EverQuote, Inc. (EVER) Bundle
تاريخ موجز لـ EverQuote
EverQuote, Inc. هي شركة تكنولوجيا تأسست في عام 2011 وتدير سوقًا عبر الإنترنت للتسوق في مجال التأمين. تعمل منصتها على ربط المستهلكين بمقدمي خدمات التأمين، مما يسهل شراء أنواع مختلفة من التأمين، بما في ذلك التأمين على السيارات والمنزل والتأمين على الحياة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت EverQuote عن المقاييس المالية التالية:
متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
---|---|---|---|
ربح | 144.53 مليون دولار | 55.01 مليون دولار | +162.7% |
تكلفة الإيرادات | 5.45 مليون دولار | 6.15 مليون دولار | -11.4% |
مصاريف المبيعات والتسويق | 111.79 مليون دولار | 46.51 مليون دولار | +140.4% |
مصاريف البحث والتطوير | 8.03 مليون دولار | 6.27 مليون دولار | +28.0% |
المصاريف العمومية والإدارية | 7.59 مليون دولار | 5.74 مليون دولار | +32.3% |
صافي الدخل (الخسارة) | 11.55 مليون دولار | (29.22) مليون دولار | +139.5% |
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت البيانات المالية لشركة EverQuote هي:
متري | 2024 | 2023 | يتغير |
---|---|---|---|
ربح | 352.73 مليون دولار | 232.22 مليون دولار | +51.9% |
تكلفة الإيرادات | 15.50 مليون دولار | 17.47 مليون دولار | -11.2% |
مصاريف المبيعات والتسويق | 273.49 مليون دولار | 195.54 مليون دولار | +39.9% |
مصاريف البحث والتطوير | 21.91 مليون دولار | 21.65 مليون دولار | +1.2% |
المصاريف العمومية والإدارية | 22.11 مليون دولار | 19.34 مليون دولار | +14.3% |
صافي الدخل (الخسارة) | 19.86 مليون دولار | (44.94) مليون دولار | +144.2% |
موقف السوق
أنشأت EverQuote حضورًا كبيرًا في السوق في قطاع التأمين، لا سيما في قطاع التأمين على السيارات، والذي يمثل جزءًا كبيرًا من نمو إيراداتها. شهدت الشركة زيادة في إنفاق شركات النقل على الإحالات، وذلك في المقام الأول من كبار عملائها.
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهر أداء سهم EverQuote مرونة مع التعافي من الخسائر السابقة. وسجلت الشركة صافي دخل قدره 19.86 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 44.94 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت EverQuote بالنقد وما يعادله بقيمة 82.8 مليون دولار أمريكي، إلى جانب 25.0 مليون دولار أمريكي متاحة بموجب خط الائتمان المتجدد الخاص بها. أظهرت الشركة تحسنًا في السيولة، مدفوعًا في المقام الأول بالتدفق النقدي التشغيلي، الذي قدم 46.43 مليون دولار خلال فترة التسعة أشهر.
تطورات الشركات
في عام 2023، نفذت EverQuote خطة تخفيض أدت إلى إعادة هيكلة الرسوم، لكن التركيز الاستراتيجي للشركة على قطاعاتها الأساسية أدى إلى نمو كبير في الإيرادات وتحسين التوقعات التشغيلية.
من يملك EverQuote, Inc. (EVER)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة EverQuote, Inc. بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في EverQuote, Inc. بما في ذلك حصصهم ونسب ملكيتهم.
المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
---|---|---|
شركة بلاك روك | 4,890,000 | 15.4% |
مجموعة الطليعة، وشركة | 3,500,000 | 11.1% |
عصر النهضة تكنولوجيز ذ.م.م | 2,200,000 | 6.9% |
ملكية المطلعين | 5,100,000 | 16.0% |
المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 10,000,000 | 31.4% |
التعويم العام | 7,000,000 | 22.0% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في حوكمة EverQuote. يمتلك كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة مناصب كبيرة في الأسهم، مما يتوافق مع مصالحهم مع مصالح المساهمين. وفيما يلي المطلعين البارزين ومساهماتهم:
اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
---|---|---|---|
EverQuote الرئيس التنفيذي | الرئيس التنفيذي | 1,500,000 | 4.7% |
EverQuote المدير المالي | المدير المالي | 1,000,000 | 3.1% |
عضو مجلس الإدارة | مجلس إدارة | 500,000 | 1.6% |
أداء المخزون
أظهر أداء سهم EverQuote, Inc. تقلبًا نموذجيًا للخدمات المالية المرتبطة بالتكنولوجيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 4.00 دولارًا أمريكيًا، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 128 مليون دولار أمريكي. وقد شهد السهم منذ بداية العام زيادة بنسبة 25%، مما يعكس معنويات السوق الإيجابية بعد جهود إعادة الهيكلة التي بذلتها الشركة وتحسين الأداء المالي.
مالي Overview
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت EverQuote عن إجمالي إيرادات قدرها 144.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة كبيرة من 55.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي دخل الربع 11.6 مليون دولار أمريكي مقارنة بخسارة صافية قدرها 29.2 مليون دولار أمريكي في الفترة ذاتها من عام 2023. العام السابق. وأرجعت الشركة هذا النمو في المقام الأول إلى زيادة الإنفاق من شركات التأمين في قطاع السيارات.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، خرجت EverQuote من قطاع التأمين الصحي للتركيز على عملياتها الأساسية. وقد أدى هذا القرار الاستراتيجي إلى خفض التكاليف ونموذج أعمال أكثر تركيزًا، وهو ما ينعكس في تحسين المقاييس المالية لعام 2024.
ملخص البيانات المالية
متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|
إجمالي الإيرادات | 144.5 مليون دولار | 55.0 مليون دولار |
صافي الدخل | 11.6 مليون دولار | (29.2 مليون دولار) |
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 18.8 مليون دولار | (1.9 مليون دولار) |
القيمة السوقية | 128 مليون دولار | لا يوجد |
تسلط هذه الأرقام الضوء على التحول الكبير في الأداء المالي لشركة EverQuote والنظرة الإيجابية لمستقبلها حيث تواصل التركيز على قطاعات التأمين الأساسية.
EverQuote, Inc. (EVER) بيان المهمة
Overview بيان المهمة
تدير شركة EverQuote, Inc. سوقًا رائدًا عبر الإنترنت للتسوق في مجال التأمين، وهو مخصص لربط المستهلكين بمقدمي خدمات التأمين من خلال البيانات والتكنولوجيا والمستشارين ذوي المعرفة. تتمثل مهمة الشركة في تبسيط عملية التأمين، وجعلها ميسورة التكلفة ومخصصة للمستهلكين.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت EverQuote عن نمو مالي كبير، مما يسلط الضوء على استراتيجية السوق الفعالة الخاصة بها.
المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
---|---|---|---|---|
ربح | 144.5 مليون دولار | 55.0 مليون دولار | 352.7 مليون دولار | 232.2 مليون دولار |
صافي الدخل (الخسارة) | 11.6 مليون دولار | (29.2 مليون دولار) | 19.9 مليون دولار | (44.9 مليون دولار) |
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 18.8 مليون دولار | (1.9 مليون دولار) | 39.3 مليون دولار | 1.3 مليون دولار |
تكلفة الإيرادات | 5.5 مليون دولار | 6.2 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | 17.5 مليون دولار |
مصاريف المبيعات والتسويق | 111.8 مليون دولار | 46.5 مليون دولار | 273.5 مليون دولار | 195.5 مليون دولار |
نفقات البحث والتطوير | 8.0 مليون دولار | 6.3 مليون دولار | 21.9 مليون دولار | 21.6 مليون دولار |
المصاريف العمومية والإدارية | 7.6 مليون دولار | 5.7 مليون دولار | 22.1 مليون دولار | 19.3 مليون دولار |
استراتيجية السوق والعمليات
تركز استراتيجية EverQuote على تعزيز سوقها عبر الإنترنت لربط المستهلكين بإحالات التأمين عالية النية. وتؤكد الشركة على شفافية منصتها، مما يسمح لشركات التأمين ووكلاء التأمين بتقييم أداء استثماراتهم التسويقية بشكل فعال.
توزيع الإيرادات العمودية
وقد أعلنت الشركة عن تحقيق إيرادات عبر مختلف قطاعات التأمين، مع التركيز بشكل ملحوظ على التأمين على السيارات والمنازل والمستأجرين.
رَأسِيّ | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 | إيرادات 9 أشهر 2024 | إيرادات 9 أشهر 2023 |
---|---|---|---|---|
السيارات | 130.0 مليون دولار | 43.1 مليون دولار | 310.2 مليون دولار | 182.5 مليون دولار |
المنزل والمستأجرين | 14.1 مليون دولار | 10.9 مليون دولار | 40.7 مليون دولار | 31.1 مليون دولار |
آخر | 0.4 مليون دولار | 1.0 مليون دولار | 1.9 مليون دولار | 18.6 مليون دولار |
التغييرات التشغيلية وإعادة الهيكلة
في عام 2023، خرجت EverQuote من قطاع التأمين الصحي، بهدف تبسيط عملياتها وتحسين الكفاءة. وكانت عملية إعادة الهيكلة هذه جزءًا من استراتيجية أوسع للتركيز على القطاعات الأساسية وتحسين تخصيص الموارد.
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت EverQuote على مركز سيولة قوي مع إجمالي نقد وما يعادله يبلغ 82.8 مليون دولار أمريكي وخط ائتمان متجدد يصل إلى 25.0 مليون دولار أمريكي.
مقاييس السيولة | كمية |
---|---|
النقد والنقد المعادل | 82.8 مليون دولار |
توافر الخط المتجدد للائتمان | 25.0 مليون دولار |
خاتمة
تواصل EverQuote الاستفادة من سوقها المعتمد على التكنولوجيا لتعزيز مشاركة المستهلكين وزيادة نمو الإيرادات، مع الحفاظ على التركيز على الكفاءة التشغيلية والوضع الاستراتيجي في السوق.
كيف تعمل شركة EverQuote, Inc. (EVER).
نموذج الأعمال
تعمل شركة EverQuote, Inc. كسوق عبر الإنترنت للتسوق في مجال التأمين، حيث تربط المستهلكين بمقدمي خدمات التأمين، بما في ذلك شركات النقل والوكلاء. وتهدف الشركة إلى تبسيط عملية شراء التأمين من خلال الاستفادة من البيانات والتكنولوجيا والخدمات الاستشارية.
يدور نموذج الإيرادات في المقام الأول حول بيع استفسارات المستهلكين كإحالات إلى مقدمي التأمين وكسب العمولات على مبيعات البوليصة من خلال وكالة التأمين المباشرة إلى المستهلك (DTC).
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت EverQuote:
المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
---|---|---|---|---|
ربح | $144,530,000 | $55,011,000 | $89,519,000 | 162.7% |
صافي الدخل | $11,554,000 | $(29,217,000) | $40,771,000 | — |
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | $18,783,000 | $(1,905,000) | $20,688,000 | — |
خلال فترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان الأداء المالي على النحو التالي:
المقياس المالي | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
---|---|---|---|---|
ربح | $352,735,000 | $232,216,000 | $120,519,000 | 51.9% |
صافي الدخل | $19,863,000 | $(44,939,000) | $64,802,000 | — |
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | $39,299,000 | $1,347,000 | $37,952,000 | — |
توزيع الإيرادات
كانت إيرادات الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مستمدة بشكل أساسي من القطاعات التالية:
رَأسِيّ | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 |
---|---|---|
السيارات | $130,005,000 | $43,077,000 |
المنزل والمستأجرين | $14,142,000 | $10,889,000 |
آخر | $383,000 | $1,045,000 |
هيكل التكلفة
فيما يلي تفاصيل هيكل التكلفة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|
تكلفة الإيرادات | $5,450,000 | $6,150,000 |
المبيعات والتسويق | $111,794,000 | $46,505,000 |
البحث والتطوير | $8,026,000 | $6,270,000 |
العامة والإدارية | $7,594,000 | $5,741,000 |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى EverQuote:
- النقد وما في حكمه: 82.8 مليون دولار
- الائتمان المتاح بموجب خط الائتمان المتجدد: 25 مليون دولار
اتجاهات السوق والتركيز الاستراتيجي
في عام 2023، خرجت EverQuote من قطاع التأمين الصحي للتركيز على قطاعاتها الأساسية، وخاصة التأمين على السيارات والمنازل والمستأجرين. يتماشى هذا القرار الاستراتيجي مع هدفهم المتمثل في تحسين الكفاءة التشغيلية والتركيز على المجالات ذات النمو الأعلى.
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعكس أداء أسهم الشركة انتعاشًا ونموًا كبيرًا مقارنة بالفترات السابقة، مما يُظهر فعالية التحولات الاستراتيجية والتحسينات التشغيلية.
كيف تحقق شركة EverQuote, Inc. (EVER) الأموال
نموذج توليد الإيرادات
تحقق شركة EverQuote, Inc. في المقام الأول إيرادات من خلال بيع إحالات المستهلكين إلى مقدمي خدمات التأمين، بما في ذلك شركات النقل والوكلاء والموزعين غير المباشرين. لقد خرجت الشركة من قطاع التأمين الصحي اعتبارًا من عام 2023، مع التركيز على قطاعي التأمين على السيارات والمنازل.
إيرادات الإحالة
يتم الاعتراف بإيرادات الإحالة في وقت التسليم للعملاء. في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 144.5 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة من 55.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل نموًا على أساس سنوي قدره 162.7%.
فترة | الإيرادات (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | تغيير النسبة المئوية |
---|---|---|---|
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $144,530 | $89,519 | 162.7% |
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $55,011 | - | - |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $352,735 | $120,519 | 51.9% |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $232,216 | - | - |
الانهيار الرأسي للإيرادات
يتم تقسيم الإيرادات إلى قطاعات التأمين:
رَأسِيّ | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
---|---|---|---|---|
السيارات | $130,005 | $43,077 | $310,165 | $182,520 |
المنزل والمستأجرين | $14,142 | $10,889 | $40,715 | $31,068 |
آخر | $383 | $1,045 | $1,855 | $18,628 |
إيرادات العمولة
تشمل إيرادات العمولة، التي تقل عن 10% من إجمالي الإيرادات، المدفوعات المستلمة من شركات التأمين مقابل مبيعات وثائق التأمين. يتم الاعتراف بهذه الإيرادات عند تقديم طلبات السياسة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تأثرت إيرادات العمولات بانخفاض قدره 4.5 مليون دولار أمريكي بسبب الخروج من قطاع التأمين الصحي.
تكلفة الإيرادات
بلغت تكلفة الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 5.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 6.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس انخفاضًا في تكلفة الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. 11.4% انخفاض. وكانت التكلفة كنسبة مئوية من الإيرادات 3.8% لعام 2024 مقارنة بـ 11.2% في عام 2023.
فترة | تكلفة الإيرادات (بالآلاف) | نسبة الإيرادات |
---|---|---|
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $5,450 | 3.8% |
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $6,150 | 11.2% |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $15,502 | 4.4% |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $17,467 | 7.5% |
مصاريف التشغيل
تشمل نفقات التشغيل المبيعات والتسويق والبحث والتطوير والنفقات الإدارية العامة. بلغ إجمالي مصاريف المبيعات والتسويق للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 111.8 مليون دولار أمريكي، مرتفعًا من 46.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس زيادة قدرها 140.4%.
فترة | مصاريف المبيعات والتسويق (بالآلاف) | نسبة الإيرادات |
---|---|---|
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $111,794 | 77.4% |
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $46,505 | 84.5% |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $273,491 | 77.5% |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $195,537 | 84.2% |
صافي الدخل والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت EverQuote عن دخل صافي قدره 11.6 مليون دولار، وهو تحول كبير من خسارة صافية قدرها 29.2 مليون دولار في عام 2023. وبلغت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدلة لنفس الفترة 18.8 مليون دولار مقارنة بخسارة قدرها 1.9 مليون دولار في العام. العام السابق.
فترة | صافي الدخل (الخسارة) (بالآلاف) | الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالآلاف) |
---|---|---|
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $11,554 | $18,783 |
الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | ($29,217) | ($1,905) |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $19,863 | $39,299 |
التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | ($44,939) | $1,347 |
السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى EverQuote نقد وما يعادله بقيمة 82.8 مليون دولار أمريكي و25.0 مليون دولار أمريكي متاحة بموجب حد الائتمان المتجدد الخاص بها، مما يوفر سيولة كافية لتلبية الاحتياجات التشغيلية.
EverQuote, Inc. (EVER) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- EverQuote, Inc. (EVER) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EverQuote, Inc. (EVER)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View EverQuote, Inc. (EVER)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.