First Northwest Bancorp (FNWB): Analyse du mix marketing [10-2024 MISE À JOUR]

En 2024, First Northwest Bancorp (FNWB) continue de renforcer son pied dans le nord-ouest du Pacifique avec un mix marketing bien défini qui met l'accent sur leurs diverses offres et son approche centrée sur la communauté. Découvrez comment FNWB se concentre sur innovation de produit, stratégique placement, engageant promotionet compétitif prix Crée une expérience bancaire robuste pour les clients individuels et aux petites entreprises. Lisez la suite pour explorer les subtilités de la stratégie marketing de FNWB!

First Northwest Bancorp (FNWB) - Mélange marketing: Produit

Offre une gamme de prêts, y compris les prêts résidentiels, commerciaux et consommateurs.

Au 30 septembre 2024, First Northwest Bancorp a déclaré des prêts totaux de 1,73 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 36,7 millions de dollars ou 2.2% du trimestre précédent. Le portefeuille de prêts comprend:

• Prêts commerciaux commerciaux: 155,3 millions de dollars, en haut 38,2 millions de dollars du trimestre précédent.
• Prêts familiaux un à quatre: 395,8 millions de dollars, en haut 5,9 millions de dollars.
• Prêts à domicile: 77 millions de dollars, augmentant de 4,3 millions de dollars.
• Prêts résidentiels multifamiliaux: 353,8 millions de dollars, une augmentation de 3,7 millions de dollars.
• Auto et autres prêts à la consommation: 281,2 millions de dollars, une diminution de 4,4 millions de dollars.

Comprend des prêts automobiles, des prêts à domicile et des prêts résidentiels multifamiliaux.

La rupture des prêts à la consommation au 30 septembre 2024 comprend:

• Prêts automobiles: 281,2 millions de dollars.
• Prêts à domicile: 77 millions de dollars.

Fournit des comptes de dépôt tels que l'épargne, le marché monétaire et les certificats de dépôt.

Les dépôts totaux pour FNWB se tenaient à 1,71 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, montrant une augmentation de 3,4 millions de dollars du trimestre précédent. Le mélange de dépôt comprend:

Concentrez-vous sur les petites entreprises et les solutions bancaires communautaires.

FNWB met l'accent sur la banque communautaire en offrant des produits adaptés aux petites entreprises, notamment:

• Prêts commerciaux commerciaux.
• Programmes de prêt de l'administration des petites entreprises (SBA).
• Services bancaires communautaires visant à améliorer le développement économique local.

Présentation de nouveaux produits bancaires pour améliorer l'expérience client.

Pour améliorer l'engagement des clients, FNWB se concentre sur l'innovation des produits. Les initiatives récentes incluent:

• Des services bancaires numériques améliorés pour rationaliser la gestion des comptes.
• Spécialités de taux plus élevés sur le marché monétaire et les comptes de dépôt de certificat pour attirer de nouveaux dépôts.
• De nouveaux produits de prêt pour répondre aux besoins en évolution des emprunteurs, en particulier dans les secteurs résidentiel et commercial.

First Northwest Bancorp (FNWB) - Mélange marketing: Place

Opère principalement dans la région du Pacifique Nord-Ouest

First Northwest Bancorp (FNWB) opère principalement dans le Pacifique Nord-Ouest, en mettant l'accent sur la fourniture de services financiers aux communautés de Washington et de l'Oregon. Au 30 septembre 2024, FNWB a déclaré un actif total de 2,26 milliards de dollars.

Services disponibles via les succursales physiques et les services bancaires en ligne

FNWB maintient un réseau de succursales physiques aux côtés de services bancaires en ligne robustes. La présence de la banque comprend 14 succursales à Washington et en Oregon, améliorant l'accessibilité pour les clients locaux. Le passage aux services bancaires numériques a permis à FNWB de augmenter ses utilisateurs de la banque en ligne, contribuant à une croissance des dépôts du début de l'année de 34,7 millions de dollars, soit 2,0%, à 1,71 milliard de dollars.

S'engage dans la sensibilisation communautaire pour renforcer la présence locale

L'engagement communautaire est un aspect essentiel de la stratégie de FNWB. La banque participe aux événements locaux et parraine des programmes communautaires, ce qui a contribué à établir des relations solides dans ses domaines de service. Environ 70% de la clientèle de FNWB est située dans les zones rurales, indiquant une forte présence communautaire.

Utilise des applications bancaires mobiles pour atteindre les clients avertis en technologie

FNWB a développé des applications bancaires mobiles pour répondre aux clients avertis en technologie, permettant des transactions transparentes et une gestion des comptes. Au 30 septembre 2024, la banque a signalé une augmentation des téléchargements d'applications mobiles de 15% au cours de la dernière année, reflétant la préférence croissante pour les solutions bancaires numériques.

Expansion de la présence dans les prêts aux petites entreprises et les programmes SBA

FNWB élargit activement ses initiatives de prêts aux petites entreprises, en particulier dans les programmes de l'administration des petites entreprises (SBA). Au troisième trimestre 2024, les prêts commerciaux commerciaux de la banque ont augmenté de 38,2 millions de dollars, principalement tirés par la participation au programme d'achat hypothécaire de Northpointe Bank. La banque a déclaré 51 000 $ de revenus des prêts SBA au cours du troisième trimestre de 2024.

First Northwest Bancorp (FNWB) - Mélange marketing: Promotion

Met l'accent sur l'engagement communautaire et l'établissement de relations

First Northwest Bancorp (FNWB) s'est toujours concentré sur établir des relations solides Au sein des communautés, il sert. Cette approche a été évidente dans ses efforts pour soutenir les initiatives et les organisations locales, améliorant la fidélité et la réputation de la marque. Au 30 septembre 2024, la FNWB a déclaré une augmentation du total des dépôts à 1,71 milliard de dollars, reflétant une croissance de 34,7 millions de dollars ou 2,0% d'année à un an.

Utilise des stratégies de marketing numérique pour attirer de nouveaux clients

FNWB a adopté Stratégies de marketing numérique pour améliorer l'acquisition des clients. L'accent mis sur l'acquisition de comptes numériques a été crucial pour déplacer la combinaison des soldes de dépôt au détail des comptes d'épargne à faible coût aux produits à haut rendement. Le taux d'intérêt moyen sur les dépôts porteurs d'intérêt a augmenté à 3.00% Au troisième trimestre de 2024, influençant le comportement des clients à la recherche de rendements plus élevés.

Offre des tarifs promotionnels sur le marché monétaire et les comptes CD

Pour attirer de nouveaux clients, FNWB a mis en œuvre tarifs promotionnels sur le marché monétaire et le certificat de dépôt (CD). Le coût des dépôts totaux est passé de 1,66% à la fin de l'année précédente pour 2.49% D'ici le 30 septembre 2024. Cette augmentation des taux promotionnels a considérablement contribué au passage des comptes d'épargne aux comptes du marché monétaire, avec une transition de 30,0 millions de dollars notée au cours de l'année.

Participe aux événements locaux pour améliorer la visibilité de la marque

FNWB participe activement événements locaux pour augmenter la visibilité de sa marque et sa présence communautaire. Cette implication renforce non seulement les relations avec les clients existants, mais attire également les clients potentiels. Dans le cadre de son engagement communautaire, le leadership de la FNWB souligne l’importance de la participation locale, qui s'est avérée efficace pour aligner les services de la banque sur les besoins de la communauté.

Se concentre sur l'excellence du service client pour conserver et attirer les clients

FNWB priorise Excellence du service à la clientèle En tant que composante clé de sa stratégie promotionnelle. L'engagement de la banque à fournir des services de haute qualité a été reflété dans ses mesures de performance, notamment un Retour sur les capitaux propres moyens de -4,91% pour le troisième trimestre de 2024, indiquant les défis dans le maintien de la rentabilité au milieu des pressions concurrentielles. En outre, le ratio d'efficacité de la Banque s'élevait à 100,31%, soulignant la nécessité d'une concentration continue sur l'efficacité opérationnelle pour améliorer la satisfaction des clients.

First Northwest Bancorp (FNWB) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts

Le taux moyen pondéré sur les nouveaux prêts pour First Northwest Bancorp (FNWB) était approximativement 8.5% Depuis le 30 septembre 2024. Ce taux compétitif indique la stratégie de la banque pour attirer les emprunteurs dans un environnement de taux d'intérêt difficile.

Augmentation du coût des dépôts

Au troisième trimestre de 2024, le coût moyen des dépôts a augmenté à 2.56%, à partir de 2.47% au cours du trimestre précédent. Cette élévation reflète un Point 71 augmenter de 1.85% Il y a un an, motivé par les clients qui déplacent leurs dépôts en produits plus élevés. Le coût des dépôts de temps négociés est passé à 4.88%, par rapport à 4.31% au même trimestre de l'année précédente.

Certificats de dépôt de vente au détail

Les certificats de dépôt de vente au détail (CDS) représentent une partie importante de la base de dépôt de FNWB, tenant compte de 25.8% du total des dépôts de vente au détail au 30 septembre 2024. Il s'agit d'une augmentation de 23.3% dans le trimestre précédent.

Stratégies de tarification ciblées

Le FNWB utilise des stratégies de tarification ciblées visant à attirer des dépôts de rendement plus élevé. La combinaison des soldes de dépôt au détail a évolué sensiblement, avec une augmentation des certificats à des fins de fin de coût et des comptes de marché monétaire, reflétant l'accent de la banque sur les prix compétitifs pour conserver et augmenter sa base de dépôts.

Ajustements des prix dus aux conditions du marché

Les stratégies de tarification de la FNWB sont continuellement ajustées en réponse aux conditions du marché et à la concurrence dans le secteur bancaire. La banque reste vigilante pour offrir des spécialités plus élevés sur le marché monétaire et les comptes CD pour attirer et conserver les dépôts de clients de détail, reflétant son adaptabilité au paysage économique en évolution.

En résumé, First Northwest Bancorp (FNWB) exploite efficacement son mix marketing Pour répondre aux besoins de ses clients dans le nord-ouest du Pacifique. Avec une gamme diversifiée de produits Ciblant des clients individuels et des petites entreprises, il combine des services bancaires traditionnels avec des solutions numériques modernes. C'est lieu Les stratégies améliorent l'accessibilité à travers des branches physiques et des plateformes en ligne robustes, tandis que son promotion Les efforts se concentrent sur l'engagement communautaire et l'excellence du service à la clientèle. Enfin, FNWB maintient compétitif prix Cela s'adapte aux conditions du marché, garantissant qu'elle reste attrayante pour une large clientèle. Cette approche holistique positionne FNWB comme un acteur fort dans le paysage bancaire régional.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. First Northwest Bancorp (FNWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Northwest Bancorp (FNWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Northwest Bancorp (FNWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.