تحليل المزيج التسويقي لشركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK)
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
في عالم الخدمات المصرفية الديناميكي، فإن فهم التفاصيل المعقدة للمزيج التسويقي للشركة يمكن أن يمهد الطريق للنجاح. شركة تيريتوريال بانكورب (TBNK) يقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية مصممة لتلبية احتياجات الأفراد والشركات على حد سواء. سواء كنت تستكشف أسعار فائدة تنافسية على القروض أو اكتشاف فروعها التي تركز على المجتمع في هاواي، يلعب كل عنصر من عناصر استراتيجية التسويق الخاصة بهم دورًا حاسمًا في جذب العملاء والاحتفاظ بهم. تعمق أكثر في أربعة ف من TBNK - المنتج والمكان والترويج والسعر - واكتشف كيفية صياغة نهج أعمالهم الفريد.
شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - المزيج التسويقي: المنتج
مزود الخدمات المالية
تعمل شركة Territorial Bancorp Inc. كشركة قابضة مصرفية، في المقام الأول من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك التوفير الإقليمي. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية المصممة لتلبية احتياجات عملائه في هاواي. وفقًا لآخر التقارير، تمتلك شركة Territorial Bancorp أصولًا تتجاوز تقريبًا 1.60 مليار دولار.
عروض حسابات التوفير
يقدم بنك التوفير الإقليمي مجموعة متنوعة من حسابات التوفير المصممة خصيصًا لأنواع مختلفة من العملاء. وتتراوح أسعار الفائدة التي يحددها البنك لحسابات التوفير من 0.10% ل 0.35% APY، اعتمادًا على نوع الحساب والرصيد المحتفظ به. الحد الأدنى للودائع الافتتاحية عادة ما يكون موجودًا $100.
يوفر فحص الحسابات
يقدم البنك عدة أنواع من الحسابات الجارية، بما في ذلك الخيارات التي لا تحمل فائدة والخيارات التي تحمل فائدة. يمكن أن تتراوح رسوم فحص الحسابات من $5 ل $15 شهريا، اعتمادا على نوع الحساب. توفر بعض الحسابات إعفاءات من الرسوم الشهرية في حالة استيفاء الحد الأدنى من متطلبات الرصيد.
القروض العقارية المتاحة
تقدم شركة Territorial Bancorp Inc. العديد من منتجات الرهن العقاري، بما في ذلك القروض العقارية ذات السعر الثابت والرهون العقارية ذات السعر القابل للتعديل. متوسط سعر الفائدة على الرهن العقاري يحوم حاليا حولها 3.25% ل 4.00%، بمبالغ قروض تتراوح بين $50,000 ل 2 مليون دولار. كما شهد البنك زيادة في أصول الرهن العقاري، مع أرقام ذكرت 250 مليون دولار للسنة المالية الماضية.
القروض الشخصية المتاحة
القروض الشخصية التي يقدمها بنك التوفير الإقليمي لها مبالغ تتراوح عادة من $1,000 ل $30,000. يمكن أن تتراوح أسعار الفائدة على القروض الشخصية من 5.99% ل 11.99% أبريل. شروط القرض تختلف من 12 ل 60 شهرا.
القروض التجارية المقدمة
تقدم شركة Territorial Bancorp Inc. أيضًا خدماتها لقطاع الأعمال من خلال خدمات الإقراض التجاري. تتضمن محفظة القروض التجارية للبنك خيارات للشركات الصغيرة والعقارات التجارية. يمكن أن يتراوح متوسط مبالغ القروض من $100,000 ل 5 ملايين دولار، مع تقلب أسعار الفائدة التجارية بشكل عام بين 4.50% و 6.50%.
منتجات التأمين
كجزء من عروض خدماتها، توفر Territorial Bancorp منتجات التأمين من خلال شراكات مع مقدمي خدمات التأمين الرائدين. وتشمل هذه المنتجات التأمين على أصحاب المنازل، والتأمين على السيارات، والتأمين على الحياة. يقوم البنك بتسهيل هذه الخدمات ولكنه لا يقوم بتأمين وثائق التأمين بشكل مباشر.
خدمات الاستثمار
تقدم Territorial Bancorp خدمات استثمارية من خلال مستشاريها الماليين. يوفر البنك إمكانية الوصول إلى مجموعة من المنتجات الاستثمارية، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم والسندات. وتشير البيانات الأخيرة إلى أن قطاع الخدمات الاستثمارية قد اجتذب أكثر من ذلك 100 مليون دولار في الأصول تحت الإدارة.
| نوع المنتج | أسعار الفائدة | مبالغ القروض | الحد الأدنى للإيداع |
|---|---|---|---|
| حسابات التوفير | 0.10% - 0.35% سنويا | لا يوجد | $100 |
| التحقق من الحسابات | لا يوجد | لا يوجد | $100 |
| القروض العقارية | 3.25% - 4.00% | 50.000 دولار - 2 مليون دولار | لا يوجد |
| القروض الشخصية | 5.99% - 11.99% معدل الفائدة السنوية | $1,000 - $30,000 | لا يوجد |
| القروض التجارية | 4.50% - 6.50% | 100000 دولار - 5 ملايين دولار | لا يوجد |
| خدمات الاستثمار | لا يوجد | أكثر من 100 مليون دولار أمريكي | لا يوجد |
شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - المزيج التسويقي: المكان
الفروع المادية في هاواي
تدير شركة Territorial Bancorp Inc. ما مجموعه 27 فرعا في جميع أنحاء جزر هاواي. تقع الفروع في مواقع استراتيجية لخدمة المجتمعات المتنوعة في المناطق الحضرية مثل هونولولو، وكذلك في المناطق الريفية. يسمح هذا التواجد المادي لـ TBNK بتقديم خدمات مصرفية مخصصة وبناء علاقات قوية مع العملاء.
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت الخاصة بـ TBNK للعملاء طريقة ملائمة لإدارة حساباتهم. اعتبارًا من عام 2023، تدعم المنصة أكثر من 25.000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مما يسمح بوظائف مثل دفع الفواتير وتحويل الأموال والوصول إلى كشف الحساب في أي وقت.
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
وقد شهد تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاص بالبنك إقبالاً كبيرًا منذ إطلاقه، حيث بلغ عددهم تقريبًا 15000 التنزيلات ومعدل رضا العملاء 90% بناءً على تعليقات المستخدمين. يتضمن التطبيق ميزات مثل إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول وتنبيهات الحساب، مما يعزز راحة العملاء.
خدمة العملاء عبر الهاتف
تقدم TBNK دعم العملاء من خلال خدمة هاتفية مخصصة. تتلقى خدمة عملاء البنك متوسطًا قدره 2500 مكالمة شهرياتقديم المساعدة في مختلف الاستفسارات المصرفية وقضايا المعاملات، مما يضمن حلًا سريعًا للعملاء.
أجهزة الصراف الآلي في موقع استراتيجي
أنشأت شركة Territorial Bancorp Inc. شبكة من 40 جهاز صراف آلي عبر هاواي. توفر شبكة أجهزة الصراف الآلي هذه للعملاء القدرة على سحب النقود والتحقق من الأرصدة وتحويل الأموال دون زيارة الفرع، مما يساهم في زيادة رضا العملاء وسهولة الوصول إليهم.
التركيز على المجتمع الإقليمي
تركز TBNK على بناء العلاقات المجتمعية من خلال المشاركة في الأحداث المحلية والمساهمة في المنظمات غير الربحية. وفي عام 2022، تبرع البنك بأكثر من $250,000 لمشاريع تنمية المجتمع، وإظهار التزامها بالمناطق التي تخدمها.
موقع للحصول على الخدمة
يوفر الموقع الرسمي لشركة Territorial Bancorp Inc. موارد واسعة النطاق وإمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ومعلومات الحساب والأدوات المالية. يسجل الموقع متوسط 50.000 زائر شهريامما يعكس مستويات مشاركة عالية. بالإضافة إلى ذلك، تم تحسين الموقع لاستخدام الهاتف المحمول، وتلبية احتياجات العملاء أثناء التنقل.
| قناة التوزيع | تفاصيل | رقم/إحصائية |
|---|---|---|
| الفروع المادية | مواقع في المناطق الحضرية والريفية | 27 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | حسابات العملاء النشطة على المنصة الإلكترونية | 25,000 |
| تنزيلات تطبيقات الجوال | تحميل تطبيق الخدمات المصرفية | 15,000 |
| مكالمات خدمة العملاء الشهرية | تم تلقي استفسارات الدعم | 2,500 |
| أجهزة الصراف الآلي | ماكينات الصرف الآلي متوفرة | 40 |
| التبرعات المجتمعية | المساهمات في المشاريع المحلية | $250,000 |
| زوار الموقع | المشاركة الشهرية على الموقع الإلكتروني للبنك | 50,000 |
شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - المزيج التسويقي: الترويج
الحملات الإعلانية المحلية
تشارك شركة Territorial Bancorp Inc. في حملات إعلانية محلية مستهدفة تركز على الوسائط المطبوعة والإذاعية والرقمية. بالنسبة لعام 2022، أعلنت TBNK عن تخصيص ما يقرب من 2 مليون دولار أمريكي لنفقات الإعلان، مما يعزز بشكل كبير ظهور العلامة التجارية في مناطق التشغيل الخاصة بها.
رعاية الفعاليات المجتمعية
من خلال رعاية الأحداث المحلية مثل الجمعيات الخيرية والبطولات الرياضية والمهرجانات الثقافية، تعمل TBNK على تعزيز العلاقات المجتمعية. وفي عام 2022، قام البنك برعاية أكثر من 30 حدثًا محليًا، بقيمة استثمار إجمالية تبلغ حوالي 500 ألف دولار.
عروض ترويجية خاصة للحسابات الجديدة
تقدم TBNK حوافز ترويجية للحسابات الجديدة بما في ذلك المكافآت النقدية والرسوم المعفاة. في عام 2023، قدم البنك عرضًا ترويجيًا خاصًا، حيث قدم 200 دولار لعملاء الحسابات الجارية الجدد. ونتيجة لذلك، فقد أبلغوا عن زيادة في الحسابات الجديدة بنسبة 15% في الربع الأول من عام 2023.
المشاركة في وسائل التواصل الاجتماعي
تستخدم Territorial Bancorp منصات مثل Facebook وTwitter وLinkedIn لمشاركة العملاء والترويج للعلامة التجارية. اعتبارًا من عام 2023، زاد عدد متابعي TBNK على وسائل التواصل الاجتماعي بنسبة 25%، ليصل إلى أكثر من 15000 متابع عبر جميع المنصات.
حملات التسويق عبر البريد الإلكتروني
تنفذ TBNK حملات تسويقية مستهدفة عبر البريد الإلكتروني لإعلام العملاء وجذبهم. بلغ معدل الفتح لحملاتهم الإعلانية في عام 2022 حوالي 22%، وهو أعلى من متوسط الصناعة البالغ 19.8%. تم الإبلاغ عن نسبة النقر إلى الظهور بنسبة 3.5٪.
مكافآت الإحالة
يقدم البنك مكافآت إحالة للعملاء الحاليين، لتشجيعهم على جلب عملاء جدد. اعتبارًا من عام 2023، مقابل كل إحالة ناجحة، يحصل العملاء الحاليون على مكافأة قدرها 100 دولار، مما يؤدي إلى زيادة الإحالات بنسبة 20% في السنة المالية الماضية.
برامج الولاء
تكافئ برامج الولاء الخاصة بـ TBNK العملاء على المدى الطويل بمزايا مالية. وفي عام 2022، ساهم برنامج الولاء في تحقيق معدلات احتفاظ بالعملاء بنسبة 90%، وهو ما يتجاوز بشكل كبير متوسط القطاع المصرفي البالغ 75%.
العلامات التجارية المشتركة مع الشركات المحلية
شاركت شركة Territorial Bancorp في مبادرات العلامات التجارية المشتركة مع الشركات المحلية، وتشكيل شراكات تعزز النمو المتبادل. على سبيل المثال، في عام 2023، أدت الشراكات مع 10 تجار تجزئة محليين إلى زيادة العروض الترويجية ذات العلامات التجارية المشتركة، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30% في مشاركة العملاء.
| النشاط الترويجي | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| الحملات الإعلانية المحلية | تخصيص 2 مليون دولار في عام 2022 | زيادة ظهور العلامة التجارية |
| رعاية الأحداث المجتمعية | رعاية 30 فعالية في عام 2022 | استثمار 500.000 دولار |
| عروض خاصة للحسابات الجديدة | 200 دولار مكافأة للحسابات الجارية الجديدة | زيادة بنسبة 15% في الحسابات الجديدة في الربع الأول من عام 2023 |
| المشاركة في وسائل التواصل الاجتماعي | نمو بنسبة 25% في عدد متابعي وسائل التواصل الاجتماعي | أكثر من 15.000 متابع عبر المنصات |
| حملات التسويق عبر البريد الإلكتروني | معدل الفتح 22% | نسبة النقر إلى الظهور 3.5% |
| مكافآت الإحالة | 100 دولار مكافأة للإحالات | زيادة بنسبة 20% في الإحالات |
| برامج الولاء | معدل الاحتفاظ 90% | فوق متوسط القطاع 75% |
| العلامة التجارية المشتركة مع الشركات المحلية | 10 شراكات في 2023 | زيادة بنسبة 30% في مشاركة العملاء |
شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - المزيج التسويقي: السعر
أسعار فائدة تنافسية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تقدم شركة Territorial Bancorp Inc. أسعار فائدة تنافسية على حسابات التوفير والحسابات الجارية الخاصة بها، مع أسعار تختلف بناءً على نوع الحساب، وتتراوح عادةً من 0.05% ل 0.50% نسبة العائد السنوي (APY).
الحد الأدنى من الرسوم على الحسابات
تحتفظ شركة Territorial Bancorp Inc. بالحد الأدنى من الرسوم على معظم حساباتها. بالنسبة للحسابات الجارية القياسية، يمكن التنازل عن رسوم الصيانة الشهرية إذا كان الحد الأدنى للرصيد $500 يتم الحفاظ عليه. تم تصميم هياكل الرسوم لتكون صديقة للعملاء، مما يعزز الاحتفاظ بالحساب ورضاه.
أسعار فائدة متغيرة على القروض
بالنسبة للقروض، فإن أسعار الفائدة المقدمة متغيرة وتعتمد على ظروف السوق العامة. تتراوح المعدلات المتغيرة الحالية لقروض الإسكان من 3.25% ل 4.00%مما يعكس المشهد التنافسي والتقييمات المالية الداخلية.
أسعار خاصة للحسابات ذات القيمة العالية
العملاء الذين يحتفظون بحسابات عالية القيمة (تتجاوز عمومًا $100,000) يمكن الوصول إلى الأسعار المتخصصة. على سبيل المثال، قد يحصلون على أسعار فائدة أعلى على الأقراص المدمجة، تصل إلى 0.75%بالإضافة إلى شروط القرض التفضيلية.
رسوم خدمات معينة (مثل التحويلات البنكية)
| خدمة | مصاريف |
|---|---|
| التحويل البنكي المحلي | $25 |
| التحويل البنكي الدولي | $50 |
| حماية السحب على المكشوف | $30 |
| الأموال غير الكافية (NSF) | $30 |
| رسوم أبحاث الحساب | $15 |
أسعار مخفضة للفترات الترويجية
تقدم شركة Territorial Bancorp Inc. أحيانًا أسعار فائدة ترويجية على منتجات معينة، مثل حساب التوفير لفترة محدودة والذي قد يدر ما يصل إلى 1.00% APY للودائع الجديدة خلال الفترات الترويجية.
هياكل رسوم شفافة
يفخر البنك بهياكل الرسوم الشفافة. ويتم تزويد العملاء بتفاصيل واضحة للرسوم المحتملة المرتبطة بكل حساب وخدمة، مما يقلل من أي ارتباك ويعزز تجربة العميل.
خيارات حساب مرنة تناسب الميزانيات المختلفة
تقدم Territorial Bancorp خيارات حساب متنوعة مصممة لتناسب المواقف المالية المختلفة. تتراوح الخيارات من الحسابات الجارية الأساسية بدون رسوم شهرية إلى الحسابات المميزة التي قد تتطلب حدًا أدنى أعلى من الأرصدة ولكنها تقدم ميزات وفوائد محسنة.
باختصار، تقدم شركة Territorial Bancorp Inc. (TBNK) مزيجًا تسويقيًا شاملاً يلبي الاحتياجات المالية لمجتمعها بشكل فعال. مع مجموعة واسعة من خدمات بما في ذلك حسابات التوفير وخيارات الرهن العقاري، وهي وسيلة يمكن الوصول إليها مكان من خلال كل من الفروع المادية والمنصات الرقمية، قوية ترقية استراتيجيات مثل الإعلانات المحلية ورعاية المجتمع، والتنافسية التسعير التي تضمن القيمة للعملاء، تبرز TBNK كشريك مالي مدروس في هاواي. ولا يثري هذا المزيج تجربة العملاء فحسب، بل يعزز أيضًا الروابط المجتمعية، مما يضمن أن عروضهم تتوافق بشكل جيد مع القيم المحلية.