Rocket Companies, Inc. (RKT): Canvas de modelo de negócios [10-2024 atualizado]
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Rocket Companies, Inc. (RKT) Bundle
No mundo das finanças em rápida evolução, entender o modelo de negócios de Rocket Companies, Inc. (RKT) Oferece informações valiosas sobre seu sucesso e vantagem competitiva. Esta empresa inovadora aproveita as principais parcerias com bancos e agentes imobiliários, uma plataforma de tecnologia proprietária robusta e um foco nos serviços centrados no cliente para otimizar o processo de hipoteca. Para se aprofundar em como as empresas de foguetes opera e geram receita, explore os componentes detalhados de seu Modelo de negócios Canvas abaixo.
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações com bancos e instituições financeiras
A Rocket Companies, Inc. estabeleceu parcerias significativas com vários bancos e instituições financeiras para aprimorar suas capacidades de originação e manutenção de hipotecas. Em 30 de junho de 2024, o total de instalações de financiamento hipotecário equivalia US $ 18,55 bilhões, com um excelente equilíbrio de US $ 7,02 bilhões . Essas parcerias facilitam o acesso a capital e liquidez, que são cruciais para manter uma operação robusta de empréstimos hipotecários.
Parcerias com agentes imobiliários e corretores
As empresas de foguetes colaboram extensivamente com agentes imobiliários e corretores para dirigir sua plataforma de Homes Rocket. Durante a primeira metade de 2024, as casas de foguetes facilitaram 12,6 milhões Transações imobiliárias. Esse modelo de parceria permite que o Rocket aproveite as redes existentes de profissionais imobiliários, aumentando sua penetração no mercado e alcance do cliente.
Acordos com provedores de tecnologia para integração de plataforma
Para apoiar sua estratégia de transformação digital, as empresas de foguetes formaram acordos com vários provedores de tecnologia. Isso inclui parcerias para integrar análises avançadas e inteligência artificial em suas plataformas. Em 30 de junho de 2024, a receita do Rocket de serviços orientados para a tecnologia, como o Rocket Money, alcançou US $ 141,2 milhões, refletindo um crescimento de 52% comparado ao ano anterior.
| Tipo de parceria | Detalhes | Impacto Financeiro (2024) |
|---|---|---|
| Colaborações bancárias | Total de instalações de financiamento hipotecário | US $ 18,55 bilhões |
| Parcerias imobiliárias | Transações imobiliárias facilitadas | 12,6 milhões |
| Acordos de tecnologia | Receita de serviços orientados a tecnologia | US $ 141,2 milhões |
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Originação e manutenção hipotecários
Em 30 de junho de 2024, as empresas de foguetes originaram US $ 24,7 bilhões em empréstimos hipotecários residenciais, refletindo um aumento de 10% em relação a US $ 22,3 bilhões no mesmo período em 2023. Na primeira metade de 2024, o volume total de originação de empréstimos fechados atingiu $ 44,9 bilhões, A, um Aumento de 14% em comparação com US $ 39,3 bilhões no primeiro semestre de 2023. A empresa se concentra principalmente em empréstimos conforme conforme a agência, com 85,16% dos empréstimos vendidos para empresas patrocinadas pelo governo (GSEs) e entidades governamentais.
| Métrica | Q2 2024 | Q2 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Volume de originação de empréstimo fechado | $24,661,690 | $22,330,333 | 10% |
| Volume total de originação de empréstimos fechados da hipoteca (6 meses) | $44,866,926 | $39,259,665 | 14% |
| Porcentagem de empréstimos vendidos para GSEs | 85.16% | 92.25% | -7.09% |
O portfólio de serviços da Rocket Companies inclui um UPB de US $ 492,36 bilhões em 30 de junho de 2024, com uma taxa de inadimplência de 1,26% para empréstimos 60 dias ou mais vencidos. A empresa manteve os direitos de manutenção sobre a maioria dos empréstimos vendidos, permitindo que eles mantenham relacionamentos contínuos com os clientes.
Marketing e aquisição de clientes
No segundo trimestre de 2024, as empresas de foguetes relataram despesas de marketing e publicidade de US $ 210,94 milhões, uma ligeira queda de 3,5% em comparação com US $ 218,84 milhões no segundo trimestre de 2023. No primeiro semestre de 2024, as despesas de marketing totalizaram US $ 417,23 milhões, refletindo um aumento de 4% de US $ 400,45 milhões No mesmo período em 2023. A estratégia de marketing da empresa se concentra nos canais de marketing de desempenho para aprimorar a aquisição de clientes.
| Métrica | Q2 2024 | Q2 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesas de marketing e publicidade | $210,937 | $218,843 | -3.5% |
| Despesas de marketing (6 meses) | $417,233 | $400,447 | 4% |
A empresa aproveita vários canais para aquisição de clientes, incluindo plataformas e parcerias digitais, para impulsionar as vendas e aprimorar a visibilidade da marca.
Desenvolvimento de Tecnologia Financeira
As empresas de foguetes estão comprometidas com a inovação em tecnologia financeira, essencial para simplificar as operações e melhorar as experiências dos clientes. A empresa relatou um crescimento substancial em suas ofertas de fintech. Por exemplo, a receita do Money Money aumentou 54% ano a ano, atingindo US $ 72,99 milhões no segundo trimestre de 2024, em comparação com US $ 47,42 milhões no segundo trimestre de 2023. Esse crescimento é atribuído a um aumento nas assinaturas pagas e as ofertas aprimoradas de serviços.
| Métrica | Q2 2024 | Q2 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de dinheiro do foguete | $72,985 | $47,420 | 54% |
Em termos de total outra receita para o segundo trimestre de 2024, as empresas de foguetes reportaram US $ 269,31 milhões, um aumento de 15% em relação a US $ 234,55 milhões no segundo trimestre de 2023, impulsionado em grande parte por suas inovações de fintech e estratégias de engajamento de clientes aprimoradas.
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Plataforma de tecnologia proprietária
A Rocket Companies, Inc. utiliza uma plataforma de tecnologia proprietária que aprimora sua eficiência operacional e experiência do cliente. Esta plataforma suporta várias funções, incluindo originação, processamento e manutenção de empréstimos. No segundo trimestre de 2024, as empresas de foguetes originaram US $ 24,7 bilhões em empréstimos hipotecários residenciais, acima dos US $ 22,3 bilhões no mesmo período de 2023, demonstrando a eficácia de sua tecnologia para facilitar o aumento do volume de empréstimos.
Força de trabalho qualificada em serviços de hipoteca e financeira
A força de trabalho da empresa é um ativo significativo, compreendendo profissionais qualificados em serviços de hipoteca e financeira. Em 30 de junho de 2024, as empresas de foguetes relataram salários, comissões e benefícios para membros da equipe no valor de US $ 553,4 milhões no trimestre, refletindo investimentos em capital humano. A redução dos membros da equipe tem sido estratégica, alinhando o tamanho da força de trabalho com as necessidades operacionais, o que levou a uma diminuição nas despesas de compensação em US $ 88,4 milhões ou 7% em comparação com o ano anterior.
Forte reconhecimento de marca
As empresas de foguetes desfrutam de um forte reconhecimento de marca, principalmente no setor hipotecário. A marca Rocket é sinônimo de experiências digitais simples, rápidas e confiáveis. Em 2024, a empresa registrou um lucro líquido de US $ 468,6 milhões nos primeiros seis meses, um aumento substancial em comparação com uma perda líquida de US $ 272,3 milhões no mesmo período de 2023. Essa força da marca é crucial para aquisição e retenção de clientes, como evidenciado por O sucesso da empresa em gerar US $ 514 milhões em outras receitas durante o primeiro semestre de 2024, um aumento de 19% em relação ao ano anterior.
| Métricas -chave | Q2 2024 | Q2 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Volume de originação de empréstimos | US $ 24,7 bilhões | US $ 22,3 bilhões | +10% |
| Resultado líquido | US $ 177,9 milhões | US $ 139,2 milhões | +28% |
| Outra renda | US $ 514 milhões | US $ 431 milhões | +19% |
| Salários e benefícios | US $ 553,4 milhões | US $ 579,1 milhões | -4% |
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de negócios: proposições de valor
Processo de aplicação de hipoteca simplificada
As empresas de foguetes revolucionaram a experiência do aplicativo de hipoteca com sua plataforma on -line, permitindo que os clientes concluam aplicativos de maneira rápida e eficiente. Em 30 de junho de 2024, a empresa relatou um volume de originação de empréstimo fechado de US $ 24,7 bilhões para o trimestre, marcando um Aumento de 10% de US $ 22,3 bilhões no mesmo trimestre do ano anterior.
A abordagem digital primeiro permitiu a hipoteca de foguetes processar aplicativos em apenas pouco 8 minutos, reduzindo significativamente o tempo tradicionalmente associado às aprovações de hipotecas. Esse processo simplificado não apenas aprimora a satisfação do cliente, mas também posiciona a empresa como líder no setor de tecnologia hipotecária.
Taxas de juros competitivas e taxas
As empresas de foguetes oferecem taxas de juros competitivas, que são cruciais para atrair clientes em um mercado altamente competitivo. No segundo trimestre 2024, o ganho médio na margem de venda para empréstimos foi relatado em 2.99%, um aumento de 2.67% no ano anterior. Isso sugere que o Rocket não está apenas mantendo sua vantagem competitiva, mas também melhorando sua lucratividade.
Além disso, a empresa fornece transparência em suas estruturas de taxas, garantindo que os clientes estejam bem informados sobre os custos associados a seus empréstimos. Essa estratégia de preços competitivos é apoiada pela capacidade da Companhia de alavancar a tecnologia para obter custos operacionais mais baixos, o que acaba se traduz em economia para os clientes.
Serviços de suporte abrangentes (título, avaliação, etc.)
As empresas de foguetes estendem sua proposta de valor por meio de serviços de suporte abrangentes, incluindo serviços de título e avaliação, que simplificam todo o processo de hipoteca. Nos primeiros seis meses de 2024, a empresa relatou uma receita total de US $ 2,68 bilhões, com contribuições significativas de seus segmentos de serviço.
A integração de serviços como Rocket Homes, que ajuda em pesquisas de propriedades, e Amrock, que fornece serviços de título e fechamento, aprimora a experiência do cliente, oferecendo um balcão único para as necessidades de financiamento doméstico. Essa abordagem holística não apenas simplifica as transações para os clientes, mas também promove a lealdade e repetem negócios.
| Proposição de valor | Detalhes | Impacto nos negócios |
|---|---|---|
| Aplicação de hipoteca simplificada | Processo de inscrição on -line concluído em aproximadamente 8 minutos. | Volume de empréstimo fechado de US $ 24,7 bilhões no segundo trimestre de 2024. |
| Taxas de juros competitivas | Ganho médio na margem de venda de 2,99% no segundo trimestre 2024. | Melhor rentabilidade e aquisição de clientes. |
| Serviços de suporte abrangentes | Inclui serviços de título, avaliação e fechamento através da Amrock. | Receita total de US $ 2,68 bilhões para H1 2024. |
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Engajamento direto através de plataformas online
A Rocket Companies, Inc. aproveita suas plataformas digitais para se envolver diretamente com os clientes. A empresa relatou um aumento significativo nas interações on-line dos clientes, com mais de 3,67 milhões de assinaturas pagas ao Rocket Money em 30 de junho de 2024, em comparação com 2,66 milhões no mesmo período em 2023. Essa mudança em direção ao engajamento digital resultou em um direto para -Receita ajustada ao consumidor de US $ 908,8 milhões nos três meses findos em 30 de junho de 2024, marcando um aumento de 15% em relação a US $ 788,7 milhões em 2023.
Apoio personalizado de banqueiros hipotecários
As empresas de foguetes empregam uma equipe robusta de banqueiros hipotecários que fornecem suporte personalizado aos clientes. No primeiro semestre de 2024, a empresa originou US $ 44,9 bilhões em empréstimos hipotecários residenciais, o que representa um aumento de 14% em relação a US $ 39,3 bilhões no mesmo período em 2023. A taxa de retenção de clientes líquido permaneceu alta em 97% para ambos em 30 de junho de 2024, e 30 de junho de 2023, indicando suporte eficaz do cliente e gerenciamento de relacionamento.
Programas de fidelidade para melhorar a retenção
As empresas de foguetes implementaram programas de fidelidade destinados a melhorar a retenção de clientes. As despesas de marketing e publicidade da empresa nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, totalizaram US $ 417,2 milhões, refletindo um aumento de 4% de US $ 400,4 milhões no ano anterior, principalmente devido a iniciativas de marketing de desempenho. Além disso, o aumento da receita do dinheiro do foguete em US $ 25,6 milhões, ou 54%, no mesmo período indica a eficácia desses programas de fidelidade no aumento do envolvimento e retenção do cliente.
| Métrica | 2024 Q2 | 2023 Q2 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Assinaturas pagas pelo dinheiro do foguete | 3,671,500 | 2,663,100 | +37.8% |
| Receita ajustada ao consumidor direta | US $ 908,8 milhões | US $ 788,7 milhões | +15% |
| Empréstimos hipotecários residenciais originados | US $ 44,9 bilhões | US $ 39,3 bilhões | +14% |
| Despesas de marketing e publicidade | US $ 417,2 milhões | US $ 400,4 milhões | +4% |
| Taxa de retenção de clientes líquidos | 97% | 97% | Sem mudança |
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de Negócios: Canais
Plataforma online direta ao consumidor
A Rocket Companies, Inc. opera principalmente por meio de uma plataforma on-line direta ao consumidor, permitindo que os clientes acessem serviços de hipoteca com eficiência. No segundo trimestre de 2024, a empresa originou US $ 24,7 bilhões em empréstimos hipotecários residenciais, um aumento de 10% em comparação com US $ 22,3 bilhões no mesmo período em 2023. Na primeira metade de 2024, as origens totais de empréstimos atingiram US $ 44,9 bilhões, um aumento de 14% de US $ 39,3 bilhões no mesmo período do ano anterior.
A receita ajustada direta ao consumidor para o segundo trimestre de 2024 foi de US $ 908,8 milhões, refletindo um aumento de 15% em relação a US $ 788,7 milhões no mesmo trimestre de 2023. A margem de contribuição para este segmento aumentou para US $ 374,7 milhões, um aumento de 44% de US $ 259,5 milhões -mais do ano.
| Métrica | Q2 2024 | Q2 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Origenas de empréstimos (US $ bilhão) | 24.7 | 22.3 | 10% |
| Receita ajustada (US $ milhões) | 908.8 | 788.7 | 15% |
| Margem de contribuição (US $ milhões) | 374.7 | 259.5 | 44% |
Rede de parceiros para referências
As empresas de foguetes também utilizam uma rede de parceiros robustos para aprimorar seus recursos de referência. No segundo trimestre de 2024, a rede parceira vendeu o volume de empréstimos atingiu US $ 11,3 bilhões, um aumento significativo de US $ 9,6 bilhões no mesmo trimestre de 2023. O ganho na margem de venda para este segmento melhorou para 1,59%, contra 0,93% em relação ao ano anterior -ano.
A receita gerada por essa rede incluiu US $ 169,0 milhões com ganho na venda e US $ 52,6 milhões da receita de juros. A receita total, líquida para a rede de parceiros, foi de US $ 187,8 milhões, em comparação com US $ 122,5 milhões no segundo trimestre de 2023, marcando um aumento de 53%. A margem de contribuição subiu para US $ 126,3 milhões, refletindo um aumento de 126% de US $ 56,1 milhões no ano anterior.
| Métrica | Q2 2024 | Q2 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Volume de empréstimo vendido (US $ bilhão) | 11.3 | 9.6 | 18% |
| Ganho na margem de venda (%) | 1.59 | 0.93 | 70% |
| Receita total, líquido (US $ milhões) | 187.8 | 122.5 | 53% |
| Margem de contribuição (US $ milhões) | 126.3 | 56.1 | 126% |
Aplicativo móvel para interação do cliente
As empresas de foguetes desenvolveram um aplicativo móvel que facilita a interação do cliente e aprimora a experiência do cliente. O aplicativo foi projetado para otimizar processos relacionados a pedidos de hipoteca, aprovações e gerenciamento. No segundo trimestre de 2024, o Rocket Money relatou um aumento significativo nas assinaturas pagas, atingindo aproximadamente 3,67 milhões, ante 2,66 milhões no ano anterior, o que reflete um crescimento de 38%. A receita de assinatura para o dinheiro do foguete foi de US $ 65,6 milhões para o segundo trimestre de 2024, em comparação com US $ 42,9 milhões no segundo trimestre de 2023, indicando um aumento de 53%.
Além disso, o aplicativo suporta vários serviços, incluindo bem -estar financeiro, empréstimos pessoais e pesquisas domésticas, reforçando assim o conjunto abrangente de ofertas do Rocket para melhorar o envolvimento e a satisfação do usuário.
| Métrica | Q2 2024 | Q2 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Assinaturas pagas (milhões) | 3.67 | 2.66 | 38% |
| Receita de assinatura (US $ milhões) | 65.6 | 42.9 | 53% |
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Primeiros compradores de casas
A Rocket Companies, Inc. visa os compradores iniciantes, fornecendo um processo de aplicação de hipoteca digital simplificada. No primeiro semestre de 2024, a empresa originou US $ 44,9 bilhões em empréstimos hipotecários residenciais, com uma parcela significativa atribuída aos compradores iniciantes, representando aproximadamente 30% do volume total de empréstimos. O valor médio do empréstimo para compradores de casas pela primeira vez foi relatado em US $ 273.000.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Porcentagem de compradores de casas pela primeira vez | 30% |
| Valor médio do empréstimo | $273,000 |
| Empréstimos hipotecários residenciais totais originados | US $ 44,9 bilhões |
Investidores imobiliários
Os investidores imobiliários formam outro segmento crucial para empresas de foguetes. A empresa apoia esses investidores com produtos hipotecários personalizados e opções de refinanciamento. No segundo trimestre de 2024, o Rocket relatou um volume de empréstimo vendido de US $ 11,3 bilhões para propriedades dos investidores, refletindo um ganho na margem de venda de 1,59%.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Volume de empréstimo vendido (propriedades do investidor) | US $ 11,3 bilhões |
| Ganho na margem de venda | 1.59% |
| Porcentagem do volume total de empréstimos | Aproximadamente 25% |
Proprietários de imóveis que buscam refinanciamento
Os proprietários que desejam refinanciar seus empréstimos existentes representam um segmento significativo para empresas de foguetes. A empresa originou US $ 24,7 bilhões em refinaâncias durante a primeira metade de 2024, impulsionada pelo aumento das taxas de juros. A relação média de empréstimo / valor para empréstimos refinanciados foi relatada em 73,46%.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Refinâncias totais originadas | US $ 24,7 bilhões |
| Relação de empréstimo / valor médio | 73.46% |
| Porcentagem do volume total de hipotecas do refinanciamento | 55% |
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios para funcionários
As despesas totais de salários, comissões e benefícios para membros da equipe nos três meses findos em 30 de junho de 2024 foram US $ 553,4 milhões, uma diminuição de US $ 579,1 milhões No mesmo período de 2023. Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, essas despesas chegaram a US $ 1,1 bilhão, de baixo de US $ 1,2 bilhão em 2023.
| Período | Salários e benefícios (em milhões) |
|---|---|
| Q2 2024 | $553.4 |
| Q2 2023 | $579.1 |
| 6m 2024 | $1,094.5 |
| 6m 2023 | $1,182.9 |
Despesas de marketing e publicidade
No segundo trimestre de 2024, as empresas de foguetes incorridas US $ 210,9 milhões em despesas de marketing e publicidade, uma ligeira diminuição de US $ 218,8 milhões No mesmo trimestre de 2023. Na primeira metade de 2024, as despesas totais de marketing alcançadas US $ 417,2 milhões, comparado com US $ 400,4 milhões Na primeira metade de 2023, refletindo um aumento de 4%.
| Período | Despesas de marketing (em milhões) |
|---|---|
| Q2 2024 | $210.9 |
| Q2 2023 | $218.8 |
| 6m 2024 | $417.2 |
| 6m 2023 | $400.4 |
Custos de desenvolvimento e manutenção de tecnologia
As empresas de foguetes alocam recursos significativos para o desenvolvimento e manutenção de tecnologia. Embora números específicos para os custos de tecnologia não tenham sido detalhados nos mais recentes relatórios financeiros, as despesas gerais e administrativas, que incluem custos relacionados à tecnologia, totalizados US $ 233,0 milhões Para o segundo trimestre de 2024, de cima de US $ 200,4 milhões No segundo trimestre de 2023. Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, essas despesas foram US $ 469,6 milhões, comparado com US $ 395,8 milhões no mesmo período de 2023.
| Período | Despesas gerais e administrativas (incluindo custos de tecnologia) (em milhões) |
|---|---|
| Q2 2024 | $233.0 |
| Q2 2023 | $200.4 |
| 6m 2024 | $469.6 |
| 6m 2023 | $395.8 |
A estrutura geral de custos é essencial para que as empresas de foguetes gerenciem com eficiência, com o objetivo de maximizar o valor e minimizar os custos.
Rocket Companies, Inc. (RKT) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Ganho na venda de empréstimos hipotecários
Na primeira metade de 2024, a Rocket Companies, Inc. relatou um ganho na venda de empréstimos totalizando US $ 1,457 bilhão, um aumento de US $ 1,064 bilhão no mesmo período de 2023, marcando um crescimento significativo de aproximadamente 37% ano a ano. No segundo trimestre de 2024, o ganho à venda foi de US $ 758,6 milhões em comparação com US $ 594,5 milhões no segundo trimestre de 2023, representando um 27.6% aumentar.
| Período | Ganho na venda de empréstimos (em US $ milhões) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Q2 2024 | $758.6 | 27.6% |
| Seis meses findos em 30 de junho de 2024 | $1,457.8 | 37.0% |
| Seis meses findos em 30 de junho de 2023 | $1,064.0 |
Taxas de manutenção de empréstimos
Empresas de foguetes geradas Receita de manutenção de empréstimos de US $ 643,9 milhões no primeiro semestre de 2024, o que é um aumento substancial de US $ 354,1 milhões no mesmo período de 2023, indicando um crescimento ano a ano de 82%. A receita da taxa de manutenção do segundo trimestre de 2024 totalizou US $ 354,7 milhões, ligeiramente acima de US $ 343,6 milhões no segundo trimestre de 2023.
| Período | Receita de manutenção de empréstimos (em US $ milhões) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Q2 2024 | $354.7 | 1.0% |
| Seis meses findos em 30 de junho de 2024 | $643.9 | 82.0% |
| Seis meses findos em 30 de junho de 2023 | $354.1 |
Receita de juros de empréstimos hipotecários mantidos para venda
Na primeira metade de 2024, as empresas de foguetes relataram Receita de juros de US $ 201,4 milhões, um aumento de US $ 147,5 milhões no mesmo período de 2023, que reflete um crescimento ano a ano de 36%. No segundo trimestre de 2024, a receita de juros foi de US $ 112,4 milhões em comparação com US $ 80,8 milhões no segundo trimestre de 2023, representando um 39% aumentar.
| Período | Receita de juros (em US $ milhões) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Q2 2024 | $112.4 | 39.0% |
| Seis meses findos em 30 de junho de 2024 | $201.4 | 36.0% |
| Seis meses findos em 30 de junho de 2023 | $147.5 |