Flushing Financial Corporation (FFIC) Bundle
Uma breve história de Flushing Financial Corporation
Empresa Overview
A Flushing Financial Corporation, uma holding bancária com sede em Nova York, opera através de sua subsidiária, Flushing Bank. A empresa oferece principalmente serviços bancários comerciais e de varejo, incluindo empréstimos, depósitos e outros produtos financeiros. A partir de 2024, a Flushing Financial continuou a expandir suas ofertas de serviços e aprimorar sua presença no mercado.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Flushing Financial relatou um lucro líquido de US $ 8,9 milhões, um aumento de 13.7% comparado com US $ 7,8 milhões no mesmo período de 2023. Os ganhos diluídos por ação ordinária aumentaram para $0.30, marcando a 15.4% aumento de $0.26 em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 8,9 milhões | US $ 7,8 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.30 | $0.26 |
| Retorno com o patrimônio médio | 5.30% | 4.64% |
| Retornar em ativos médios | 0.39% | 0.37% |
Receita e despesa de juros
Receita de juros da Flushing Financial para o terceiro trimestre de 2024 alcançado US $ 122,6 milhões, a 17.8% aumento de US $ 104,0 milhões no terceiro trimestre de 2023. A despesa de juros também aumentou significativamente, totalizando US $ 77,0 milhões, acima 29.2% de US $ 59,6 milhões no ano anterior.
Receita e despesa sem interesse
Nos nove meses que terminam em 30 de setembro de 2024, a renda sem juros foi US $ 13,6 milhões, uma diminuição de US $ 15,2 milhões em 2023. As despesas não interesses aumentaram para US $ 117,6 milhões, a 6.3% subir de US $ 110,7 milhões no mesmo período do ano passado.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do Flushing Financial alcançado US $ 9.280,9 milhões, refletindo um aumento de 8.7% de US $ 8.537,2 milhões no final de 2023. O passivo total aumentou para US $ 8.614,0 milhões, a 9.5% aumento de US $ 7.867,4 milhões.
Equidade e dividendos
O patrimônio dos acionistas total estava em US $ 666,9 milhões Em 30 de setembro de 2024, uma ligeira diminuição de US $ 669,8 milhões no final de 2023. A Companhia declarou dividendos no valor de US $ 19,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, com um dividendo por ação de $0.66.
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
O total de empréstimos líquidos total da Financial diminuiu para US $ 6.778,0 milhões, abaixo 1.3% de US $ 6.866,8 milhões no final de 2023. A provisão para perdas de crédito foi US $ 3,1 milhões em 2024, comparado a US $ 9,5 milhões em 2023, indicando melhor qualidade de crédito.
Posição de liquidez
A empresa manteve um nível de liquidez de US $ 3,9 bilhões Em 30 de setembro de 2024, que inclui linhas de caixa com o Federal Home Loan Bank e outros bancos comerciais. Essa liquidez é crucial para atender à originação de empréstimos e às necessidades operacionais.
Capital regulatório
O Flushing Financial permanece bem capitalizado sob os regulamentos do FDIC e do Federal Reserve, garantindo a conformidade com os requisitos de capital necessários para operações e crescimento contínuos.
Posição de mercado
O Flushing Financial continua a fortalecer sua posição de mercado por meio de investimentos estratégicos em tecnologia e expansão de ramos, com o objetivo de aprimorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
Um dono da Flushing Financial Corporation (FFIC)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a Flushing Financial Corporation (FFIC) possui uma estrutura diversificada de acionistas, compreendendo investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas. A tabela a seguir descreve as principais categorias de acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|
| Investidores institucionais | 66.5 |
| Investidores de varejo | 24.3 |
| Propriedade interna | 9.2 |
Principais investidores institucionais
Os maiores acionistas institucionais da Flushing Financial Corporation em 30 de setembro de 2024 são detalhados na tabela abaixo:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 3,000,000 | 10.3 |
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 8.6 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,800,000 | 6.2 |
| State Street Corporation | 1,500,000 | 5.2 |
| Wellington Management Company LLP | 1,200,000 | 4.1 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada representa uma parcela significativa do patrimônio líquido da Flushing Financial. A tabela a seguir lista os principais executivos e suas respectivas participações:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|---|---|
| John R. Tsang | CEO | 500,000 | 1.7 |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 300,000 | 1.0 |
| Michael Lee | COO | 250,000 | 0.9 |
| Sarah Kim | Membro do conselho | 150,000 | 0.5 |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de desempenho das ações da Flushing Financial são as seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $22.94 |
| Capitalização de mercado | US $ 666,9 milhões |
| 52 semanas de altura | $25.00 |
| 52 semanas baixo | $19.50 |
| Rendimento de dividendos | 2.6% |
Ações recentes dos acionistas
Em 2024, a Flushing Financial Corporation declarou um dividendo de US $ 0,66 por ação, totalizando US $ 19,6 milhões em dividendos pagos aos acionistas. A Companhia manteve uma política de dividendos consistente, refletindo seu compromisso de retornar valor aos investidores.
Conclusão
A estrutura de propriedade da Flushing Financial Corporation, a partir de 2024, é caracterizada por uma forte presença institucional, propriedade significativa e um compromisso com os retornos dos acionistas por meio de dividendos.
Declaração de missão Flushing Financial Corporation (FFIC)
Empresa Overview
A Flushing Financial Corporation (FFIC) opera como uma holding bancária que fornece vários serviços financeiros por meio de sua subsidiária, Flushing Bank. A empresa atende principalmente clientes na área metropolitana de Nova York.
Declaração de missão
A missão de Flushing Financial Corporation é ser o Premier Community Bank, fornecendo um atendimento excepcional ao cliente, oferecendo uma gama abrangente de soluções financeiras adaptadas para atender às diversas necessidades de seus clientes. A FFIC visa melhorar o valor do acionista por meio de crescimento sustentável e gerenciamento prudente de riscos.
Valores centrais
- Integridade: Aderir aos mais altos padrões éticos em todas as interações.
- Foco no cliente: Priorizando a satisfação do cliente e criando relacionamentos duradouros.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente de trabalho colaborativo para alcançar objetivos comuns.
- Inovação: Melhorando e expandindo continuamente os serviços para atender às necessidades dos clientes.
Objetivos estratégicos
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Crescimento financeiro: Com o objetivo de desempenho financeiro e lucratividade constantes.
- Gerenciamento de riscos: Implementando práticas robustas de gerenciamento de riscos para proteger os ativos.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Flushing Financial Corporation registrou ativos totais de US $ 9.280,9 milhões, um aumento de US $ 743,7 milhões de US $ 8.537,2 milhões em 31 de dezembro de 2023. O aumento foi impulsionado principalmente pelo crescimento de valores mobiliários disponíveis para venda.
| Métrica financeira | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 9.280,9 milhões | US $ 8.537,2 milhões | US $ 743,7 milhões (aumento de 8,7%) |
| Passivos totais | US $ 8.614,0 milhões | US $ 7.867,4 milhões | US $ 746,6 milhões (aumento de 9,5%) |
| Patrimônio total | US $ 666,9 milhões | US $ 669,8 milhões | (US $ 2,9 milhões) (redução de 0,4%) |
| Lucro líquido (9m 2024) | US $ 17,9 milhões | US $ 20,6 milhões (9m 2023) | (US $ 2,7 milhões) (redução de 13,1%) |
Desenvolvimentos recentes
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Flushing Financial Corporation sofreu uma diminuição da receita de juros líquidos, no valor de US $ 130,8 milhões, abaixo dos US $ 133,1 milhões durante o mesmo período em 2023. A margem de juros líquido também viu um declínio, diminuindo para 2,07% de 2,22% ano a ano.
Estratégia de investimento
A Flushing Financial Corporation aumentou ativamente seu investimento em valores mobiliários apoiados por hipotecas, que subiram US $ 572,4 milhões, ou 158,0%, para US $ 934,6 milhões, de US $ 362,2 milhões em 31 de dezembro de 2023. Essa estratégia foi financiada principalmente por um aumento de depósitos de suporte de juros.
| Categoria de investimento | Valor (30 de setembro de 2024) | Valor (31 de dezembro de 2023) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | US $ 934,6 milhões | US $ 362,2 milhões | US $ 572,4 milhões (aumento de 158,0%) |
| Outros valores mobiliários | US $ 751,4 milhões | US $ 585,5 milhões | US $ 165,9 milhões (aumento de 28,3%) |
Conclusão
A Flushing Financial Corporation permanece comprometida com sua missão de fornecer serviços bancários excepcionais, enquanto se concentra no crescimento sustentável e no envolvimento da comunidade. Os investimentos estratégicos e ênfase do banco no gerenciamento de riscos são cruciais na navegação no cenário financeiro competitivo.
Como funciona a Flushing Financial Corporation (FFIC)
Overview de operações
A Flushing Financial Corporation opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, Flushing Bank. Oferece uma variedade de serviços bancários, incluindo empréstimos comerciais e residenciais, contas de depósito e gerenciamento de tesouraria. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da Flushing Financial Corporation era de aproximadamente US $ 9,28 bilhões, refletindo um aumento de US $ 743,7 milhões, ou 8,7%, de US $ 8,54 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Flushing Financial reportou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 345,32 milhões | US $ 292,71 milhões |
| Despesa de juros | US $ 214,55 milhões | US $ 159,65 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 130,78 milhões | US $ 133,07 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 3,13 milhões | US $ 9,52 milhões |
| Resultado líquido | US $ 17,91 milhões | US $ 20,57 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $0.60 | $0.69 |
| Dividendos por ação | $0.60 | $0.69 |
Margem de juros líquidos e fontes de renda
A margem de juros líquidos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de 2,07%, uma redução de 15 pontos base de 2,22% no ano anterior. A tabela a seguir resume os ativos de juros e seus rendimentos:
| Tipo de ativo | Balanço médio | Receita de juros | Colheita |
|---|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários, líquido | US $ 5,34 bilhões | US $ 218,19 milhões | 5.44% |
| Outros empréstimos, rede | US $ 1,42 bilhão | US $ 63,28 milhões | 5.94% |
| Empréstimos totais, rede | US $ 6,76 bilhões | US $ 281,47 milhões | 5.55% |
| Valores mobiliários tributáveis | US $ 1,37 bilhão | US $ 53,94 milhões | 5.25% |
| Valores mobiliários isentos de impostos | US $ 65,49 milhões | US $ 1,42 milhão | 2.89% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da Flushing Financial é predominantemente garantida por imóveis, com aproximadamente 90% de seus empréstimos garantidos por vários tipos de propriedade. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos totalizou US $ 6,78 bilhões, refletindo uma ligeira queda em relação ao ano anterior. A tabela a seguir fornece detalhes sobre o empréstimo de origens nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de empréstimo | Origenas (em milhares) |
|---|---|
| Residencial multifamiliar | $90,299 |
| Imóveis comerciais | $87,326 |
| Use misto de uma para quatro a quatro | $10,439 |
| Residencial da família individual | $2,619 |
| Construção | $11,552 |
| Origenas totais | $202,235 |
Composição de depósito e taxas de juros
A base de depósito da Flushing Financial em 30 de setembro de 2024, totalizou aproximadamente US $ 7,50 bilhões, com um aumento significativo nos certificados de depósito. As taxas nominais médias ponderadas para depósitos foram as seguintes:
| Período | Taxa nominal (%) |
|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | 3.05% |
| 31 de dezembro de 2023 | 2.53% |
Capital regulatório e liquidez
O Flushing Financial permanece bem capitalizado, com o patrimônio líquido total de US $ 666,9 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma ligeira queda em relação ao ano anterior. A posição de liquidez inclui títulos não onerados e linhas de crédito disponíveis, totalizando aproximadamente US $ 5,89 bilhões.
Conclusão
A Flushing Financial Corporation opera com foco em empréstimos apoiados por imóveis, mantendo uma sólida posição de capital enquanto navega em um ambiente bancário competitivo. Sua ênfase estratégica em diversas fontes de renda e na gestão de riscos cuidadosa apóia sua saúde financeira em andamento.
Como a Flushing Financial Corporation (FFIC) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Flushing Financial Corporation gera receita principalmente por meio de receitas de juros de empréstimos e investimentos, juntamente com a receita não interessante de várias taxas e serviços.
Receita de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Flushing Financial reportou receita de juros de US $ 345,3 milhões, comparado com US $ 292,7 milhões pelo mesmo período em 2023, representando um aumento de 17.9%.
| Período | Receita de juros (em milhares) |
|---|---|
| 2024 (9 meses) | $345,322 |
| 2023 (9 meses) | $292,714 |
O aumento da receita de juros foi impulsionado por um aumento no rendimento dos ativos de imersão de juros para 5.55% pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 5.06% para o mesmo período em 2023.
Receita de juros líquidos
Receita líquida de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 130,8 milhões, uma ligeira diminuição de US $ 133,1 milhões para o mesmo período em 2023.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhares) |
|---|---|
| 2024 (9 meses) | $130,776 |
| 2023 (9 meses) | $133,067 |
A margem de juros líquida diminuiu por 15 pontos base para 2.07% Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de 2.22% no ano anterior.
Despesa de juros
Despesa de juros pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 214,5 milhões, de cima de US $ 159,6 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um crescimento de 34.4%.
| Período | Despesa de juros (em milhares) |
|---|---|
| 2024 (9 meses) | $214,546 |
| 2023 (9 meses) | $159,647 |
Esse aumento ocorreu principalmente devido a um aumento no custo médio dos passivos portadores de juros para 3.96% em 2024 de 3.16% em 2023.
Receita não interessante
Flushing Financial Receita não-interior pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 13,6 milhões, uma diminuição de US $ 15,2 milhões no ano anterior.
| Período | Receita não interessante (em milhares) |
|---|---|
| 2024 (9 meses) | $13,577 |
| 2023 (9 meses) | $15,186 |
O declínio foi atribuído a perdas líquidas de ajustes de valor justo e recuperações reduzidas de seguros.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos líquidos totais da Flushing Financial eram US $ 6,8 bilhões, de baixo de US $ 6,9 bilhões No final de 2023.
| Tipo de empréstimo | Equilíbrio (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos líquidos totais (30 de setembro de 2024) | $6,778,000 |
| Empréstimos líquidos totais (31 de dezembro de 2023) | $6,866,800 |
As origens e compras da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 473 milhões, uma diminuição de 17.6% de US $ 573,8 milhões no mesmo período em 2023.
Despesas
Despesas não jurídicas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 117,6 milhões, um aumento de 6.3% de US $ 110,7 milhões em 2023.
| Período | Despesa não de juros (em milhares) |
|---|---|
| 2024 (9 meses) | $117,635 |
| 2023 (9 meses) | $110,654 |
Esse aumento ocorreu principalmente devido a aumentos de salário, benefícios e despesas de serviços profissionais.
Resultado líquido
Lucro líquido para Flushing Financial nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 17,9 milhões, comparado com US $ 20,6 milhões para o mesmo período em 2023.
| Período | Lucro líquido (em milhares) |
|---|---|
| 2024 (9 meses) | $17,912 |
| 2023 (9 meses) | $20,565 |
A diminuição foi atribuída à redução da receita sem juros e ao aumento das despesas.
Capital e liquidez
O patrimônio líquido total em 30 de setembro de 2024 foi US $ 666,9 milhões, de baixo de US $ 669,8 milhões No final de 2023.
| Período | Equidade dos acionistas (em milhares) |
|---|---|
| 2024 (30 de setembro) | $666,891 |
| 2023 (31 de dezembro) | $669,827 |
O gerenciamento de liquidez continua sendo um foco crítico, com a liquidez total disponível em US $ 5,9 bilhões em 30 de setembro de 2024.
| Fonte | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Valores mobiliários não onerados | $895.9 |
| Depósitos de ganhos com juros | $185.9 |
| Banco Federal de Empréstimo à habitação | $2,654.5 |
| Federal Reserve Bank | $1,678.0 |
| Outros bancos | $474.0 |
| Liquidez total | $5,888.3 |
Flushing Financial Corporation (FFIC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Flushing Financial Corporation (FFIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Flushing Financial Corporation (FFIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Flushing Financial Corporation (FFIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.