Analyse du mix marketing de Territorial Bancorp Inc. (TBNK)

Dans le monde dynamique de la banque, la compréhension des détails complexes du mix marketing d'une entreprise peut préparer le terrain pour réussir. Territorial Bancorp Inc. (TBNK) offre une gamme diversifiée de services financiers adapté pour répondre aux besoins des particuliers et des entreprises. Que vous exploriez taux d'intérêt compétitifs Sur les prêts ou la découverte de leurs succursales axées sur la communauté à Hawaï, chaque élément de leur stratégie marketing joue un rôle crucial dans l'attraction et la rétention des clients. Approfondir Quatre P de TBNK - produit, lieu, promotion et prix - et découvrent comment ils élaborent leur approche commerciale unique.

Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mélange marketing: Produit

Fournisseur de services financiers

Territorial Bancorp Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire, principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Territorial Savings Bank. La banque propose une gamme de services financiers conçus pour répondre aux besoins de ses clients à Hawaï. Depuis les derniers rapports, Territorial Bancorp a des actifs dépassant approximativement 1,60 milliard de dollars.

Offre des comptes d'épargne

Territorial Savings Bank fournit une variété de comptes d'épargne adaptés à différents types de clients. Les taux d'intérêt de la banque pour les comptes d'épargne varient de 0.10% à 0.35% Apy, selon le type de compte et le solde maintenu. Les dépôts d'ouverture minimum sont généralement autour $100.

Fournit des comptes chèques

La banque propose plusieurs types de comptes à chèques, y compris des options de non-intérêt et de port d'intérêt. Les frais pour les comptes chèques peuvent aller de $5 à $15 par mois, selon le type de compte. Certains comptes fournissent des dérogations pour les frais mensuels si les exigences de solde minimum sont respectées.

Prêts hypothécaires disponibles

Territorial Bancorp Inc. propose divers produits hypothécaires, y compris les hypothèques à taux fixe et à taux ajusté. Le taux d'intérêt hypothécaire moyen plane actuellement 3.25% à 4.00%, avec des montants de prêt allant de $50,000 à 2 millions de dollars. La banque a également constaté une augmentation des origines hypothécaires, avec des chiffres signalés 250 millions de dollars pour le dernier exercice.

Prêts personnels disponibles

Les prêts personnels offerts par la banque d'épargne territoriale ont des montants qui vont généralement de $1,000 à $30,000. Les taux d'intérêt des prêts personnels peuvent aller de 5.99% à 11.99% AVR. Les conditions de prêt varient de 12 à 60 mois.

Prêts commerciaux offerts

Territorial Bancorp Inc. s'adresse également au secteur des entreprises grâce à ses services de prêt commercial. Le portefeuille de prêts commerciaux de la banque comprend des options pour les petites entreprises et l'immobilier commercial. Les montants de prêt moyen peuvent aller de $100,000 à 5 millions de dollars, les taux d'intérêt commerciaux fluctuant généralement entre 4.50% et 6.50%.

Produits d'assurance

Dans le cadre de ses offres de services, Territorial Bancorp fournit des produits d'assurance grâce à des partenariats avec les principaux fournisseurs d'assurance. Ces produits comprennent l'assurance habitation, l'assurance automobile et l'assurance-vie. La banque facilite ces services mais ne souscrit pas directement à des polices d'assurance.

Services d'investissement

Territorial Bancorp offre des services d'investissement par le biais de ses conseillers financiers. La banque donne accès à une gamme de produits d'investissement, y compris des fonds communs de placement, des actions et des obligations. Les données récentes indiquent que le segment des services d'investissement a attiré 100 millions de dollars dans les actifs sous gestion.

Type de produit	Taux d'intérêt	Montants de prêt	Dépôt minimum
Comptes d'épargne	0,10% - 0,35% APY	N / A	$100
Comptes chèques	N / A	N / A	$100
Prêts hypothécaires	3.25% - 4.00%	50 000 $ - 2 millions de dollars	N / A
Prêts personnels	5,99% - 11,99% APR	$1,000 - $30,000	N / A
Prêts commerciaux	4.50% - 6.50%	100 000 $ - 5 millions de dollars	N / A
Services d'investissement	N / A	Plus de 100 millions de dollars AUM	N / A

Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mélange marketing: Place

Branches physiques à Hawaï

Territorial Bancorp Inc. exploite un total de 27 branches dans toute les îles hawaïennes. Les succursales sont stratégiquement situées pour servir diverses communautés dans des zones urbaines telles que Honolulu, ainsi que dans des milieux plus ruraux. Cette présence physique permet à TBNK d'offrir des services bancaires personnalisés et de construire de solides relations avec les clients.

Plateforme bancaire en ligne

La plateforme bancaire en ligne de TBNK offre aux clients un moyen pratique de gérer leurs comptes. Depuis 2023, la plate-forme prend en charge 25 000 utilisateurs bancaires en ligne actifs, permettant des fonctionnalités telles que les paiements de factures, les transferts de fonds et l'accès à la déclaration à tout moment.

Application bancaire mobile

L'application bancaire mobile de la banque a connu une augmentation importante depuis son lancement, avec approximativement 15 000 téléchargements et un taux de satisfaction client de 90% en fonction des commentaires des utilisateurs. L'application comprend des fonctionnalités telles que le dépôt de chèques mobiles et les alertes de compte, l'amélioration de la commodité du client.

Service client par téléphone

TBNK propose un support client via un service téléphonique dédié. Le service client de la banque reçoit une moyenne de 2 500 appels par mois, fournir une assistance sur diverses demandes bancaires et problèmes de transaction, assurant une résolution rapide aux clients.

ATMS situés stratégiquement

Territorial Bancorp Inc. a créé un réseau de 40 distributeurs automatiques de billets à travers Hawaï. Ce réseau ATM offre aux clients la possibilité de retirer des espèces, des soldes de chèque et de transférer des fonds sans visiter une succursale, contribuant à une satisfaction accrue des clients et à l'accessibilité.

Focus de la communauté régionale

TBNK se concentre sur la création de relations communautaires en participant à des événements locaux et en contribuant aux organisations à but non lucratif. En 2022, la banque a fait don $250,000 aux projets de développement communautaire, présentant son engagement envers les régions qu'elle sert.

Site Web pour l'accès au service

Le site officiel de Territorial Bancorp Inc. fournit des ressources étendues et un accès aux banques en ligne, aux informations de compte et aux outils financiers. Le site Web enregistre une moyenne de 50 000 visiteurs mensuels, reflétant des niveaux d'engagement élevés. De plus, le site est optimisé pour l'utilisation mobile, pour répondre aux besoins des clients sur le pouce.

Canal de distribution	Détails	Nombre / statistique
Branches physiques	Emplacements dans les zones urbaines et rurales	27
Utilisateurs de la banque en ligne	Comptes clients actifs sur la plateforme en ligne	25,000
Téléchargements d'applications mobiles	Téléchargements de l'application bancaire	15,000
Appels de service client mensuel	Soutenir les demandes reçues	2,500
Guichets automatiques	Machines de caissières automatisées disponibles	40
Dons communautaires	Contributions aux projets locaux	$250,000
Visiteurs du site Web	Engagement mensuel sur le site Web de la banque	50,000

Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mélange marketing: Promotion

Campagnes publicitaires locales

Territorial Bancorp Inc. s'engage dans des campagnes publicitaires locales ciblées axées sur l'impression, la radio et les médias numériques. Pour 2022, TBNK a déclaré environ 2 millions de dollars alloués aux dépenses publicitaires, améliorant considérablement la visibilité de la marque dans ses régions opérationnelles.

Parrainage d'événements communautaires

En parrainant des événements locaux tels que des organismes de bienfaisance, des ligues sportives et des festivals culturels, TBNK favorise les relations communautaires. En 2022, la banque a parrainé plus de 30 événements locaux, soit un investissement total d'environ 500 000 $.

Promotions spéciales pour les nouveaux comptes

TBNK offre des incitations promotionnelles pour de nouveaux comptes, notamment des bonus en espèces et des frais de levée. En 2023, la banque a introduit une promotion spéciale, offrant 200 $ pour les nouveaux clients de compte courant. En conséquence, ils ont déclaré une augmentation des nouveaux comptes de 15% au T1 2023.

Engagement des médias sociaux

Territorial Bancorp utilise des plateformes telles que Facebook, Twitter et LinkedIn pour l'engagement des clients et la promotion de la marque. En 2023, les médias sociaux de TBNK ont augmenté de 25%, atteignant plus de 15 000 abonnés sur toutes les plateformes.

Envoyer des campagnes de marketing par e-mail

TBNK exécute des campagnes de marketing par e-mail ciblées pour informer et attirer des clients. Le taux d'ouverture de leurs campagnes en 2022 était d'environ 22%, ce qui est supérieur à la moyenne de l'industrie de 19,8%. Le taux de clics a été signalé à 3,5%.

Bonus de référence

La banque offre des bonus de référence aux clients existants, les encourageant à faire appel à de nouveaux clients. En 2023, pour chaque référence réussie, les clients existants reçoivent un bonus de 100 $, entraînant une augmentation des références de 20% au cours du dernier exercice.

Programmes de fidélité

Les programmes de fidélité de TBNK récompensent les clients à long terme avec des avantages financiers. En 2022, le programme de fidélité a contribué à des taux de rétention de clientèle de 90%, dépassant considérablement la moyenne du secteur bancaire de 75%.

Co-branding avec les entreprises locales

Territorial Bancorp s'est engagé dans des initiatives de co-branding avec les entreprises locales, formant des partenariats qui favorisent la croissance mutuelle. Par exemple, en 2023, les partenariats avec 10 détaillants locaux ont augmenté les offres promotionnelles co-marquées, entraînant une augmentation de 30% de l'engagement des clients.

Activité promotionnelle	Détails	Impact financier
Campagnes publicitaires locales	2 millions de dollars alloués en 2022	Visibilité accrue de la marque
Parrainage d'événements communautaires	30 événements parrainés en 2022	Investissement de 500 000 $
Promotions spéciales pour les nouveaux comptes	Genus de 200 $ pour les nouveaux comptes chèques	Augmentation de 15% des nouveaux comptes Q1 2023
Engagement des médias sociaux	25% de croissance des médias sociaux suivant	Plus de 15 000 abonnés sur toutes les plateformes
Envoyer des campagnes de marketing par e-mail	Taux d'ouverture de 22%	Taux de clics de 3,5%
Bonus de référence	Bonus de 100 $ pour les références	Augmentation de 20% des références
Programmes de fidélité	Taux de rétention de 90%	Au-dessus de la moyenne du secteur de 75%
Co-branding avec les entreprises locales	10 partenariats en 2023	Augmentation de 30% de l'engagement client

Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt compétitifs

En octobre 2023, Territorial Bancorp Inc. offre des taux d'intérêt concurrentiels sur leurs comptes d'épargne et de chèque, avec des taux variant en fonction du type de compte, allant généralement de 0.05% à 0.50% Rendement annuel en pourcentage (APY).

Frais minimaux sur les comptes

Territorial Bancorp Inc. maintient des frais minimaux sur la plupart de ses comptes. Pour les comptes chèques standard, les frais de maintenance mensuels peuvent être supprimés si un équilibre minimum de $500 est maintenu. Les structures de frais sont conçues pour être adaptées aux clients, favorisant la rétention et la satisfaction des comptes.

Taux d'intérêt des prêts variables

Pour les prêts, les taux d'intérêt offerts sont variables et dépendent des conditions globales du marché. Les tarifs variables actuels pour les prêts immobiliers vont de 3.25% à 4.00%, reflétant le paysage concurrentiel et les évaluations financières internes.

Tarifs spéciaux pour les comptes de grande valeur

Les clients qui maintiennent des comptes de grande valeur (généralement plus $100,000) peut accéder aux tarifs spécialisés. Par exemple, ils peuvent recevoir des taux d'intérêt plus élevés sur les CD, jusqu'à 0.75%, ainsi que des conditions de prêt préférentielles.

Frais pour certains services (par exemple, les transferts de câbles)

Service	Frais
Virement bancaire domestique	$25
Virement bancaire international	$50
Protection contre les découvertes	$30
Fonds non suffisants (NSF)	$30
Frais de recherche de compte	$15

Tarifs réduits pour les périodes promotionnelles

Territorial Bancorp Inc. propose occasionnellement des taux d'intérêt promotionnels sur des produits spécifiques, comme un compte d'épargne à durée limitée qui peut donner jusqu'à 1.00% Apy pour de nouveaux dépôts pendant les périodes promotionnelles.

Structures de frais transparents

La banque est fière de structures de frais transparents. Les clients reçoivent une ventilation claire des frais potentiels associés à chaque compte et service, réduisant toute confusion et améliorant l'expérience client.

Options de compte flexibles pour s'adapter à différents budgets

Territorial Bancorp propose diverses options de compte adaptées pour s'adapter à différentes situations financières. Les options vont des comptes chèques de base sans frais mensuels aux comptes premium qui peuvent nécessiter des soldes minimaux plus élevés mais offrent des fonctionnalités et des avantages améliorés.

En résumé, Territorial Bancorp Inc. (TBNK) présente un mélange marketing complet qui répond efficacement aux besoins financiers de sa communauté. Avec une large gamme de services y compris les comptes d'épargne et les options hypothécaires, un accessible lieu Grâce à la fois à des branches physiques et à des plates-formes numériques, robuste promotion des stratégies comme la publicité locale et les parrainages communautaires, et compétitif prix Cela garantit la valeur des clients, TBNK se démarque comme un partenaire financier réfléchi à Hawaï. Ce mélange enrichit non seulement l'expérience client, mais renforce également les liens communautaires, garantissant que leurs offres résonnent bien avec les valeurs locales.