Peoples Bancorp Inc. (PEBO): Business Model Canvas [10-2024 Mise à jour]

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) se démarque dans le paysage bancaire compétitif avec son unique modèle commercial qui se concentre sur l'engagement communautaire et les services personnalisés. En tirant parti partenariats solides Et un vaste réseau de succursales, Pebo est bien positionné pour servir divers segments de clients, des consommateurs individuels aux petites entreprises. Découvrez comment leur activités clés, ressources, et sources de revenus Travaillez ensemble pour créer de la valeur pour les clients et stimuler la croissance dans cette exploration perspicace de leur Toile de modèle commercial.

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaboration avec des fournisseurs tiers pour les solutions technologiques

Peoples Bancorp Inc. a établi des partenariats avec divers fournisseurs tiers pour améliorer ses capacités technologiques. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré une augmentation des dépenses de traitement des données et des logiciels à 6,1 millions de dollars pour le troisième trimestre, contre 6,7 millions de dollars au trimestre précédent et 6,3 millions de dollars au même trimestre par an. Ces collaborations se concentrent sur l'amélioration des services bancaires numériques et l'efficacité opérationnelle.

Partenariats avec les entreprises locales pour la banque communautaire

Peoples Bancorp Inc. s'engage activement avec les entreprises locales pour renforcer ses efforts bancaires communautaires. La société a déclaré un total de 1,1 milliard de dollars de prêts aux petites entreprises au 30 septembre 2024. Cette approche soutient non seulement les économies locales, mais améliore également la fidélité et la rétention des clients. De plus, la banque propose des produits spécialisés adaptés aux besoins des entrepreneurs locaux, solidifiant davantage sa présence dans la communauté.

Alliances stratégiques avec les sociétés d'investissement

Peoples Bancorp Inc. a formé des alliances stratégiques avec diverses sociétés d'investissement pour étendre ses services de gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, la fiducie et les revenus de placement de la banque ont totalisé 4,9 millions de dollars pour le troisième trimestre, reflétant une forte performance tirée par l'augmentation des actifs sous gestion. L'actif total en cours d'administration et de gestion a atteint 3,73 milliards de dollars, contre 3,26 milliards de dollars un an plus tôt, soulignant l'efficacité de ces partenariats dans la croissance de la croissance.

Type de partenariat	Détails	Impact financier
Vendeurs technologiques tiers	Amélioration des services bancaires numériques	Dépenses de traitement des données: 6,1 millions de dollars (troisième trimestre 2024)
Entreprises locales	Initiatives bancaires communautaires	Prêts aux petites entreprises: 1,1 milliard de dollars
Sociétés d'investissement	Services de gestion de la patrimoine	Fiducie et revenu de placement: 4,9 millions de dollars (troisième trimestre 2024)
Actifs sous gestion	Croissance des services d'investissement	Actif total: 3,73 milliards de dollars

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Fournir des services bancaires et financiers

Peoples Bancorp Inc. offre une gamme de services financiers, y compris les services bancaires commerciaux et de détail, les services d'investissement et les produits d'assurance. Au 30 septembre 2024, les soldes totaux de prêt et de bail s'élevaient à 4,69 milliards de dollars, reflétant un accent stratégique sur les portefeuilles de prêt diversifiés. La ventilation des prêts à l'origine comprend:

Type de prêt	Solde en suspens (par milliers)
Construction	$265,073
Immobilier commercial	$1,548,976
Commercial et industriel	$1,047,001
Immobilier résidentiel	$441,730
Prêts à la consommation (indirect)	$677,056
Prêts à l'origine totale	$4,686,287

De plus, la société a déclaré un revenu net d'intérêts de 88,9 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, avec une marge d'intérêt nette de 4,27%.

Activités de gestion des risques et de conformité

La gestion des risques est une activité essentielle pour le bancorp des peuples, en particulier à la lumière de son exposition à divers risques financiers. Au troisième trimestre de 2024, la disposition des pertes de crédits était de 6,7 millions de dollars, contre 5,7 millions de dollars au trimestre précédent. Cela reflète une approche proactive pour gérer les défauts potentiels et maintenir la qualité du crédit.

Le tableau suivant résume les principales mesures de gestion des risques:

Métrique	Valeur (en millions)
Provision pour les pertes de crédits (TC 2024)	$6.7
Actif total	$9,140
Passifs totaux	$8,020
Total des capitaux propres des actionnaires	$1,120

Les activités de conformité sont essentielles pour garantir l'adhésion aux exigences réglementaires, qui est devenue de plus en plus importante compte tenu de l'évolution du paysage des réglementations financières.

Gestion et soutien de la relation client

Les peuples Bancorp met l'accent sur la gestion de la relation client (CRM) pour améliorer la satisfaction et la fidélité des clients. La société a déclaré un revenu bancaire électronique de 6,4 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, ce qui indique un fort accent sur les solutions bancaires numériques. De plus, les frais de service de compte de dépôt de la banque ont totalisé 4,5 millions de dollars au cours de la même période, reflétant une gestion efficace des comptes clients.

Le tableau suivant met en évidence les métriques du service client:

Type de service	Revenus (en milliers)
Revenu bancaire électronique	$6,359
Frais de service de compte de dépôt	$4,520
Fiducie et revenu de placement	$4,882
Revenus d'assurance	$4,271

L'engagement de Peoples Bancorp envers le service client est évident dans ses divers sources de revenus et ses améliorations continues à sa plate-forme bancaire, garantissant une forte proposition de valeur pour ses clients.

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Strong Capital Base avec 1,12 milliard de dollars en capitaux propres

Au 30 septembre 2024, Peoples Bancorp Inc. a signalé une solide base de capitaux avec un capital total s'élevant à 1,12 milliard de dollars. Cette solide structure de capital soutient les opérations de la banque et facilite la croissance grâce à diverses activités de prêt et d'investissement.

Réseau de succursale étendue à travers l'Ohio et la Virginie-Occidentale

Peoples Bancorp exploite un vaste réseau de succursale comprenant 97 branches Répartir dans l'Ohio et la Virginie-Occidentale. Ce positionnement stratégique permet à l'entreprise de servir efficacement une clientèle diversifiée et d'améliorer sa présence sur le marché.

Emplacement	Nombre de branches
Ohio	70
Virginie-Occidentale	27
Total	97

Travail qualifié avec expertise bancaire

Peoples Bancorp possède une main-d'œuvre qualifiée avec une expertise dans diverses opérations bancaires. La société a approximativement 1 200 employés, qui comprend des professionnels formés en finance, le service à la clientèle et la conformité, permettant à la banque de maintenir des normes de service élevées et une efficacité opérationnelle.

Catégorie des employés	Nombre d'employés
Professionnels bancaires	800
Représentants du service à la clientèle	300
Compliance et gestion des risques	100
Total	1,200

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services bancaires personnalisés adaptés aux communautés locales

Peoples Bancorp Inc. se concentre sur la prestation de services bancaires personnalisés qui répondent spécifiquement aux besoins des communautés locales. Cette approche favorise de solides relations avec les clients et améliore la fidélité des clients. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré des dépôts totaux de 6,19 milliards de dollars, ce qui reflète une augmentation de 6% par rapport à 5,74 milliards de dollars enregistrés en même temps en 2023.

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts

Peoples Bancorp Inc. offre des taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts net de la banque était de 88,9 millions de dollars, contre 86,6 millions de dollars au trimestre précédent. La marge nette des intérêts pour cette période s'élevait à 4,27%, démontrant la capacité de la banque à maintenir des tarifs attractifs malgré la hausse des coûts de financement.

Type de produit	Taux d'intérêt moyen	Solde en suspens (en millions)
Prêts	5.45%	$1,250
Dépôts	2.10%	$6,190

Divers produits financiers, y compris les hypothèques et les services d'investissement

Peoples Bancorp Inc. fournit une gamme diversifiée de produits financiers, notamment des hypothèques, des services d'investissement et des solutions bancaires commerciales. Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de la banque comprenait 1,1 milliard de dollars en hypothèques résidentielles et 1,2 milliard de dollars de prêts commerciaux. De plus, les revenus non intérêts générés par les services d'investissement ont atteint 14,5 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, ce qui représente une contribution significative aux revenus globaux.

Type de produit	Solde en suspens (en millions)	Contribution au revenu sans intérêt (en millions)
Hypothèques résidentielles	$1,100	$12.3
Prêts commerciaux	$1,200	$2.2
Services d'investissement	N / A	$14.5

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle d'entreprise: relations clients

Concentrez-vous sur l'engagement et le soutien de la communauté

Peoples Bancorp Inc. met l'accent sur l'engagement communautaire comme un aspect central de sa stratégie de relation client. L'entreprise participe activement à des événements locaux et soutient diverses initiatives communautaires. Par exemple, en 2024, les peuples Bancorp ont alloué environ 1,2 million de dollars aux projets de développement communautaire et aux organismes de bienfaisance locaux, reflétant son engagement à améliorer le bien-être communautaire.

Des équipes de service client dédiées pour une assistance personnalisée

Peoples Bancorp a créé des équipes de service client dédiées à fournir une assistance personnalisée. La banque emploie plus de 250 représentants du service à la clientèle dans ses succursales, en se concentrant sur la fourniture de services sur mesure pour répondre aux besoins individuels des clients. Au troisième trimestre de 2024, les cotes de satisfaction des clients ont enregistré en moyenne 4,5 sur 5, sur la base des enquêtes menées parmi 1 000 clients concernant leurs expériences de service.

Communication régulière à travers des newsletters et des événements

La communication régulière est un élément clé pour maintenir les relations avec les clients. Peoples Bancorp distribue des newsletters mensuels à plus de 50 000 abonnés, fournissant des mises à jour sur les services bancaires, des conseils financiers et des événements communautaires. De plus, la banque organise des événements trimestriels d'appréciation des clients, qui ont connu une augmentation de 15% d'une année à l'autre, indiquant une augmentation de l'engagement avec leur clientèle.

Année	Dépenses d'engagement communautaire (millions de dollars)	Représentants du service à la clientèle	Évaluation de satisfaction du client (sur 5)	Abonnés à la newsletter	Préstance à l'événement (événements trimestriels)
2024	1.2	250	4.5	50,000	1,200
2023	1.0	240	4.4	48,000	1,000
2022	0.9	230	4.2	46,000	900

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle d'entreprise: canaux

Emplacements de succursales physiques pour la banque en personne

Au 30 septembre 2024, Peoples Bancorp Inc. exploite un total de 20 succursales physiques après l'achèvement de la fusion de calcaire. Ces succursales sont stratégiquement situées pour fournir des services bancaires en personne, permettant aux clients de mener des transactions, d'ouvrir des comptes et de recevoir des conseils financiers. Les succursales sont un élément essentiel de la stratégie de relation client de l'entreprise, car ils facilitent la confiance et les interactions personnelles avec les professionnels bancaires.

Plateforme bancaire en ligne pour les transactions numériques

Peoples Bancorp Inc. a développé une robuste plateforme bancaire en ligne qui prend en charge diverses transactions numériques. Au troisième trimestre de 2024, la plate-forme a joué un rôle déterminant dans l'augmentation de l'engagement des clients et des volumes de transactions. La banque a déclaré un revenu électronique de 6,4 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, légèrement en baisse par rapport à 6,5 millions de dollars au trimestre précédent, mais reflétant une partie importante de leur revenu sans intérêt. La plate-forme en ligne comprend des fonctionnalités telles que les paiements de factures, la gestion des comptes et les transferts de fonds, répondant à la demande croissante de solutions bancaires numériques.

Application bancaire mobile pour un accès pratique

L'application bancaire mobile des gens améliore la commodité des clients en permettant aux utilisateurs d'accéder aux services bancaires à tout moment, n'importe où. L'application prend en charge les fonctionnalités telles que les dépôts mobiles, les demandes de solde et les alertes de transaction. La base d'utilisateurs des banques mobiles de la banque s'est développée, contribuant à une augmentation notable des transactions globales des clients. Pour les neuf premiers mois de 2024, les revenus totaux de non-intérêt, y compris les services bancaires mobiles, ont augmenté de 13% par rapport à la même période en 2023, tirée par une augmentation de l'activité client et de l'engagement numérique.

Type de canal	Détails	Impact financier (TC 2024)
Branches physiques	20 succursales fusion post-allonge	Facilite les transactions en personne et la confiance des clients
Plateforme bancaire en ligne	Prend en charge les paiements de factures, la gestion des comptes	Revenu de banque de 6,4 millions de dollars
Application bancaire mobile	Dépôts mobiles, alertes de transaction	Contribue à la croissance globale des revenus sans intérêt

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Consommateurs individuels à la recherche de solutions bancaires personnelles

Peoples Bancorp Inc. cible les consommateurs individuels en offrant une variété de produits bancaires personnels. Au 30 septembre 2024, la Banque a déclaré des dépôts totaux de 8,02 milliards de dollars, avec des certificats de dépôt au détail augmentant de 685,4 millions de dollars d'une année à l'autre. Les services bancaires personnels de la banque comprennent les comptes de chèques et d'épargne, les hypothèques, les prêts personnels et les cartes de crédit.

Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets était de 88,9 millions de dollars, avec des intérêts sur les dépôts atteignant 37,25 millions de dollars. La disposition des pertes de crédits spécifiquement pour les produits bancaires personnels était de 6,7 millions de dollars, reflétant l'engagement de la banque à gérer le risque de crédit.

Petites et moyennes entreprises ayant besoin de services financiers

Peoples Bancorp s'adresse aux petites et moyennes entreprises (PME) avec des services financiers sur mesure, y compris les comptes de chèques commerciaux, les lignes de crédit et les prêts commerciaux. Les soldes totaux de prêt et de bail au 30 septembre 2024 se sont élevés à 1,78 milliard de dollars, avec des prêts commerciaux comprenant une partie importante de ce chiffre.

Les prêts immobiliers commerciaux de la banque représentaient une part considérable de son portefeuille, avec 359,4 millions de dollars de soldes en cours pour les complexes d'appartements. Pendant les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la banque a déclaré un bénéfice net de 90,3 millions de dollars, indiquant une forte performance au service du segment des entreprises.

Les investisseurs à la recherche d'options de gestion de patrimoine et d'investissement

Peoples Bancorp se concentre également sur l'attirer des investisseurs grâce à ses services de gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, la fiducie et les revenus de placement de la banque étaient de 4,88 millions de dollars, reflétant la croissance des actifs sous gestion. L'augmentation des actifs en cours d'administration et de gestion a été principalement motivée par les fluctuations du marché et les acquisitions récentes.

De plus, la banque fournit divers produits d'investissement, qui sont essentiels aux investisseurs individuels et institutionnels. Le revenu total de non-intérêt, y compris le revenu de placement, a augmenté de 13% en glissement annuel, soit 74,3 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024.

Segment de clientèle	Produits / services offerts	Dépôts totaux (au 30/09/2024)	Revenu des intérêts nets (TC 2024)	Provision pour les pertes de crédits (TC 2024)
Consommateurs individuels	Comptes chèques, comptes d'épargne, hypothèques, prêts personnels, cartes de crédit	8,02 milliards de dollars	88,9 millions de dollars	6,7 millions de dollars
Petites et moyennes entreprises	Comptes de chèques commerciaux, lignes de crédit, prêts commerciaux	1,78 milliard de dollars (prêts et baux totaux)	88,9 millions de dollars	6,7 millions de dollars
Investisseurs	Gestion de la richesse, produits d'investissement	N / A	4,88 millions de dollars (fiducie et revenu de placement)	N / A

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux des employés

Salaires et avantages sociaux des employés représentent une partie importante des coûts opérationnels de Peoples Bancorp Inc. Pour le troisième trimestre de 2024, les salaires totaux et les coûts des avantages sociaux sont élevés 37,085 millions de dollars, par rapport à 36,608 millions de dollars au cours du trimestre précédent et 36,608 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Pour les neuf premiers mois de 2024, ces coûts ont totalisé 112,542 millions de dollars, à partir de 106,661 millions de dollars dans la même période de 2023.

Coûts opérationnels pour l'entretien des succursales

Le Coûts opérationnels pour l'entretien des succursales Inclure les dépenses liées à l'occupation nette et à l'équipement. Au troisième trimestre de 2024, ces coûts étaient 5,905 millions de dollars, diminuant légèrement de 6,142 millions de dollars au cours du trimestre précédent et en augmentant 5,501 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Pour les neuf premiers mois de 2024, l'occupation nette et les dépenses d'équipement ont totalisé 18,330 millions de dollars, par rapport à 15,836 millions de dollars dans les neuf premiers mois de 2023.

TECHNOLOGIE ET ​​LOGICIELS DES SYSTÈMES BANCIERS

TECHNOLOGIE ET ​​LOGICIELS sont essentiels pour maintenir les opérations bancaires compétitives. Au troisième trimestre de 2024, les peuples Bancorp ont engagé 6,111 millions de dollars dans le traitement des données et les dépenses logicielles, à partir de 6,288 millions de dollars au cours du trimestre précédent mais en hausse de 6,288 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Pour les neuf premiers mois de 2024, ces dépenses ont totalisé 18,623 millions de dollars, par rapport à 15,578 millions de dollars dans la même période de 2023.

Article de coût	Q3 2024 (en millions)	Q2 2024 (en millions)	Q3 2023 (en millions)	9m 2024 (en millions)	9m 2023 (en millions)
Salaires et avantages sociaux	37.085	36.608	36.608	112.542	106.661
Occupation et équipement nets	5.905	6.142	5.501	18.330	15.836
Traitement des données et logiciels	6.111	6.288	6.288	18.623	15.578

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et hypothèques

Pour le troisième trimestre de 2024, Peoples Bancorp a déclaré un revenu total d'intérêts de 133,6 millions de dollars, avec des intérêts et des frais sur les prêts et les baux contribuant à 116,5 millions de dollars. Cela reflète une augmentation de 109,0 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. La marge nette des intérêts pour la même période était de 4,27%, contre 4,70% l'année précédente, affectée par des coûts de financement plus élevés.

Pour les neuf premiers mois de 2024, les revenus totaux des intérêts ont atteint 391,9 millions de dollars, contre 314,2 millions de dollars pour la même période en 2023. L'augmentation a été principalement attribuée à des taux d'intérêt plus élevés du marché et à des revenus supplémentaires de la fusion de calcaire.

Revenu sans intérêt des frais et frais de service

Le revenu total sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 était de 24,8 millions de dollars, une augmentation modeste de 23,2 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Les composantes des revenus non intérêts comprenaient:

Source	Troisième troisième rang 2024 (milliers de dollars)	Troisième troisième rang 2023 (milliers de dollars)
Revenu bancaire électronique	6,359	6,466
Fiducie et revenu de placement	4,882	4,288
Frais de service de compte de dépôt	4,520	4,516
Revenus d'assurance	4,271	4,250
Revenu de location	1,827	(66)
Revenu bancaire hypothécaire	1,051	237
Autres revenus non intérêts	2,293	2,452

Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu total de non-intérêt est passé à 74,3 millions de dollars, contre 63,3 millions de dollars au cours de la même période en 2023, ce qui a montré une croissance d'environ 17%.

Revenu de placement des services de gestion des actifs

Les revenus de fiducie et de placement de Peoples Bancorp, qui comprennent le revenu fiduciaire, le revenu de courtage et les frais de prestations des employés, ont totalisé 4,9 millions de dollars au troisième trimestre de 2024. Il s'agit d'une augmentation de 4,3 millions de dollars au même trimestre de 2023. Pour les neuf premiers mois de 2024, la fiducie et les revenus de placement ont atteint 14,5 millions de dollars, contre 12,8 millions de dollars en glissement annuel.

La croissance de la fiducie et des revenus de placement est largement motivée par une augmentation des actifs en cours d'administration et de gestion, reflétant l'accent stratégique de l'entreprise sur les services de gestion des actifs.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Peoples Bancorp Inc. (PEBO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peoples Bancorp Inc. (PEBO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Peoples Bancorp Inc. (PEBO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.