Banco Macro S.A. (BMA): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Banco Macro S.A. (BMA)

Fundação e os primeiros anos

O Banco Macro S.A. foi estabelecido em 1986 em Tucumán, Argentina, por um grupo de empresários liderados por Jorge A. Brito. O banco operava inicialmente como um pequeno banco regional.

Expansão nos anos 90

Nos anos 90, o Banco Macro experimentou um crescimento significativo através de uma série de aquisições, aumentando sua presença na Argentina. Em 1997, o banco havia expandido sua rede de agências para over 100 ramos.

Oferta pública inicial (IPO)

Em 2007, o Banco Macro lançou com sucesso seu IPO na Buenos Aires Stock Exchange e também listou as ações na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo de ticker BMA. A oferta levantada aproximadamente US $ 1 bilhão.

Métricas de desempenho financeiro

O Banco Macro mostrou consistentemente um forte desempenho financeiro. Em 2021, relatou um lucro líquido de aproximadamente US $ 676 milhões, com ativos totalizando US $ 22,3 bilhões.

Avanços tecnológicos

Nos últimos anos, o Banco Macro investiu pesadamente em tecnologia, aprimorando os serviços bancários digitais. O banco relatou sobre 4 milhões de usuários de bancos digitais ativos em 2022.

Posição atual de mercado

Em 2023, o Banco Macro é um dos maiores bancos privados da Argentina, com uma participação de mercado substancial em empréstimos e depósitos. A capitalização de mercado do banco foi aproximadamente US $ 1,9 bilhão.

Sustentabilidade e responsabilidade corporativa

O Banco Macro está comprometido com a responsabilidade social corporativa, alocando em torno US $ 10 milhões Anualmente para iniciativas de sustentabilidade e projetos de desenvolvimento comunitário em toda a Argentina.

Desafios e adaptações

O Banco Macro enfrentou desafios econômicos devido a flutuações de inflação e moeda. Em 2022, a taxa de inflação da Argentina estava por perto 94%, solicitando o banco a adaptar suas estratégias para manter a estabilidade.

Presença internacional

O Banco Macro expandiu sua presença internacional, abrindo escritórios representativos nos Estados Unidos e na Europa, com o objetivo de atrair investimentos estrangeiros e servir expatriados.

A Who é dono do Banco Macro S.A. (BMA)

Estrutura de propriedade

O Banco Macro S.A. (BMA) é um dos maiores bancos privados da Argentina, e sua propriedade é dividida principalmente entre os acionistas institucionais e individuais. A partir dos dados mais recentes, a quebra de propriedade é a seguinte:

Principais acionistas

Os acionistas significativos da Banco Macro S.A. incluem:

• Macro Grupo: Fundada por Jorge Horacio Brito, possui uma parcela substancial das ações do banco.
• Fundos de pensão: Os fundos de pensão nacional e internacional investiram significativamente na BMA.
• Fundos mútuos: Vários fundos mútuos têm uma forte presença na estrutura de propriedade.

Desempenho financeiro

No final de 2022, o Banco Macro relatou as seguintes métricas financeiras:

Capitalização de mercado

Até o último relatório, a capitalização de mercado do Banco Macro ficou em:

Política de dividendos

O Banco Macro mantém uma política de dividendos consistente com pagamentos anuais. Os últimos dividendos declarados foram:

Banco Macro S.A. (BMA) Declaração de missão

Overview de Banco Macro S.A.

O Banco Macro S.A. é um dos maiores bancos privados da Argentina, criado em 1989. Ele se concentra em fornecer uma ampla variedade de serviços financeiros, incluindo bancos de varejo, banco corporativo e gerenciamento de patrimônio. A partir de 2023, o Banco Macro opera mais de 400 filiais e possui uma base de clientes superior a 3 milhões.

Declaração de missão

A missão da Macro do Banco é aprimorar a qualidade de vida de seus clientes, oferecendo soluções e serviços financeiros abrangentes adaptados às necessidades individuais. O banco enfatiza integridade, excelência, e inovação em suas operações.

Valores centrais

• Foco no cliente: Fornecendo serviço superior adaptado às necessidades do cliente.
• Integridade: Defendendo os padrões éticos em todas as operações.
• Trabalho em equipe: Promover a colaboração entre os funcionários.
• Responsabilidade: Envolvendo práticas de negócios sustentáveis.

Financeiro Overview

No terceiro trimestre de 2023, o Banco Macro relatou as seguintes métricas financeiras:

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos do Banco Macro incluem:

• Expandindo seus recursos bancários digitais.
• Aumentando a participação de mercado no banco de varejo.
• Aprimorando a experiência do cliente através da inovação de serviços.
• Promovendo iniciativas de inclusão financeira em toda a Argentina.

Posição de mercado

O Banco Macro ocupa uma posição significativa no setor bancário argentino, com uma participação de mercado de aproximadamente 10% em termos de ativos totais entre os bancos privados. Sua vantagem competitiva está em sua extensa rede de filiais e forte lealdade ao cliente.

Realizações recentes

• Reconhecido como o Melhor banco privado na Argentina por finanças globais em 2023.
• Alcançou um crescimento de 15% nos usuários bancários digitais nos primeiros nove meses de 2023.

Compromisso com a sustentabilidade

O Banco Macro está comprometido com a sustentabilidade e a responsabilidade social. O banco aloca uma parte de seus lucros para apoiar vários programas de desenvolvimento comunitário em toda a Argentina, incluindo iniciativas de educação e saúde.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, o Banco Macro pretende aproveitar a tecnologia para aprimorar sua prestação de serviços e expandir suas ofertas de produtos financeiros. O banco também está explorando oportunidades para parcerias estratégicas para fortalecer sua posição de mercado.

Como funciona o Banco Macro S.A. (BMA)

Estrutura corporativa

O Banco Macro S.A. é um banco comercial de capital aberto com sede na Argentina. Seu símbolo de ticker é BMA Na Buenos Aires Bolsa Bolsa. O banco opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em oferecer uma variedade de produtos e serviços bancários.

Financeiro Overview

Em 31 de dezembro de 2022, o Banco Macro relatou ativos totais no valor de aproximadamente ARs 1,5 trilhão, com um lucro líquido de cerca de ars 54,9 bilhões.

Serviços principais

• Bancos pessoais: oferecendo contas de poupança, empréstimos pessoais e cartões de crédito.
• Banco corporativo: fornecendo soluções de financiamento para empresas, incluindo empréstimos e serviços de tesouraria.
• Banco de Investimento: Envolver -se em Transações do Mercado de Capitais, fusões e Aquisições de Aquisições.

Posição de mercado

O Banco Macro detém uma participação de mercado significativa na Argentina, com aproximadamente 10.8% do total de ativos bancários no país a partir do terceiro trimestre de 2023.

Rede de filiais

O banco opera uma rede de agências generalizadas com sobre 1.500 agências Na Argentina, permitindo que ele atinja uma grande base de clientes.

Iniciativas bancárias digitais

O Banco Macro investiu substancialmente em bancos digitais, relatando que aproximadamente 60% As transações são realizadas através de canais digitais a partir de meados de 2023.

Gerenciamento de riscos

O banco emprega estruturas robustas de gerenciamento de riscos para monitorar o risco de crédito, risco de mercado e risco operacional, mantendo uma relação de empréstimo não-desempenho (NPL) de 2.5% em dezembro de 2022.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Banco Macro lançou novos produtos digitais destinados a melhorar o envolvimento do cliente e impulsionar o crescimento no espaço da fintech, incluindo um serviço de carteira móvel que viu 500.000 Downloads nos seus dois primeiros meses de lançamento.

Funcionários

A força de trabalho do banco consiste em mais de 17.000 funcionários, dedicado a fornecer serviços centrados no cliente em todas as plataformas.

Conformidade regulatória

O Banco Macro adere aos regulamentos estabelecidos pelo Banco Central da Argentina, mantendo os índices de adequação de capital acima dos necessários 10%.

Como o Banco Macro S.A. (BMA) ganha dinheiro

Portfólio de Serviços Financeiros

O Banco Macro S.A. gera receita através de uma gama diversificada de serviços financeiros, incluindo:

• Banco de varejo
• Banco corporativo
• Banco de investimento
• Gestão de ativos
• Serviços de seguro

Receita de juros

Uma fonte significativa de receita vem de Receita de juros, derivado principalmente de:

• Empréstimos para indivíduos e empresas
• Cheque especial e linhas de crédito
• Títulos de investimento

No segundo trimestre de 2023, o Banco Macro relatou uma receita total de juros de US $ 51,78 bilhões de ars.

Receita não interessante

O Banco Macro também ganha receita sem juros através de:

• Taxas de serviços bancários
• Comissões de produtos financeiros
• Receita de negociação
• Prêmios de seguro

Em 2023, a renda não interesses representou US $ 19,56 bilhões de ars.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos é fundamental para gerar juros. Os principais números incluem:

Controle de custo

O Banco Macro implementa medidas estritas de controle de custos. No segundo trimestre de 2023, as despesas operacionais foram US $ 28,64 bilhões de ars, mostrando uma taxa de eficiência de 55%.

Adequação de capital

O Banco Macro mantém uma forte base de capital com uma taxa de adequação de capital de 15.4% A partir do segundo trimestre de 2023, excedendo o mínimo regulatório.

Posição de mercado e valor do acionista

O Banco Macro possui uma posição de destaque no setor bancário argentino com uma participação de mercado de aproximadamente 10%. O total de ativos do Banco Macro em 2023 foram relatados em ARS de US $ 580 bilhões, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 20%.

Investimento em tecnologia

Investimentos recentes em tecnologia tiveram maior eficiência operacional, com as despesas de TI no valor de ARS de US $ 6,3 bilhões Em 2023, facilitando melhores soluções de atendimento ao cliente e bancos digitais.