East West Bancorp, Inc. (EWBC) Bundle
Uma breve história do East West Bancorp, Inc.
O East West Bancorp, Inc. (NASDAQ: EWBC) é uma empresa de bancos de capital aberto com sede na Califórnia. Fundada em 1998, a empresa cresceu significativamente, com foco em fornecer uma gama de serviços financeiros principalmente à comunidade asiática -americana.
Crescimento e expansão da empresa
Em 2005, o East West Bancorp adquiriu o Pacific Global Bank, que expandiu significativamente sua presença no mercado. Em 2010, o banco tinha ativos superiores a US $ 20 bilhões. As aquisições estratégicas da Companhia, incluindo a compra do Metro Pacific Bank, com sede na Califórnia, em 2013, permitiram aprimorar suas ofertas de serviços e alcance geográfico.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o East West Bancorp relatou ativos totais de US $ 74,5 bilhões, um aumento de US $ 72,5 bilhões no trimestre anterior. Os empréstimos totais pendentes alcançados US $ 53,3 bilhões, refletindo um crescimento ano a ano de 5% de US $ 50,9 bilhões. Os depósitos totais foram relatados em US $ 61,7 bilhões, acima 3% de US $ 60,0 bilhões em junho de 2024.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 74,5 bilhões | US $ 72,5 bilhões | US $ 68,3 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 53,3 bilhões | US $ 52,8 bilhões | US $ 50,9 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 61,7 bilhões | US $ 60,0 bilhões | US $ 55,1 bilhões |
Ganhos recentes
No terceiro trimestre de 2024, o East West Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 299 milhões, ou $2.14 por parte diluída, marcando um 4% Aumento do trimestre anterior. O retorno da empresa em média patrimônio comum foi 15.99%e o retorno em média tangível patrimônio líquido foi 17.08%.
| Métricas de ganhos | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 299 milhões | US $ 288 milhões | US $ 287 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $2.14 | $2.06 | $2.02 |
| Retorno em média patrimônio comum | 15.99% | 16.36% | 17.28% |
Força de capital
Em 30 de setembro de 2024, o East West Bancorp manteve fortes índices de capital, com uma taxa de capital de Nível 1 (CET1) comum de patrimônio líquido (CET1) de 14.08% e uma taxa total de capital baseada em risco de 15.39%. A taxa de patrimônio comum tangível foi relatada em 9.72%.
| Métricas de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Índice de capital CET1 | 14.08% | 13.74% | 13.30% |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.39% | 15.05% | 14.74% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 9.72% | 9.37% | 9.03% |
Posição de mercado
O East West Bancorp continua sendo um ator significativo no setor bancário, particularmente em servir a comunidade asiática -americana. Seu foco estratégico no crescimento por meio de aquisições e expansão orgânica o posicionou favoravelmente no cenário competitivo.
A Who é proprietário do East West Bancorp, Inc. (EWBC)
Principais acionistas
A partir de 2024, a East West Bancorp, Inc. (EWBC) possui uma estrutura de propriedade diversificada. Os principais acionistas incluem investidores institucionais, insiders individuais e investidores de varejo. A tabela a seguir descreve os acionistas significativos e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.3% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 7.2% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 5.5% |
| Insider | Dominic Ng (Presidente e CEO) | 1.5% |
| Insider | Outros executivos | 1.2% |
| Investidores de varejo | Vários | 76.3% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do East West Bancorp. A partir dos relatórios mais recentes, a propriedade institucional é de aproximadamente 23,7%. A tabela a seguir fornece uma visão detalhada dos principais detentores institucionais:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 6,500,000 | 8.3% |
| BlackRock, Inc. | 5,700,000 | 7.2% |
| State Street Corporation | 4,300,000 | 5.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 3,000,000 | 3.9% |
| Invesco Ltd. | 2,500,000 | 3.2% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é outro aspecto crítico da estrutura de propriedade do East West Bancorp. Os executivos da empresa e os membros do conselho mantêm uma propriedade combinada de aproximadamente 2,7%. A tabela a seguir fornece detalhes da propriedade privilegiada:
| Nome | Posição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Dominic Ng | Presidente e CEO | 1,200,000 | 1.5% |
| John E. Fenton | Presidente | 700,000 | 0.9% |
| Outros executivos | Vários | 600,000 | 0.8% |
Desempenho de ações e tendências de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações do East West Bancorp era de aproximadamente US $ 55,30 por ação, refletindo um aumento de 6%no ano. A capitalização de mercado da empresa é de cerca de US $ 7,5 bilhões, com uma relação P/E de aproximadamente 10,5.
A Companhia registrou ativos totais de US $ 74,5 bilhões, com o patrimônio líquido total de US $ 7,7 bilhões, equivalente à proporção de patrimônio líquido dos acionistas de 10,29%. O valor contábil tangível por ação é de US $ 51,90, que obteve um aumento de um quarto de 7%.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A East West Bancorp, Inc. é caracterizada por uma proporção significativa de investidores de varejo, complementados por propriedade institucional substancial. A propriedade do Insider reflete a confiança da equipe de gerenciamento, que é crucial para as relações com investidores e a governança corporativa geral.
Declaração de Missão do East West Bancorp, Inc. (EWBC)
Empresa Overview
A East West Bancorp, Inc. (EWBC) é uma empresa de holding de banco de capital aberto com sede em Pasadena, Califórnia. A empresa se concentra em atender às necessidades bancárias de seus clientes, particularmente aqueles envolvidos no comércio e investimento internacionais, especialmente entre os Estados Unidos e a Grande China.
Declaração de missão
A partir de 2024, a declaração de missão do East West Bancorp enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo o bem-estar econômico de suas comunidades. A missão é servir como uma ponte entre o leste e o oeste, oferecendo soluções bancárias inovadoras e culturalmente relevantes.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Integridade: Defender a honestidade e a transparência em todas as operações.
- Diversidade: Abraçando a diversidade cultural para aprimorar o atendimento ao cliente e o envolvimento dos funcionários.
- Compromisso da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento e apoio da comunidade.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o East West Bancorp relatou métricas financeiras significativas que refletem seu sucesso operacional e comprometimento com sua missão:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 74,5 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 61,7 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 53,3 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 299 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $2.14 |
| Retornar em ativos médios | 1.62% |
| Retorno em média patrimônio comum | 15.99% |
| Índice de eficiência | 34.38% |
Índices de capital regulatório
O East West Bancorp mantém fortes índices de capital, refletindo sua saúde financeira e capacidade de apoiar sua missão:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Nível de patrimônio líquido 1 (CET1) | 14.08% |
| Capital total baseado em risco | 15.39% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 9.72% |
Engajamento da comunidade
O East West Bancorp é dedicado ao envolvimento e desenvolvimento da comunidade, alinhando -se com sua missão de melhorar a vitalidade econômica das regiões que atende. A empresa participa ativamente de várias iniciativas comunitárias e contribuições de caridade.
Conclusão
O East West Bancorp continua a defender sua declaração de missão, mantendo um forte desempenho financeiro e se envolvendo com suas comunidades, garantindo que ela serve como um vínculo financeiro vital entre o Oriente e o Ocidente.
Como funciona o East West Bancorp, Inc. (EWBC)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a East West Bancorp, Inc. relatou ativos totais de US $ 74,5 bilhões, refletindo um aumento de 3% de US $ 72,5 bilhões No final do trimestre anterior. Ano a ano, os ativos totais cresceram US $ 6,2 bilhões, ou 9%, de US $ 68,3 bilhões em 30 de setembro de 2023.
Receita e ganhos
Para o terceiro trimestre de 2024, o East West Bancorp alcançou receita total de US $ 657 milhões, a 3% aumento de US $ 638 milhões no trimestre anterior. O lucro líquido para o mesmo período foi US $ 299 milhões, ou US $ 2,14 por ação diluída, acima 4% de US $ 288 milhões no trimestre anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 657 milhões | US $ 638 milhões | +3% |
| Resultado líquido | US $ 299 milhões | US $ 288 milhões | +4% |
| Ganhos por ação (diluída) | $2.14 | $2.06 | +4% |
| Valor contábil por ação | $55.30 | $52.06 | +6% |
Crescimento de empréstimo e depósito
Empréstimos totais atingidos US $ 53,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, com um aumento de um quarto de quarto de US $ 500 milhões. Depósitos totalizados US $ 61,7 bilhões, refletindo a 3% aumento de US $ 60,0 bilhões no trimestre anterior.
| Métricas de empréstimo e depósito | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 53,3 bilhões | US $ 52,8 bilhões | +1% |
| Total de depósitos | US $ 61,7 bilhões | US $ 60,0 bilhões | +3% |
| Depósitos não por contenção | 24% do total de depósitos | — | — |
Receita e margem de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 573 milhões, um aumento de 4% de US $ 553 milhões No segundo trimestre de 2024. A margem de juros líquido ficou em 3.24%, abaixo de três pontos base do trimestre anterior.
| Métricas de juros líquidos | Q3 2024 | Q2 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 573 milhões | US $ 553 milhões | +4% |
| Margem de juros líquidos | 3.24% | 3.27% | -3 bps |
| Rendimento médio de empréstimo | 6.73% | 6.73% | — |
| Custo médio dos fundos | 3.12% | 3.11% | +1 bps |
Despesas operacionais e eficiência
A despesa total de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 226 milhões, de baixo de US $ 236 milhões no segundo trimestre 2024. O índice de eficiência melhorou para 34.4% de 37.0% no trimestre anterior.
| Métricas de despesa | Q3 2024 | Q2 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesa total de não juros | US $ 226 milhões | US $ 236 milhões | -4.3% |
| Índice de eficiência | 34.4% | 37.0% | -264 bps |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho totalizaram US $ 195 milhões, com uma proporção de ativos sem desempenho de 0.26% de ativos totais. O subsídio para perdas de empréstimos aumentou para US $ 696 milhões, representando 1.31% de empréstimos mantidos por investimento.
| Métricas de qualidade de ativos | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Ativos não -desempenho | US $ 195 milhões | US $ 196 milhões | -1% |
| Razão de ativos sem desempenho | 0.26% | 0.27% | -1 bps |
| Subsídio para perdas de empréstimo | US $ 696 milhões | US $ 684 milhões | +1.76% |
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o East West Bancorp manteve uma forte posição de capital com um índice de capital comum de Nível 1 (CET1) de 14.08% e uma taxa total de capital baseada em risco de 15.39%.
| Métricas de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Índice de capital CET1 | 14.08% | 13.74% | +34 bps |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.39% | 15.05% | +34 bps |
| Razão de patrimônio comum tangível | 9.72% | 9.37% | +35 bps |
Como East West Bancorp, Inc. (EWBC) ganha dinheiro
Fontes de receita
O East West Bancorp gera receita principalmente por meio de dois canais principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, o East West Bancorp relatou receita de juros líquidos de US $ 573 milhões, que representa um Aumento de 4% do trimestre anterior. A margem de juros líquidos (NIM) foi registrada em 3.24%.
| Métricas | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 573 milhões | US $ 553 milhões | US $ 570 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.24% | 3.27% | 3.48% |
| Rendimento médio de empréstimo | 6.73% | 6.73% | 6.51% |
| Custo médio dos fundos | 3.12% | 3.11% | 2.59% |
Portfólio de empréstimos
Empréstimos totais totalizaram US $ 53,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, aumentando em US $ 0,5 bilhão do trimestre anterior. O rendimento médio de empréstimo foi estável em 6.73%.
A composição da carteira de empréstimos inclui:
- Empréstimos comerciais e industriais (C&I): US $ 16,5 bilhões
- Empréstimos imobiliários comerciais (CRE): US $ 20,3 bilhões
- Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 15,6 bilhões
Receita não de juros
A renda não -interesse para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 85 milhões, inalterado no segundo trimestre 2024. Isso inclui várias taxas e serviços:
- Taxas de conta de depósito: US $ 27 milhões
- Taxas de empréstimo: US $ 26 milhões
- Renda cambial: US $ 13 milhões
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 11 milhões
Despesas operacionais
A despesa total de não -juros do East West Bancorp para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 226 milhões, que inclui:
- Compensação e benefícios dos funcionários: US $ 135 milhões
- Ocupação e despesa de equipamentos: US $ 16 milhões
- Outras despesas operacionais: US $ 36 milhões
Resumo do desempenho financeiro
A tabela a seguir resume as principais métricas de desempenho financeiro para o East West Bancorp em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 299 milhões | US $ 288 milhões | US $ 287 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $2.14 | $2.06 | $2.02 |
| Retornar em ativos médios | 1.62% | 1.63% | 1.66% |
| Retorno em média patrimônio comum | 15.99% | 16.36% | 17.28% |
Métricas de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido dos acionistas do East Bancorp era US $ 7,7 bilhões, com um número total de ativos de US $ 74,5 bilhões. Os índices de capital são os seguintes:
| Índice de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Índice de capital CET1 | 14.08% | 13.74% | 13.30% |
| Índice de capital total | 15.39% | 15.05% | 14.74% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 9.72% | 9.37% | 9.03% |
Crescimento de depósito
Os depósitos totais aumentados para US $ 61,7 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um crescimento de US $ 1,7 bilhão do trimestre anterior. O colapso inclui:
- Depósitos de não entre interesse: 24% do total de depósitos
- Depósitos médios: US $ 60,6 bilhões
- Aumento ano a ano: US $ 6,6 bilhões
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- East West Bancorp, Inc. (EWBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of East West Bancorp, Inc. (EWBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View East West Bancorp, Inc. (EWBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.