East West Bancorp, Inc. (EWBC) Bundle
تاريخ موجز لشركة East West Bancorp, Inc.
شركة East West Bancorp, Inc. (NASDAQ: EWBC) هي شركة قابضة مصرفية للتداول العام ومقرها في كاليفورنيا. تأسست الشركة في عام 1998، وقد نمت بشكل ملحوظ، مع التركيز على تقديم مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول للمجتمع الأمريكي الآسيوي.
نمو الشركة وتوسعها
في عام 2005، استحوذت شركة East West Bancorp على بنك Pacific Global Bank، مما أدى إلى توسيع نطاق وجودها في السوق بشكل كبير. وبحلول عام 2010، كان لدى البنك أصول تتجاوز 20 مليار دولار. وقد أتاحت عمليات الاستحواذ الاستراتيجية للشركة، بما في ذلك شراء بنك مترو باسيفيك ومقره كاليفورنيا في عام 2013، تعزيز عروض خدماتها وانتشارها الجغرافي.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة East West Bancorp عن إجمالي أصول قدرها 74.5 مليار دولاربزيادة من 72.5 مليار دولار في الربع السابق. وبلغ إجمالي القروض المستحقة 53.3 مليار دولار، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 5% من 50.9 مليار دولار. تم الإبلاغ عن إجمالي الودائع في 61.7 مليار دولار، أعلى 3% من 60.0 مليار دولار في يونيو 2024.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 74.5 مليار دولار | 72.5 مليار دولار | 68.3 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 53.3 مليار دولار | 52.8 مليار دولار | 50.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 61.7 مليار دولار | 60.0 مليار دولار | 55.1 مليار دولار |
الأرباح الأخيرة
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة إيست ويست بانكورب عن صافي دخل قدره 299 مليون دولار، أو $2.14 لكل سهم مخفف، بمناسبة أ 4% زيادة عن الربع السابق. وكان عائد الشركة على متوسط الأسهم العادية 15.99%، وكان العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة 17.08%.
| مقاييس الأرباح | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 299 مليون دولار | 288 مليون دولار | 287 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.14 | $2.06 | $2.02 |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 15.99% | 16.36% | 17.28% |
قوة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة إيست ويست بانكورب على نسب رأس مال قوية، مع نسبة رأس مال من الطبقة 1 للأسهم العادية (CET1) تبلغ 14.08% ونسبة إجمالي رأس المال على أساس المخاطر 15.39%. تم الإبلاغ عن نسبة الأسهم العادية الملموسة عند 9.72%.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة رأس المال CET1 | 14.08% | 13.74% | 13.30% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.39% | 15.05% | 14.74% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 9.72% | 9.37% | 9.03% |
موقف السوق
لا تزال شركة East West Bancorp لاعباً مهماً في الصناعة المصرفية، وخاصة في خدمة المجتمع الأمريكي الآسيوي. إن تركيزها الاستراتيجي على النمو من خلال عمليات الاستحواذ والتوسع العضوي قد وضعها بشكل إيجابي ضمن المشهد التنافسي.
من يملك شركة East West Bancorp, Inc. (EWBC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة East West Bancorp, Inc. (EWBC) بهيكل ملكية متنوع. يشمل كبار المساهمين المستثمرين المؤسسيين، والمطلعين الأفراد، والمستثمرين الأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.3% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7.2% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 5.5% |
| من الداخل | دومينيك نج (رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي) | 1.5% |
| من الداخل | التنفيذيين الآخرين | 1.2% |
| مستثمرو التجزئة | متنوع | 76.3% |
الملكية المؤسسية
ويلعب المستثمرون المؤسسيون دوراً هاماً في ملكية إيست ويست بانكورب، ووفقاً لأحدث التقارير تبلغ نسبة الملكية المؤسسية حوالي 23.7%. ويعطي الجدول التالي عرضًا تفصيليًا لكبار أصحاب المؤسسات:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 6,500,000 | 8.3% |
| شركة بلاك روك | 5,700,000 | 7.2% |
| شركة ستيت ستريت | 4,300,000 | 5.5% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 3,000,000 | 3.9% |
| إنفيسكو المحدودة. | 2,500,000 | 3.2% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا مهمًا آخر في هيكل ملكية East West Bancorp. ويحتفظ المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة بالشركة بملكية مشتركة تبلغ حوالي 2.7%. يقدم الجدول التالي تفاصيل الملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| دومينيك نج | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1,200,000 | 1.5% |
| جون إي فنتون | رئيس | 700,000 | 0.9% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 600,000 | 0.8% |
أداء الأسهم واتجاهات السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم East West Bancorp حوالي 55.30 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة بنسبة 6٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 7.5 مليار دولار، مع نسبة سعر إلى ربح تبلغ حوالي 10.5.
أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 74.5 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 7.7 مليار دولار أمريكي، أي ما يعادل نسبة حقوق المساهمين إلى الأصول بنسبة 10.29%. تبلغ القيمة الدفترية الملموسة للسهم 51.90 دولارًا، والتي شهدت زيادة ربع سنوية بنسبة 7٪.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
تتميز شركة East West Bancorp, Inc. بوجود نسبة كبيرة من مستثمري التجزئة، تكملها ملكية مؤسسية كبيرة. وتعكس الملكية الداخلية ثقة فريق الإدارة، وهو أمر بالغ الأهمية لعلاقات المستثمرين والحوكمة الشاملة للشركات.
بيان مهمة شركة East West Bancorp, Inc. (EWBC).
شركة Overview
شركة East West Bancorp, Inc. (EWBC) هي شركة قابضة مصرفية للتداول العام ومقرها في باسادينا، كاليفورنيا. تركز الشركة على خدمة الاحتياجات المصرفية لعملائها، وخاصة العاملين في التجارة الدولية والاستثمار، وخاصة بين الولايات المتحدة والصين الكبرى.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، يؤكد بيان مهمة East West Bancorp على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز الرفاهية الاقتصادية لمجتمعاتها. وتتمثل المهمة في أن تكون بمثابة جسر بين الشرق والغرب من خلال تقديم حلول مصرفية مبتكرة وذات صلة ثقافيا.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: التمسك بالصدق والشفافية في جميع العمليات.
- تنوع: احتضان التنوع الثقافي لتعزيز خدمة العملاء ومشاركة الموظفين.
- التزام المجتمع: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة East West Bancorp عن مقاييس مالية مهمة تعكس نجاحها التشغيلي والتزامها بمهمتها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 74.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 61.7 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 53.3 مليار دولار |
| صافي الدخل | 299 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.14 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.62% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 15.99% |
| نسبة الكفاءة | 34.38% |
نسب رأس المال التنظيمية
تحافظ شركة East West Bancorp على نسب رأسمال قوية، مما يعكس صحتها المالية وقدرتها على دعم مهمتها:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 14.08% |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | 15.39% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 9.72% |
المشاركة المجتمعية
تكرس شركة East West Bancorp جهودها للمشاركة المجتمعية والتنمية، بما يتماشى مع مهمتها المتمثلة في تعزيز الحيوية الاقتصادية للمناطق التي تخدمها. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات المجتمعية المختلفة والمساهمات الخيرية.
خاتمة
تواصل East West Bancorp التمسك ببيان مهمتها من خلال الحفاظ على الأداء المالي القوي والتفاعل مع مجتمعاتها، مما يضمن أنها تعمل كحلقة وصل مالية حيوية بين الشرق والغرب.
كيف تعمل شركة East West Bancorp, Inc. (EWBC).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة East West Bancorp, Inc. عن إجمالي أصول قدرها 74.5 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 3٪ من 72.5 مليار دولار في نهاية الربع السابق. على أساس سنوي، ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 6.2 مليار دولار، أو 9%، من 68.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023.
الإيرادات والأرباح
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، حققت شركة إيست ويست بانكورب إجمالي إيرادات قدرها 657 مليون دولار، أ 3% زيادة من 638 مليون دولار في الربع السابق. وكان صافي الدخل لنفس الفترة 299 مليون دولار، أو 2.14 دولار للسهم المخفف، أعلى 4% من 288 مليون دولار في الربع السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 657 مليون دولار | 638 مليون دولار | +3% |
| صافي الدخل | 299 مليون دولار | 288 مليون دولار | +4% |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.14 | $2.06 | +4% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $55.30 | $52.06 | +6% |
نمو القروض والودائع
إجمالي القروض التي تم التوصل إليها 53.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع زيادة ربع سنوية قدرها 500 مليون دولار. بلغ مجموع الودائع 61.7 مليار دولار، يعكس أ 3% زيادة من 60.0 مليار دولار في الربع السابق.
| مقاييس القروض والودائع | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | 53.3 مليار دولار | 52.8 مليار دولار | +1% |
| إجمالي الودائع | 61.7 مليار دولار | 60.0 مليار دولار | +3% |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 24% من إجمالي الودائع | — | — |
صافي دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 573 مليون دولار، زيادة 4% من 553 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.24%بانخفاض ثلاث نقاط أساس عن الربع السابق.
| مقاييس صافي الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 573 مليون دولار | 553 مليون دولار | +4% |
| صافي هامش الفائدة | 3.24% | 3.27% | -3 نقاط أساس |
| متوسط عائد القرض | 6.73% | 6.73% | — |
| متوسط تكلفة الأموال | 3.12% | 3.11% | +1 نقطة أساس |
مصاريف التشغيل والكفاءة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 226 مليون دولار، أسفل من 236 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. تحسنت نسبة الكفاءة إلى 34.4% من 37.0% في الربع السابق.
| مقاييس النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 226 مليون دولار | 236 مليون دولار | -4.3% |
| نسبة الكفاءة | 34.4% | 37.0% | -264 نقطة أساس |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المتعثرة 195 مليون دولار، مع نسبة الأصول المتعثرة من 0.26% من إجمالي الأصول. ارتفع مخصص خسائر القروض إلى 696 مليون دولار، يمثل 1.31% القروض المحتفظ بها للاستثمار.
| مقاييس جودة الأصول | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| الأصول غير العاملة | 195 مليون دولار | 196 مليون دولار | -1% |
| نسبة الأصول غير العاملة | 0.26% | 0.27% | -1 نقطة أساس |
| مخصص خسائر القروض | 696 مليون دولار | 684 مليون دولار | +1.76% |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة East West Bancorp على مركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال من الطبقة الأولى (CET1) للأسهم العادية تبلغ 14.08% ونسبة إجمالي رأس المال على أساس المخاطر 15.39%.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| نسبة رأس المال CET1 | 14.08% | 13.74% | +34 نقطة أساس |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.39% | 15.05% | +34 نقطة أساس |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 9.72% | 9.37% | +35 نقطة أساس |
كيف تجني شركة East West Bancorp, Inc. (EWBC) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة East West Bancorp إيراداتها بشكل أساسي من خلال قناتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة إيست ويست بانكورب عن صافي دخل فوائد قدره 573 مليون دولار، والذي يمثل أ زيادة 4% من الربع السابق. تم تسجيل صافي هامش الفائدة (NIM) عند 3.24%.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 573 مليون دولار | 553 مليون دولار | 570 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.24% | 3.27% | 3.48% |
| متوسط عائد القرض | 6.73% | 6.73% | 6.51% |
| متوسط تكلفة الأموال | 3.12% | 3.11% | 2.59% |
محفظة القروض
إجمالي القروض بلغت 53.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 0.5 مليار دولار من الربع السابق. واستقر متوسط عائد القرض عند 6.73%.
يشمل تكوين محفظة القروض ما يلي:
- القروض التجارية والصناعية (C&I): 16.5 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية (CRE): 20.3 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 15.6 مليار دولار
الدخل من غير الفوائد
تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 عند 85 مليون دولار، دون تغيير عن الربع الثاني من عام 2024. وهذا يشمل الرسوم والخدمات المختلفة:
- رسوم حساب الوديعة: 27 مليون دولار
- رسوم الإقراض: 26 مليون دولار
- دخل النقد الأجنبي: 13 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروات: 11 مليون دولار
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد لشركة East West Bancorp للربع الثالث من عام 2024 226 مليون دولار، والتي تشمل:
- التعويضات ومزايا الموظفين: 135 مليون دولار
- نفقات الإشغال والمعدات: 16 مليون دولار
- مصاريف تشغيلية أخرى: 36 مليون دولار
ملخص الأداء المالي
يلخص الجدول التالي مقاييس الأداء المالي الرئيسية لشركة East West Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 299 مليون دولار | 288 مليون دولار | 287 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.14 | $2.06 | $2.02 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.62% | 1.63% | 1.66% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 15.99% | 16.36% | 17.28% |
مقاييس رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في شركة East West Bancorp 7.7 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي الأصول 74.5 مليار دولار. نسب رأس المال هي كما يلي:
| نسبة رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة رأس المال CET1 | 14.08% | 13.74% | 13.30% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.39% | 15.05% | 14.74% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 9.72% | 9.37% | 9.03% |
نمو الودائع
ارتفع إجمالي الودائع إلى 61.7 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نموًا قدره 1.7 مليار دولار من الربع السابق. يشمل التقسيم:
- الودائع التي لا تحمل فائدة: 24% من إجمالي الودائع
- متوسط الودائع: 60.6 مليار دولار
- الزيادة على أساس سنوي: 6.6 مليار دولار
East West Bancorp, Inc. (EWBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- East West Bancorp, Inc. (EWBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of East West Bancorp, Inc. (EWBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View East West Bancorp, Inc. (EWBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.