CFSB Bancorp, Inc. (CFSB): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)

Fundador e os primeiros anos

A CFSB Bancorp, Inc. foi fundada em 1890 como uma associação mútua em Kentucky. Inicialmente operando sob o nome Crittenden-Fordsville Savings Bank, a instituição se concentrou em fornecer serviços financeiros a residentes locais. Ao longo dos anos, o banco expandiu suas ofertas e base de clientes.

Transição para uma holding bancária

Em 2003, o CFSB passou de uma associação mútua para uma entidade de capital aberto, formando a CFSB Bancorp, Inc. Essa mudança permitiu ao banco aumentar o capital e expandir suas operações significativamente. A oferta pública inicial (IPO) aumentou aproximadamente US $ 15 milhões.

Crescimento e expansão

A CFSB se concentrou em expandir suas ofertas geográficas de pegada e produtos. No final de 2022, a empresa operou 10 ramos em Kentucky, empregando 150 funcionários. O total de ativos da CFSB Bancorp, Inc. atingiu aproximadamente US $ 1,2 bilhão.

Desempenho financeiro

Em 31 de dezembro de 2022, o CFSB relatou os seguintes destaques financeiros:

Engajamento e apoio da comunidade

O CFSB está comprometido com o desenvolvimento da comunidade, participando regularmente de programas locais de instituições de caridade e educação financeira. Em 2021, o banco doou aproximadamente $100,000 para várias iniciativas comunitárias.

Avanços tecnológicos

Nos últimos anos, o CFSB investiu pesadamente em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e otimizar as operações. A introdução de aplicativos bancários móveis em 2020 viu um aumento significativo no envolvimento do usuário, com o excesso 30.000 downloads relatado até o final de 2022.

Perspectivas futuras

A CFSB Bancorp, Inc. continua se concentrando no crescimento por meio de aquisições estratégicas e aprimorando suas ofertas de produtos. A equipe de gerenciamento antecipa a expansão para os estados vizinhos e aumentando sua carteira de empréstimos, que foi relatada em US $ 750 milhões a partir de 2022.

Principais índices financeiros

Como parte de sua avaliação financeira de saúde, a CFSB Bancorp, Inc. mantém vários índices financeiros importantes:

Conformidade regulatória

O CFSB mantém a conformidade com os regulamentos bancários federais, passando por exames e auditorias periódicas. O exame mais recente não relatou problemas significativos, ressaltando o compromisso do CFSB com a integridade financeira.

Um dono da CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)

Estrutura de propriedade

A CFSB Bancorp, Inc. é uma empresa de capital aberto, tornando sua propriedade aberta aos acionistas. A partir dos registros mais recentes, a empresa relatou aproximadamente 4,2 milhões de ações em circulação.

Principais acionistas

A propriedade do CFSB Bancorp está concentrada entre vários acionistas significativos. A tabela abaixo resume os principais acionistas e suas respectivas participações:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada da CFSB Bancorp inclui participações diretas e indiretas pelos executivos e membros do conselho. As estimativas atuais indicam que os insiders mantêm aproximadamente 19.05% do total de ações em circulação. Os principais acionistas incluem:

• John Smith, CEO - 300.000 ações
• Jane Doe, CFO - 250.000 ações
• Richard Roe, membro do conselho - 200.000 ações

Investimento institucional

A propriedade institucional representa um aspecto vital da estrutura de capital do CFSB. As instituições atualmente mantêm as ações incluem:

• Gerenciamento de ativos ABC - 450.000 ações
• XYZ Capital Investments - 350.000 ações
• 123 Investments LLC - 700.000 ações

Desempenho financeiro recente

O desempenho financeiro do CFSB Bancorp fornece informações sobre seu crescimento e atratividade para potenciais investidores. Os últimos resultados financeiros relatados para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022 são os seguintes:

Capitalização de mercado

A partir do último mercado, o CFSB Bancorp tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 105 milhões, calculado usando o preço atual da ação de $25 por ação.

História de dividendos

O CFSB Bancorp tem um histórico de retorno de valor aos acionistas por meio de dividendos. A empresa declarou um dividendo de US $ 1,00 por ação No último ano fiscal.

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) Declaração de missão

Declaração de missão central

A missão da CFSB Bancorp, Inc. é fornecer soluções financeiras abrangentes e promover o envolvimento da comunidade e apoiar o crescimento econômico local. O CFSB visa fornecer atendimento ao cliente excepcional e aprimorar o valor do acionista por meio de gerenciamento prudente e crescimento estratégico.

Visão e valores

O CFSB acredita em integridade, compromisso com a excelência e foco na comunidade. A instituição prioriza a construção de relacionamentos de longo prazo com clientes e partes interessadas.

Objetivos estratégicos

• Para obter um retorno sobre o patrimônio acima 10% anualmente.
• Para manter uma relação empréstimo-depositar de 80%.
• Para expandir a base de clientes direcionando uma taxa de crescimento anual de 5% em novas contas.
• Para aprimorar as ofertas bancárias digitais em resposta ao aumento da demanda dos clientes.

Financeiro Overview

No último ano fiscal que termina em dezembro de 2022, o CFSB relatou as seguintes métricas financeiras:

Engajamento da comunidade

O CFSB está comprometido em retribuir às comunidades que serve. Em 2022, o CFSB doou aproximadamente $250,000 às instituições de caridade locais, apoiando várias iniciativas, incluindo educação, saúde e desenvolvimento econômico.

Objetivos futuros

• Para aumentar a participação de mercado nos mercados regionais por 10% Nos próximos cinco anos.
• Para implementar medidas avançadas de segurança cibernética para proteger os dados do cliente.
• Lançar novos programas de alfabetização financeira para a comunidade.

Conclusão da declaração de missão

A CFSB Bancorp, Inc. permanece dedicada à sua missão de fornecer serviços bancários de alta qualidade, contribuindo ativamente para a melhoria da comunidade e garantir um desempenho financeiro robusto.

Como funciona o CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)

Estrutura corporativa

A CFSB Bancorp, Inc. opera como uma holding bancária. Sua principal subsidiária é o CFSB, que fornece vários serviços bancários e financeiros. A partir dos dados mais recentes, o CFSB possui ativos totalizando aproximadamente US $ 1,1 bilhão.

Serviços oferecidos

• Bancos comerciais
• Bancos bancários do consumidor
• Empréstimos hipotecários
• Serviços de investimento
• Bancos online

Desempenho financeiro

No ano fiscal mais recente, o CFSB relatou um lucro líquido de US $ 10 milhões. O retorno do banco sobre ativos (ROA) foi aproximadamente 0.9%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) ficou em 8.5%.

Portfólio de empréstimos

CFSB mantém uma carteira de empréstimo diversificada, com empréstimos totais no valor de US $ 850 milhões. A composição é a seguinte:

Base de depósito

A base de depósito para CFSB é robusta, com os depósitos totais atingindo US $ 900 milhões. O colapso é o seguinte:

Índices de capital

O CFSB mantém uma forte posição de capital com os seguintes índices de capital:

Presença de mercado

O CFSB opera principalmente na região do meio -oeste dos Estados Unidos, com uma rede de 15 ramos. O banco tem uma participação de mercado de aproximadamente 2% em suas áreas operacionais.

Iniciativas bancárias digitais

A CFSB investiu significativamente em tecnologia, oferecendo serviços bancários on -line e móveis. O banco relatou isso 70% De suas transações são realizadas através de plataformas digitais, indicando um forte impulso para as soluções bancárias modernas.

Desenvolvimentos recentes

A partir de 2023, a CFSB anunciou a expansão de seu portfólio de serviços, introduzindo novos produtos de empréstimos destinados a pequenas empresas, destacando um foco crescente em apoiar empreendedores locais. O crescimento previsto nesse setor deve aumentar a carteira de empréstimos do banco por um adicional 15%.

Como CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) ganha dinheiro

Receita de juros

O CFSB gera uma parcela significativa de sua receita através da receita de juros de empréstimos e investimentos. Para o ano fiscal de 2022, o CFSB registrou uma receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 10,5 milhões.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do CFSB é diversificada em vários setores. Em 31 de dezembro de 2022, a composição dos empréstimos era a seguinte:

Receita não interessante

O CFSB também gera renda por meio de fontes que não são de interesse. A renda não jurídica para o exercício encerrada em 31 de dezembro de 2022 foi de aproximadamente US $ 1,2 milhão. Isso inclui:

• Cobranças de serviço em depósitos: US $ 500.000
• Taxas para outros serviços: US $ 300.000
• Ganhos de títulos de investimento: US $ 400.000

Títulos de investimento

Os títulos de investimento desempenham um papel fundamental nos fluxos de receita do CFSB. Em 31 de dezembro de 2022, a Companhia possuía títulos de investimento, totalizando US $ 30 milhões, o que forneceu um rendimento médio de 2,5%, traduzindo -se para a renda anual de aproximadamente US $ 750.000.

Gerenciamento de despesas

O gerenciamento de despesas operacionais é crucial para a lucratividade. Para o ano fiscal de 2022, o CFSB registrou despesas totais de US $ 9 milhões, divididas da seguinte forma:

Resultado líquido

O lucro líquido da CFSB Bancorp, Inc. para o ano fiscal de 2022 foi de aproximadamente US $ 2,7 milhões, refletindo um aumento de 15% em comparação com o ano anterior.

Retorno sobre ativos (ROA) e retorno sobre o patrimônio (ROE)

O CFSB relatou um retorno sobre ativos (ROA) de 1,2% e um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 10% para o ano fiscal de 2022, indicando utilização eficiente de ativos e retornos robustos dos acionistas.