Northern Trust Corporation (NTRS): Modelo de Negócios Canvas [10-2024 Atualizado]

No cenário competitivo de serviços financeiros, Northern Trust Corporation (NTRS) destaca -se com seu modelo de negócios robusto e estratégico. Alavancando Principais parcerias e tecnologia avançada, a NTRS entrega soluções financeiras abrangentes adaptado a clientes institucionais, indivíduos ricos e corporações. Explore como seus bem definidos proposições de valor, eficiente estrutura de custos, e diversificado fluxos de receita contribuir para o sucesso deles na indústria.

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias

Colaborações com órgãos regulatórios

A Northern Trust Corporation colabora ativamente com vários órgãos regulatórios para garantir a conformidade com os regulamentos financeiros e promover a transparência em suas operações. A partir de 2024, a Northern Trust manteve um relacionamento robusto com o Federal Reserve, o Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e a Comissão de Valores Mobiliários (SEC). Essas colaborações são essenciais para navegar no cenário regulatório complexo e aprimorar as estruturas de gerenciamento de riscos da empresa.

Alianças estratégicas com empresas de tecnologia financeira

A empresa formou alianças estratégicas com várias empresas de tecnologia financeira para aprimorar suas ofertas de serviços e melhorar a eficiência operacional. Notavelmente, a Northern Trust fez uma parceria com empresas de fintech como Broadridge Financial Solutions e Tecnologias da SS&C Alavancar tecnologias avançadas em gerenciamento de dados e operações de investimento. Esse movimento estratégico visa simplificar os processos e fornecer experiências digitais aprimoradas para os clientes.

Parceria	Área de foco	Impacto
Broadridge Financial Solutions	Gerenciamento de dados e operações de investimento	Eficiência operacional aprimorada e atendimento ao cliente
Tecnologias da SS&C	Software de gerenciamento de investimentos	Recursos digitais aprimorados e automação
Startups de fintech	Soluções financeiras inovadoras	Acesso a tecnologia e soluções de ponta

Parcerias com outras instituições financeiras para expansão de serviços

A Northern Trust estabeleceu parcerias com outras instituições financeiras para ampliar seus recursos de serviço e alcançar novos mercados. As colaborações dignas de nota incluem acordos com os principais bancos e empresas de investimento, que facilitam serviços aprimorados de custódia, soluções de gerenciamento de patrimônio e transações transfronteiriças. Essas parcerias permitem que a Northern Trust expanda sua pegada global e atenda a uma clientela diversificada.

Instituição parceira	Serviço prestado	Impacto no mercado
Goldman Sachs	Serviços de custódia e administração	Posição de mercado fortalecida e ofertas de serviço
JP Morgan	Suporte de transação transfronteiriça	Recursos de atendimento ao cliente global aprimorado
BlackRock	Colaboração de gerenciamento de investimentos	Ofertas expandidas de produtos e acesso ao mercado

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Fornecendo manutenção de ativos e administração

A Northern Trust Corporation fornece serviços abrangentes de serviços e administração de ativos, que são uma parte significativa de seu modelo de negócios. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos sob custódia e administração totalizou US $ 17.423 bilhões, refletindo um aumento de 13% em relação a 31 de dezembro de 2023. A receita da Administração de Custódia e Fundo nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 482,5 milhões, acima dos US $ 459,0 milhões no mesmo trimestre de 2023.

Gerenciando portfólios de investimento e ativos de clientes

A Northern Trust gerencia ativamente portfólios de investimento e ativos de clientes, com foco em fornecer soluções de investimento personalizado. Em 30 de setembro de 2024, os ativos sob administração totalizaram US $ 1.621,8 bilhões, marcando um aumento de 13% em relação a US $ 1.434,5 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A gestão de investimentos e a receita consultiva nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 634,8 milhões, em comparação com US $ 574,1 milhões no ano anterior.

Fornecendo serviços de gerenciamento e consultoria de riscos

A Northern Trust também fornece serviços de gerenciamento e consultoria de riscos, que são parte integrante de sua proposta de valor. A empresa gera receita através de vários canais, incluindo taxas de gerenciamento de tesouraria, que custaram US $ 8,2 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 7,5 milhões no mesmo período de 2023. Além disso, a receita total de não juros, que inclui receita dos serviços de gerenciamento de riscos, foi de US $ 1.406,2 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 1.270,3 milhões no ano anterior.

Atividade	Métricas -chave	2024 Q3	2023 Q3	% Mudar
Ativos sob custódia/administração	$ Bilhão	17,423	15,404.9	13%
Ativos sob gestão	$ Bilhão	1,621.8	1,434.5	13%
Receita de Administração de Custódia e Fundo	$ Milhões	482.5	459.0	3.5%
Gerenciamento de investimentos e receita consultiva	$ Milhões	634.8	574.1	10.6%
Taxas de gerenciamento do Tesouro	$ Milhões	8.2	7.5	9.3%
Receita total de não juros	$ Milhões	1,406.2	1,270.3	10.7%

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Forte reputação da marca em serviços financeiros

A Northern Trust Corporation estabeleceu uma forte reputação de marca no setor de serviços financeiros, reconhecida por seu compromisso de fornecer serviços de alta qualidade em gerenciamento de ativos e gerenciamento de patrimônio. Em 2024, o Northern Trust está entre os principais custodiantes globais, com mais US $ 17,4 bilhões Em ativos sob custódia e administração. O patrimônio líquido da empresa se reflete em sua capacidade de atrair e reter clientes de alta rede e investidores institucionais, contribuindo para sua vantagem competitiva no mercado.

Plataformas de tecnologia avançada para gerenciamento de ativos

A empresa aproveita plataformas avançadas de tecnologia para aprimorar seus recursos de gerenciamento de ativos. Northern Trust investiu significativamente em tecnologia, com uma quantidade de transporte bruto relatada de US $ 4,3 bilhões Para software capitalizado em 30 de setembro de 2024. Este investimento suporta sua eficiência operacional e prestação de serviços ao cliente. Além disso, as soluções de tecnologia proprietárias do Northern Trust são projetadas para fornecer aos clientes insights e análises de dados em tempo real, que são cruciais para a tomada de decisão informada. A integração de inteligência artificial e aprendizado de máquina em suas plataformas também melhorou os processos de gerenciamento e conformidade de riscos.

Investimento em tecnologia	Valor de transporte bruto (em milhões)
Software capitalizado	$4,256.2
Despesa de amortização (2024)	$444.1

Força de trabalho qualificada com conhecimento financeiro e de investimento

A Northern Trust possui uma força de trabalho altamente qualificada, essencial para manter sua vantagem competitiva no setor de serviços financeiros. A empresa emprega sobre 20.000 profissionais Em vários locais globais, com muitos com diplomas avançados e certificações profissionais em finanças, investimentos e gerenciamento de riscos. A experiência de sua força de trabalho permite que a Northern Trust forneça soluções de investimento personalizadas e atendimento excepcional do cliente, o que é fundamental para reter negócios em um mercado competitivo.

Métricas da força de trabalho	Valor
Total de funcionários	~20,000
Porcentagem de funcionários com diplomas avançados	~30%

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Soluções financeiras abrangentes para clientes institucionais

A Northern Trust Corporation fornece uma ampla gama de soluções financeiras adaptadas especificamente para clientes institucionais, que incluem gerentes de ativos, fundos de pensão e corporações. Em 30 de setembro de 2024, a Northern Trust relatou ativos sob custódia/administração no valor de US $ 17.423 bilhões, refletindo um aumento de 13% de US $ 15.404,9 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento ressalta a capacidade da corporação de atrair e reter clientes institucionais por meio de ofertas abrangentes.

Serviços de ativos de alta qualidade com ofertas personalizadas

A Northern Trust é reconhecida por seus recursos de manutenção de ativos de alta qualidade, que incluem custódia, administração de fundos e apoio ao meio do escritório. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa gerou US $ 667,1 milhões em confiança, investimento e outras taxas de manutenção, um aumento de US $ 626,0 milhões no ano anterior. Esse crescimento na renda não -juros destaca a eficácia de suas ofertas de serviços personalizadas que atendem às necessidades exclusivas dos clientes em diferentes setores.

Forte foco no gerenciamento de riscos e conformidade

A corporação coloca uma forte ênfase no gerenciamento e conformidade de riscos, crucial para manter a confiança e a confiabilidade entre os clientes institucionais. Em 30 de setembro de 2024, a Northern Trust registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 7,5 milhões, uma queda de US $ 13,5 milhões no período do ano anterior, refletindo as práticas aprimoradas de qualidade de crédito e gerenciamento de riscos. Esse foco no gerenciamento proativo de riscos é fundamental para os clientes institucionais, que exigem garantia de que seus ativos são protegidos contra riscos potenciais.

Métricas financeiras	30 de setembro de 2024	31 de dezembro de 2023	Mudar (%)
Ativos sob custódia/administração	US $ 17.423 bilhões	US $ 15.404,9 bilhões	13%
Confiança, investimento e outras taxas de manutenção	US $ 667,1 milhões	US $ 626,0 milhões	6%
Provisão para perdas de crédito	US $ 7,5 milhões	US $ 13,5 milhões	-44%

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Gerenciamento de relacionamento dedicado para serviço personalizado

A Northern Trust Corporation coloca uma forte ênfase no gerenciamento de relacionamento dedicado para fornecer serviços personalizados a seus clientes. A empresa emprega uma equipe de gerentes de relacionamento responsável por entender as necessidades exclusivas de cada cliente, garantindo que soluções personalizadas sejam oferecidas. Em 30 de setembro de 2024, a Northern Trust relatou uma base total de clientes que inclui mais de 18.000 clientes em vários setores, incluindo instituições, corporações e indivíduos de alta rede. A organização aumentou estrategicamente suas equipes de gerenciamento de relacionamento, com foco em aprimorar o envolvimento e a satisfação do cliente.

Comunicação regular e relatórios para clientes

A comunicação regular é um aspecto central da estratégia de relacionamento com o cliente da Northern Trust. A corporação utiliza vários canais para manter o diálogo contínuo com os clientes. Isso inclui análises trimestrais de desempenho, atualizações mensais do mercado e pacotes de relatórios personalizados que fornecem informações sobre o desempenho do investimento e as tendências do mercado. Nos três primeiros trimestres de 2024, o Northern Trust relatou um aumento nas pontuações da satisfação do cliente, com mais de 85% dos clientes expressando satisfação com a frequência e a qualidade das comunicações recebidas.

Métricas de comunicação do cliente	Q1 2024	Q2 2024	Q3 2024
Pontuação de satisfação do cliente (%)	84%	86%	85%
Relatórios trimestrais distribuídos	4,500	4,700	4,800
Atualizações mensais de mercado emitidas	1,200	1,250	1,300

Educação e suporte ao cliente através de vários canais

A Northern Trust está comprometida com a educação e o apoio ao cliente, oferecendo uma série de recursos para ajudar os clientes a tomar decisões informadas. A corporação fornece seminários educacionais, seminários on -line e acesso a um abrangente Centro de Conhecimento Online. Em 2024, o Northern Trust sediou mais de 120 eventos educacionais, atingindo mais de 10.000 participantes. Além disso, a empresa desenvolveu uma extensa biblioteca de recursos, incluindo artigos, white papers e estudos de caso, acessível por meio de suas plataformas digitais.

Iniciativas de educação do cliente	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3
Eventos educacionais hospedados	30	40	50
Participantes de webinars	2,500	3,000	3,500
Recursos disponíveis online	1,000+	1,200+	1,500+

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de Negócios: Canais

Vendas diretas através de gerentes de relacionamento

A Northern Trust Corporation emprega uma equipe dedicada de gerentes de relacionamento que são parte integrante de sua estratégia de vendas diretas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um lucro líquido de US $ 464,9 milhões no terceiro trimestre, refletindo um aumento significativo de US $ 327,8 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Esse crescimento é atribuído em parte à eficácia de seus gerentes de relacionamento na aquisição e retenção de clientes de alto valor.

Plataformas online para acesso ao cliente a serviços

A Northern Trust investiu pesadamente em plataformas on -line para facilitar o acesso ao cliente aos seus serviços. O total de ativos sob custódia/administração atingiu US $ 17,4 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 15,4 bilhões no final de 2023, marcando um aumento de 13%. Os recursos digitais da empresa permitem que os clientes gerenciem seus investimentos e acessem os serviços financeiros sem problemas, contribuindo para melhorar a satisfação e a lealdade do cliente.

Conferências do setor e eventos de rede

A Northern Trust participa ativamente de conferências do setor e eventos de rede para promover seus serviços e se envolver com clientes em potencial. A empresa relatou um aumento na receita total de 21% ano a ano, atingindo US $ 6,33 bilhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Esses eventos não apenas oferecem oportunidades para interação direta com clientes, mas também aprimoram a visibilidade da marca dentro dos serviços financeiros setor.

Tipo de canal	Métricas -chave	Impacto nos negócios
Vendas diretas	Lucro líquido: US $ 464,9 milhões (terceiro trimestre de 2024)	Aumento da aquisição e retenção de clientes
Plataformas online	Ativos sob custódia: US $ 17,4 bilhões (setembro de 2024)	Acesso ao cliente aprimorado e entrega de serviço
Conferências do setor	Receita total: US $ 6,33 bilhões (YTD 2024)	Melhor visibilidade da marca e networking

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Investidores institucionais e gerentes de ativos

A Northern Trust Corporation atende a uma gama diversificada de investidores institucionais, incluindo fundos de pensão, doações, fundações e gerentes de ativos. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos sob custódia e administração totalizava aproximadamente US $ 17.423 bilhões, refletindo a Aumento de 13% de 31 de dezembro de 2023. A empresa fornece soluções de investimento personalizadas, serviços de confiança e custódia e estratégias de gerenciamento de riscos, ajudando clientes institucionais a atingir suas metas financeiras de longo prazo.

Indivíduos ricos e famílias

A Northern Trust também se concentra em indivíduos e famílias de alta rede, oferecendo serviços de gerenciamento de patrimônio que incluem gerenciamento de investimentos, planejamento imobiliário e banco privado. No terceiro trimestre de 2024, ativos sob administração para este segmento alcançaram US $ 1.621,8 bilhões, acima 13% de US $ 1.434,5 bilhões No final de 2023. A empresa enfatiza o serviço personalizado e o planejamento financeiro abrangente para atender às necessidades exclusivas dos clientes afluentes.

Empresas que buscam serviços de gerenciamento de tesouraria

As empresas utilizam a Northern Trust para os serviços de gerenciamento de tesouraria, que incluem gerenciamento de caixa, soluções de liquidez e gerenciamento de riscos. Nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, as taxas de gerenciamento do tesouro totalizaram US $ 8,2 milhões, um aumento de US $ 7,5 milhões no ano anterior. Esses serviços são vitais para empresas que desejam otimizar seu fluxo de caixa e gerenciar riscos operacionais de maneira eficaz.

Segmento de clientes	Ativos sob gestão (AUM) / ativos sob custódia (AUC) (em bilhões)	Crescimento (%)	Serviços oferecidos
Investidores institucionais	$17,423	13%	Soluções de investimento, serviços de custódia, gerenciamento de riscos
Indivíduos ricos	$1,621.8	13%	Gerenciamento de patrimônio, planejamento imobiliário, private bancário
Corporações	N / D	N / D	Gerenciamento do Tesouro, Gerenciamento de Caixa, Liquidez Soluções

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Compensação e benefícios dos funcionários

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Northern Trust Corporation relatou despesas totais de compensação de US $ 1.875,9 milhões, um aumento de US $ 1.757,8 milhões no ano anterior, refletindo um crescimento de 7% ano a ano.

As despesas de benefícios dos funcionários totalizaram US $ 310,5 milhões, comparado com US $ 303,2 milhões pelo mesmo período em 2023, indicando um 2% aumentar.

Além disso, a empresa relatou despesas de compensação baseadas em ações de US $ 98,1 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.

Investimentos de tecnologia e infraestrutura

As despesas da Northern Trust Corporation para equipamentos e software aumentaram para US $ 800,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de US $ 693,5 milhões no ano anterior, representando um 15% aumentar.

O investimento em tecnologia é crucial, pois apóia os segmentos de manutenção de ativos e gerenciamento de patrimônio da empresa, permitindo que o Serviço de Cliente aprimorado e a eficiência operacional.

Custos de conformidade regulatória e gerenciamento de riscos

Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Northern Trust relatou despesas de não juros relacionadas à conformidade regulatória e gerenciamento de riscos. A despesa total de não juros atingida US $ 4.258,0 milhões, de cima de US $ 3.895,7 milhões no ano anterior, que é um 9% aumentar.

Custos específicos relacionados à conformidade incluíram um US $ 70,0 milhões Contribuição de caridade, a US $ 10,6 milhões acordo legal e um adicional US $ 14,7 milhões relacionado à avaliação especial do FDIC.

Categoria de custo	2024 Montante (milhões)	2023 quantidade (milhões)	Mudar (%)
Compensação dos funcionários	1,875.9	1,757.8	7%
Benefícios dos funcionários	310.5	303.2	2%
Compensação baseada em ações	98.1	98.3	-0.2%
Tecnologia & Software	800.6	693.5	15%
Despesa total de não juros	4,258.0	3,895.7	9%

Northern Trust Corporation (NTRS) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Taxas de serviço de ativos e administração de fundos

A receita gerada a partir de serviços de ativos e administração de fundos é um componente significativo da receita do Northern Trust. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a confiança, o investimento e outras taxas de manutenção totalizou US $ 3.505,6 milhões, um aumento de US $ 3.271,8 milhões no ano anterior. Esta receita inclui:

• Taxas de custódia e administração de fundos: US $ 1.427,1 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1.358,7 milhões em 2023.
• Gestão de investimentos e taxas de consultoria: US $ 1.838,3 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 1.673,4 milhões no ano anterior.
• Receita de empréstimos de valores mobiliários: US $ 53,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma queda de US $ 61,3 milhões em 2023.

Fonte de receita	2024 (9 meses)	2023 (9 meses)
Taxas de custódia e administração de fundos	US $ 1.427,1 milhões	US $ 1.358,7 milhões
Gerenciamento de investimentos e taxas de consultoria	US $ 1.838,3 milhões	US $ 1.673,4 milhões
Renda de empréstimos de valores mobiliários	US $ 53,2 milhões	US $ 61,3 milhões
Total de confiança, investimento e outras taxas de manutenção	US $ 3.505,6 milhões	US $ 3.271,8 milhões

Taxas de gerenciamento de investimentos com base em ativos sob gerenciamento

As taxas de gerenciamento de investimentos são calculadas com base em ativos sob gestão (AUM). Em 30 de setembro de 2024, a Northern Trust relatou ativos totais sob gerenciamento de US $ 1.621,8 bilhões, de cima de US $ 1.434,5 bilhões No final de 2023. O aumento da AUM contribui significativamente para o fluxo de receita:

• Taxas de gerenciamento de investimentos: Essas taxas são derivadas principalmente do gerenciamento de investimentos dos clientes e são influenciadas pelo desempenho do mercado e novas entradas de clientes.

Métricas	30 de setembro de 2024	31 de dezembro de 2023
Total de ativos sob gestão	US $ 1.621,8 bilhões	US $ 1.434,5 bilhões

Renda de serviços de gerenciamento de tesouro e empréstimos de valores mobiliários

Os serviços de gerenciamento de tesouraria e empréstimos de valores mobiliários também fornecem receita significativa para a Northern Trust. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita das taxas de gerenciamento do tesouro foi US $ 26,5 milhões, de cima de US $ 23,8 milhões no ano anterior. Além disso, a renda dos empréstimos de valores mobiliários está incluída nas taxas gerais de manutenção de ativos:

• Taxas de gerenciamento do Tesouro: US $ 26,5 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 23,8 milhões em 2023.
• Receita de negociação de câmbio: US $ 169,5 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, que aumentaram de US $ 154,9 milhões no ano anterior.

Fonte de receita	2024 (9 meses)	2023 (9 meses)
Taxas de gerenciamento do Tesouro	US $ 26,5 milhões	US $ 23,8 milhões
Receita de negociação em câmbio	US $ 169,5 milhões	US $ 154,9 milhões

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Northern Trust Corporation (NTRS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northern Trust Corporation (NTRS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Northern Trust Corporation (NTRS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.