EverQuote, Inc. (EVER) Bundle
Uma breve história do EverQuote
A EverQuote, Inc. é uma empresa de tecnologia fundada em 2011 que opera um mercado on -line para compras de seguros. Sua plataforma conecta os consumidores a provedores de seguros, facilitando a compra de vários tipos de seguros, incluindo automóveis, lar e seguro de vida.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o EverQuote relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | US $ 144,53 milhões | US $ 55,01 milhões | +162.7% |
| Custo da receita | US $ 5,45 milhões | US $ 6,15 milhões | -11.4% |
| Despesas de vendas e marketing | US $ 111,79 milhões | US $ 46,51 milhões | +140.4% |
| Despesas de pesquisa e desenvolvimento | US $ 8,03 milhões | US $ 6,27 milhões | +28.0% |
| Despesas gerais e administrativas | US $ 7,59 milhões | US $ 5,74 milhões | +32.3% |
| Lucro líquido (perda) | US $ 11,55 milhões | $ (29,22) milhões | +139.5% |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as finanças da EverQuote foram:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | US $ 352,73 milhões | US $ 232,22 milhões | +51.9% |
| Custo da receita | US $ 15,50 milhões | US $ 17,47 milhões | -11.2% |
| Despesas de vendas e marketing | US $ 273,49 milhões | US $ 195,54 milhões | +39.9% |
| Despesas de pesquisa e desenvolvimento | US $ 21,91 milhões | US $ 21,65 milhões | +1.2% |
| Despesas gerais e administrativas | US $ 22,11 milhões | US $ 19,34 milhões | +14.3% |
| Lucro líquido (perda) | US $ 19,86 milhões | $ (44,94) milhões | +144.2% |
Posição de mercado
A EverQuote estabeleceu uma presença significativa no mercado no setor de seguros, particularmente na vertical do seguro automotivo, o que foi responsável por uma parcela substancial de seu crescimento de receita. A empresa experimentou um aumento nos gastos com transportadoras para referências, principalmente de seus maiores clientes.
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações da EverQuote mostrou resiliência com uma recuperação de perdas anteriores. A empresa registrou um lucro líquido de US $ 19,86 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 44,94 milhões no mesmo período do ano anterior.
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o EverQuote manteve o caixa e os equivalentes de dinheiro de US $ 82,8 milhões, juntamente com US $ 25,0 milhões disponíveis sob sua linha de crédito rotativa. A empresa demonstrou melhor liquidez, impulsionada principalmente por seu fluxo de caixa operacional, que forneceu US $ 46,43 milhões durante o período de nove meses.
Desenvolvimentos corporativos
Em 2023, o EverQuote implementou um plano de redução que resultou em cobranças de reestruturação, mas o foco estratégico da empresa em seus principais verticais levou a um crescimento significativo da receita e a uma perspectiva operacional aprimorada.
Um dono da EverQuote, Inc. (sempre)
Principais acionistas
A partir de 2024, a EverQuote, Inc. possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas da EverQuote, Inc., incluindo suas participações acionárias e porcentagem de propriedade.
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4,890,000 | 15.4% |
| O Vanguard Group, Inc. | 3,500,000 | 11.1% |
| Renaissance Technologies LLC | 2,200,000 | 6.9% |
| Propriedade interna | 5,100,000 | 16.0% |
| Outros investidores institucionais | 10,000,000 | 31.4% |
| Flutuação pública | 7,000,000 | 22.0% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança de EverQuote. Os principais executivos e membros do conselho ocupam posições substanciais de patrimônio, alinhando seus interesses com os dos acionistas. Os seguintes são insiders notáveis e seus respectivos acionistas:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| CEO da EverQuote | Diretor executivo | 1,500,000 | 4.7% |
| EverQuote CFO | Diretor financeiro | 1,000,000 | 3.1% |
| Membro do conselho | Conselho Administrativo | 500,000 | 1.6% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da EverQuote, Inc. mostrou a volatilidade típica dos serviços financeiros relacionados à tecnologia. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 4,00, com uma capitalização de mercado de cerca de US $ 128 milhões. As ações tiveram um aumento de 25%no ano, refletindo o sentimento positivo do mercado após os esforços de reestruturação da empresa e melhor desempenho financeiro.
Financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o EverQuote registrou receita total de US $ 144,5 milhões, um aumento significativo de US $ 55,0 milhões no mesmo período de 2023. O lucro líquido para o trimestre foi de US $ 11,6 milhões em comparação com uma perda líquida de US $ 29,2 milhões no ano anterior. A empresa atribuiu esse crescimento principalmente ao aumento dos gastos de transportadoras de seguros em sua vertical automotiva.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, o EverQuote saiu do seguro de saúde vertical para se concentrar em suas operações principais. Essa decisão estratégica levou a reduções de custos e um modelo de negócios mais focado, o que se reflete nas métricas financeiras aprimoradas para 2024.
Resumo dos dados financeiros
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 144,5 milhões | US $ 55,0 milhões |
| Resultado líquido | US $ 11,6 milhões | (US $ 29,2 milhões) |
| Ebitda ajustada | US $ 18,8 milhões | (US $ 1,9 milhão) |
| Capitalização de mercado | US $ 128 milhões | N / D |
Esses números destacam a reviravolta significativa no desempenho financeiro da EverQuote e nas perspectivas positivas para o seu futuro, à medida que continua a se concentrar em suas principais verticais de seguro.
EverQuote, Inc. (sempre) declaração de missão
Overview de declaração de missão
A EverQuote, Inc. opera um mercado on -line líder em compras de seguros, dedicado a conectar os consumidores a provedores de seguros por meio de dados, tecnologia e consultores experientes. A missão da empresa é simplificar o processo de seguro, tornando -o mais acessível e personalizado para os consumidores.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o EverQuote relatou um crescimento financeiro significativo, destacando sua estratégia de mercado eficaz.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | US $ 144,5 milhões | US $ 55,0 milhões | US $ 352,7 milhões | US $ 232,2 milhões |
| Lucro líquido (perda) | US $ 11,6 milhões | (US $ 29,2 milhões) | US $ 19,9 milhões | (US $ 44,9 milhões) |
| Ebitda ajustada | US $ 18,8 milhões | (US $ 1,9 milhão) | US $ 39,3 milhões | US $ 1,3 milhão |
| Custo da receita | US $ 5,5 milhões | US $ 6,2 milhões | US $ 15,5 milhões | US $ 17,5 milhões |
| Despesas de vendas e marketing | US $ 111,8 milhões | US $ 46,5 milhões | US $ 273,5 milhões | US $ 195,5 milhões |
| Despesa de pesquisa e desenvolvimento | US $ 8,0 milhões | US $ 6,3 milhões | US $ 21,9 milhões | US $ 21,6 milhões |
| Despesa geral e administrativa | US $ 7,6 milhões | US $ 5,7 milhões | US $ 22,1 milhões | US $ 19,3 milhões |
Estratégia e operações de mercado
A estratégia da EverQuote se concentra em aprimorar seu mercado on-line para conectar os consumidores a referências de seguros de alta intenção. A Companhia enfatiza a transparência de sua plataforma, permitindo que operadoras de seguros e agentes avaliem o desempenho de seus investimentos de marketing de maneira eficaz.
Recutação de receita vertical
A empresa relatou geração de receita em várias verticais de seguros, com um foco notável no seguro automotivo e de casa e locatários.
| Vertical | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita | 9 meses 2024 receita | 9 meses 2023 receita |
|---|---|---|---|---|
| Automotivo | US $ 130,0 milhões | US $ 43,1 milhões | US $ 310,2 milhões | US $ 182,5 milhões |
| Casa e locatários | US $ 14,1 milhões | US $ 10,9 milhões | US $ 40,7 milhões | US $ 31,1 milhões |
| Outro | US $ 0,4 milhão | US $ 1,0 milhão | US $ 1,9 milhão | US $ 18,6 milhões |
Mudanças operacionais e reestruturação
Em 2023, o EverQuote saiu da vertical do seguro de saúde, com o objetivo de otimizar suas operações e melhorar a eficiência. Essa reestruturação fazia parte de uma estratégia mais ampla para se concentrar nas verticais principais e otimizar a alocação de recursos.
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o EverQuote manteve uma forte posição de liquidez, com caixa e equivalentes em dinheiro, totalizando US $ 82,8 milhões e uma linha de disponibilidade de crédito rotativa de até US $ 25,0 milhões.
| Métricas de liquidez | Quantia |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 82,8 milhões |
| Linha de disponibilidade de crédito giratória | US $ 25,0 milhões |
Conclusão
A EverQuote continua a alavancar seu mercado orientado a tecnologia para aprimorar o envolvimento do consumidor e impulsionar o crescimento da receita, mantendo o foco na eficiência operacional e no posicionamento estratégico do mercado.
How EverQuote, Inc. (sempre) funciona
Modelo de negócios
A EverQuote, Inc. opera como um mercado on -line de compras de seguros, conectando os consumidores a provedores de seguros, incluindo operadoras e agentes. A empresa pretende simplificar o processo de compra de seguros, aproveitando os serviços, tecnologia e serviços de consultoria.
O modelo de receita gira principalmente em torno da venda de consultas de consumidores como referências a provedores de seguros e obtendo comissões sobre vendas de políticas por meio de sua agência de seguros direta ao consumidor (DTC).
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o EverQuote relatou:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita | $144,530,000 | $55,011,000 | $89,519,000 | 162.7% |
| Resultado líquido | $11,554,000 | $(29,217,000) | $40,771,000 | — |
| Ebitda ajustada | $18,783,000 | $(1,905,000) | $20,688,000 | — |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o desempenho financeiro foi o seguinte:
| Métrica financeira | 9m 2024 | 9m 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita | $352,735,000 | $232,216,000 | $120,519,000 | 51.9% |
| Resultado líquido | $19,863,000 | $(44,939,000) | $64,802,000 | — |
| Ebitda ajustada | $39,299,000 | $1,347,000 | $37,952,000 | — |
Recutação de receita
A receita dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi derivada principalmente das seguintes verticais:
| Vertical | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita |
|---|---|---|
| Automotivo | $130,005,000 | $43,077,000 |
| Casa e locatários | $14,142,000 | $10,889,000 |
| Outro | $383,000 | $1,045,000 |
Estrutura de custos
A estrutura de custos para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 é detalhada abaixo:
| Categoria de custo | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Custo da receita | $5,450,000 | $6,150,000 |
| Vendas e marketing | $111,794,000 | $46,505,000 |
| Pesquisa e desenvolvimento | $8,026,000 | $6,270,000 |
| Geral e Administrativo | $7,594,000 | $5,741,000 |
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o EverQuote tinha:
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 82,8 milhões
- Crédito disponível sob linha de crédito giratória: US $ 25 milhões
Tendências de mercado e foco estratégico
Em 2023, o EverQuote saiu da vertical do seguro de saúde para se concentrar em seus principais segmentos, principalmente o seguro automotivo e de inquilinos e locatários. Essa decisão estratégica está alinhada com seu objetivo de melhorar a eficiência operacional e se concentrar em áreas de maior crescimento.
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações da empresa reflete uma recuperação e crescimento significativos em comparação com os períodos anteriores, mostrando a eficácia de suas mudanças estratégicas e melhorias operacionais.
How EverQuote, Inc. (sempre) ganha dinheiro
Modelo de geração de receita
A EverQuote, Inc. gera principalmente receita através da venda de referências de consumidores a provedores de seguros, incluindo operadoras, agentes e distribuidores indiretos. A empresa saiu da vertical do seguro de saúde a partir de 2023, com foco nos setores automotivo e de seguros domésticos.
Receita de referência
A receita de referência é reconhecida no momento da entrega aos clientes. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi de US $ 144,5 milhões, um aumento significativo de US $ 55,0 milhões no mesmo período em 2023, representando um crescimento ano a ano de 162.7%.
| Período | Receita (em milhares) | Mudança (em milhares) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | $144,530 | $89,519 | 162.7% |
| Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | $55,011 | - | - |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | $352,735 | $120,519 | 51.9% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 | $232,216 | - | - |
Quebra vertical da receita
A receita é ainda segmentada em verticais de seguro:
| Vertical | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Automotivo | $130,005 | $43,077 | $310,165 | $182,520 |
| Casa e locatários | $14,142 | $10,889 | $40,715 | $31,068 |
| Outro | $383 | $1,045 | $1,855 | $18,628 |
Receita da Comissão
A receita da comissão, que representa menos de 10% da receita total, inclui pagamentos recebidos de operadoras de seguros para vendas de políticas. Esta receita é reconhecida após o envio de pedidos de política. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita da comissão foi impactada por uma queda de US $ 4,5 milhões devido à saída da vertical do seguro de saúde.
Custo da receita
O custo da receita para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 5,5 milhões, uma queda de US $ 6,2 milhões em 2023, refletindo um 11.4% declínio. O custo como uma porcentagem de receita foi 3.8% para 2024 em comparação com 11.2% em 2023.
| Período | Custo da receita (em milhares) | Porcentagem de receita |
|---|---|---|
| Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | $5,450 | 3.8% |
| Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | $6,150 | 11.2% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | $15,502 | 4.4% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 | $17,467 | 7.5% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais incluem vendas e marketing, pesquisa e desenvolvimento e despesas administrativas gerais. As despesas de vendas e marketing nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 111,8 milhões, subindo de US $ 46,5 milhões em 2023, refletindo um aumento de um aumento de 140.4%.
| Período | Despesas de vendas e marketing (em milhares) | Porcentagem de receita |
|---|---|---|
| Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | $111,794 | 77.4% |
| Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | $46,505 | 84.5% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | $273,491 | 77.5% |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 | $195,537 | 84.2% |
Lucro líquido e ebitda ajustada
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o EverQuote registrou um lucro líquido de US $ 11,6 milhões, uma reviravolta significativa de uma perda líquida de US $ 29,2 milhões em 2023. O EBITDA ajustado no mesmo período foi de US $ 18,8 milhões em comparação com uma perda de US $ 1,9 milhões no ano anterior.
| Período | Lucro líquido (perda) (em milhares) | Ebitda ajustada (em milhares) |
|---|---|---|
| Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | $11,554 | $18,783 |
| Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | ($29,217) | ($1,905) |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | $19,863 | $39,299 |
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 | ($44,939) | $1,347 |
Liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a EverQuote tinha equivalentes em dinheiro e dinheiro de US $ 82,8 milhões e US $ 25,0 milhões disponíveis sob sua linha de crédito rotativo, fornecendo liquidez suficiente para as necessidades operacionais.
EverQuote, Inc. (EVER) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- EverQuote, Inc. (EVER) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EverQuote, Inc. (EVER)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View EverQuote, Inc. (EVER)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.