كامبريدج بانكورب (CATC): التاريخ والملكية والمهمة وكيف تعمل & يكسب المال

Cambridge Bancorp (CATC) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

معلومات كامبريدج بانكورب (CATC).


تاريخ موجز لشركة كامبريدج بانكورب (CATC)

التأسيس والسنوات المبكرة

تعتبر كامبريدج بانكورب، التي تأسست عام 1790، واحدة من أقدم المؤسسات المالية في الولايات المتحدة. تأسس البنك في البداية كبنك محلي في كامبريدج، ماساتشوستس، ثم نما بشكل ملحوظ على مدى أكثر من قرنين من الزمان.

الإدراج العام

أصبح كامبريدج بانكورب متداولًا علنًا تحت رمز التداول كاتك في بورصة ناسداك في عام 1995. وكانت هذه الخطوة محورية في توسيع قاعدة المساهمين.

عمليات الاستحواذ والنمو

على مر السنين، شاركت كامبريدج بانكورب في العديد من عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتعزيز عروض خدماتها وتواجدها في السوق. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:

  • الاندماج مع بنك وينرايت في عام 2013، مما أدى إلى زيادة تواجدهم في منطقة بوسطن.
  • شراء أصول أحد البنوك الإقليمية في عام 2015 لتعزيز قدراته الإقراضية.

الأداء المالي

اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت كامبريدج بانكورب عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 3.2 مليار دولار.

تشمل المقاييس المالية الرئيسية لهذا العام ما يلي:

متري قيمة
إجمالي الأصول 3.2 مليار دولار
إجمالي الودائع 2.8 مليار دولار
إجمالي القروض 2.1 مليار دولار
صافي الدخل 30 مليون دولار
العائد على الأصول (ROA) 0.93%
العائد على حقوق الملكية (ROE) 9.2%

مشاركة المجتمع

لدى كامبريدج بانكورب التزام قوي بخدمة المجتمع. وقد ساهم أكثر 1.5 مليون دولار سنويًا من خلال المبادرات الخيرية المختلفة والشراكات مع المنظمات غير الربحية المحلية.

التقدم التكنولوجي

في السنوات الأخيرة، استثمرت كامبريدج بانكورب بشكل كبير في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. اعتبارًا من عام 2023، تم تخصيصها 10 ملايين دولار لتحديث خدماتهم المصرفية الرقمية.

الوضع الحالي

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت كامبريدج بانكورب عن قيمة سوقية تبلغ تقريبًا 300 مليون دولار. ويواصل البنك الابتكار والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع الحفاظ على تركيزه على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.

النظرة المستقبلية

لا تزال التوقعات المستقبلية لشركة كامبريدج بانكورب إيجابية، مدفوعة بالنمو المستمر في محفظة قروضها والتركيز على تعزيز القدرات المصرفية الرقمية. ويتوقع المحللون معدل نمو سنوي يبلغ حوالي 5% إلى 7% للسنوات الخمس المقبلة.



من يملك كامبريدج بانكورب (CATC)

تكوين المساهمين

تتمتع كامبريدج بانكورب (CATC) بهيكل ملكية متنوع، حيث يلعب المستثمرون المؤسسيون والمساهمون الأفراد أدوارًا مهمة. اعتبارًا من أحدث بيان بالوكالة، فإن كبار المساهمين هم:

نوع المساهم نسبة الملكية عدد الأسهم
المستثمرون المؤسسيون 70.2% 2,890,510
المستثمرون الأفراد 21.5% 885,000
ملكية المطلعين 8.3% 340,000

كبار المساهمين المؤسسيين

فيما يلي أهم المساهمين المؤسسيين في كامبريدج بانكورب:

مؤسسة الملكية (الأسهم) نسبة الملكية
مجموعة الطليعة، وشركة 500,000 12.9%
شركة بلاك روك 400,000 10.3%
ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز 350,000 9.0%
إنفيسكو المحدودة. 250,000 6.5%

ملكية المطلعين

يمكن أن تؤثر ملكية المطلعين على أداء الشركة وثقة المساهمين. ويوضح الجدول التالي مقتنيات المطلعين:

اسم المطلع موضع الأسهم المملوكة
دينيس أ. ماكجراناهان المدير التنفيذي 100,000
روبرت دبليو إتش كوهن المدير المالي 75,000
إيلين جي إم ميرتنز عضو مجلس الإدارة 50,000
مايكل ج. بيركنز مخرج 35,000

أداء الأسهم الأخيرة

شهدت كامبريدج بانكورب مقاييس مختلفة لأداء الأسهم خلال العام الماضي:

تاريخ سعر السهم ($) القيمة السوقية (مليون دولار)
أكتوبر 2023 45.25 1,800
يوليو 2023 42.10 1,700
أبريل 2023 40.80 1,650
يناير 2023 38.90 1,600

سوق Overview

فيما يلي المقاييس المالية الرئيسية اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي:

متري قيمة
الإيرادات (مليون دولار) 220
صافي الدخل (مليون دولار) 60
إجمالي الأصول (مليار دولار) 3.5
العائد على حقوق الملكية (%) 12.5%

استنتاج حول تأثير الملكية

إن فهم هيكل ملكية Cambridge Bancorp يوفر نظرة ثاقبة حول حوكمتها وصحتها المالية. تسلط أدوار الملكية المؤسسية والملكية الداخلية الضوء على ثقة المستثمرين والتأثير المحتمل على اتجاه الشركة.



بيان مهمة كامبريدج بانكورب (CATC).

مهمة Overview

تهدف Cambridge Bancorp (CATC) إلى تقديم خدمات مالية استثنائية مع الحفاظ على معايير أخلاقية قوية والالتزام بمشاركة المجتمع. يؤكد بيان مهمة الشركة على تفانيها في تحقيق رضا العملاء والابتكار والتميز التشغيلي.

القيم الأساسية

  • نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية.
  • التزام: مكرسة للعملاء والمجتمعات التي يخدمونها.
  • ابتكار: التحسين المستمر للحلول والخدمات المالية.
  • تعاون: العمل معًا كفريق ومع العملاء لتحقيق النجاح المتبادل.
  • المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في المبادرات والدعم المحلي.

الأداء المالي

وفقًا لأحدث التقارير المالية، تعكس كامبريدج بانكورب مقاييس أداء قوية تشير إلى التزامها بالوفاء بمهمتها.

سنة إجمالي الأصول (بالملايين) إجمالي الودائع (بالملايين) صافي الدخل (بالملايين) العائد على الأصول (ROA)
2023 $3,600 $3,200 $45 1.25%
2022 $3,700 $3,300 $50 1.35%
2021 $3,500 $3,100 $43 1.22%

التزام العملاء

تركز كامبريدج بانكورب بشدة على خدمة العملاء، وهو ما ينعكس في معدلات رضا العملاء المبهرة.

سنة معدل رضا العملاء (%) صافي نقاط الترويج (NPS) معدل الاحتفاظ بالعملاء (%)
2023 92% 78 88%
2022 90% 75 85%
2021 89% 72 84%

المشاركة المجتمعية

يعد التعامل مع المجتمعات المحلية جزءًا مهمًا من مهمة كامبريدج بانكورب. وتسلط الإحصائيات التالية الضوء على مساهماتهم:

سنة الاستثمارات المجتمعية (بالملايين) ساعات التطوع الرعايات المحلية (بالملايين)
2023 $1.5 7,200 $0.4
2022 $1.3 6,800 $0.3
2021 $1.4 6,500 $0.5

الأهداف المستقبلية

تهدف كامبريدج بانكورب إلى توسيع عروض خدماتها وتعزيز الاستثمارات التكنولوجية لتقديم خدمة أفضل لعملائها.

  • زيادة الخدمات المصرفية الرقمية: استهداف زيادة بنسبة 20% في المشاركة الرقمية بحلول عام 2025.
  • تعزيز تجربة العملاء: تنفيذ أنظمة دعم العملاء المعتمدة على الذكاء الاصطناعي بحلول عام 2024.
  • توسيع الوصول إلى السوق: افتتاح فرعين جديدين بحلول عام 2025.


كيف تعمل كامبريدج بانكورب (CATC).

هيكل الشركة

تعمل شركة Cambridge Bancorp (CATC) كشركة قابضة لشركة Cambridge Trust Company. تأسس البنك عام 1890، ويقدم مجموعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2022، كان لدى CATC إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 3.35 مليار دولار.

مالي Overview

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، تم الإبلاغ عن صافي دخل الشركة بمبلغ 12.3 مليون دولار، مع ربحية السهم (EPS) عند $1.85. وبلغ العائد على متوسط ​​الأصول (ROA) 1.41%في حين بلغ العائد على متوسط ​​حقوق المساهمين (ROE) 12.89%.

ملخص الميزانية العمومية

غرض المبلغ (بملايين الدولارات)
إجمالي الأصول 3,350
إجمالي الالتزامات 3,025
حقوق المساهمين 325
القروض 2,200
الودائع 2,800

عروض الخدمة

توفر كامبريدج بانكورب مجموعة واسعة من الخدمات التي تشمل:

  • الخدمات المصرفية للأفراد
  • الخدمات المصرفية التجارية
  • إدارة الثروات
  • إدارة الاستثمار
  • الإقراض العقاري

مقاييس الأداء الحديثة

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة للبنك عند 3.10%، وكانت نسبة الكفاءة تقريبًا 56%.

موقف السوق

تعمل كامبريدج بانكورب في المقام الأول في منطقة نيو إنجلاند، مع التركيز على سوق ماساتشوستس. تبلغ القيمة السوقية للبنك اعتبارًا من 20 أكتوبر 2023 تقريبًا 380 مليون دولار.

النسب الرئيسية

نسبة قيمة
النسبة الحالية 1.04
الدين إلى حقوق الملكية 9.3
عائد الأرباح 2.6%

المبادرات الاستراتيجية

تتبع كامبريدج بانكورب بنشاط استراتيجيات مثل:

  • التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية
  • تعزيز مشاركة العملاء من خلال التكنولوجيا
  • - تنويع محافظ القروض
  • الاستثمار في مبادرات التمويل المستدام

التطورات الأخيرة

في الربع الثالث من عام 2023، أعلنت كامبريدج بانكورب عن إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يهدف إلى تعزيز تجربة المستخدم، مع معدل اعتماد مستخدم متوقع يبلغ 40% خلال الأشهر الستة الأولى.

اختتام السنة المالية 2022

بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، سجلت كامبريدج بانكورب إجمالي إيرادات قدرها 73 مليون دولار، مما يمثل نموًا سنويًا قدره 5%.



كيف تجني كامبريدج بانكورب (CATC) الأموال

دخل الفوائد

تحقق كامبريدج بانكورب جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد المستمدة من القروض والاستثمارات. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد تقريبًا 62 مليون دولار.

محفظة القروض

ويتنوع تكوين محفظة القروض، بما في ذلك القروض التجارية والسكنية والاستهلاكية. اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، كان التوزيع كما يلي:

نوع القرض المبلغ (مليون دولار) نسبة إجمالي القروض
القروض التجارية 270 55%
الرهون العقارية السكنية 150 30%
القروض الاستهلاكية 60 15%

الدخل من غير الفوائد

الدخل من غير الفوائد هو مصدر إيرادات مهم آخر لشركة كامبريدج بانكورب. بالنسبة لعام 2022، تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد بحوالي 15 مليون دولار.

  • رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 5 ملايين دولار
  • رسوم إدارة الثروات: 7 ملايين دولار
  • الدخل الآخر من غير الفوائد: 3 ملايين دولار

صافي هامش الفائدة

يعد صافي هامش الفائدة (NIM) مقياسًا مهمًا يشير إلى كفاءة توليد دخل الفائدة للبنك. بالنسبة لعام 2022، تم الإبلاغ عن NIM في 3.2%.

إدارة النفقات

الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل تساهم في الربحية. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي مصاريف التشغيل تقريبًا 40 مليون دولار.

فئة النفقات المبلغ (مليون دولار)
الرواتب والمزايا 20
الإشغال 5
معالجة البيانات 3
مصاريف تشغيلية أخرى 12

العائد على متوسط ​​الأصول (ROAA)

العائد على متوسط ​​الأصول هو مؤشر رئيسي للربحية. في عام 2022، كان العائد على الأصول (ROAA) لشركة كامبريدج بانكورب هو 1.15%.

العائد على حقوق الملكية (ROE)

يوفر العائد على حقوق الملكية رؤى حول عوائد المساهمين. للعام المالي 2022، بلغ العائد على حقوق المساهمين 12%.

توزيعات الأرباح

تقوم كامبريدج بانكورب أيضًا بإرجاع القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح إجمالية قدرها $1.20 لكل سهم.

ظروف السوق الحالية

يعمل البنك في بيئة سوق مليئة بالتحديات. متوسط ​​سعر الفائدة على القروض في المنطقة موجود حاليًا 4.5%، التأثير على استراتيجية الإقراض للبنك.

استراتيجية التوقعات والنمو

تهدف كامبريدج بانكورب إلى توسيع تواجدها في منطقة نيو إنجلاند، مستهدفة النمو في محفظة القروض التجارية الخاصة بها من خلال 10% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة.

DCF model

Cambridge Bancorp (CATC) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support