Cambridge Bancorp (CATC) Bundle
Uma breve história de Cambridge Bancorp (CATC)
Fundador e os primeiros anos
Fundador e os primeiros anos
Cambridge Bancorp, estabelecido em 1790, é reconhecido como uma das instituições financeiras mais antigas dos Estados Unidos. Inicialmente fundada como um banco local em Cambridge, Massachusetts, cresceu significativamente ao longo de mais de dois séculos.
Listagem pública
Cambridge Bancorp foi negociado publicamente sob o símbolo comercial CATC na Bolsa de Valores da NASDAQ em 1995. Esse movimento foi fundamental na expansão de sua base de acionistas.
Aquisições e crescimento
Ao longo dos anos, a Cambridge Bancorp se envolveu em várias aquisições estratégicas para aprimorar suas ofertas de serviços e presença no mercado. Aquisições notáveis incluem:
- Uma fusão com o Wainwright Bank em 2013, que aumentou sua pegada na área de Boston.
- A compra dos ativos de um banco regional em 2015 para reforçar suas capacidades de empréstimos.
Desempenho financeiro
Em 31 de dezembro de 2022, Cambridge Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 3,2 bilhões.
As principais métricas financeiras do ano incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,8 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 2,1 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 30 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.93% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.2% |
Envolvimento da comunidade
Cambridge Bancorp tem um forte compromisso com o serviço comunitário. Contribuiu sobre US $ 1,5 milhão Anualmente, através de várias iniciativas filantrópicas e parcerias com organizações sem fins lucrativos locais.
Avanços tecnológicos
Nos últimos anos, Cambridge Bancorp investiu significativamente em tecnologia para melhorar a experiência do cliente. A partir de 2023, eles alocaram US $ 10 milhões para atualizar seus serviços bancários digitais.
Status atual
No segundo trimestre de 2023, Cambridge Bancorp relatou uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 300 milhões. O banco continua a inovar e se adaptar às mudanças nas condições do mercado, mantendo seu foco no atendimento ao cliente e no envolvimento da comunidade.
Perspectivas futuras
As perspectivas para Cambridge Bancorp permanecem positivas, impulsionadas pelo crescimento contínuo em sua carteira de empréstimos e uma ênfase no aumento dos recursos bancários digitais. Analistas projetam uma taxa de crescimento anual de cerca de 5% a 7% pelos próximos cinco anos.
Um dono de Cambridge Bancorp (CATC)
Composição dos acionistas
Cambridge Bancorp (CATC) possui uma estrutura de propriedade diversificada, com investidores institucionais e acionistas individuais desempenhando papéis significativos. A partir da última declaração de procuração, os principais acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | No. de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 70.2% | 2,890,510 |
| Investidores individuais | 21.5% | 885,000 |
| Propriedade interna | 8.3% | 340,000 |
Os principais acionistas institucionais
A seguir, são apresentados os principais acionistas institucionais da Cambridge Bancorp:
| Instituição | Propriedade (ações) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 500,000 | 12.9% |
| BlackRock, Inc. | 400,000 | 10.3% |
| Conselheiros Globais da State Street | 350,000 | 9.0% |
| Invesco Ltd. | 250,000 | 6.5% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada pode influenciar o desempenho da empresa e a confiança dos acionistas. A tabela a seguir detalha a Insider Holdings:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Denise A. McGranahan | CEO | 100,000 |
| Robert W. H. Cohn | Diretor Financeiro | 75,000 |
| Elaine G. M. Mertens | Membro do conselho | 50,000 |
| Michael J. Perkins | Diretor | 35,000 |
Desempenho recente de ações
Cambridge Bancorp viu métricas variadas de desempenho de ações no ano passado:
| Data | Preço das ações ($) | Capitalização de mercado (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Outubro de 2023 | 45.25 | 1,800 |
| Julho de 2023 | 42.10 | 1,700 |
| Abril de 2023 | 40.80 | 1,650 |
| Janeiro de 2023 | 38.90 | 1,600 |
Mercado Overview
A seguir, são apresentadas as principais métricas financeiras do relatório trimestral mais recente:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita (US $ milhões) | 220 |
| Lucro líquido (US $ milhões) | 60 |
| Total de ativos (US $ bilhão) | 3.5 |
| Retorno sobre o patrimônio (%) | 12.5% |
Conclusão sobre influência da propriedade
Compreender a estrutura de propriedade do Cambridge Bancorp fornece informações sobre sua governança e saúde financeira. Os papéis da propriedade institucional e privilegiada destacam a confiança dos investidores e a influência potencial na direção da empresa.
Cambridge Bancorp (CATC) Declaração de missão
Missão Overview
Cambridge Bancorp (CATC) visa prestar serviços financeiros excepcionais, mantendo fortes padrões éticos e um compromisso com o envolvimento da comunidade. A declaração de missão da empresa ressalta sua dedicação à satisfação, inovação e excelência operacional do cliente.
Valores centrais
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões de honestidade e transparência.
- Compromisso: Dedicado aos clientes e comunidades que eles servem.
- Inovação: Melhorando continuamente as soluções e serviços financeiros.
- Colaboração: Trabalhando juntos em equipe e com os clientes para obter sucesso mútuo.
- Envolvimento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas e apoio locais.
Desempenho financeiro
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o Cambridge Bancorp reflete métricas robustas de desempenho indicativas de seu compromisso de cumprir sua missão.
| Ano | Total de ativos (em milhões) | Total de depósitos (em milhões) | Lucro líquido (em milhões) | Retorno sobre ativos (ROA) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | $3,600 | $3,200 | $45 | 1.25% |
| 2022 | $3,700 | $3,300 | $50 | 1.35% |
| 2021 | $3,500 | $3,100 | $43 | 1.22% |
Compromisso do cliente
Cambridge Bancorp coloca forte ênfase no atendimento ao cliente, refletido por suas impressionantes classificações de satisfação do cliente.
| Ano | Taxa de satisfação do cliente (%) | Pontuação do promotor líquido (NPS) | Taxa de retenção de clientes (%) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 92% | 78 | 88% |
| 2022 | 90% | 75 | 85% |
| 2021 | 89% | 72 | 84% |
Engajamento da comunidade
O envolvimento com as comunidades locais é uma parte significativa da missão de Cambridge Bancorp. As estatísticas a seguir destacam suas contribuições:
| Ano | Investimentos comunitários (em milhões) | Horário de voluntariado | Patrocínios locais (em milhões) |
|---|---|---|---|
| 2023 | $1.5 | 7,200 | $0.4 |
| 2022 | $1.3 | 6,800 | $0.3 |
| 2021 | $1.4 | 6,500 | $0.5 |
Objetivos futuros
A Cambridge Bancorp visa expandir suas ofertas de serviços e aprimorar os investimentos tecnológicos para melhor atender seus clientes.
- Aumentar os serviços bancários digitais: Direcionando um aumento de 20% no engajamento digital até 2025.
- Aumente a experiência do cliente: Implementando sistemas de suporte ao cliente orientados a IA até 2024.
- Expanda o alcance do mercado: Abrindo dois novos ramos até 2025.
Como funciona o Cambridge Bancorp (CATC)
Estrutura corporativa
Estrutura corporativa
Cambridge Bancorp (CATC) opera como a Holding Company da Cambridge Trust Company. Fundada em 1890, o banco fornece uma série de serviços financeiros. A partir de 2022, o CATC tinha ativos totais no valor de aproximadamente US $ 3,35 bilhões.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2023, o lucro líquido da empresa foi relatado em US $ 12,3 milhões, com ganhos por ação (EPS) em $1.85. O retorno de ativos médios (ROA) ficou em 1.41%, enquanto o retorno do patrimônio médio (ROE) foi 12.89%.
Resumo do balanço
| Item | Valor (em US $ milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | 3,350 |
| Passivos totais | 3,025 |
| Equidade do acionista | 325 |
| Empréstimos | 2,200 |
| Depósitos | 2,800 |
Ofertas de serviço
Cambridge Bancorp fornece uma ampla variedade de serviços que incluem:
- Banco de varejo
- Bancos comerciais
- Gestão de patrimônio
- Gerenciamento de investimentos
- Empréstimos hipotecários
Métricas de desempenho recentes
No segundo trimestre de 2023, a margem de juros líquida do banco foi relatada em 3.10%e o índice de eficiência foi aproximadamente 56%.
Posição de mercado
Cambridge Bancorp opera principalmente na região da Nova Inglaterra, com foco no mercado de Massachusetts. A capitalização de mercado do banco em 20 de outubro de 2023, é aproximadamente US $ 380 milhões.
Principais proporções
| Razão | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.04 |
| Dívida com patrimônio líquido | 9.3 |
| Rendimento de dividendos | 2.6% |
Iniciativas estratégicas
Cambridge Bancorp está buscando ativamente estratégias como:
- Expansão de serviços bancários digitais
- Melhorar o envolvimento do cliente através da tecnologia
- Diversificando portfólios de empréstimos
- Investir em iniciativas de finanças sustentáveis
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2023, Cambridge Bancorp anunciou o lançamento de um novo aplicativo de banco móvel destinado a aprimorar a experiência do usuário, com uma taxa de adoção de usuário projetada de 40% nos primeiros seis meses.
Conclusão do exercício de 2022
Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, Cambridge Bancorp registrou receitas totais de US $ 73 milhões, marcando um crescimento ano a ano de 5%.
Como Cambridge Bancorp (CATC) ganha dinheiro
Receita de juros
Cambridge Bancorp gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros, derivada de empréstimos e investimentos. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita total de juros foi de aproximadamente US $ 62 milhões.
Portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos é diversa, incluindo empréstimos comerciais, residenciais e de consumo. Até o último ano fiscal, o detalhamento é o seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 270 | 55% |
| Hipotecas residenciais | 150 | 30% |
| Empréstimos ao consumidor | 60 | 15% |
Receita não interessante
A renda não jurídica é outro fluxo de receita crucial para Cambridge Bancorp. Para o ano de 2022, a receita não interesses foi relatada em aproximadamente US $ 15 milhões.
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 5 milhões
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 7 milhões
- Outra renda não jurídica: US $ 3 milhões
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquidos (NIM) é uma métrica importante que indica a eficiência da geração de receita de juros do banco. Para 2022, o NIM foi relatado em 3.2%.
Gerenciamento de despesas
O gerenciamento eficaz das despesas operacionais contribui para a lucratividade. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, as despesas operacionais totais foram aproximadamente US $ 40 milhões.
| Categoria de despesa | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Salários e benefícios | 20 |
| Ocupação | 5 |
| Processamento de dados | 3 |
| Outras despesas operacionais | 12 |
Retorno em ativos médios (ROAA)
O retorno dos ativos médios é um indicador -chave de lucratividade. Em 2022, a ROAA para Cambridge Bancorp foi 1.15%.
Retorno sobre o patrimônio (ROE)
O retorno sobre o patrimônio líquido fornece informações sobre os retornos dos acionistas. Para o ano fiscal de 2022, o ROE foi relatado em 12%.
Dividendos
Cambridge Bancorp também retorna valor aos seus acionistas por meio de dividendos. Em 2022, a empresa declarou um dividendo total de $1.20 por ação.
Condições atuais de mercado
O banco opera em um ambiente de mercado desafiador. A taxa de juros média para empréstimos na região está atualmente por aí 4.5%, influenciando a estratégia de empréstimos do banco.
Perspectiva e estratégia de crescimento
Cambridge Bancorp visa expandir sua presença na área da Nova Inglaterra, visando um crescimento em sua carteira de empréstimos comerciais por 10% anualmente nos próximos cinco anos.
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