provenant de Broadmark est à peu près 5 millions de dollars, avec des termes allant de 12 à 24 mois.

Approbations de prêts rapides

L'efficacité est essentielle sur le marché immobilier compétitif. Broadmark tire parti de son expertise interne pour fournir des approbations de prêts rapides, souvent à l'intérieur 5 à 10 jours ouvrables. Les processus rationalisés de l'entreprise comprennent une plate-forme en ligne complète pour faciliter les applications, en veillant à ce que les emprunteurs reçoivent des réponses et des financements opportuns. En 2022, approximativement 80% des demandes de prêt ont été traitées et approuvées dans ce délai accéléré.

Expertise en immobilier

Avec une équipe de direction possédant une vaste expérience en finance immobilière et en investissement, Broadmark Realty Capital Inc. se différencie par ses connaissances profondes sur le marché. L'équipe a terminé 100 ans d'une expérience combinée dans diverses facettes de l'immobilier, offrant aux clients des idées et des conseils essentiels pour une exécution réussie du projet. L'expertise de Broadmark se reflète dans sa performance de prêt historique, qui possède un faible taux de défaut d'environ 1,5% Sur son portefeuille de prêts, indiquant des évaluations de souscription approfondies.

Catégorie	Taille moyenne du prêt	Temps d'approbation typique	Taux par défaut
Propriétés résidentielles	4 millions de dollars	5-10 jours ouvrables	1.5%
Propriétés commerciales	6 millions de dollars	5-10 jours ouvrables	1.5%
Développements à usage mixte	7 millions de dollars	5-10 jours ouvrables	1.5%

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Service personnalisé

Broadmark Realty Capital Inc. se concentre sur la fourniture service personnalisé à ses clients, en particulier dans les secteurs immobiliers et prêts. Cela implique des solutions de financement sur mesure qui répondent aux besoins uniques de chaque emprunteur. En 2022, Broadmark a créé des prêts totalisant approximativement 162 millions de dollars, reflétant leur engagement à comprendre et à répondre aux exigences individuelles des clients.

Communication régulière du client

Pour maintenir des relations solides, Broadmark met l'accent Communication régulière du client. Cela comprend les mises à jour bihebdomadaires et les avis annuels avec les clients pour discuter des produits financiers et de toute nouvelle offre. Dans leur rapport annuel de 2022, ils ont noté un Taux de rétention de 75%, qui peut être attribué à des stratégies de communication efficaces. L'entreprise utilise des plateformes numériques pour améliorer l'efficacité de sa communication.

Année	Les prêts ont été créés (million de dollars)	Taux de rétention des clients (%)	Score de satisfaction du client (sur 10)
2020	$110	70%	8.5
2021	$140	72%	8.7
2022	$162	75%	8.8

Gestionnaires de compte dédiés

Broadmark attribue gestionnaires de compte dédiés à ses clients, offrant une attention personnalisée et une réponse rapide aux demandes. En 2022, la taille moyenne du portefeuille gérée par un gestionnaire de compte était approximativement 30 millions de dollars. Cette approche améliore non seulement la satisfaction des clients, mais facilite également les opportunités de prêt plus importantes et plus complexes.

• Expérience moyenne des gestionnaires de comptes: 15 ans
• Nombre de gestionnaires de compte dédiés: 10
• Pourcentage de prêts gérés personnellement par les gestionnaires de comptes: 85%

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipe de vente directe

L'équipe de vente directe de Broadmark Realty Capital Inc. joue un rôle crucial en s'engageant avec des clients potentiels et en favorisant les relations. Cette équipe est composée de personnes expérimentées avec une compréhension approfondie du paysage de financement immobilier. En 2023, l'entreprise emploie approximativement 20 professionnels des ventes.

En 2022, Broadmark Realty Capital a déclaré originaire 389 millions de dollars dans les prêts, ce qui indique l'efficacité de l'approche des ventes directes. L'équipe de vente directe se concentre sur la construction de relations solides des clients et la fourniture de solutions de financement sur mesure pour répondre aux besoins des clients.

Plate-forme en ligne

Broadmark Realty Capital Inc. utilise une plate-forme en ligne robuste pour améliorer sa visibilité et son accès aux clients potentiels. La plateforme en ligne présente non seulement les propositions de valeur de l'entreprise, mais facilite également le processus de demande de prêt.

En octobre 2023, l'analyse du trafic de site Web montre que la plate-forme en ligne de l'entreprise attire environ 15 000 visiteurs par mois. Cette plate-forme est intégrée à des outils conviviaux qui aident les clients à évaluer les options de financement, augmentant ainsi les taux de conversion.

Métrique	Valeur
Visiteurs mensuels	15,000
Demandes de prêt soumises via la plate-forme	1,200
Taux de conversion	8%
Temps moyen sur place	3,5 minutes

Références partenaires

Les références partenaires sont un canal important pour Broadmark Realty Capital Inc., où la société collabore avec des agents immobiliers, des courtiers et des conseillers financiers pour exploiter leurs réseaux clients. En 2023, le réseau de référence du partenaire a contribué à approximativement 30% des origines du prêt.

• Nombre de partenariats actifs: 75
• Références mensuelles moyennes: 100
• Pourcentage de références converties: 25%

Cette approche collaborative a permis à Broadmark Realty Capital d'améliorer sa portée et de fournir des options de financement plus complètes aux clients à l'échelle nationale. L'efficacité de ce canal souligne le rôle vital des alliances stratégiques dans le modèle commercial global de Broadmark.

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Promoteurs immobiliers

Broadmark Realty Capital Inc. dessert principalement des promoteurs immobiliers qui sont engagés dans divers types de projets de développement immobilier, y compris des propriétés résidentielles, commerciales et à usage mixte. En 2022, le volume total des prêts immobiliers commerciaux est originaire a atteint approximativement 150 milliards de dollars Aux États-Unis. Les solutions de prêt de Broadmark s'adressent aux développeurs à la recherche de financement à court terme pour terminer leurs projets au milieu des conditions du marché fluctuantes.

Investisseurs dans l'immobilier

Un autre segment de clientèle crucial pour Broadmark Realty Capital Inc. se compose d'investisseurs dans l'immobilier, y compris des investisseurs institutionnels et individuels. À la fin de 2022, il y avait un estimé 5 billions de dollars Dans les investissements alloués à l'immobilier sur le marché américain. Broadmark offre des opportunités d'investissement grâce à sa structure FPI, qui se concentre sur l'offre de dividendes et l'appréciation du capital, s'alignant avec les besoins des investisseurs de retour sur investissement.

Sociétés de gestion immobilière

Broadmark Realty Capital Inc. cible également les sociétés de gestion immobilière, qui sont essentielles pour maintenir et gérer les propriétés immobilières après le développement. Aux États-Unis, le marché de la gestion immobilière était à peu près 109 milliards de dollars en 2021 et devrait croître considérablement. Le financement de Broadmark aide les sociétés de gestion immobilière dans l'acquisition de propriétés et l'amélioration des flux de trésorerie, améliorant leurs capacités opérationnelles.

Segment de clientèle	Taille du marché (2022)	Taille de prêt typique	Besoins clés
Promoteurs immobiliers	150 milliards de dollars (prêts commerciaux)	5 millions de dollars - 50 millions de dollars	Financement à court terme, approbation rapide
Investisseurs dans l'immobilier	5 billions de dollars (investissements totaux)	Varie considérablement (100 000 $ - 10 millions de dollars)	Appréciation du capital, rendement des dividendes
Sociétés de gestion immobilière	109 milliards de dollars (valeur marchande)	1 million de dollars - 10 millions de dollars	Acquisition de propriétés, améliorations des flux de trésorerie

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Intérêts

Les intérêts des intérêts de Broadmark Realty Capital Inc. représentent le coût engagé sur ses fonds empruntés. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Broadmark a signalé une charge d'intérêt d'environ 15,4 millions de dollars. Ce montant fait partie intégrante de la compréhension de la santé financière et de la viabilité opérationnelle de l'entreprise, car elle reflète l'effet de levier et les activités de financement de l'entreprise.

Coûts opérationnels

Les coûts opérationnels sont constitués de diverses dépenses essentielles pour les fonctionnalités quotidiennes de l'entreprise. Pour Broadmark Realty Capital Inc., les coûts opérationnels pour le même exercice ont été signalés à 8,3 millions de dollars. Ces coûts incluent généralement:

• Salaires et avantages sociaux des employés
• Frais administratifs généraux
• Coûts de technologie et de recherche et développement

La structure des coûts opérationnels est cruciale pour maintenir l'efficacité et générer de la valeur à partir des opérations commerciales de base.

Frais de marketing

Les dépenses de marketing sont essentielles pour la croissance et les stratégies d'acquisition des clients. Les dépenses de marketing de Broadmark Realty Capital Inc. pour 2022 s'élevaient à peu près 2,1 millions de dollars. Ce segment comprend:

• Campagnes de marketing numérique
• Programmes de développement de la marque
• Initiatives d'étude de marché

Les efforts de marketing de l'entreprise visent à améliorer la visibilité et à attirer des clients potentiels dans ses services de prêt.

Catégorie de coûts	Montant (millions de dollars)
Intérêts	15.4
Coûts opérationnels	8.3
Frais de marketing	2.1

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu d'intérêt

Broadmark Realty Capital Inc. génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêt provenant de son portefeuille de prêts. Depuis le dernier rapport financier, la société a déclaré un revenu d'intérêt d'environ 29,4 millions de dollars pour l'exercice 2022. Le taux d'intérêt moyen sur les prêts s'est étendu à 10.3%, reflétant la prime facturée pour les prêts à court terme plus risqués. Le revenu des intérêts représente une source de revenus stable, ce qui est essentiel pour financer les opérations en cours et soutenir la croissance.

Frais d'origine du prêt

En plus des revenus d'intérêts, Broadmark Realty Capital Inc. obtient également des revenus grâce à des frais d'origine du prêt. Ces frais sont facturés pour la souscription et le traitement des prêts. Les frais pour 2022 ont été signalés à peu près 5,2 millions de dollars. Les frais de création moyens vont de 1% à 3% du montant du prêt, en fonction du risque profile et les termes associés aux prêts individuels, offrant des revenus supplémentaires importants à l'entreprise.

Rendements des investissements

Broadmark Realty Capital Inc. reçoit également des revenus des rendements des investissements. Ces rendements sont principalement générés par des investissements dans des projets immobiliers et des intérêts de capitaux propres dans d'autres entités immobilières. Pour l'exercice 2022, la société a déclaré des rendements d'investissement d'environ 4,9 millions de dollars. Les investissements sont diversifiés dans divers types de biens immobiliers, y compris les propriétés résidentielles et commerciales, ce qui donne des rendements cohérents qui contribuent à la rentabilité globale de l'entreprise.

Flux de revenus	Montant de l'exercice 2022	Notes
Revenu d'intérêt	29,4 millions de dollars	Taux d'intérêt moyen de 10,3% sur les prêts
Frais d'origine du prêt	5,2 millions de dollars	Les frais varient de 1% à 3% du montant du prêt
Rendements des investissements	4,9 millions de dollars	Diversifié dans les propriétés résidentielles et commerciales