Bank of Montreal (BMO): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of Montreal (BMO)

Fundação e os primeiros anos

O Banco de Montreal (BMO) foi estabelecido em 23 de novembro de 1817, em Montreal, Quebec, tornando -o o primeiro banco do Canadá.

O capital inicial foi levantado em £150,000, que era aproximadamente equivalente a US $ 1 milhão hoje. O foco principal era fornecer serviços bancários aos comerciantes.

Expansão no Canadá

Em 1840, a BMO havia expandido suas operações com filiais em Toronto, Kingston e outras cidades canadenses importantes.

Em 1870, a BMO se tornou o primeiro banco a estabelecer uma agência na parte ocidental do Canadá, localizada em Winnipeg.

Estratégias de fusão e aquisição

No início dos anos 1900, a BMO começou a adquirir bancos menores. Uma fusão significativa ocorreu em 1998, quando a BMO se fundiu com Bank of Montreal Trust Company (BMT) para aprimorar seus serviços bancários de varejo.

Expansão internacional

A BMO fez incursões no mercado dos EUA no final do século XX, adquirindo Marshall & Ilsley Corporation em 2010 para aproximadamente US $ 4,1 bilhões.

A partir de 2022, a BMO opera mais de 500 filiais nos Estados Unidos.

Desempenho financeiro moderno

Para o ano fiscal encerrado em 31 de outubro de 2022, a BMO relatou um lucro líquido de US $ 6,7 bilhões, representando um aumento de 24% em relação ao ano anterior.

O total de ativos do banco atingiu aproximadamente US $ 1,1 trilhão em 31 de outubro de 2022.

Desenvolvimentos e inovações recentes

A BMO investiu em tecnologias bancárias digitais, levando a um aumento de 25% no uso on -line de 2019 a 2022.

Em 2022, a BMO lançou várias iniciativas direcionadas à sustentabilidade, cometendo US $ 40 bilhões apoiar projetos ambientalmente sustentáveis ​​até 2025.

Responsabilidade social corporativa

A BMO priorizou a responsabilidade social corporativa, resultando em uma doação de US $ 44 milhões para iniciativas comunitárias no Canadá e nos EUA em 2022.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, as ações da BMO estão negociando $140 por ação, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 83 bilhões.

A taxa de crescimento de dez anos do preço das ações da BMO já existe 150%.

Perspectivas futuras

BMO está focado em alcançar 8-10% de crescimento anual em ganhos por ação nos próximos cinco anos, enfatizando a tecnologia e as finanças sustentáveis.

Um dono do Banco de Montreal (BMO)

Estrutura de propriedade

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o Banco de Montreal (BMO) opera sob uma estrutura de propriedade diversificada. Os acionistas significativos incluem investidores institucionais, investidores de varejo e entidades corporativas.

Principais acionistas

Principais investidores institucionais

Conselho Administrativo

O Conselho de Administração desempenha um papel crucial na governança do BMO. A partir de 2023, o conselho é composto por 12 membros, incluindo o CEO e os diretores independentes.

• Darcy M. McCaig - Cadeira
• Darryl branco - CEO e diretor
• Wendy C. D. M. G. M. L. S. P. C. D. A. D. R. H. - Diretor Independente
• Michael B. McPhee - Diretor Independente
• Bernard B. Charlebois - Diretor Independente

Desempenho financeiro recente

No ano fiscal encerrado em outubro de 2023, a BMO relatou os seguintes dados financeiros:

Reuniões dos acionistas

A BMO realiza sua reunião anual de acionistas normalmente em abril, onde as partes interessadas podem discutir o desempenho da empresa e as estratégias futuras. A última reunião foi realizada em 4 de abril de 2023.

Conclusão sobre a dinâmica de propriedade

A dinâmica de propriedade do Banco de Montreal ilustra uma participação robusta de várias categorias de investidores, garantindo uma estrutura de governança equilibrada e direção estratégica alinhada aos interesses das partes interessadas.

Declaração de missão Bank of Montreal (BMO)

Overview

O Banco de Montreal (BMO) pretende ser o banco que define excelente experiência ao cliente. Sua declaração de missão enfatiza seu compromisso com seus clientes, comunidades e acionistas. A BMO se concentra em agregar valor por meio de soluções bancárias de mercados pessoais, comerciais e de capitais.

Componentes principais

• Foco no cliente: A BMO prioriza a compreensão e o atendimento às necessidades dos clientes.
• Compromisso da comunidade: Engajamento ativo nas comunidades que servem.
• Valor do acionista: Procure fornecer retornos e desempenho sustentáveis.

Desempenho financeiro recente

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos da BMO estão alinhados com sua declaração de missão, concentrando -se em:

• Inovação: Investindo em tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
• Crescimento: Expandindo -se para novos mercados e aprimorando as ofertas de produtos.
• Gerenciamento de riscos: Manter uma forte estrutura de gerenciamento de riscos para proteger as partes interessadas.

Responsabilidade social corporativa

A missão da BMO inclui uma forte ênfase na sustentabilidade e na responsabilidade corporativa. Eles estabeleceram metas ambiciosas:

• Reduza as emissões de gases de efeito estufa em 33% até 2025.
• Investir CAD 1 bilhão em finanças sustentáveis ​​até 2025.
• Aumentar a diversidade nas funções de liderança para 30% até 2025.

Experiência do cliente

Sua declaração de missão ressalta uma experiência única do cliente por meio de vários canais:

Engajamento dos funcionários

A BMO mede o envolvimento dos funcionários como parte de sua entrega de missão. Pesquisas recentes mostraram:

• Pontuação de engajamento de funcionários de 76% em 2022.
• 93% dos funcionários acreditam na missão da empresa.
• 85% sentem que têm oportunidades de crescimento e desenvolvimento.

Conclusão do alinhamento da missão

O Banco de Montreal é firme ao alinhar suas práticas operacionais com sua declaração de missão. Sua abordagem é orientada a dados, com foco em impactos mensuráveis ​​na satisfação do cliente, desempenho financeiro e envolvimento da comunidade.

Como funciona o Bank of Montreal (BMO)

Overview de BMO

O Banco de Montreal (BMO), estabelecido em 1817, é uma das maiores instituições financeiras do Canadá. A partir do terceiro trimestre de 2023, a BMO registrou ativos totais de aproximadamente US $ 1,03 trilhão de CAD.

Segmentos de negócios

A BMO opera através de vários segmentos importantes de negócios:

• Bancos pessoais e comerciais
• Gestão de patrimônio
• Mercados de capitais
• Banco de investimento

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de outubro de 2022, a BMO alcançou um lucro líquido de US $ 7,03 bilhões de CAD, com um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 14,2%.

Principais métricas financeiras

Bancos pessoais e comerciais

A BMO oferece vários produtos, incluindo:

• Contas de verificação e poupança
• Hipotecas
• Empréstimos
• Cartões de crédito

No setor bancário pessoal, a participação de mercado da BMO era de aproximadamente 18% em meados de 2023.

Gestão de patrimônio

O segmento de gerenciamento de patrimônio possuía ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente US $ 476 bilhões por CAD, no terceiro trimestre de 2023.

Mercados de capitais

O BMO Capital Markets fornece uma gama de serviços, incluindo:

• Subscrição de dívida e patrimônio líquido
• Serviços de consultoria
• Vendas e negociação

Em 2022, o BMO Capital Markets gerou US $ 2,05 bilhões em receita.

Presença internacional

A BMO tem operações em várias regiões, incluindo:

• Canadá
• Estados Unidos
• Europa
• Ásia

Em 2022, a BMO gerou aproximadamente 25% da receita total das operações internacionais.

Engajamento da comunidade

A BMO está comprometida com a responsabilidade social corporativa, com mais de US $ 37 milhões que a CAD contribuiu para iniciativas comunitárias em 2022.

Integração tecnológica

A BMO investiu US $ 840 milhões em estratégias de transformação digital em 2022, aprimorando as experiências bancárias on -line e móveis.

Como o Bank of Montreal (BMO) ganha dinheiro

Operações bancárias

A principal fonte de receita da BMO vem de suas operações bancárias, que incluem serviços bancários pessoais e comerciais. Para o ano fiscal de 2022, a BMO relatou aproximadamente US $ 12,4 bilhões na receita bancária de varejo.

Receita de juros líquidos

A receita de juros líquidos é um componente crítico dos ganhos da BMO. Em 2022, a receita de juros líquidos da BMO foi sobre US $ 8,1 bilhões, resultante da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos.

Gestão de patrimônio

O segmento de gerenciamento de patrimônio da BMO gera receita por meio de gerenciamento de investimentos, planejamento financeiro e serviços relacionados. Em 2022, este segmento contribuiu US $ 3,5 bilhões à receita geral da BMO.

Mercados de capitais

A Divisão de Capitais do BMO fornece vários serviços, como funções de negociação, subscrição e consultoria. Para o ano fiscal de 2022, a receita do mercado de capitais da BMO estava por perto US $ 4,5 bilhões.

Renda baseada em taxas

A receita baseada em taxas é derivada de cobranças de serviço, taxas de gerenciamento de ativos e outros serviços financeiros. Em 2022, a receita baseada em taxas da BMO totalizou aproximadamente US $ 2,7 bilhões.

Operações de seguro

A BMO também se envolve em operações de seguros, oferecendo produtos como seguro de vida e seguro de propriedade. Este segmento gerou receita de cerca de US $ 1,8 bilhão em 2022.

Distribuição geográfica da receita

A BMO opera em vários mercados, com contribuições significativas de receita de diferentes regiões. A tabela a seguir ilustra a quebra de receita geográfica para 2022:

Desempenho financeiro recente

Para o ano fiscal encerrado em 31 de outubro de 2022, a BMO relatou receita total de aproximadamente US $ 19,5 bilhões, com um lucro líquido de US $ 5,5 bilhões.

Gerenciamento de custos

A eficiência do BMO é crucial para manter a lucratividade, com um índice de eficiência relatado de 59.1% em 2022, indicando que gastou 59,1 centavos para gerar $1.00 de receita.