CFSB Bancorp, Inc. (CFSB): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)

Fundación y primeros años

CFSB Bancorp, Inc. se fundó en 1890 como una asociación mutua en Kentucky. Inicialmente operando bajo el nombre Banco de ahorros de Crittenden-Fordsville, la institución se centró en proporcionar servicios financieros a los residentes locales. Con los años, el banco amplió sus ofertas y su base de clientes.

Transición a una compañía tenedora bancaria

En 2003, CFSB pasó de una asociación mutua a una entidad que cotiza en bolsa, formando CFSB Bancorp, Inc. Este cambio permitió al banco recaudar capital y expandir sus operaciones significativamente. La oferta pública inicial (IPO) planteada aproximadamente $ 15 millones.

Crecimiento y expansión

CFSB se ha centrado en expandir su huella geográfica y ofertas de productos. A finales de 2022, la compañía operó 10 ramas a través de Kentucky, empleando sobre 150 miembros del personal. Los activos totales de CFSB Bancorp, Inc. alcanzaron aproximadamente $ 1.2 mil millones.

Desempeño financiero

Al 31 de diciembre de 2022, CFSB informó los siguientes destacados financieros:

Compromiso y apoyo de la comunidad

CFSB está comprometido con el desarrollo comunitario, participando regularmente en organizaciones benéficas locales y programas de educación financiera. En 2021, el banco donó aproximadamente $100,000 a varias iniciativas comunitarias.

Avances tecnológicos

En los últimos años, CFSB ha invertido mucho en tecnología para mejorar el servicio al cliente y agilizar las operaciones. La introducción de aplicaciones de banca móvil en 2020 vio un aumento significativo en la participación del usuario, con Over 30,000 descargas reportado a fines de 2022.

Perspectiva futura

CFSB Bancorp, Inc. continúa enfocándose en el crecimiento a través de adquisiciones estratégicas y mejorando sus ofertas de productos. El equipo de gestión anticipa expandirse a los estados vecinos y aumentar su cartera de préstamos, que se informó en $ 750 millones a partir de 2022.

Relaciones financieras clave

Como parte de su evaluación de salud financiera, CFSB Bancorp, Inc. mantiene varias relaciones financieras clave:

Cumplimiento regulatorio

CFSB mantiene el cumplimiento de las regulaciones bancarias federales, sometidos a exámenes y auditorías periódicas. El examen más reciente no informó problemas significativos, subrayando el compromiso de CFSB con la integridad financiera.

A Who posee CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)

Estructura de propiedad

CFSB Bancorp, Inc. es una empresa que cotiza en bolsa, lo que hace que su propiedad abierta a los accionistas. A partir de las últimas presentaciones, la compañía ha informado aproximadamente 4.2 millones de acciones en circulación.

Principales accionistas

La propiedad de CFSB Bancorp se concentra entre varios accionistas significativos. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivas tenencias:

Propiedad interna

La propiedad interna en CFSB Bancorp incluye tenencias directas e indirectas por parte de los ejecutivos y miembros de la junta. Las estimaciones actuales indican que los expertos se mantienen aproximadamente 19.05% del total de acciones en circulación. Los accionistas internos clave incluyen:

• John Smith, CEO - 300,000 acciones
• Jane Doe, CFO - 250,000 acciones
• Richard Roe, miembro de la junta - 200,000 acciones

Inversión institucional

La propiedad institucional representa un aspecto vital de la estructura de capital de CFSB. Las instituciones que actualmente tienen acciones incluyen:

• ABC Asset Management - 450,000 acciones
• XYZ Capital Investments - 350,000 acciones
• 123 Investments LLC - 700,000 acciones

Desempeño financiero reciente

El desempeño financiero de CFSB Bancorp proporciona información sobre su crecimiento y atractivo para los posibles inversores. Los últimos resultados financieros reportados para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022 son los siguientes:

Capitalización de mercado

A partir del último cierre del mercado, CFSB Bancorp tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 105 millones, calculado utilizando el precio actual de las acciones de $25 por acción.

Historia de dividendos

CFSB Bancorp tiene un historial de valor de devolución a los accionistas a través de dividendos. La compañía declaró un dividendo de $ 1.00 por acción en el último año fiscal.

Declaración de misión de CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)

Declaración de misión central

La misión de CFSB Bancorp, Inc. es ofrecer soluciones financieras integrales al tiempo que fomenta la participación de la comunidad y apoya el crecimiento económico local. CFSB tiene como objetivo proporcionar un servicio al cliente excepcional y mejorar el valor de los accionistas a través de la gestión prudente y el crecimiento estratégico.

Visión y valores

CFSB cree en la integridad, el compromiso con la excelencia y un enfoque en la comunidad. La institución prioriza la construcción de relaciones a largo plazo con clientes y partes interesadas.

Objetivos estratégicos

• Para lograr un retorno de la equidad de arriba 10% anualmente.
• Para mantener una relación préstamo a depósito de 80%.
• Expandir la base de clientes apuntando a una tasa de crecimiento anual de 5% en nuevas cuentas.
• Para mejorar las ofertas de banca digital en respuesta al aumento de la demanda de los clientes.

Financiero Overview

A partir del último año fiscal que termina en diciembre de 2022, CFSB informó las siguientes métricas financieras:

Compromiso comunitario

CFSB se compromete a retribuir a las comunidades a las que sirve. En 2022, CFSB donó aproximadamente $250,000 a organizaciones benéficas locales, apoyando diversas iniciativas, incluidas la educación, la atención médica y el desarrollo económico.

Objetivos futuros

• Para aumentar la cuota de mercado en los mercados regionales por 10% En los próximos cinco años.
• Para implementar medidas avanzadas de ciberseguridad para proteger los datos de los clientes.
• Para lanzar nuevos programas de educación financiera para la comunidad.

Conclusión de la declaración de la misión

CFSB Bancorp, Inc. sigue dedicado a su misión de proporcionar servicios bancarios de alta calidad al tiempo que contribuye activamente al mejoramiento de la comunidad y garantiza un desempeño financiero sólido.

Cómo funciona CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)

Estructura corporativa

CFSB Bancorp, Inc. opera como una compañía tenedora bancaria. Su subsidiaria principal es CFSB, que proporciona varios servicios bancarios y financieros. A partir de los últimos datos, CFSB tiene activos que totalizan aproximadamente $ 1.1 mil millones.

Servicios ofrecidos

• Banca comercial
• Banca de consumo
• Préstamo hipotecario
• Servicios de inversión
• Banca en línea

Desempeño financiero

En el año fiscal más reciente, CFSB informó un ingreso neto de $ 10 millones. El retorno de los activos del banco (ROA) fue aproximadamente 0.9%, mientras el retorno de la equidad (ROE) se encontraba en 8.5%.

Cartera de préstamos

CFSB mantiene una cartera de préstamos diversificada, con préstamos totales que ascienden a $ 850 millones. La composición es la siguiente:

Base de depósito

La base de depósito para CFSB es robusta, con un depósitos totales que alcanzan $ 900 millones. El desglose es el siguiente:

Relaciones de capital

CFSB mantiene una posición de capital sólida con las siguientes relaciones de capital:

Presencia en el mercado

CFSB opera principalmente en la región del Medio Oeste de los Estados Unidos, con una red de 15 ramas. El banco tiene una cuota de mercado de aproximadamente 2% en sus áreas operativas.

Iniciativas de banca digital

CFSB ha invertido significativamente en tecnología, ofreciendo servicios de banca en línea y móvil. El banco informó que sobre 70% De sus transacciones se realizan a través de plataformas digitales, lo que indica un fuerte impulso hacia las soluciones bancarias modernas.

Desarrollos recientes

A partir de 2023, CFSB anunció la expansión de su cartera de servicios al introducir nuevos productos de préstamos dirigidos a pequeñas empresas, destacando un enfoque creciente en apoyar a los empresarios locales. Se proyecta que el crecimiento anticipado en este sector aumente la cartera de préstamos del banco por un adicional 15%.

Cómo CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) gana dinero

Ingresos por intereses

CFSB genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses de préstamos e inversiones. Para el año fiscal 2022, CFSB informó un ingreso neto de intereses de aproximadamente $ 10.5 millones.

Cartera de préstamos

La cartera de préstamos de CFSB está diversificada en varios sectores. Al 31 de diciembre de 2022, la composición de los préstamos era la siguiente:

Ingresos sin intereses

CFSB también genera ingresos a través de fuentes sin intereses. El ingreso no interesante para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022 fue de aproximadamente $ 1.2 millones. Esto incluye:

• Cargos de servicio en depósitos: $ 500,000
• Tarifas por otros servicios: $ 300,000
• Ganancias de valores de inversión: $ 400,000

Valores de inversión

Los valores de inversión juegan un papel clave en las fuentes de ingresos de CFSB. Al 31 de diciembre de 2022, la Compañía tenía valores de inversión por un total de $ 30 millones, lo que proporcionó un rendimiento promedio del 2.5%, que se tradujo en ingresos anuales de aproximadamente $ 750,000.

Gestión de gastos

Gestionar los gastos operativos es crucial para la rentabilidad. Para el año fiscal 2022, CFSB reportó gastos totales de $ 9 millones, desglosados ​​de la siguiente manera:

Lngresos netos

El ingreso neto para CFSB Bancorp, Inc. para el año fiscal 2022 fue de aproximadamente $ 2.7 millones, lo que refleja un aumento del 15% en comparación con el año anterior.

Retorno de los activos (ROA) y retorno sobre el patrimonio (ROE)

CFSB informó un retorno de los activos (ROA) de 1.2% y un retorno sobre el patrimonio (ROE) del 10% para el año fiscal 2022, lo que indica una utilización eficiente de activos y rendimientos sólidos de los accionistas.