Northern Trust Corporation (NTRS): Business Model Canvas [10-2024 Mise à jour]

Dans le paysage concurrentiel des services financiers, Northern Trust Corporation (NTRS) se démarque avec son modèle commercial robuste et stratégique. En tirant parti partenariats clés Et la technologie avancée, NTRS offre Solutions financières complètes adapté aux clients institutionnels, aux individus riches et aux sociétés. Explorez comment leur bien défini propositions de valeur, efficace structure des coûtset diversifié sources de revenus contribuer à leur succès dans l'industrie.

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec des organismes de réglementation

Northern Trust Corporation collabore activement avec divers organismes de réglementation pour garantir le respect des réglementations financières et favoriser la transparence dans ses opérations. En 2024, Northern Trust a maintenu une relation robuste avec la Réserve fédérale, le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) et la Securities and Exchange Commission (SEC). Ces collaborations sont essentielles pour naviguer dans le paysage réglementaire complexe et améliorer les cadres de gestion des risques de l'entreprise.

Alliances stratégiques avec les entreprises de technologie financière

La société a formé des alliances stratégiques avec plusieurs sociétés de technologie financière pour améliorer ses offres de services et améliorer l'efficacité opérationnelle. Notamment, Northern Trust s'est associé à des sociétés fintech comme Solutions financières de Broadridge et SS & C Technologies Pour tirer parti des technologies avancées dans la gestion des données et les opérations d'investissement. Cette décision stratégique vise à rationaliser les processus et à fournir des expériences numériques améliorées aux clients.

Partenariat	Domaine de mise au point	Impact
Solutions financières de Broadridge	Gestion des données et opérations d'investissement	Amélioration de l'efficacité opérationnelle et du service à la clientèle
SS & C Technologies	Logiciel de gestion des investissements	Capacités numériques et automatisation améliorées
Startups fintech	Solutions financières innovantes	Accès à la technologie et aux solutions de pointe

Partenariats avec d'autres institutions financières pour l'expansion des services

Northern Trust a établi des partenariats avec d'autres institutions financières pour élargir ses capacités de service et atteindre de nouveaux marchés. Les collaborations remarquables comprennent des accords avec les grandes banques et les sociétés d'investissement, qui facilitent les services de garde améliorés, les solutions de gestion de patrimoine et les transactions transfrontalières. Ces partenariats permettent à Northern Trust d'élargir son empreinte mondiale et de répondre à une clientèle diversifiée.

Institution partenaire	Service fourni	Impact du marché
Goldman Sachs	Services de garde et d'administration	Position du marché renforcé et offres de services
JP Morgan	Prise en charge des transactions transfrontalières	Amélioration des capacités de service à la clientèle
Blackrock	Collaboration de gestion des investissements	Offres de produits élargis et accès au marché

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: activités clés

Fournir l'entretien et l'administration des actifs

Northern Trust Corporation fournit des services complets de service d'actifs et d'administration, qui constituent une partie importante de son modèle commercial. Au 30 septembre 2024, le total des actifs sous garde et administration s'élevait à 17 423 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 13% par rapport au 31 décembre 2023. Les revenus de la garde et de l'administration des fonds pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 482,5 millions de dollars, contre 459,0 millions de dollars au même trimestre de 2023.

Gestion des portefeuilles d'investissement et des actifs des clients

Northern Trust gère activement les portefeuilles d'investissement et les actifs des clients, en se concentrant sur la fourniture de solutions d'investissement sur mesure. Au 30 septembre 2024, les actifs sous gestion ont totalisé 1 621,8 milliards de dollars, marquant une augmentation de 13% par rapport à 1 434,5 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Le revenu de gestion des investissements et de conseil pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, a été déclaré à 634,8 millions de dollars, contre 574,1 millions de dollars l'année précédente.

Fournir des services de gestion des risques et de conseil

Northern Trust fournit également des services de gestion des risques et de conseil, qui font partie intégrante de sa proposition de valeur. La société génère des revenus par le biais de divers canaux, y compris les frais de gestion du Trésor, qui s'élevaient à 8,2 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 7,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023. De plus, le revenu total non intéressé, qui comprend les revenus des services de gestion des risques, était de 1 406,2 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, soit une augmentation de 1 270,3 millions de dollars l'année précédente.

Activité	Mesures clés	2024 Q3	2023 Q3	% Changement
Actifs sous garde / administration	Milliards de dollars	17,423	15,404.9	13%
Actifs sous gestion	Milliards de dollars	1,621.8	1,434.5	13%
Revenus de garde et d'administration des fonds	Millions de dollars	482.5	459.0	3.5%
Gestion des investissements et revenus consultatifs	Millions de dollars	634.8	574.1	10.6%
Frais de gestion du Trésor	Millions de dollars	8.2	7.5	9.3%
Revenu total non intéressé	Millions de dollars	1,406.2	1,270.3	10.7%

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Solide réputation de la marque dans les services financiers

Northern Trust Corporation a établi une forte réputation de marque dans le secteur des services financiers, reconnue pour son engagement à fournir des services de haute qualité en gestion d'actifs et en gestion de patrimoine. En 2024, Northern Trust se classe parmi les meilleurs gardiens mondiaux, avec plus 17,4 milliards de dollars dans les actifs sous garde et administration. Le capital marque de l'entreprise se reflète dans sa capacité à attirer et à retenir les clients à haute noue et les investisseurs institutionnels, contribuant à son avantage concurrentiel sur le marché.

Plateformes de technologie avancée pour la gestion des actifs

L'entreprise tire parti des plateformes de technologie de pointe pour améliorer ses capacités de gestion des actifs. Northern Trust a investi considérablement dans la technologie, avec un montant brut de transport de 4,3 milliards de dollars pour les logiciels en majuscules au 30 septembre 2024. Cet investissement prend en charge son efficacité opérationnelle et sa livraison de service à la clientèle. En outre, les solutions technologiques propriétaires de Northern Trust sont conçues pour fournir aux clients des informations en temps réel et des analyses de données, qui sont cruciales pour la prise de décision éclairée. L'intégration de l'intelligence artificielle et de l'apprentissage automatique dans ses plateformes a également amélioré la gestion des risques et les processus de conformité.

Investissement technologique	Montant de transport brut (en millions)
Logiciel capitalisé	$4,256.2
Dépenses d'amortissement (2024)	$444.1

Travail qualifié avec une expertise financière et d'investissement

Northern Trust possède une main-d'œuvre hautement qualifiée, essentielle pour maintenir son avantage concurrentiel dans l'industrie des services financiers. L'entreprise emploie 20 000 professionnels Dans divers emplacements mondiaux, de nombreux diplômes avancés et certifications professionnelles en finance, en investissement et en gestion des risques. L'expertise de sa main-d'œuvre permet à Northern Trust de fournir des solutions d'investissement sur mesure et un service client exceptionnel, qui est essentiel pour la conservation des entreprises sur un marché concurrentiel.

Métriques de la main-d'œuvre	Valeur
Total des employés	~20,000
Pourcentage d'employés titulaires de diplômes avancés	~30%

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières complètes pour les clients institutionnels

Northern Trust Corporation fournit un large éventail de solutions financières adaptées spécifiquement aux clients institutionnels, notamment des gestionnaires d'actifs, des fonds de pension et des sociétés. Au 30 septembre 2024, Northern Trust a déclaré des actifs sous garde / administration s'élevant à 17 423 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 13% par rapport à 15 404,9 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance souligne la capacité de la société à attirer et à retenir les clients institutionnels grâce à des offres complètes.

Entretien d'actifs de haute qualité avec des offres personnalisées

Northern Trust est reconnu pour ses capacités de service d'actifs de haute qualité, qui comprennent la garde, l'administration des fonds et le soutien du milieu du bureau. Pendant les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a généré 667,1 millions de dollars en fiducie, investissement et autres frais de service, soit une augmentation de 626,0 millions de dollars l'année précédente. Cette croissance des revenus non intéressants met en évidence l'efficacité de leurs offres de services personnalisées qui répondent aux besoins uniques des clients dans différents secteurs.

Focus sur la gestion des risques et la conformité

La société met fortement l'accent sur la gestion des risques et la conformité, cruciale pour maintenir la confiance et la fiabilité des clients institutionnels. Au 30 septembre 2024, Northern Trust a déclaré une provision pour pertes de crédits de 7,5 millions de dollars, une baisse de 13,5 millions de dollars au cours de la période de l'année précédente, reflétant une meilleure qualité de crédit et des pratiques de gestion des risques. Cet accent sur la gestion des risques proactifs est essentiel pour les clients institutionnels, qui exigent l'assurance que leurs actifs sont sauvegardés contre les risques potentiels.

Métriques financières	30 septembre 2024	31 décembre 2023	Changement (%)
Actifs sous garde / administration	17 423 milliards de dollars	15 404,9 milliards de dollars	13%
Trust, investissement et autres frais de service	667,1 millions de dollars	626,0 millions de dollars	6%
Provision pour les pertes de crédit	7,5 millions de dollars	13,5 millions de dollars	-44%

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: relations clients

Gestion des relations dédiées pour le service personnalisé

Northern Trust Corporation met fortement l'accent sur la gestion des relations dédiées pour fournir des services personnalisés à ses clients. L'entreprise emploie une équipe de gestionnaires de relations qui sont responsables de la compréhension des besoins uniques de chaque client, garantissant que des solutions sur mesure sont proposées. Au 30 septembre 2024, Northern Trust a déclaré une clientèle totale qui comprend plus de 18 000 clients dans divers secteurs, notamment des institutions, des sociétés et des particuliers élevés. L'organisation a stratégiquement augmenté ses équipes de gestion des relations, en se concentrant sur l'amélioration de l'engagement et de la satisfaction des clients.

Communication régulière et rapport aux clients

La communication régulière est un aspect central de la stratégie de relation client de Northern Trust. La société utilise divers canaux pour maintenir le dialogue continu avec les clients. Cela comprend des revues de performances trimestrielles, des mises à jour mensuelles du marché et des forfaits de rapport sur mesure qui fournissent un aperçu des performances d'investissement et des tendances du marché. Au cours des trois premiers trimestres de 2024, Northern Trust a signalé une augmentation des scores de satisfaction des clients, avec plus de 85% des clients exprimant sa satisfaction à l'égard de la fréquence et de la qualité des communications reçues.

Métriques de communication client	T1 2024	Q2 2024	Q3 2024
Score de satisfaction du client (%)	84%	86%	85%
Rapports trimestriels distribués	4,500	4,700	4,800
Mises à jour mensuelles du marché émises	1,200	1,250	1,300

Éducation et soutien aux clients via divers canaux

Northern Trust s'engage dans l'éducation et le soutien des clients, offrant une gamme de ressources pour aider les clients à prendre des décisions éclairées. La société propose des séminaires éducatifs, des webinaires et un accès à un centre de connaissances en ligne complet. En 2024, Northern Trust a accueilli plus de 120 événements éducatifs, atteignant plus de 10 000 participants. De plus, la société a développé une vaste bibliothèque de ressources, notamment des articles, des livres blancs et des études de cas, accessibles via ses plateformes numériques.

Initiatives d'éducation des clients	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3
Événements éducatifs organisés	30	40	50
Participants aux webinaires	2,500	3,000	3,500
Ressources disponibles en ligne	1,000+	1,200+	1,500+

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: canaux

Ventes directes par le biais de gestionnaires de relations

Northern Trust Corporation emploie une équipe dédiée de gestionnaires de relations qui font partie intégrante de sa stratégie de vente directe. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un revenu net de 464,9 millions de dollars pour le troisième trimestre, reflétant une augmentation significative de 327,8 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Cette croissance est attribuée en partie à l'efficacité de ses gestionnaires de relations dans l'acquisition et la rétention de clients de grande valeur.

Plateformes en ligne pour l'accès au client aux services

Northern Trust a investi massivement dans des plateformes en ligne pour faciliter l'accès des clients à ses services. Le total des actifs sous garde / administration a atteint 17,4 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 15,4 milliards de dollars à la fin de 2023, marquant une augmentation de 13%. Les capacités numériques de l'entreprise permettent aux clients de gérer leurs investissements et d'accéder aux services financiers de manière transparente, contribuant à une amélioration de la satisfaction et de la fidélité des clients.

Conférences de l'industrie et événements de réseautage

Northern Trust participe activement aux conférences de l'industrie et aux événements de réseautage pour promouvoir ses services et s'engager avec des clients potentiels. La société a déclaré une augmentation du chiffre d'affaires total de 21% en glissement annuel, atteignant 6,33 milliards de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Ces événements offrent non seulement des possibilités d'interaction directe avec les clients, mais aussi d'améliorer la visibilité de la marque au sein des services financiers secteur.

Type de canal	Mesures clés	Impact sur les affaires
Ventes directes	Revenu net: 464,9 millions de dollars (troisième trimestre 2024)	Acquisition et rétention accrus des clients
Plateformes en ligne	Actif en détention: 17,4 milliards de dollars (sept. 2024)	Accès et prestation de services améliorés des clients
Conférences de l'industrie	Revenu total: 6,33 milliards de dollars (YTD 2024)	Amélioration de la visibilité et du réseautage de la marque

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs institutionnels et gestionnaires d'actifs

Northern Trust Corporation dessert un éventail diversifié d'investisseurs institutionnels, notamment des fonds de retraite, des dotations, des fondations et des gestionnaires d'actifs. Au 30 septembre 2024, le total des actifs sous garde et administration s'élevait à environ 17 423 milliards de dollars, reflétant un 13% augmentation à partir du 31 décembre 2023. L'entreprise fournit des solutions d'investissement sur mesure, des services de confiance et de garde et des stratégies de gestion des risques, aidant les clients institutionnels à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

Individus et familles riches

Northern Trust se concentre également sur les individus et les familles à haute teneur en naissance, offrant des services de gestion de patrimoine qui comprennent la gestion des investissements, la planification successorale et les banques privées. Au troisième trimestre de 2024, les actifs sous gestion de ce segment ont atteint 1 621,8 milliards de dollars, en haut 13% contre 1 434,5 milliards de dollars à la fin de 2023. L'entreprise met l'accent sur le service personnalisé et la planification financière complète pour répondre aux besoins uniques des clients aisés.

Corporations à la recherche de services de gestion de la trésorerie

Les sociétés utilisent Northern Trust for Treasury Management Services, qui comprennent la gestion de la trésorerie, les solutions de liquidité et la gestion des risques. Pour les trois mois se terminant le 30 septembre 2024, les frais de gestion du Trésor ont totalisé 8,2 millions de dollars, une augmentation de 7,5 millions de dollars l'année précédente. Ces services sont essentiels pour les entreprises qui cherchent à optimiser efficacement leurs flux de trésorerie et à gérer efficacement les risques opérationnels.

Segment de clientèle	Actifs sous gestion (AUM) / actifs sous garde (AUC) (en milliards)	Croissance (%)	Services offerts
Investisseurs institutionnels	$17,423	13%	Solutions d'investissement, services de garde, gestion des risques
Individus riches	$1,621.8	13%	Gestion de la patrimoine, planification successorale, banque privée
Sociétés	N / A	N / A	Gestion du Trésor, gestion de trésorerie, solutions de liquidité

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Compensation et avantages sociaux des employés

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Northern Trust Corporation a déclaré des frais d'indemnisation totaux de 1 875,9 millions de dollars, une augmentation de 1 757,8 millions de dollars Au cours de l'année précédente, reflétant une croissance de 7% d'une année à l'autre.

Les dépenses des prestations des employés sont équipées de 310,5 millions de dollars, par rapport à 303,2 millions de dollars pour la même période en 2023, indiquant un 2% augmenter.

En outre, la société a déclaré des frais de rémunération fondés sur des actions de 98,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Investissements technologiques et infrastructures

Les dépenses de Northern Trust Corporation pour l'équipement et les logiciels ont augmenté à 800,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 693,5 millions de dollars Au cours de l'année précédente, représentant un 15% augmenter.

L’investissement dans la technologie est crucial car il soutient les segments de l’entretien des actifs et de la gestion de la patrimoine de l’entreprise, permettant un service client et une efficacité opérationnelle améliorés.

Contacments de conformité réglementaire et de gestion des risques

Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Northern Trust a déclaré des dépenses non intérêts liées à la conformité réglementaire et à la gestion des risques. Les dépenses totales non intéressées atteintes 4 258,0 millions de dollars, à partir de 3 895,7 millions de dollars l'année précédente, qui est un 9% augmenter.

Les coûts spécifiques liés à la conformité comprenaient un 70,0 millions de dollars contribution caritative, un 10,6 millions de dollars règlement juridique, et un 14,7 millions de dollars lié à l'évaluation spéciale de la FDIC.

Catégorie de coûts	2024 Montant (millions)	2023 Montant (millions)	Changement (%)
Compensation des employés	1,875.9	1,757.8	7%
Avantages sociaux	310.5	303.2	2%
Compensation basée sur les actions	98.1	98.3	-0.2%
Technologie & Logiciel	800.6	693.5	15%
Dépenses totales sans intérêt	4,258.0	3,895.7	9%

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de l'entretien des actifs et de l'administration des fonds

Les revenus générés par l'entretien des actifs et l'administration des fonds sont une composante importante des revenus de Northern Trust. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la fiducie, l'investissement et d'autres frais de service ont totalisé 3 505,6 millions de dollars, une augmentation de 3 271,8 millions de dollars l'année précédente. Ce revenu comprend:

• Frais de garde et d'administration des fonds: 1 427,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1 358,7 millions de dollars en 2023.
• Frais de gestion des investissements et de conseil: 1 838,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1 673,4 millions de dollars l'année précédente.
• Revenu de prêt de valeurs mobilières: 53,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une diminution de 61,3 millions de dollars en 2023.

Source de revenus	2024 (9 mois)	2023 (9 mois)
Frais de garde et d'administration des fonds	1 427,1 millions de dollars	1 358,7 millions de dollars
Frais de gestion des investissements et de conseil	1 838,3 millions de dollars	1 673,4 millions de dollars
Revenu de prêt de valeurs mobilières	53,2 millions de dollars	61,3 millions de dollars
Total Trust, investissement et autres frais de service	3 505,6 millions de dollars	3 271,8 millions de dollars

Frais de gestion des investissements basés sur les actifs sous gestion

Les frais de gestion des investissements sont calculés en fonction des actifs sous gestion (AUM). Au 30 septembre 2024, Northern Trust a déclaré que les actifs totaux sous gestion 1 621,8 milliards de dollars, à partir de 1 434,5 milliards de dollars À la fin de 2023. L'augmentation de l'AUM contribue considérablement à la source de revenus:

• Frais de gestion des investissements: Ces frais sont principalement dérivés de la gestion des investissements des clients et sont influencés par les performances du marché et les entrées de nouveaux clients.

Métrique	30 septembre 2024	31 décembre 2023
Total des actifs sous gestion	1 621,8 milliards de dollars	1 434,5 milliards de dollars

Revenu des services de gestion de la trésorerie et des prêts en valeurs mobilières

Les services de gestion de la trésorerie et les prêts en valeurs mobilières fournissent également des revenus importants à Northern Trust. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus des frais de gestion du Trésor étaient 26,5 millions de dollars, à partir de 23,8 millions de dollars l'année précédente. De plus, les revenus des prêts en valeurs mobilières sont inclus dans les frais globaux de gestion des actifs:

• Frais de gestion du Trésor: 26,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 23,8 millions de dollars en 2023.
• Revenu de négociation des changes: 169,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, qui sont passés de 154,9 millions de dollars l'année précédente.

Source de revenus	2024 (9 mois)	2023 (9 mois)
Frais de gestion du Trésor	26,5 millions de dollars	23,8 millions de dollars
Revenu de négociation des changes	169,5 millions de dollars	154,9 millions de dollars

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Northern Trust Corporation (NTRS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northern Trust Corporation (NTRS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Northern Trust Corporation (NTRS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.