Rocket Companies, Inc. (RKT): Business Model Canvas [10-2024 Mis à jour]

Dans le monde de la finance en évolution rapide, en comprenant le modèle commercial de Rocket Companies, Inc. (RKT) offre des informations précieuses sur son succès et son avantage concurrentiel. Cette entreprise innovante tire parti des partenariats clés avec les banques et les agents immobiliers, une solide plate-forme technologique propriétaire et un accent sur les services centrés sur le client pour rationaliser le processus hypothécaire. Pour approfondir le fonctionnement des sociétés de fusées et génère des revenus, explorez les composantes détaillées de son Toile de modèle commercial ci-dessous.

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec les banques et les institutions financières

Rocket Companies, Inc. a établi des partenariats importants avec diverses banques et institutions financières pour améliorer ses capacités d'origine et de service hypothécaire. Au 30 juin 2024, les installations totales de financement hypothécaire équivalaient à 18,55 milliards de dollars, avec un équilibre exceptionnel de 7,02 milliards de dollars . Ces partenariats facilitent l'accès au capital et aux liquidités, qui sont cruciaux pour maintenir une opération de prêt hypothécaire robuste.

Partenariats avec des agents immobiliers et des courtiers

Les sociétés de fusées collaborent beaucoup avec des agents immobiliers et des courtiers pour conduire sa plate-forme Rocket Homes. Au cours de la première moitié de 2024, Rocket Homes a facilité 12,6 millions Transactions immobilières. Ce modèle de partenariat permet à Rocket de tirer parti des réseaux existants de professionnels de l'immobilier, améliorant sa pénétration du marché et sa portée du client.

Accords avec les fournisseurs de technologies pour l'intégration de la plate-forme

Pour soutenir sa stratégie de transformation numérique, les compagnies de fusée ont formé des accords avec divers fournisseurs de technologies. Cela comprend des partenariats pour l'intégration d'analyses avancées et d'intelligence artificielle dans ses plateformes. Au 30 juin 2024, les revenus de Rocket des services axés sur la technologie, tels que Rocket Money, ont atteint 141,2 millions de dollars, reflétant une croissance de 52% par rapport à l'année précédente.

Type de partenariat	Détails	Impact financier (2024)
Collaborations bancaires	Installations totales de financement hypothécaire	18,55 milliards de dollars
Partenariats immobiliers	Transactions immobilières facilitées	12,6 millions
Accords technologiques	Revenus des services axés sur la technologie	141,2 millions de dollars

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: activités clés

Origination hypothécaire et entretien

Au 30 juin 2024, les compagnies de fusée ont obtenu un renseignement de 24,7 milliards de dollars de prêts hypothécaires résidentiels, reflétant une augmentation de 10% par rapport à 22,3 milliards de dollars au cours de la même période en 2023. Pour le premier semestre de 2024, le volume total de l'origine du prêt fermé a atteint 44,9 milliards de dollars, un, un volume total du prêt à clôture du prêt, un milliard de dollars, un, un Augmentation de 14% par rapport à 39,3 milliards de dollars au premier semestre de 2023. La société se concentre principalement sur les prêts conformes aux agences, avec 85,16% des prêts vendus aux entreprises parrainées par le gouvernement (GSE) et aux entités gouvernementales.

Métrique	Q2 2024	Q2 2023	Changement (%)
Volume d'origine du prêt fermé	$24,661,690	$22,330,333	10%
Volume total de création de prêts à emploi hypothécaire (6 mois)	$44,866,926	$39,259,665	14%
Pourcentage de prêts vendus à GSES	85.16%	92.25%	-7.09%

Le portefeuille de services aux compagnies de fusée comprend un UPB de 492,36 milliards de dollars au 30 juin 2024, avec un taux de délinquance de 1,26% pour les prêts 60 jours ou plus. La société a conservé des droits de service sur la majorité des prêts vendus, leur permettant de maintenir des relations continues avec les clients.

Marketing et acquisition de clients

Au deuxième trimestre 2024, les sociétés de fusées ont déclaré des frais de marketing et de publicité de 210,94 millions de dollars, une légère baisse de 3,5% contre 218,84 millions de dollars au deuxième trimestre 2023. Pour le premier semestre de 2024, les dépenses de marketing ont totalisé 417,23 millions de dollars, reflétant une augmentation de 4% par rapport à 400,45 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. La stratégie marketing de l'entreprise se concentre sur les canaux de marketing de performance pour améliorer l'acquisition des clients.

Métrique	Q2 2024	Q2 2023	Changement (%)
Dépenses de marketing et de publicité	$210,937	$218,843	-3.5%
Dépenses de marketing (6 mois)	$417,233	$400,447	4%

La société tire parti de divers canaux pour l'acquisition de clients, y compris les plateformes numériques et les partenariats, pour stimuler les ventes et améliorer la visibilité de la marque.

Développement de la technologie financière

Rocket Companies s'engage à innover en technologie financière, ce qui est essentiel pour rationaliser les opérations et améliorer les expériences des clients. L'entreprise a signalé une croissance substantielle de ses offres fintech. Par exemple, le chiffre d'affaires de la fusée a augmenté de 54% en glissement annuel, atteignant 72,99 millions de dollars au deuxième trimestre 2024, contre 47,42 millions de dollars au deuxième trimestre 2023. Cette croissance est attribuée à une augmentation des abonnements payants et des offres de services améliorées.

Métrique	Q2 2024	Q2 2023	Changement (%)
Revenus monétons de fusée	$72,985	$47,420	54%

En termes de revenus totaux pour le T2 2024, les sociétés de fusée ont déclaré 269,31 millions de dollars, en hausse de 15% contre 234,55 millions de dollars au T2 2023, en grande partie par ses innovations fintech et ses stratégies d'amélioration de l'engagement client.

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Plate-forme technologique propriétaire

Rocket Companies, Inc. utilise une plate-forme technologique propriétaire qui améliore son efficacité opérationnelle et son expérience client. Cette plate-forme prend en charge diverses fonctions, notamment l'origine du prêt, le traitement et l'entretien. Au deuxième trimestre de 2024, les compagnies de fusée ont obtenu 24,7 milliards de dollars de prêts hypothécaires résidentiels, contre 22,3 milliards de dollars au cours de la même période de 2023, démontrant l'efficacité de leur technologie pour faciliter l'augmentation du volume de prêts.

Travail qualifié dans les services hypothécaires et financiers

La main-d'œuvre de l'entreprise est un actif important, comprenant des professionnels qualifiés en hypothèques et en services financiers. Au 30 juin 2024, les compagnies de fusée ont déclaré que les salaires, les commissions et les avantages des membres de l'équipe s'élevant à 553,4 millions de dollars pour le trimestre, reflétant les investissements dans le capital humain. La réduction des membres de l'équipe a été stratégique, alignant la taille des effectifs avec les besoins opérationnels, ce qui a entraîné une baisse des dépenses de rémunération de 88,4 millions de dollars ou 7% par rapport à l'année précédente.

Solide reconnaissance de la marque

Les sociétés de fusée bénéficient d'une forte reconnaissance de marque, en particulier dans le secteur hypothécaire. La marque de fusée est synonyme d'expériences numériques simples, rapides et de confiance. En 2024, la société a déclaré un bénéfice net de 468,6 millions de dollars pour les six premiers mois, une augmentation substantielle par rapport à une perte nette de 272,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette force de marque est cruciale pour l'acquisition et la rétention des clients, comme en témoignent Le succès de la société à générer 514 millions de dollars de revenus au cours du premier semestre de 2024, soit une augmentation de 19% par rapport à l'année précédente.

Mesures clés	Q2 2024	Q2 2023	Changement (%)
Volume de création de prêt	24,7 milliards de dollars	22,3 milliards de dollars	+10%
Revenu net	177,9 millions de dollars	139,2 millions de dollars	+28%
Autres revenus	514 millions de dollars	431 millions de dollars	+19%
Salaires et avantages	553,4 millions de dollars	579,1 millions de dollars	-4%

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Processus de demande hypothécaire rationalisé

Les sociétés de fusées ont révolutionné l'expérience de la demande hypothécaire avec sa plate-forme en ligne, permettant aux clients de remplir les applications rapidement et efficacement. Au 30 juin 2024, la société a signalé un volume d'origine de prêt à clôture de 24,7 milliards de dollars pour le quartier, marquant un Augmentation de 10% depuis 22,3 milliards de dollars au même trimestre de l'année précédente.

L'approche numérique axée sur le numérique a permis à Rocket Mortgage pour traiter les applications en aussi peu que 8 minutes, réduisant considérablement le temps traditionnellement associé aux approbations hypothécaires. Ce processus rationalisé améliore non seulement la satisfaction des clients, mais positionne également l'entreprise en tant que leader dans le secteur des technologies hypothécaires.

Taux d'intérêt et frais compétitifs

Rocket Companies propose des taux d'intérêt concurrentiels, qui sont cruciaux pour attirer des clients sur un marché hautement concurrentiel. Au deuxième trimestre 2024, le gain moyen en vente pour les prêts a été signalé à 2.99%, une augmentation de 2.67% l'année précédente. Cela suggère que Rocket maintient non seulement son avantage concurrentiel mais aussi l'amélioration de sa rentabilité.

De plus, l'entreprise assure la transparence de ses structures de frais, garantissant que les clients sont bien informés sur les coûts associés à leurs prêts. Cette stratégie de prix compétitive est soutenue par la capacité de l'entreprise à tirer parti de la technologie pour une baisse des coûts opérationnels, ce qui se traduit finalement par des économies pour les clients.

Services de soutien complets (titre, évaluation, etc.)

Les compagnies de fusée étendent sa proposition de valeur grâce à des services de soutien complets, y compris les services de titre et d'évaluation, qui rationalisent l'intégralité du processus hypothécaire. Pendant les six premiers mois de 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 2,68 milliards de dollars, avec des contributions importantes de ses segments de service.

L'intégration de services tels que Rocket Homes, qui aide à des recherches de propriétés, et Amrock, qui fournit des services de titre et de clôture, améliore l'expérience client en offrant un guichet unique pour les besoins de financement à domicile. Cette approche holistique simplifie non seulement les transactions pour les clients, mais favorise également la fidélité et la répétition des affaires.

Proposition de valeur	Détails	Impact sur les affaires
Demande hypothécaire rationalisée	Processus de demande en ligne terminé en environ 8 minutes.	Volume de prêt fermé de 24,7 milliards de dollars au T2 2024.
Taux d'intérêt compétitifs	Gain moyen sur la marge de vente de 2,99% au T2 2024.	Amélioration de la rentabilité et de l'acquisition des clients.
Services de soutien complets	Comprend des services de titre, d'évaluation et de clôture via Amrock.	Revenu total de 2,68 milliards de dollars pour H1 2024.

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Engagement direct via les plateformes en ligne

Rocket Companies, Inc. exploite ses plateformes numériques pour s'engager directement avec les clients. La société a signalé une augmentation significative des interactions des clients en ligne, avec plus de 3,67 millions d'abonnements payés à la fusée de l'argent au 30 juin 2024, contre 2,66 millions au cours de la même période en 2023. Cette transition vers l'engagement numérique a entraîné une directe -Les revenus ajustés à la consommation de 908,8 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 juin 2024, marquant une augmentation de 15% par rapport à 788,7 millions de dollars en 2023.

Soutien personnalisé des banquiers hypothécaires

Les sociétés de fusée emploient une solide équipe de banquiers hypothécaires qui fournissent un soutien personnalisé aux clients. Au premier semestre de 2024, la société a créé 44,9 milliards de dollars de prêts hypothécaires résidentiels, ce qui représente une augmentation de 14% par rapport à 39,3 milliards de dollars au cours de la même période en 2023. Le taux net de rétention des clients est resté élevé à 97% pour le 30 juin 2024, et le 30 juin 2023, indiquant un support client et une gestion des relations efficaces.

Programmes de fidélité pour améliorer la rétention

Rocket Companies a mis en œuvre des programmes de fidélité visant à améliorer la rétention de la clientèle. Les dépenses de marketing et de publicité de la société pour les six mois clos le 30 juin 2024, ont totalisé 417,2 millions de dollars, reflétant une augmentation de 4% contre 400,4 millions de dollars l'année précédente, principalement en raison des initiatives de marketing de performance. En outre, l'augmentation des revenus en monnaie de fusée de 25,6 millions de dollars, ou 54%, au cours de la même période, indique l'efficacité de ces programmes de fidélité pour stimuler l'engagement et la rétention des clients.

Métrique	2024 Q2	2023 Q2	% Changement
Abonnements payants en argent de fusée	3,671,500	2,663,100	+37.8%
Revenus ajustés directement aux consommateurs	908,8 millions de dollars	788,7 millions de dollars	+15%
Les prêts hypothécaires résidentiels sont originaires	44,9 milliards de dollars	39,3 milliards de dollars	+14%
Dépenses de marketing et de publicité	417,2 millions de dollars	400,4 millions de dollars	+4%
Taux de rétention net de la clientèle	97%	97%	Pas de changement

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: canaux

Plate-forme en ligne directe aux consommateurs

Rocket Companies, Inc. opère principalement via une plate-forme en ligne directe aux consommateurs, permettant aux clients d'accéder efficacement aux services hypothécaires. Au deuxième trimestre de 2024, la société a créé 24,7 milliards de dollars de prêts hypothécaires résidentiels, une augmentation de 10% contre 22,3 milliards de dollars au cours de la même période en 2023. Pour le premier semestre de 2024, les origines totales du prêt ont atteint 44,9 milliards de dollars, en hausse de 14% par rapport à de 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à 14% par rapport à la moitié de 39,3 milliards de dollars dans le même délai de l'année précédente.

Le chiffre d'affaires ajusté en directement aux consommateurs pour le deuxième trimestre de 2024 était de 908,8 millions de dollars, reflétant une augmentation de 15% par rapport à 788,7 millions de dollars au même trimestre de 2023. La marge de contribution de ce segment est passée à 374,7 millions de dollars, en hausse de 44% par rapport à 259,5 millions de dollars -VERNE-ANNÉE.

Métrique	Q2 2024	Q2 2023	Changement (%)
Originations de prêt (milliards de dollars)	24.7	22.3	10%
Revenus ajustés (millions de dollars)	908.8	788.7	15%
Marge de contribution (million de dollars)	374.7	259.5	44%

Réseau partenaire pour les références

Les compagnies de fusée utilisent également un réseau partenaire robuste pour améliorer ses capacités de référence. Pour le deuxième trimestre de 2024, le réseau partenaire a vendu un volume de prêt a atteint 11,3 milliards de dollars, une augmentation significative contre 9,6 milliards de dollars au même trimestre de 2023. Le gain en marge de vente pour ce segment s'est amélioré à 1,59%, contre 0,93% -année.

Les revenus générés par le biais de ce réseau comprenaient 169,0 millions de dollars de gain en vente et 52,6 millions de dollars des revenus d'intérêts. Le chiffre d'affaires total, net pour le réseau partenaire était de 187,8 millions de dollars, contre 122,5 millions de dollars au deuxième trimestre 2023, marquant une augmentation de 53%. La marge de contribution a grimpé à 126,3 millions de dollars, reflétant une augmentation de 126% de 56,1 millions de dollars l'année précédente.

Métrique	Q2 2024	Q2 2023	Changement (%)
Volume de prêt vendu (milliards de dollars)	11.3	9.6	18%
Gain sur la marge de vente (%)	1.59	0.93	70%
Revenu total, net (million de dollars)	187.8	122.5	53%
Marge de contribution (million de dollars)	126.3	56.1	126%

Application mobile pour l'interaction client

Rocket Companies a développé une application mobile qui facilite l'interaction des clients et améliore l'expérience client. L'application est conçue pour rationaliser les processus liés aux demandes hypothécaires, aux approbations et à la gestion. Au deuxième trimestre de 2024, Rocket Money a déclaré une augmentation significative des abonnements payants, atteignant environ 3,67 millions, contre 2,66 millions l'année précédente, ce qui reflète une croissance de 38%. Le chiffre d'affaires de l'abonnement pour Rocket Money était de 65,6 millions de dollars pour le deuxième trimestre 2024, contre 42,9 millions de dollars au deuxième trimestre 2023, ce qui indique une augmentation de 53%.

De plus, l'application prend en charge divers services, notamment le bien-être financier, les prêts personnels et les recherches à domicile, renforçant ainsi la suite complète d'offres de Rocket pour améliorer l'engagement et la satisfaction des utilisateurs.

Métrique	Q2 2024	Q2 2023	Changement (%)
Abonnements payants (millions)	3.67	2.66	38%
Revenu de l'abonnement (million de dollars)	65.6	42.9	53%

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Acheteurs de maisons pour la première fois

Rocket Companies, Inc. cible les nouveaux acheteurs de maisons en fournissant un processus de demande hypothécaire numérique rationalisé. Au premier semestre de 2024, la société a créé 44,9 milliards de dollars de prêts hypothécaires résidentiels, avec une partie importante attribuée aux premiers acheteurs, représentant environ 30% du volume total des prêts. Le montant moyen du prêt pour les acheteurs pour la première fois a été déclaré à 273 000 $.

Métrique	Valeur
Pourcentage des acheteurs pour la première fois	30%
Montant moyen du prêt	$273,000
Le total des prêts hypothécaires résidentiels est originaire	44,9 milliards de dollars

Investisseurs immobiliers

Les investisseurs immobiliers forment un autre segment de clientèle crucial pour les sociétés de fusée. La société soutient ces investisseurs avec des produits hypothécaires sur mesure et des options de refinancement. Au deuxième trimestre 2024, Rocket a déclaré un volume de prêt vendu de 11,3 milliards de dollars pour les propriétés des investisseurs, reflétant un gain de vente de 1,59%.

Métrique	Valeur
Volume de prêt vendu (propriétés des investisseurs)	11,3 milliards de dollars
Marge de vente	1.59%
Pourcentage du volume total des prêts	Environ 25%

Les propriétaires de maison à la recherche de refinancement

Les propriétaires qui cherchent à refinancer leurs prêts existants représentent un segment important pour les compagnies de fusée. La société a créé 24,7 milliards de dollars de refinances au cours de la première moitié de 2024, tirée par la hausse des taux d'intérêt. Le ratio prêt / valeur moyen pour les prêts refinancés a été signalé à 73,46%.

Métrique	Valeur
Les refinances totales ont été créées	24,7 milliards de dollars
Ratio de prêt / valeur moyen	73.46%
Pourcentage du volume total des hypothèques du refinancement	55%

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux pour les employés

Les dépenses totales pour les salaires, les commissions et les avantages sociaux des membres de l'équipe pour les trois mois clos le 30 juin 2024, étaient 553,4 millions de dollars, une diminution de 579,1 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Pour les six mois terminés le 30 juin 2024, ces dépenses s'élevaient à 1,1 milliard de dollars, à partir de 1,2 milliard de dollars en 2023.

Période	Salaires et avantages (en millions)
Q2 2024	$553.4
Q2 2023	$579.1
6m 2024	$1,094.5
6m 2023	$1,182.9

Dépenses de marketing et de publicité

Au deuxième trimestre de 2024, les compagnies de fusée ont engagé 210,9 millions de dollars Dans les dépenses de marketing et de publicité, une légère diminution de 218,8 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Pour la première moitié de 2024, les frais de marketing totaux ont atteint 417,2 millions de dollars, par rapport à 400,4 millions de dollars Dans la première moitié de 2023, reflétant une augmentation de 4%.

Période	Dépenses de marketing (en millions)
Q2 2024	$210.9
Q2 2023	$218.8
6m 2024	$417.2
6m 2023	$400.4

Coûts de développement et de maintenance technologiques

Les sociétés de fusées allouent des ressources importantes au développement et à la maintenance technologiques. Bien que des chiffres spécifiques des coûts de la technologie n'étaient pas détaillés dans les derniers rapports financiers, les dépenses générales et administratives, qui incluent les coûts liés à la technologie, ont totalisé 233,0 millions de dollars pour le Q2 2024, en haut de 200,4 millions de dollars au T2 2023. Pour les six mois terminés le 30 juin 2024, ces dépenses étaient 469,6 millions de dollars, par rapport à 395,8 millions de dollars dans la même période de 2023.

Période	Dépenses générales et administratives (y compris les coûts technologiques) (en millions)
Q2 2024	$233.0
Q2 2023	$200.4
6m 2024	$469.6
6m 2023	$395.8

La structure globale des coûts est essentielle pour les sociétés de fusées afin de gérer efficacement tout en visant à maximiser la valeur et à minimiser les coûts.

Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Gagner en vente de prêts hypothécaires

Dans la première moitié de 2024, Rocket Companies, Inc. a rapporté un gagner en vente de prêts totalisant 1,457 milliard de dollars, une augmentation de 1,064 milliard de dollars au cours de la même période de 2023, marquant une croissance significative d'environ 37% d'une année à l'autre. Pour le deuxième trimestre de 2024, le gain en vente était de 758,6 millions de dollars, contre 594,5 millions de dollars au deuxième trimestre 2023, représentant un 27.6% augmenter.

Période	Gain en vente de prêts (en millions de dollars)	Changement d'une année à l'autre (%)
Q2 2024	$758.6	27.6%
Six mois clos le 30 juin 2024	$1,457.8	37.0%
Six mois clos le 30 juin 2023	$1,064.0

Frais de service de prêt

Les compagnies de fusée générées Revenu de service de prêt sur 643,9 millions de dollars pour le premier semestre de 2024, ce qui représente une augmentation substantielle de 354,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023, indiquant une croissance annuelle de 82%. Le revenu des frais de service pour le T2 2024 s'élevait à 354,7 millions de dollars, légèrement en hausse par rapport à 343,6 millions de dollars au T2 2023.

Période	Revenu de service de prêt (en millions de dollars)	Changement d'une année à l'autre (%)
Q2 2024	$354.7	1.0%
Six mois clos le 30 juin 2024	$643.9	82.0%
Six mois clos le 30 juin 2023	$354.1

Revenu des intérêts des prêts hypothécaires détenus à la vente

Pour la première moitié de 2024, les compagnies de fusée ont rapporté revenu d'intérêt sur 201,4 millions de dollars, une augmentation de 147,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023, ce qui reflète une croissance annuelle de 36%. Au deuxième trimestre 2024, les revenus d'intérêts étaient de 112,4 millions de dollars, contre 80,8 millions de dollars au deuxième trimestre 2023, représentant un 39% augmenter.

Période	Revenu des intérêts (en millions de dollars)	Changement d'une année à l'autre (%)
Q2 2024	$112.4	39.0%
Six mois clos le 30 juin 2024	$201.4	36.0%
Six mois clos le 30 juin 2023	$147.5